民生银行总结教训严规矩齐清廉知识竞赛题库及答案（100题）

民生银行总结教训严规矩齐清廉知识竞赛题库及答案（100题）
一、单选题
1.《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》规定，以下（）属于违反员工职业操守及员工行为管理规定的行为?
A.参与各种融资中介、票据中介等牟利活动的(正确答案)
B.盗取、挪用、侵占本行或客户资金的
C.从事大额信用卡套现的
D.违反规定进行职务消费的
2.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，纪律处分中的警告处分的期间为（）。
A.12个月
B.6个月(正确答案)
C.18个月
D.24个月
3.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，以下（）属于违反了科技金融业务规章制度的违规违纪行为?
A.违反规定进行个人投资理财的
B.伪造、私刻、盗盖单位印章的
C.使用员工手机、邮箱或个人信息为客户注册并登陆使用手机银行、U宝产品的(正确答案)
D.不如实申报利益冲突的
4.下列那种情形可以免于追究案件责任人员的责任（）
A.积极配合案件调查，主动采取有效措施，减轻危害后果的;
B.受他人胁迫实施违法违规行为，且事后积极报告并积极采取补救措施的
C.认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的;
D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有证据予以真实的。(正确答案)
5.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，以下（）不属于违背社会公序良俗和违反治安管理处罚法规制度的行为?
A.故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序的
B.组织集体或群众性活动，发生安全事故危险的
C.醉酒驾驶或酒后驾驶危害公共安全的
D.瞒案不报，或者拒不服从工作安排的(正确答案)
6.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，以下（）属于违反移动运营业务管理规定行为?
A.丢失客户资料、重要凭证、机具或密码，或错发凭证造成负面后果或影响的(正确答案)
B.盗取抵质押物单证的，或盗取挪用客户或本行资金的
C.使用照片、视频代替客户进行人脸识别等的
D.工作时间未经许可自行登出系统的
7.《中国民生银行员工异常行为监督管理办法》规定，异常行为已经影响了工作的开展，甚至对业务和其他人员构成潜在危害时，要立即向（）报告，采取果断措施。
A.机构负责人(正确答案)
B.支行行长
C.团队长
D.分行行长
8.银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为，违反了银行业从业人员职业操守关于（）的规定。
A.公平竞争
B.诚实守信
C.严守秘密(正确答案)
D.专业胜任
9.各级机构在为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时，应当校对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.10万元
B.8万元
C.5万元(正确答案)
D.1万元
10.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2022年修订）》，涉及恐怖活动的主体对象不包括以下哪项:（）
A.中国反恐怖主义工作领导机构的办事机构1发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员;
B.联合国安理会决议名单中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员;
C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员。
D.OFAC公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员。(正确答案)
11.监测、评估客户异常行为和异常交易风险，人工新增大额交易和可疑交易报告，以上为（）履行的职责。
A.支行(正确答案)
B.分行
C.法律合规部
D.反洗钱中心
12.因私出国（境）申请原则上应提前（）个工作日线上提交。
A.10
B.20(正确答案)
C.30
D.60
13.登记备案人员原则上一年内因私出国（境）不超过（）次。
A.1
B.2
C.3(正确答案)
D.5
14.登记备案人员因私出国（境）探亲就医的，原则上每次不超过（）天（自然日）
A.10
B.20
C.30(正确答案)
D.60
15.我行向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易标准（）
A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（不含5万元）
