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个人理财

1智慧树知到《个人理财（西安欧亚学院）》2023章节测试答案
2理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括( )
3客户的经常性收入不包括（ ）
4现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，不属于现金特点的是（ ）
5小张有20000元现金，他的下列行为不属于投资的是（ ）
6一般来说，（ ）不是信用卡免息还款期的决定因素。
7货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的（ ）特点
8作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（ ）不能作为现金等价物
9理财规划师的服务是一次性完成的。（ ）
10个人理财规划对于人的生命周期是一个短期过程。（ ）
11分析客户的财务状况时，需要分析的基本财务比率包含（ ）
12（ ）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程
13一般认为理财规划起源于（ ）
14理财规划的首要目标是 ( )
15教育负担比的公式是（ ）
16陈先生是一名大学教授，工作比较稳定，他适合的还款方式是（ ）
17关于信用卡的说法不正确的有（ ）
18流动资产除活期存款外，还有很多其他工具，以下属于流动资产的是（ ）
19与其他规划相比，（ ）是最没有时间弹性和费用弹性的理财目标。
20大学生消费观一般有（ ）。
21理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描述错误的是（ ）。
22“月光族”，经常会出现消费支出一直大于工薪收入，有时不得不用家庭原有的财富积累来填补缺口，甚至需要负债。这种情况如果一直持续，随着时间的推移，家庭财富必将耗尽，家庭将陷入财务危机，这种消费模式属于（ ）。
23为准备购房款，李先生可以投资的渠道不包括（ ）。
24家庭消费模式主要有三种类型，以下不属于其中之一的是（ ）。
25在大学生消费观具有仿效性、重复性和盲目性的特点是（ ）。
26理财方案的具体执行人必须是客户本人。（）
27无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（）
28在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（）
29客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（）
30理财服务费用条款包括（）。
31以下属于财务信息的有（）。
32理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（）。
33通常情况下，理财方案的执行人是（）。
34在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。
35（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
36理财规划服务合同宜采用（）。
37按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。
38持续理财服务不包括()。
39下属于客户非财务信息的是()。
40下列关于理财规划步骤正确的是（）。
41下列补贴、津贴不予征税的有（）
42个人所得税法中，工资、薪金范畴包括（）
43个人所得税法中，临时离境是指在一个纳税年度内（）的离境。
44下列关于劳务报酬所得“次”的规定，下列表述正确的有（）
45个人所得税的纳税义务人，包括（）。
46个人兼职取得的收入应按照（）应税项目缴纳个人所得税
47个人为单位或他人提供担保获得报酬，应按照《个人所得税法》规定的（）项目缴纳个人所得税。
48个人在解除劳动合同后又再次任职、受雇的,已纳税的一次性补偿收入（）个人所得税。
49对于可免于申报缴纳个人所得税的在中国境内无住所个人在时间上要满足的条件是（）。
50下列项目中，属于劳务报酬所得的是（）。
51下列各项所得中，适用于加成征税规定的是（）。
52下列所得中应计入工资、薪金所得纳税的是（）。
53下列不属于特许权使用费所得的是（）
54工资、薪金所得和劳务报酬所得的区别在于（）
55我国以自然人居民和非居民纳税人的划分标准是（）。
56证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
57在内地注册、在新加坡上市的外资股是（）
58投资者构建证券组合的原因是为了（）。
59（）是指当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平：当经济处于萧条时期，这类股票的表现则逊于市场平均水平。
60通常收益居中有一定的风险．但不是很大的是（）。
61下列关于货币市场基金的说法不正确的是（）
62在内地注册、在中国香港上市的外资股是（）
63以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是（）
64投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来（）价值的一种经济活动。
65下列行为不属于投资的是（）
66客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值()。
67按照理财规划师的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（）
68沈小姐购买了某只货币市场基金，关于货币市场基金的表述（）错误
69作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（）不能作为现金等价物。
70（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为其制定合理的资产配置方构建投资组合，来帮助其实现理财目标。
71企业年金制度是企业在参加基本养老保险并按规定履行缴费义务基础上，自主实行的一种补充性养老保障制度。下列有关企业年金的说法正确的有()。
72按照养老保险资金的征集渠道不同，养老保险制度可以分为()。
73按照不同的标准可以把现代社会的养老保险分为不同的模式，按照养老保险基金筹资模式不同，养老保险制度可以分为()。
74养老保险是世界各国较普遍实行的一种社会保障制度。各国养老保险所遵循的原则大体也是一致的，主要有()。
75养老保险是国家和社会根据一定的法律法规，为解决劳动者在达到国家规定的解除劳动义务的劳动年龄界限，或因年老丧失劳动能力退出劳动岗位后的基本生活而建立的一种社会保险制度。下列有关养老保险的说法正确的()。
76()是整个社会保险体系的核心。
77社会养老保险的目的是()。
78现实生活中，有大量对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括()。
79我国现行的养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式。其中个人账户的存储额可以用于（）。
80由社会共同负担、社会共享的模式，实际上也就是由国家、企业和劳动者三方共同出资的方式筹集养老保险的模式是()。
81按照现行计发办法，缴费满l5年以上的，基础养老金都按当地职工上一年度平均工资的（）％计发。
82养老保险实行社会统筹与（）相结合的运行方式。
83（）是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险最重要的险种之一。
84很多职工退休后最重要的收入来源将是（）
85为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是()。
86教育储蓄的特点包括()。
87教育投资规划比较重视长期教育投资工具的运用和管理，以下不是长期教育投资规划工具的是()。
88教育投资是一种人力资本投资，它不仅可以提高人们的文化水平和生活品位，更重要的是，它可以使受教育者在现代社会发展和激烈的竞争中掌握现代社会和企业需要的知识技能，从而促进和保证职业生涯的顺利发展，他的重要性表现在()。
89谢女士的儿子刚刚考上大学。预计第一年的费用包括：全年学费6000元；住宿费1200元；生活费每月800元，以全年10个月计算，共需8000元。预计谢女士全年税后收入50000元。教育负担比为（）。
90谢女士的儿子刚刚考上大学。预计第一年的费用包括：全年学费6000元；住宿费1200元；生活费每月800元，以全年10个月计算，共需8000元。预计谢女士全年税后收入50000元。第一年教育金费用为（）。
91孙先生的孩子刚考上研究生，1年学费约为1万元，孙先生家每年税后收入约25万元，则孙先生家的教育负担比为（）。
92教育规划最基本的特性是（）。
93在子女的教育规划中，考虑的最重要的内容应该是子女（）费用的安排。
94关于教育规划的必要性，下列叙述错误的是（）。
95个人家庭理财规划的核心通常是（）。
96对大部分人来说，无论是基础教育还是高等教育应该支出的费用是固定的，不能像退休规划或者购房规划一样，在财务状况不佳的情况下可以选择推迟理财目标实现时间，这体现了投资教育规划的()特点。
97从广义的投资角度来看，家庭对子女的教育培养已被许多经济学家归为一种经济行为，教育投资规划也逐渐成为每个家庭重要()之一。
98以下不属于教育程度对职业生涯和人生发展的影响的是()。
99学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间费用的全日制本、专科在校学生提供的()。
100()一般为委托人(如家长)根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人(如信托机构)，受托人按照信托协议的约定为受益人(如子女或配偶)的利益，管理、分配信托资产的行为。
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