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🔢 数字4

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29101下列事物中，属于法律关系客体的是（）。①物②人身、人格③智力成果④行为
29102法律主体是法律关系的参加者。下列属于法律主体的是（）。①我国公民②在我国境内的外国人③组织④国家
29103下列对法的概念描述，正确的是（）。①法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的②法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志③法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统④法以保障和约束为内容
29104按照法律关系的主体数量，可以将法律关系分为双边法律关系与多边法律关系。下列选项中，属于双边法律关系的是（）。①民事借贷中的债权、债务法律关系②民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系③股份有限公司各股东之间的法律关系④劳务派遣中的劳务派遣法律关系
29105根据合伙企业法律制度的规定，下列各项中，属于普通合伙企业特点的是（）。①由普通合伙人组成②除法律另有规定外，合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任③普通合伙人可以是自然人、法人和其他组织④对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定
29106除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意才可通过的是（）。①改变合伙企业的名称②改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点③处分合伙企业的不动产④转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利⑤以合伙企业名义为他人提供担保⑥聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员
29107按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（）。①合伙人协商决定②按照合伙协议的约定办理③合伙人平均分配、分担④合伙人按照实缴出资比例分担
29108下列有关合伙企业清算的说法，正确的是（）。①清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告②清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告③债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起60日内，向清算人申报债权④债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，向清算人申报债权
29109根据合伙人对合伙企业债务承担的责任不同，合伙企业可分为（）。①个人合伙②普通合伙企业③特殊普通合伙企业④有限合伙企业
29110下列关于普通合伙企业和有限合伙企业的区别，说法正确的是（）。①普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业的所有合伙人对企业债务承担有限责任②普通合伙企业的投资人数为2人以上；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下③普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利；而有限合伙企业的有限合伙人不得执行合伙企业中的事务④利润分配方面，普通合伙企业的出资人不得在合伙企业中约定将全部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损；而有限合伙企业根据合伙协议的约定可以将全
29111下列选项中，属于证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件有（）。Ⅰ.注册资本不低于人民币5000万元；Ⅱ.具有完善的公司治理和内部控制制度；Ⅲ.符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人；Ⅳ.最近3年内无重大违法违规行为。
29112下列关于认命期货交易所负责人的说法中，错误的是（）。I2015年4月因违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，2020年6月被任命为期货交易所负责人II2012年5月因违法行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，2015年6月被任命为期货交易所负责人III2014年8月因违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，2018年8月
29113下列选项中，可以担任证券公司实际控制人的有（）。Ⅰ.因故意犯罪被判处刑罚，距刑罚执行完毕已过4年Ⅱ.净资产为实收资本的60%Ⅲ.不能清偿到期债务Ⅳ.或有负债达到净资产的50%
29114股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债务，则按（）顺序进行分配。（1）支付职工工资和劳动保险费用（2）支付清算费用（3）缴纳所欠税款（4）清偿公司债务（5）按股东持股比例分配剩余资产
29115系统性风险是与单体金融机构风险相对应的，通常具有（）等特征。①内生性②关联性③复杂性④突发性
29116国别风险管理体系包括（）等基本要素。①董事会和高级管理层的有效监控②完善的国别风险管理政策和程序③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程④完善的内部控制和审计
29117内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（）。①借款者的违约概率②交易工具的违约损失率③违约风险暴露④预期损失和非预期损失
29118以下属于风险管理策略的是（）。①风险规避②风险分散③风险对冲④风险补偿与准备金
29119运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小③将潜在借款人相关因素的数值代人函数关系式计算出一个数值④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否
29120证券公司战略风险管理的基本做法包括（）。①明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责②建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等③采取恰当的战略风险管理方法④聘请专家对战略风险进行评估
29121流动性风险应急计划应符合以下（）要求。①合理设定应急计划触发条件②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性
29122信用衍生产品交易具有以下（）特征。①融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资②信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让③信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定的信用事件发生④基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理
29123风险限额管理包括（）等环节。①使用会计信息系统②风险限额设定③风险限额监测④超限额处理
29124期权风险取决于（）等因素。①基础资产的价格②离期权到期日的时间③基础资产价格波动性④无风险利率
29125证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下（）原则。①全面性原则②实践性原则③审慎性原则④前瞻性原则
29126资本的功能主要体现在（）方面。①为金融机构提供融资②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界
29127风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（）。①业务条线部门②风险管理部门和合规部门③外部审计④内部审计
29128下面属于风险管理的方法是（）。①风险预防②风险规避③风险分散④风险补偿
29129常用的信用风险限额指标包括（）。①单一客户贷款集中度限额②单一集团客户授信集中度限额③VaR限额④行业限额