B.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）(正确答案)
C.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（不含10万元）
D.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）
16.我行在大额交易发生之日起的（）个工作日内，由反洗钱系统按照大额交易标准自动提取报告。
A.3
B.5(正确答案)
C.10
D.15
17.我行大额交易报告机构的归属统计原则中，客户通过在我行开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，报告机构归属为（）
A.交易发生地机构
B.账户开立机构
C.总行
D.客户号建立机构(正确答案)
18.我行按照“重质量、讲实效”的原则，结合本行实际，实行（）的可疑交易报告分析处理模式。
A.总行+分行集中处理
B.总行集中处理
C.分行集中处理(正确答案)
D.支行集中处理
19.我行在评估地域环境的固有风险时，应当全面考虑各经营机构覆盖地域，并以（）为基本划分单位开展具体评估。
A.总行
B.一级分行(正确答案)
C.二级分行
D.支行
20.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。
A.20年
B.15年
C.10年
D.5年(正确答案)
21.根据问题严重程度，可对问题中等的问题责任人采取以下问责措施:
问题责任人:由检查机构或上级机构对造成问题产生的直接操作责任人员及所属机构的管理责任人员实施批评教育、诚勉谈话、通报批评、罚款。其中，罚款是必须实施的处分措施(第七条第一款问题除外），具体标准为:操作责任人员罚款额度为（），具体金额按照发现的问题数量或比例核算，因授权、复核等原因，导致操作责任人为多人的，按共责原则处同等金额罚款;管理责任人员的罚款额度不得低于操作责任人罚款额度的50%。
A.5000-50000元（不含）
B.3000-30000元（不含）
C.2000-20000元（不含）
D.1000-10000元（不合）(正确答案)
22.年度内异常考勤率超过（）的员工，不得参加分行年度评优评先及晋级晋档。
A.10%
B.15%
C.20%(正确答案)
D.30%
23.本行员工如有各级政府部门、监管部门授予的荣誉职务的，应当在收到相关证明文件证书之后（）内报告所在单位组织人事部门和纪检监察部门。
A.5日
B.6日
C.7日
D10日(正确答案)
24.本行员工经批准在行外企业、公司和各类经济组织兼职的，不得领取各类薪酬、补贴或将领取的各类薪酬、补贴在（）个工作日内上缴所在单位纪检监察部门。
A.10
B.20
C.30(正确答案)
D.60
25.“利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易”，构成（）
A.操纵证券市场行为(正确答案)
B.欺诈发行行为
C.内幕交易行为
D.擅自公开发行行为
26.根据《民法典》的规定，民事主体依法享有物权，物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，以下不属于物权的是:（）。
A.所有权
B.债权(正确答案)
C.用益物权
D.担保物权
27.公司营业执照应当载明的事项不包括:（）。
A.注册资本
B.名称
C.法定代表人姓名
D.被诉案件(正确答案)
28.票据一经背书转让，票据的权利也随之转让给（）。
A.被背书人(正确答案)
B.出票人
C.承兑人
D.背书人
29.普通合伙企业中，新合伙人对入伙前合伙企业的债务承担（）。
A.无限连带责任(正确答案)
B.以其认缴的出资额为限责任
C.无责任
D.以上均不正确
30.商业银行开展代销业务，应当加强投资者（）管理，充分揭示代销产品风险。
A.合理性
B.适当性(正确答案)
C.唯一性
D.公开性
31.诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是，自权利受到损害之日起超过（）年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。
A.五
B.十
C.十五
D.二十(正确答案)
32.根据《公司法》规定，公司为公司股东提供担保的，必须经（）决议。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会或股东会(正确答案)
D.职工代表大会
33.人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过（），查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。
A.12个月
B.9个月
C.6个月(正确答案)
D.24个月
34.下列哪些情形不构成意思表示?（）
A.甲对乙说:我儿子如果考上重点大学,我一定请你喝酒(正确答案)
B.潘某在寻物启事中称,愿向送还失物者付酬金500元
C.孙某临终前在日记中写道:若离人世,愿将个人藏书赠与好友汪某
D.何某向一台自动售货机投币购买饮料
