金融市场知识竞赛题库及答案（100题）

金融市场知识竞赛题库及答案（100题）
1、从全球来看，场外交易的（）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.
A.汇率互换
B.货币互换
C.利率互换
D.信用违约互换
正确答案：C
2、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上
正确答案：D
3、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
正确答案：D
4、可转换债券的回售条件一般是()。
A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度
正确答案：C
5、下列关于衍生工具特征的说法，错误的是（）。
A.价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动
B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方都存在特定关系
C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
D.在未来某一日期结算
正确答案：B
6、()的持有者是股份公司的基本股东。
A.优先股
B.普通股
C.蓝筹股
D.绩优股
正确答案：B
7、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。
A.一年盈利
B.连续两年盈利
C.连续三年盈利
D.连续五年盈利
正确答案：C
8、国债承销团成员于招标日后（）个工作日内缴纳发行款。
A.1
B.3
C.5
D.7
正确答案：A
9、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）
A.贴现债券
B.附息债券
C.息票累积债券
D.浮动利率债券
正确答案：D
10、下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（）。
A.是否进行信用评级由证监会确定
B.是否进行信用评级由发行人确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由评级机构确定
正确答案：B
11、主要负责美国的保险监管职责的是（）。
A.联邦储备体系
B.联邦金融机构检查委员会
C.各州的保险监管局
D.各州政府
正确答案：C
12、下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是()。
A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规
B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务
C.应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历
D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
正确答案：C
13、具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）
A.百慕大期权
B.平均期权
C.任选期权
D.障碍期权
正确答案：C
14、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
正确答案：A
15、下列说法错误的是()。
A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力
B.经济手段调节过程通常较快
C.行政手段比较直接
D.行政手段多在证券市场发展初期进行
正确答案：B
16、沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法
D.加权平均法
正确答案：B
17、债券代表债券投资者的权利，这种权利是
A.直接支配财产权利
B.债权
C.资产所有权
D.直接处置财产权利
正确答案：B
18、下列不属于传统信用风险评估方法的是（）。
A.信用打分模型
B.信用评级
C.专家系统
D.5Cs
正确答案：B
19、下列不属于个人投资者的风险特征构成的是()
A.风险识别
B.风险偏好
C.风险认知度
D.实际风险承受能力
正确答案：A
20、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（）。
A.国有企业
B.私营企业
C.国有控股公司
D.上市公司
正确答案：B
21、股票的交易和转让并不直接影响真实资本的运动。股票一经认购，持有者不能要求退股，但可以通过（）进行交易。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场
正确答案：B
22、以下关于私募基金的说法不正确的有（）。
A.私募基金向特定合格投资者发售
B.私募基金只能采取非公开方式发行
C.私募基金的投资金额较小，风险较小
D.私募基金的投资范围广
正确答案：C
23、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）
A.连续竞价
B.集中竞价
C.规定竞价
D.—次性竞价
正确答案：B
24、公开增发是指（）。
A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式
B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权
C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式
正确答案：D
25、申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券（）年的利息。
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案：A
26、合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.30％
正确答案：D
27、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（）
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券
正确答案：B
28、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。
A.10、2万元
B.6、8万元
C.20、4万元
D.3、4万元
正确答案：B
29、下列关于私募基金说法错误的是（）。
A.在我国，单只非公开募集证券投资基金（私募基金）合格投资者累计不得超过200人
B.非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
C.私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式
D.私募基金管理人可以不在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样
正确答案：D
30、基金托管费是支付给（）的费用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人
正确答案：A
31、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。
A.100
B.200
C.300
D.500
正确答案：B
32、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正确答案：C
33、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（）。
A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内
正确答案：A
34、国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的（）%，国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的（）%
A.35，25
B.30，20
C.40，35
D.35，30
正确答案：A
35、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案：A
36、以下不属于风险应对的是（）。
A.风险走向管理
B.风险定价与拨备
C.风险限额
D.风险缓释
正确答案：A
37、下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的()
A.也在上海证券交易所市场实行
B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券
C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券
D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券
正确答案：D
38、下列选项中，（）不属于金融危机的特征。
A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条
C.地区性债务危机凸显
D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值
正确答案：C
39、所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方（）依次成交，未成交部分自动撤销。
A.最优5个价位的申报队列
B.所有申报队列
C.由高到低队列
D.由低到高队列
正确答案：A
40、我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中市场参与者限定为机构的是（）。
A.银行间市场
B.银行间柜台市场
C.场内市场
D.场外债券零售市场
正确答案：A
41、中国外汇交易中心于（）年8月15日，开展银行间远期外汇交易。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
正确答案：B
42、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产
正确答案：C
43、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
正确答案：B
44、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。
A.2
B.3
C.4
D.5
正确答案：A
45、证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（）所引起的久期的变化。
A.10%
B.0.10%
C.1%
D.0.01%
正确答案：C
46、基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％
正确答案：A
47、关于消费者信用控制的主要内容，下列说法错误的是（）。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的最长期限
C.规定了分期付款第一次付款的最低金额
D.以不动产最为明显
正确答案：D
48、以下关于核准制的各项说法中，错误的是（）。
A.核准制是介于注册制和审批制之间的中间形式
B.核准制没有取消指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判断企业是否达到股票发行的条件
