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外汇知识竞赛

101外籍员工国内账户可以接收外商投资企业发放的外币工资。
102个体工商户原则上一个币种仅可开立一户个人外汇结算账户
103个人直接投资外汇账户的开立允许代办，代办应分别提供委托人和受托人有效身份证件经公证的委托人授权书。
104资本项目以及经常项目经营性收入可入外汇储蓄账户。
105个人可以其个人外汇储蓄账户中自有外汇或人民币等境内合法资金参与境外上市公司股权激励计划。
106居民与非居民直接投资证券投资其他投资项下的经济交易记入非金融账户。
107个人外汇资本账户包括境内资产变现账户境外资产变现账户等
108个人资产变现专用外汇资本账户的开立入账及关户，须经外汇局核准。
109个人境内资产变现账户是用于接收境内个人向外国投资者转让所持境内企业股份或权益所得外汇资金的专用账户。
110资产变现专用外汇账户每一笔资金入账需在流入控制信息表的流入金额范围内方可入账。
111个人进行工商登记或办理其他执业手续后可以申请开立个人外汇结算账户。
112从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，可以通过个人外汇结算账户办理外汇收支业务。
113本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。
114个人账户按交易性质分为外汇结算账户外汇储蓄账户资本项目账户。
115个人及来华人员经常项目项下收入的外汇可以开立外汇账户保留外汇。(对)
116境内机构驻华机构一般不允许开立外币现钞账户。个人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇账户。
117根据托收票据种类、币种、金额、付款地区、委托人资信等情况，以下哪一项属于可选择的托收方式:（）
118BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）
119旅行支票业务，不能在柜台直接兑付的是：（）
120下列美元光票托收业务不予受理：（）
121对于个人光票托收业务，原则上不允许代办，特殊情况如需代办，必须满足以下条件：（）
122前台受理光票托收业务后（）个工作日必须寄出票据原件。
123BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）
124柜员若对旅行支票有疑问，可要求顾客提供（）,并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理托收。
125受理光票托收时，如果票面没有特别说明，外币支票的有效期通常为：（）。
126在兑付旅行支票时，手续费为兑付金额的（）
127对私项下,原则上不受理等值（）美元以上(含)的个人美元光票托收。
128境外个人在我行兑付人民币旅行支票每人每天不超过等值（）人民币现钞。
129受理客户旅行支票兑付业务申请，持票人必须当面在旅支上复签，保证（）核对相符。
130旅支转账兑付买入票据交易成功后，资金暂挂“7111-买入票据”BGL账户。(对)
131根据兑付旅支资金支付方式不同，在系统内选择20063-有折转账兑付或21063-无折转账兑付买入票据交易。
132我行停止办理美国运通旅行支票代售业务
133个人光票托收业务原则上不允许代办。
134对于距离票据到期日不足1个月的光票，我行原则上不受理该票的托收业务。
135旅行支票可以直接存入外汇储蓄账户，暂不需提供海关申报单。
136旅行支票兑付必须逐笔授权，得到授权号后才予以办理。
137无论采取立即贷记、最终贷记或收妥贷记方式办理票据托收，必须事先向客户说明如有欺诈发生，银行将保留追索权。
138我行不办理超过1万美元(含)的旅行支票买汇业务，只可办理托收。
139代办人办理光票托收解付手续时不得取现，只能将托收款项转入委托人账户。（）
140外币旅行支票兑付业务，如涉及结汇，不纳入个人外汇业务监测系统操作。
141购汇业务分拆反馈原则主要是核实人民币资金来源，即（）之和应与购汇所用人民币金额大体相当。
142为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）
143什么是展业三原则:（）
144个人年度总额内的结售汇，委托其近亲属办理。网点应凭以下哪些资料办理。（）
145以下描述正确的是（）
146以下哪些业务不需录入个人结售汇系统（）
147以下哪几个币种现汇户取现钞时需要收取价差？（）