35.甲为了炒股票向朋友乙借款5万元,那么（）
A.甲乙之间的借款合同自合同成立之日起成立
B.甲乙之间的借款合同自乙将5万元交付给甲时成立(正确答案)
C.双方没有约定，甲应该按照银行同期利率支付利息
D.乙可以约定要求甲支付50
36.根据《民法典》，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（）年，因此，如果在贷款到期后，借款人未及时足额清偿贷款，我行需要在诉讼时效期间内及时主张权利。
A.1年
B.2年
C.3年(正确答案)
D.4年
37.因重大误解订立的合同属于（）。
A.无效合同
B.可撤销合同(正确答案)
C.效力待定合同
D.有效合同
38.以下不属于个人信息侵权免责事由的是（）
A.搜集个人信息的目的仅限于小范围使用(正确答案)
B.合理处理该自然人自行公开的或者其他已经合法公开的信息，但是该自然人明确拒绝或者处理该信息侵害其重大利益的除外
C.为维护公共利益或者该自然人合法权益，合理实施的其他行为D.在该自然人或者其监护人同意的范围内合理实施的行为
二、判断题
1.依据《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》，给予通报批评处分的，处分决定中可以不明确通报范围。
对
错(正确答案)
2.按照《中国民生银行银行员工异常行为监督管理办法》规定:个人银行账户、微信、支付宝等第三方支付账户等频繁出现大额变动且无法说明正当理由的，属于员工异常行为。
对(正确答案)
错
3.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，员工受纪律处分期间不得晋升职务或参与评先评优，但行员等级可照常晋升。
对
错(正确答案)
4.违规违纪行为的处分种类包括纪律处分和其他处分。
对
错(正确答案)
5.按照中国民生银行员工违规违纪处分办法规定，除解除劳动合同外，附加处分不可独立使用，必须配合主处分使用。
对(正确答案)
错
6.经集体研究决定发生的违规违纪行为，参加研究的主要负责人及持赞同意见的人员为责任人。
对(正确答案)
错
7.员工受纪律处分期间受到新的纪律处分的，其处分期按新旧处分期属长原则执行。
对
错(正确答案)
8.员工对问责处分申请复议、申诉期间，原处分决定暂停执行。
对
错(正确答案)
9.根据《中国民生银行员工职业操守底线二十条》，员工违反不得从事内幕交易、办理“人情”业务或者参与民间高利贷活动等规定的，一律先停职或待岗。查清事实后，依据党纪行规作出处理。
对(正确答案)
错
10.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳入“灰名单”管理，予以通报同业，实行行业禁入制度。
对
错(正确答案)
11.根据《中国民生银行员工异常行为监督管理办法》，因员工实施的已被各级纪委监委纪律审查和监查调查的行为，不属于《办法》所称的员工异常行为。
对
错(正确答案)
12.根据《中国民生银行反洗钱和反恐怖融资宣传培训管理办法（2023年修订版）》，信息科技、财务会计、安全保卫、人力资源等资源支持与保障部门不需配合、参与反洗钱和反恐怖融资宣传培训。
对
错(正确答案)
13.根据《中国民生银行反洗钱和反恐怖融资宣传培训管理办法（2023年修订版）》，各级机构应高度重视，严密组织，确保反洗钱和反恐怖融资宣传工作持续有效、落实到位。
对(正确答案)
错
14.《中国民生银行非自然人客户受益所有人信息采集及客户身份识别操作指引》规定，经营机构工作人员应当落实风险管理方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险。
对
错(正确答案)
15.《中国民生银行非自然人客户受益所有人信息采集及客户身份识别操作指引》规定，各经营机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
对(正确答案)
错
16.与新客户建立业务关系后，反洗钱系统在2个自然日内给出初步评定结果，风险评级操作员和审批员需在系统下发的初步评定任务后的5个工作日内完成人工评定和审批工作，全部流程不得超过10个工作日。
对
错(正确答案)
17.反洗钱奖励措施采取精神鼓励和物质奖励相结合的方式，可以同时授予奖励，也可单独授予奖励。
对(正确答案)
错
18.业务部门及经营机构每年至少开展一次反洗钱名单拦截、识别与放行操作的合规性、准确性检查，发现问题及时整改。
对(正确答案)
错
19.反洗钱突发事件是指无法准确预测，与我行尽职履行反洗钱与反恐怖融资义务密切相关，可能对我行经营管理、信誉等造成影响或损失的各类突发风险事件。
对(正确答案)
错
20.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2022年修订）》，在执行冻结过程中，各相关人员应严格遵守保密规定，不得违反规定向任何单位和个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产所有人、控制人或管理人。
对(正确答案)
错