C.证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查，并有权否决股票发行的申请
D.证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行审查
正确答案：B
49、剩余索取权和（）两者构成了公司的所有权。
A.剩余分配权
B.利润分配权
C.剩余控制权
D.以上都不对
正确答案：C
50、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）。
A.调剂资金余缺
B.实施宏观调控
C.谋求高盈利
D.实行特定的产业政策
正确答案：C
51、以下（）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为
正确答案：B
52、下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。
A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通
B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用
C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途
D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文
正确答案：D
53、（）有“宏观经济晴雨表”之称。
A.创业板市场
B.主板市场
C.新三板市场
D.中小板市场
正确答案：B
54、目前，凭证式国债发行采用()方式，记账式国债发行采用()方式。
A.行政分配公开招标
B.承购包销公开招标
C.公开招标通过商业银行
D.承购包销行政分配
正确答案：B
55、政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（）核准。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国人民银行
D.中国农业发展银行
正确答案：C
56、按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场
正确答案：D
57、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过()。
A.8%
B.9%
C.10%
D.11%
正确答案：C
58、公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（）。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％
正确答案：B
59、在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备（）。
A.证券投资咨询业务资格
B.证券经纪业务资格
C.证券自营业务资格
D.证券承销与保荐业务资格
正确答案：D
60、证券金融公司组织形式一般为（）。
A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限责任公司
正确答案：A
61、以下（）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动
正确答案：C
62、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（）。
A.帮助公司应对极端的风险事件
B.降低风险的损失频率或影响程度
C.深入理解各种风险的成因
D.储备自有资本金来抵御未知风险
正确答案：A
63、下列不属于流动性风险的是（）。
A.融资流动性风险
B.市场流动性风险
C.资产流动性风险
D.市场风险
正确答案：D
64、下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（）。
A.见券付款
B.见票付款
C.见款付券
D.券款对付
正确答案：B
65、下列关于申报方式的说法中，错误的是（）。
A.由客户本人在规定时间内网上委托申报
B.由证券经纪商的交易员进行审报
C.由证券经纪商营业部业务员直接申报
D.由客户直接申报
正确答案：A
66、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计人净资本的数额）的（）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%
正确答案：A
67、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。
A.本国货币
B.外国货币
C.国际储备
D.特别提款权
正确答案：B
68、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期
B.金融期权
C.金融互换
D.结构化金融衍生工具
正确答案：B
69、“金融加速器”理论认为（）
A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱
C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济
正确答案：C
70、收入型基金以获取（）为目的。
A.基金资产的长期稳定增值
B.当期的最大收入
C.投资组合中债券的适当利息收益
D.超越基准组合表现
正确答案：B
71、中国外汇交易中心于（）年2月9日开始人民币利率掉期交易。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2011
正确答案：B
72、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
正确答案：B
73、收益保证型产品可进一步细分为（）产品。
A.保本型产品和保证最高收益型
B.盈利型产品和保证最低收益型
C.保本型产品和保证最低收益型
D.保本型产品和盈利型
正确答案：C
74、现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。
A.信用衍生品市场对冲
B.提高抵押品即止
C.中央交易对手机制
D.净额结算机制
正确答案：C
75、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
正确答案：B
76、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响
正确答案：B
77、证券市场正常运行的基础是（）。
A.证券从业者的自我管理
B.国家对证券市场的监管
C.稳定的市场价格
D.完善的市场监管体系
正确答案：A
78、区域性股权市场的监管实施者是（）。
A.省级人民政府
B.地方人民代表大会
C.中央银行各地支行
D.原中国银监会
正确答案：A
79、关于中国的中小企业板，以下说法错误的是（）。
A.为中小企业提供直接融资平台
B.在深圳证券交易所设立
C.是分步推进创业板市场的重要步骤
D.企业上市的基本条件明显低于主板市场
正确答案：D
80、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。
A.封闭式基金开放式基金
B.公募基金私募基金
C.股权投资基金风险投资基金
D.债券基金股票基金
正确答案：A
81、享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，其中不包括（）。
A.按其持股比例5%的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利
B.不行使权力而听任过期失效
C.将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬
D.行使此权利来认购新发行的股票
正确答案：A
82、（）的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出现货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。
A.股指期货对冲
B.商品期货对冲
C.套期保值
D.期权对冲
正确答案：C
83、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标
正确答案：C
84、（）是金融机构的核心竞争力。
A.风险控制
B.风险分散
C.风险管理
D.风险规避
正确答案：C
85、我国第一家商品期货交易所成立于（）。
A.上海
B.郑州
C.大连
D.北京
正确答案：B
86、信息披露的主体不包括（）。
A.证券发行人
B.证券监管者
C.证券旁观者
D.证券交易者
正确答案：C
87、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。
A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%
B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%
C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%
D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%
正确答案：D
88、企业可以通过（）实现对其他企业的的控股或参股。
A.发行股票
B.间接投资
C.债券投资
D.股票投资
正确答案：D
89、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.20％
正确答案：B
90、股票的（）决定股票市场价格。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
正确答案：D
91、（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度
正确答案：B
92、以下（）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股
正确答案：B
93、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（）申请信用评级。
A.中国证监会
B.银行
C.认可的债券评信机构
D.国务院
正确答案：C
94、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金
A.统一存管
B.集中管理
C.第三方存管
D.有效控制
正确答案：C
95、国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()
A.熊猫债券
B.扬基债券
C.武士债券
D.龙债券
正确答案：A
96、开放式基金的份额资产净值每（）个交易日公布一次。
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案：A
97、公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券
面值总额的比例不足（）的，发行失败。
A.30％
B.40％
C.50％
D.70％
正确答案：C
98、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）。
A.10497.5元
B.10347.5元
C.10227.5元
D.10447.5元
正确答案：D
99、股票价格指数的编制步骤错误的是（）。
A.选择样本股
B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.数字化
正确答案：D
100、长期国债的偿还期一般为（）。
A.10年以上
B.5年以上
C.10年
D.15年以上
正确答案：A