反诈知识竞赛题库及答案（76题）

反诈知识竞赛题库及答案（76题）
1、（）负责牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网络、市场监督等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作？
A.公安机关(正确答案)
B.检察院
C.法院
D.人民银行
2、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》从年月日开始实施？
A.2022/9/2
B.2022/12/1(正确答案)
C.2023/5/1
D.2022/12/31
3、《反电信网络诈骗法》规定的电信网络诈骗，是指（）？
A.将违法所得通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
B.以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财务的行为。(正确答案)
C.以非法占有为目的，利用洗钱技术手段，通过近距离接触，诈骗公私财务的行为。
4、（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作？Ⅰ
A.国务院(正确答案)
B.法院
C.公安机关
D.检察院
5、（）组织领导本行行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制？
A.地方各级人民政府(正确答案)
B.公安局
C.法院
D.国务院
6、电信业务经营者采取以下哪项措施可以帮助减少电信网络诈骗案件的发生？
A.电信业务经营者可以酌情为用户办理超出规定限制数量的电话卡。
B.电信业务经营者依法全面落实用户真实身份信息登记制度。(正确答案)
C.电信业务经营者可以酌情为非实名用户办理电话卡。
7、任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或使用下列哪种设备、软件？
A.电话卡批量插入设备(正确答案)
B.双卡双待手机
C.互联网电话
D.虚拟拨号软件
8、（）负责统筹建立跨银行业金融机构、的反洗钱统一监测系统，会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度？
A.人民银行(正确答案)
B.公安机关
C.法院
D.银行业协会
9、公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）规定立案侦查？
A.《中华人民共和国宪法》
B.《中华人民共和国反有组织法》
C.《中华人民共和国刑事诉讼法》
D.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(正确答案)
10、个人信息处理者应当依照（）规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制？
A.《中华人民共和国个人信息保护法》(正确答案)
B.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
C.《中华人民共和国反洗钱法》
D.《中华人民共和国刑事诉讼法》
11、国家支持电信业务经营者、银行业金融机构、、互联网服务提供者研究开发有关电信诈骗（）技术，用于监测识别、动态封堵和处置涉诈异常信息、活动？
A.识别
B.动态调整
C.监测
D.反制(正确答案)
12、诈骗罪最高可判（）？
A.3年以下有期徒刑
B.3年以上、10年以下有期徒刑
C.无期徒刑(正确答案)
D.取保候审
13、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定同一个人在同一家银行只能开立（）个Ⅰ类户，在同一家支付机构只能开立（）个Ⅲ类账户。
A.1,1(正确答案)
B.1,2
C.2,2
D.2,3
14、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》规定同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个？
A.1
B.2
C.3
D.5(正确答案)
15、《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过（）张？
A.2
B.3
C.4(正确答案)
D.5
16、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》适用于（）？
A.在中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动的情形(正确答案)
B.中华人民共和国公民在境外实施的电信网络诈骗活动的情形(正确答案)
C.境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的情形
D.为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等帮助的情形
17、反电信网络诈骗工作四个坚持包括（）？
A.坚持以人民为中心，统筹发展和安全(正确答案)
B.坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理(正确答案)
C.坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控的各项措施，加强社会宣传教育防范(正确答案)
D.坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利(正确答案)
E.坚持精准防控，保障经济秩序安全稳定
18、《反电信网络诈骗法》规定（）等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作？
A.金融(正确答案)
B.电信(正确答案)
C.网络(正确答案)
D.市场监管(正确答案)
19、发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动的单位是（）？
A.人民法院(正确答案)
B.检察院(正确答案)
C.公安机关
D.监狱
20、需要承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内控控制制度和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估的主体包括（）
A.电信业务经营者(正确答案)
B.银行业金融机构(正确答案)
C.非银行支付机构(正确答案)
D.市场监管部门
E.互联网服务提供者(正确答案)
21、任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列哪些设备、软件：
A.电话卡批量插入设备(正确答案)
B.具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件(正确答案)
C.批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台(正确答案)
D.其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件(正确答案)
22、市场主体登记机关可以采取（）措施为银行业金融机构、进行客户尽职调查和依法识别受益所有人提供便利？
A.依法对企业实名登记履行身份信息核验职责(正确答案)
B.依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查(正确答案)
C.依法撤销登记的，依照前款的规定及时共享信息；