21.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2022年修订）》，总、分行相关部门采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，各经营机构客户经理应及时告知客户，并向客户说明采取冻结的依据和理由，同时告知客户对冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。
对(正确答案)
错
23.本行严禁员工个人经商办企业、伙同他人经商办企业以及假借他人名义经商办企业。
对(正确答案)
错
24.居住权无偿设立，但是当事人另有约定的除外。
对(正确答案)
错
25.开发商提供阶段担保，可以不提供股东会决议/董事会决议。
对
错(正确答案)
26.客户拒绝签署空白合同，要尽量说服客户签署，暗示客户不签署后果自负。
对
错(正确答案)
27.预约合同对当事人具有法律约束力，不履行预约合同约定的合同义务，需承担违约责任。
对(正确答案)
错
28.夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务。
对(正确答案)
错
29.银行以不安抗辩权为由不放款的，须及时通知融资人;融资人提供担保，证明具备还款能力的，要按合同约定放款。
对(正确答案)
错
30.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时已经与对方协商的条款。
对
错(正确答案)
31.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押。
对(正确答案)
错
32.以动产抵押的，不得对抗正常经营活动中已经支付合理价款并取得抵押财产的受让人。
对(正确答案)
错
33.票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。
对(正确答案)
错
34.夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务。
对(正确答案)
错
35.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时已经与对方协商的条款。
对
错(正确答案)
36.根据《民法典》，当事人在保证合同中没有明确约定保证责任的方式是一般保证还是连带责任保证时，将推定为一般保证，加大了银行作为债权人实现债权的难度。
对(正确答案)
错
37.根据《证券法》的规定，根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素，投资者可以分为普通投资者和专业投资者。
对(正确答案)
错
38.公司债券可以转让，转让价格由转让人与受让人约定。
对(正确答案)
错
39.金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密。
对(正确答案)
错
40.对涉及多家银行保险机构的案件，按照穿透原则，依法对相关机构及责任人员的违法违规行为进行查处。
对(正确答案)
错
41.违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。
对(正确答案)
错
42.金融犯罪的对象只能是人。
对
错(正确答案)
43.《民法典》是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律。
对(正确答案)
错
三、多选题
1.反洗钱突发事件应急处置在遵守反洗钱法律法规及我行反洗钱制度的情况下，遵循（）的原则进行处理。
A.预防为主(正确答案)
B.联动协作(正确答案)
C.分级负责(正确答案)
D.严格保密(正确答案)
2.下列哪些情况属于特别重大反洗钱突发事件（Ⅰ级）。（）
A.我行发生重大洗钱、恐怖融资风险事件。(正确答案)
B.我行员工被公安司法机关列为重大洗钱或恐怖融资案件犯罪嫌疑人侦查或起诉，并被媒体披露。(正确答案)
C.我行员工严重违反反洗钱法及行内反洗钱信息保密规定。(正确答案)
D.其他对我行声誉、业务发展造成特别重大损害或影响反洗钱突发事件。(正确答案)
3.分行反洗钱工作领导小组主要职责包括（）:
A.统一领导本机构反洗钱突发事件管理工作;(正确答案)
B.根据总行反洗钱工作领导小组指示，负责本机构反洗钱突发事件的决策和应急处置;(正确答案)
C.根据总行反洗钱工作领导小组指示，向当地监管机构报告应急处置相关事项;(正确答案)
D.决策应急处置工作的其他重要事项。(正确答案)
4.严禁违规以我行或个人名义向客户出具或签署（）证明、说明等任何形式的承诺或书面文件，严禁对外签订任何形式的抽屉协议。
A.信用证(正确答案)
B.保函(正确答案)
C.担保承诺书(正确答案)
D.兜底函(正确答案)
5.反洗钱处罚措施应遵照行内现行有效的问责管理规定执行。包括法律处分、经济处分以及其他处分。其中其他处分包括（）。
A.批评教育(正确答案)
B.诫免谈话(正确答案)
C.通报批评(正确答案)
D.责令做出深刻、暂停或取消上岗资格等(正确答案)
6.我行反洗钱名单监控管理的原则包括（）
A.审慎性原则(正确答案)
B.有效性原则(正确答案)
C.保密性原则(正确答案)
D.应用性原则(正确答案)