29130证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（）属于证券公司董事会承担的责任。①建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制②审议批准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④审议公司定期风险评估报告
29131下列对于风险转移的说法中，正确的是（）。①风险转移可分为保险转移和非保险转移②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇率、股票和商品价格风险
29132操作风险管理的方法有（）。①内部控制②保险③业务外包④IT技术应用⑤数据治理和管理⑥业务持续计划
29133市场的流动性是由（）因素决定的。①深度②密度③即时性④弹性
29134操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（）所引发的风险。①人员②系统。③流程④内部事件⑤外部事件
29135根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。①选择测试对象，制订测试方案②确定压力测试方法，并设置测试情景③确定风险因子，收集测试数据④实施压力测试，分析报告测试结果⑤制定和执行应对措施
29136在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（）。①风险覆盖率②资本杠杆率③压力测试④资本充足率
29137操作风险分为（）所引发的四类风险。①人员②系统③流程④外部事件
29138体现风险的本质和内在特性的概念有（）。①不确定性②损失③波动性④危险
29139中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（）情形时，应当开展专项或综合压力测试。①重大对外投资或收购②重大对外担保③重大固定资产投资④利润分配或其他资本性支出
29140证券公司内部评级管理的基本要求有（）。①证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备风险区分能力②证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作③证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准④证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估和归档，以保证其及时性、准确性、完整性⑤业务存续期内，证券公司应根据风险状况的变化情况，定期或者不定期进行内部评级更新，持续关注相关主题信用变化
29141证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括（）。①推进风险文化建设②审议枇准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④风险容忍度以及重大风险限额
29142证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（）①制定风险管理制度，并适时调整②建立健全公司全面风险管理的经营管理架构③建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系④建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制
29143战略风险是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。战略风险取决于以下（）方面。①战略目标的兼容性②为实现这些目标而制定的经营战略③为实现目标所部署的资源④整个战略实施过程的质量
29144证券公司的融资管理应符合以下要求（）。①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中管理，适当设置集中度限额③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响
29145以下属于风险应对的是（）。①风险偏好管理②风险定价与拨备③风险限额④风险缓释
29146要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的基本要素有（）。①确定持有期限②确定波动率③置信水平的选择④调整的频率
29147现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标，从（）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。①管理环境②管理技术③管理方法④管理运行
29148下列属于压力测试原则的是（）。①全面性原则②实践性原则③审慎性原则④前瞻性原则
29149下列属于信用风险构成要素的是（）。①违约概率②违约损失率③违约风险暴露④预期损失和非预期损失
29150下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（）①雇员活动和工作场所安全性风险②客户、产品及业务活动中的操作性风险③实物资产损坏④营业中断或信息技术系统瘫痪
29151下列关于买卖价差法的说法中，正确的是（）。①常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等②买卖价差是指做市商愿意买入和卖出一项金融工具的价格之差③证券买卖价差是投资收益的重要组成部分，主要包括股票买卖价差和债券买卖价差④买卖价差越大，代表该资产流动性越好，所面临的流动性风险越小
29152下列关于风险限额的认识，正确的是（）。①限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理②限额管理是一种对风险的实时动态管理③限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益④限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理
29153下列关于风险偏好和风险容忍度的认识，正确的是（）。①风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主。风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化②风险偏好是公司战略目标的一个重要决定因素，在风险管理体系中居于宏观的主导地位。风险容忍度表现为公司在不同业务板块和不同控制维度上的总体边界③风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法④风险容忍度更接近于业务单元，通常采用“自下而上”的设定方法
29154下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（）。①风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行②风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是通过风险定价机制来获得合理补偿的③风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本④风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报
29155下列对于风险限额的相关概念，说法正确的是（）。①限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理②限额管理是一种对风险的实时动态管理③限额管理体现了任何金融产品是风险与收益的组合，投资是以风险换收益④限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理
29156下列对于风险规避的说法中，正确的是（）。①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域
29157外部评级的特点与优势主要在于（）。①评级机构独立性和客观性强②外部评级结果的社会透明度高③在企业国际化背景下，大型评级公司能够取得广泛的信用信息，使评级更加全面④外部评级机构大多数采用国际上比较先进的评级技术和方法，能够给出相对准确的评级结果
29158声誉风险管理的方法包括（）。①事前识别与评估②应急机制③媒体沟通和信息披露④舆情监测分析
29159关键风险指标一般包括（）。①资产损失率②案件发生率③失败交易数量④员工流动率⑤客户投诉次数⑥错误和遗漏的频率及严重程度
29160根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（）因素影响。①每期的现金流②贴现率③收益率④期限
29161风险转移可分为（）。①合同转移②非保险转移③计划转移④保险转移
