假设某银行的预期资产收益率为3%，普通股乘数10，资产收益率的标准离差为0.5%，假定银行的收益服从正态分布，请计算该银行的风险系数和倒闭概率？(计算结果保留百分号内两位小数)

假设某银行的预期资产收益率为3%，普通股乘数10，资产收益率的标准离差为0.5%，假定银行的收益服从正态分布，请计算该银行的风险系数和倒闭概率？(计算结果保留百分号内两位小数)
正确答案：风险系数=(3%+1／10)/0.5%=26倒闭概率=1/(2*26*26)=0.074%