7.我行大额交易和可疑交易报告管理工作应遵循的原则（）
A.风险为本原则(正确答案)
B.全面性原则(正确答案)
C.合法性原则
D.适用性原则(正确答案)
E.动态管理原则(正确答案)
F.保密原则(正确答案)
8.我行向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易标准中，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生（）的境内款项划转。
A.当日单笔或者累计交易人民币30万元以上（含30万元）
B.当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）(正确答案)
C.外币等值10万美元以上（含10万美元）(正确答案)
D.外币等值5万美元以上（含5万美元）
9.根据风险评估结果，我行将代理行客户洗钱风险等级分为（）。
A.高(正确答案)
B.较高
C.中(正确答案)
D.较低
E.低(正确答案)
10.对于低风险客户，我行采取简化管理措施，包括但不限于:（）。
A.在合作业务协议中，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责(正确答案)
B.至少每两年以发放调查问卷的形式开展一次重新身份识别(正确答案)
C.在业务合作过程中，持续开展代理清算交易监测，及时评估风险状况
11.我行自然人客户身份基本信息应包括以下项目:（）
A.客户的姓名、性别、国籍、职业(正确答案)
B.工作单位(正确答案)
C.住所地或者经常居住地(正确答案)
D.联系方式(正确答案)
E.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)
F.客户住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
12.对因私出国（境）的管理主要包括（）
A.登记备案管理(正确答案)
B.证照管理(正确答案)
C.签证（签注）(正确答案)
D.出国（境）事项管理(正确答案)
13.关于我行高级管理人员的行为规范，以下说法正确的是:（）
A.我行高级管理人员与普通员工均不得个人经商办企业，在此问题上应一视同仁(正确答案)
B.不得从事打高尔夫、健身娱乐等高消费行为
C.不得从事账外经营或私设“小金库”(正确答案)
D.因高级管理人员对员工出入境有审批权限，因此其本身出入境应严格自律，根据行内工作安排方能出入境
E.由于小明业务能力突出，我行某高管在临近退休前将小明破格提拔
F.不得销售未经备案的产品
G.不得泄露国家秘密和我行及客户商业秘密(正确答案)
14.《中国民生银行反洗钱和反恐怖融资宣传培训管理办法（2023年修订版）》规定，反洗钱管理部负责评估全行反洗钱和反恐怖融资培训工作，（）负责检查本条线/机构反洗钱培训工作。
A.总行各业务部门(正确答案)
B.信用卡中心(正确答案)
C.各分行法律合规部(正确答案)
D.总行人力资源部
E.总行纪委办公室
15.《中国民生银行反洗钱和反恐怖融资宣传培训管理办法（2023年修订版）》，反洗钱和反恐怖融资培训应重点鲜明、务实高效，并包括以下内容:（）
A.反洗钱和反恐怖融资各项法律法规(正确答案)
B.我行反洗钱和反恐怖融资制度(正确答案)
C.反洗钱和反恐怖融资工作形势(正确答案)
D.我行反洗钱和反恐怖融资管理内控机制(正确答案)
E.客户尽职调查履职要求与实务(正确答案)
F.可疑交易识别、分析、报送的要求和技巧(正确答案)
G.其他与反洗钱和反恐怖融资工作相关的内容(正确答案)
16.金融机构发行和销售资产管理产品，应当（）
A.坚持“了解产品”的经营理念(正确答案)
B.“了解客户”的经营理念(正确答案)
C.加强投资者适当性管理(正确答案)
D.向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品(正确答案)
E.可以通过拆分资产管理产品的方式，向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品
17.《中国民生银行员工异常行为监督管理办法》规定，以下（）属于涉嫌利益输送、非法获利等经济类相关行为。
A.与贷款公司、担保公司等金融中介的业务人员或资金掮客来往过于密切、频繁(正确答案)
B.利用公共费用支付与经营无关的其他费用(正确答案)
C.涉嫌在企业兼职或参与经商活动;(正确答案)
D.经常吹嘘个人能力或社会资源、言过其实，追求虚荣
18.依据《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》，以下（）事项，分行在正式印发对中级管理人员的处分决定前，须将处分意见报送总行问责委员会核准备案。
A.有关监管制度规定的业内案件问责事项(正确答案)
B.责任人中包含高级管理人员的问责事项(正确答案)
C.单户不良资产损失2亿元（含）以上的问责事项(正确答案)
D.总行转办的信访线索经核查属实需进行问责的事项(正确答案)
19.下列那些处分应当并处降低行员等级1级（含）以上:（）
A.记过
B.记大过(正确答案)
C.降级(正确答案)
D.撤职(正确答案)
E.留用察看(正确答案)