23、根据《中华人民共和国反电信诈骗法》，赋予银行业金融机构、职责包括（）？
A.建立起涉诈风险防控机制、可疑交易监测机制、客户尽职调查及信息核验制度等。(正确答案)
B.对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，对监测识别的异常账户、可疑交易，根据风险情况，采取核实交易情况、延迟支付结算、重新核验身份、限制或中止有关业务等防范措施。(正确答案)
C.建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。(正确答案)
D.可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息等必要的交易信息、设备位置信息。（不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。）(正确答案)
E.按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。(正确答案)
F.参与支持反洗钱统一监测系统的建设，完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度。(正确答案)
24、对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、应当根据风险情况，采取防范措施包括（）。
A.核实交易情况(正确答案)
B.重新核验身份(正确答案)
C.延迟支付结算(正确答案)
D.限制或者中止有关业务(正确答案)
25、任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供（）支持或者帮助：
A.出售、提供个人信息(正确答案)
B.帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱(正确答案)
C.其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为(正确答案)
26、因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定采取（）？
A.记入信用记录(正确答案)
B.采取限制其有关卡、账户、账号等功能(正确答案)
C.停止非柜面业务(正确答案)
D.暂停新业务(正确答案)
E.限制入网(正确答案)
27、（）等部门应当统筹负责本行业领域反制技术措施建设，推进涉电信网络诈骗样本信息数据共享，加强涉诈用户信息交叉核验，建立有关涉诈异常信息、活动的监测识别、动态封堵和处置机制。
A.国务院公安部门(正确答案)
B.金融管理部门(正确答案)
C.电信主管部门(正确答案)
D.国家网信部门(正确答案)
E.生态环境部门
28、对涉诈异常情形采取限制、暂停服务等处置措施的，应当告知被处置对象（），被处置对象可以向作出决定或者采取措施的部门、单位提出申诉？
A.处置原因(正确答案)
B.救济渠道(正确答案)
C.其他需要提交的资料(正确答案)
29、组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任,前款行为尚不构成犯罪的，（）？
A.由公安机关处十日以上十五日以下拘留(正确答案)
B.没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，(正确答案)
C.没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款(正确答案)
D.由公安机关处二十日以上二十五日以下拘留
30、银行业金融机构、违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业A.务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：
B.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的(正确答案)
C.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的(正确答案)
D.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的(正确答案)
E.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的(正确答案)
31、反电信网络诈骗工作有关部门、单位的工作人员（）等行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.滥用职权(正确答案)
B.玩忽职守(正确答案)
C.徇私舞弊(正确答案)
D.其他违反本法规定行为(正确答案)
E.恪尽职守
32、组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，造成他人损害的，应当承担（）责任？
A.民事责任(正确答案)
B.行政责任(正确答案)
C.刑事责任(正确答案)
33、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》主要是按照完善预防性法律制度的要求，针对电信网络诈骗发生的（）等环节，加强防范性制度措施建设。
A.信息链(正确答案)
B.资金链(正确答案)
C.技术链(正确答案)
D.人员链(正确答案)
34、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的立法目的是（）
A.预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动(正确答案)
B.压实地方政府、行业主管部门、企业等监管防范职责(正确答案)
C.保护公民和组织的合法权益(正确答案)
D.维护社会稳定和国家安全(正确答案)
E.加强协同联动工作机制建设(正确答案)
35、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》健全完善了由法律、司法解释、法律指导意见等共同组成的反电信网络诈骗法律体系，构建了（）追责体系？
A.信用惩戒(正确答案)
B.民事责任(正确答案)
C.行政责任(正确答案)
D.刑事责任(正确答案)
36、为了打击治理电信网络诈骗等网络犯罪，刑法作过多次修改。目前，可以适用的罪名包括（）？
A.诈骗罪(正确答案)
B.帮助信息网络犯罪活动罪(正确答案)
C.非法利用信息网络罪(正确答案)
D.侵犯公民个人信息罪(正确答案)
E.妨碍银行卡管理罪(正确答案)
37、最常见的电信网络诈骗手段主要有哪些？
A.贷款\代办信用卡(正确答案)
B.冒充熟人、领导类(正确答案)
C.刷单返利类(正确答案)
D.“杀猪盘”类(正确答案)
E.冒充电商物流客服类(正确答案)
F.虚假购物、服务类(正确答案)
38、履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的（）等实施重点保护。公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。
A.物流信息(正确答案)
B.交易信息(正确答案)
C.贷款信息(正确答案)
D.医疗信息(正确答案)
E.婚介信息(正确答案)
39、对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。对上述认定和措施有异议的，可以提出申诉，有关部门应当建立健全（）。
A.申诉渠道(正确答案)
B.信用修复(正确答案)
C.资金挽损
D.救济制度(正确答案)
40、银行业金融机构、应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的（）。