148以下哪种情况可以录入不占额度结售汇（）
149柜台结售汇要素中，下列哪项有误可以直接修改？（）
150《中华人民共和国外汇管理条例》所称“外汇”是指：（）
151对持（）的境外个人购汇，实行年度总额管理。
152境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。
153分拆信息的推送由全国各地市的外管局发起，网点应在（）日内完成外管局首次推送信息的反馈，对于审核退回的推送信息，网点应在（）日内再次反馈，超时限反馈将受到外管局的处罚。（）
154网点“个人外汇监测系统”的业务主管柜员在（）营业终了后应打印当日结售汇登记流水进行勾对，发现差错应于当日内修改。
155自2016年1月1日起，银行为持有军人身份证或武装警察身份证的个人办理结售汇等业务时，还应审核其军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料，并在个人系统中录入（）。
156“关注名单”个人在列入当年及之后（）年的关注期限内不再具有便利化额度
157个人外汇业务监测系统上线后如果柜员将币种录入错误，应该如何操作？（）
158个人外汇业务监测系统上线后不存的系统功能是（）
159《国家外汇管理局进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》(汇发[2015]49号)，于(C)正式施行。自该日起旧个人结售汇信息管理系统停止使用，个人外汇业务监测系统(国家外汇管理局应用服务平台ASONE系统)正式启用。
160个人客户如为“预关注”状态则需打印《个人外汇业务风险提示函》交予客户签字后，凭本人有效身份证件和真实交易背景资料继续办理业务。(错)
161年1月1日起，境内个人办理购汇业务时，需要填写《购汇申请书》。
162在银行结售汇报表中，居民个人和非居民个人办理结汇均按外汇资金来源进行统计。
163核心结售汇业务的撤销操作不需要授权柜员授权。
164个人结售汇个人主体为预关注状态时，无法进行结售汇业务。
165异常交易的类型只有核心单边外管单边两种。
166个人结售汇登记时，证件号码录入错误不可以进行修改只能撤销。
167我行个人外汇监测系统电子渠道柜员可以修改密码。
168核心交易与结售汇额度登记必须为同一柜员，严禁柜员混用，更不允许跨机构混用。
169驻华使领馆外交人员办理个人结售汇业务，无须纳入个人外汇业务监测系统操作。
170驻华使领馆外交人员在办理个人购汇结汇存取款业务时，不受有关限额限制。
171境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，应按资金用途提交真实性证明材料。
172境外个人购买境内商品房结汇，银行凭相关证明材料办理，购房结汇资金应直接划入房地产开发企业或“二手房”转让方的人民币账户。
173境内个人向境外保险经营机构支付外汇保费,应持保险合同保险经营机构付款通知书办理购付汇手续。
174对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人进行管理。
175个人应通过外汇结算账户及人民币结算账户办理电子银行个人结售汇业务。
176个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可通过本人的外汇结算账户收汇结汇。结汇凭合同及物流公司出具的运输单据等商业单证办理。
177对尾零结汇和转利息结汇等等值100美元以下的，不应录入系统；但客户主动发起的结汇必须录入系统。
178境外个人购汇无金额限制，且为不占额度业务，无需提供任何凭证资料。
179电子渠道仅支持客户办理占用额度的结售汇业务。
180境外个人购汇额度为每人每年等值5万美元。
181军人身份证或武装警察身份证不作为办理结售汇的有效证件
182境外个人结汇时每笔都需要提供材料。
183客户应先办理提供凭证的个人结售汇业务，再办理使用年度总额
184我行外币兑换机需要单独在个人外汇业务监测系统录入。
185境内个人手持美元现金到我行柜台结汇，柜员无需录入个人外汇业务监测系统。
186个人年度总额内的结售汇，如需委托他人办理，必须委托其近亲属办理。
187境内卡境外使用购汇还款应录入外汇监测系统。
188年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。
189判断持中国永久居留身份证的境外个人购汇业务，每人每年限额为等值5万美元，凭本人有效证件直接办理。
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