29162风险限额管理有（）等环节。①风险限额设定②风险限额设定监测③超限额处理④全面风险计量
29163风险识别是指（）的过程。①对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别②依据风险定义进行系统分类③鉴定风险性质④找出风险原因
29164风险管理的流程主要包括（）。①风险的识别②风险的衡量③风险的应对④风险的监测、预警与报告
29165风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（）等。①风险偏好管理②风险限额③感知风险④风险定价与拨备
29166操作风险损失数据收集主要基于（）等几个方面。①内部损失数据②外部损失数据。③情景分析④业务环境和内部控制因素
29167按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（）业务。①股票质押式回购交易、约定回购式证券交易、融资融券等融资类业务②互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务③债券投资交易④非标准化债权资产投资⑤其他涉及信用风险的自有资金出资业务
291685Cs系统是指（）。①品德和资本②还款能力③抵押④经营环境
291692009年，巴塞尔委员会总结了引人中央交易对手的优点（）。①减少了交易对手暴露和操作风险②提高了交易对手信用风险管理水平和担保品管理的有效性③提高了衍生品市场的透明度④一定能阻止发生金融危机
29170证券公司声誉风险管理应遵循以下（）原则。①全程全员原则②预防第一原则③审慎管理原则④快速响应原则
29171下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（）。①就业制度和工作场所安全②客户、产品和业务活动③实物资产的损坏④营业中断和信息技术系统瘫痪
29172声誉风险的来源主要有（）。①战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动②产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动③内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷④股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司⑤第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题
29173买卖价差法常用的价差指标包括（）。①买卖价差②有效价差③实现的价差④合理价差
29174以下属于流动性风险衡量的是（）。①融资流动性风险②资产流动性风险③敏感性分析④波动性分析
29175市场的流动性是由（）维度因素决定的。①深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力②密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好③即时性，即交易执行的速度④弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度
29176运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否
291772009年，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点（）。①减少了交易对手暴露和操作风险②提高了交易对手信用风险管理水平和担保品管理的有效性③提高了衍生品市场的透明度④一定能阻止发生金融危机
29178传统信用风险转移的方法主要有（）。①信用保险②辛迪加贷款③贷款出售④资产互换
29179根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（）。①利率风险②外汇风险③股票价格风险④商品风险
29180波动性分析的主要方法有（）。①波动率和标准差②波动率和方差③VaR④敏感性分析
29181常用的市场风险限额包括（）。①交易限额②风险限额③止损限额④敏感度限额
29182市场的流动性是由（）维度因素决定的。①深度②密度③即时性④弹性
29183下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（）。①雇员活动和工作场所安全性风险②客户、产品及业务活动中的操作性风险③实物资产损坏④营业中断或信息技术系统瘫痪
29184根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。①确定测试对象，制订测试方案②选择压力测试方法，并设置测试情景③确定风险因子，收集测试数据④实施压力测试，分析报告测试结果并且制定和执行应对措施
29185风险限额管理过程主要包括（）。①风险限额的设定②风险限额的监测③风险限额的调整④风险限额的控制
29186下面关于风险，说法正确的是（）。①风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件②市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件④风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体
29187下列关于风险管理的说法中正确的是（）。①事前管理决定了风险管理是一种积极管理②现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标③风险管理的目标是创造价值④风险管理在于减少损失降低风险
29188可转换债券的发行条件包括（）。①最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据②本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40％③最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息④组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好
29189以下（）利率工具可作为利率期权的基础资产。①政府短期债券②政府长期债券③欧洲美元债券④大面额可转让存单
29190关于金融互换交易下列说法正确的是（）。①互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险④我国已经启动了股票收益互换业务试点工作
29191金融衍生工具的场外交易市场可分为（）两类。①银行间与银行柜台衍生工具市场②投资机构与投资机构柜台衍生工具合同③证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场④外汇机构与外汇机构柜台衍生工具市场
29192金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（）。①货币衍生工具②利率衍生工具③结构化金融衍生工具④股权类产品的衍生工具
29193互换可以分为（）。①货币互换②利率互换③权益互换④信用互换
291942020年6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（）。①具备健全且运行良好的组织机构②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量④满足相应的发行股票的条件
29195结构化金融衍生产品是（）。①运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品②它们通常与某种金融价格相联系③其投资收益随该价格的变化而变化④目前，我国内地尚无交易所交易的结构化产品。
29196托管银行的主要职责包括（）。①保管ADR所代表的基础证券②向ADR持有者提供基础证券发行人及ADR的市场信息，解答投资者的询问③根据存券银行的指令领取红利或利息④向存券银行提供当地市场信息
29197下列选项中属于金融期权基本功能的有（）。①套期保值功能②价格发现功能③投机功能④套利功能
29198金融期货的基本功能包括（）。①套期保值功能②价格发现功能③投机功能④套利功能
29199根据金融市场工具的期限特征，可把金融市场分为（）。①货币市场②资本市场③股票市场④经营市场
29200下列属于存托凭证对投资者的优点的有（）。①以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算②上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益③上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付④某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制
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