A.真实(正确答案)
B.准确
C.支付全流程中的一致性(正确答案)
D.完整(正确答案)
41、国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（），明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构应当予以配合。
A.即时查询(正确答案)
B.紧急止付(正确答案)
C.快速冻结(正确答案)
D.及时解冻(正确答案)
E.资金返还制度(正确答案)
42、有关部门和单位、个人对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的国家机密、商业秘密和个人隐私、个人信息可以不予以保密。
对
错(正确答案)
43、有关单位、部门在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，跨行业、跨地域协同配合、快速联动，加强专业队伍建设。
对(正确答案)
错
44、各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗宣传，普及相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的防骗意识和识骗能力。
对(正确答案)
错
45、被采取限制措施的对象可以向作出决定或者采取措施的部门、单位进行投诉。作出决定的部门、单位应当建立完善投诉渠道，及时受理投诉并核查。
对
错(正确答案)
46、单位、个人可以不协助、不配合有关部门依照本法规定开展反电信网络诈骗工作。
对
错(正确答案)
47、教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会，应当加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，反电信网络诈骗宣传要有针对性和精准性，可以开展进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭等宣传教育活动。
对(正确答案)
错
48、反电信网络诈骗是国家的事，应当由反诈牵头部门公安机关负责对全社会开展防范电信网络诈骗教育。
对
错(正确答案)
49、银行业金融机构、为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
对(正确答案)
错
50、经国务院反电信网络诈骗工作机制决定或者批准，公安、金融、电信等部门对电信网络诈骗活动严重的特定地区，可以依照国家有关规定采取必要的风险防范措施。
对
错(正确答案)
51、开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量;办理电话卡可以超出国家有关规定限制的数量。
对
错(正确答案)
52、对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构没有理由加强核查或者拒绝开户。
对
错(正确答案)
53、中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。银行业金融机构、应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息可以用于反电信网络诈骗以外的其他用途。
对
错(正确答案)
54、银行业金融机构、应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。
对(正确答案)
错
55、金融、电信、市场监管、税务等有关部门应当建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。
对(正确答案)
错
56、国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、应当予以配合。
对(正确答案)
错
57、公安机关办理电信网络诈骗案件依法调取证据的，互联网服务提供者应当及时提供技术支持和协助。
对(正确答案)
错
58、任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。
对(正确答案)
错
59、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
对(正确答案)
错
60、任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
对(正确答案)
错
61、作出决定的部门、单位应当建立完善申诉渠道，及时受理申诉并核查，核查通过的，应当即时解除有关措施。
对(正确答案)
错
62、任何单位和个人出售个人信息的，应按照《反电信网络诈骗法》规定没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处十日以下拘留。
对
错(正确答案)
63、电信业务经营者、银行业金融机构、互联网服务提供者等违反本法规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担刑事责任。
对
错(正确答案)
64、人民检察院在履行反电信网络诈骗职责中，对于侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向人民法院提起公益诉讼。
对(正确答案)
错
65、有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
对(正确答案)
错
66、银行业金融机构要坚决转变以开户数量为导向的内部考核体系，重点关注超出正常需求的大量开户行为。
对(正确答案)
错
67、反电信网络诈骗工作的首要和根本目标是保护人民群众的财产安全，守住“钱袋子”。
对(正确答案)
错
68、电信网络诈骗通常是针对不特定人，按照实现设定好的诈骗脚本，利用掌握的一些公民个人信息，采取广撒网方式在线上实施诈骗活动。
对(正确答案)
错
69、反电信网络诈骗工作的基本原则是坚持以人民为中心，统筹发展和安全。
对(正确答案)
错
70、反电信网络诈骗法赋予了银行业金融机构和对异常开户行为加强核实或拒绝开户的权利，为阻截异常开户行为提供法律支撑。
对(正确答案)
错
71、因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至五年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。
对
错(正确答案)
72、公安部门应牵头建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。
对
错(正确答案)
73、对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者停止有关业务等必要的防范措施。
对
错(正确答案)
74、银行业金融机构开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息、等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息经客户授权，可以用于反电信网络诈骗以外的其他用途。
对(正确答案)
错
75、银行业金融机构未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，情节严重的情节严重的，处五万元以上五十万元以下罚款。
对
错(正确答案)
76、个人非法买卖自己的银行卡给犯罪集团，应该按照《反电信网络诈骗法》规定，由公安机关没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十日以下拘留。
对
错(正确答案)