首页 › 答案 › 题库

知识竞赛未分类

4472053

447206对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。

4472075(正确答案)

447208二级敏感投诉（紧急）处理时限。要求（）个工作日内响应，一般要求（）个工作日内给予妥善解决或回复。

447209经办行指定人员、运营主管至少按（）将内部账户余额与经办行留存的“代发工资处理明细清单（未成功清单）”进行核对，留存核对记录，确保账表相符

447210各机构至少按（）核对登记簿与查询查复业务凭证，留存核对记录专夹保管。

447211核准类运营重要事项的核准程序不包括()环节。

447212各级机构办理存取款、货币兑换、货币清分等业务时须保存业务录像、冠字号码记录和各类业务凭证，业务录像和冠字号码记录保存时间不少于（）个月，

447213合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户及人民币结算资金账户由（）核发开户许可认证

447214企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，各开户行应收回原开户许可证原件，企业遗失原开户许可证的，各开户行应当（）。

447215对于提出销户申请，但经审核发现存在未结业务、存在尚未清偿开户银行债务等不符合办理销户手续的单位客户，应不晚于单位客户提出销户申请的（）内给予拒绝销户答复。

447216企业客户申请办理企业基本存款账户批量迁移和账号批量变更的，由（）审批通过后，人民币银行结算账户管理系统4级操作员执行“单位银行结算账户批量迁移”或“单位银行结算账户账号批量变更”。

447217企业基本存款账户编号遗失的，可以向（）提交书面申请查询基本存款账户编号。

447218企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人等信息的，开户行应当（）。

447219客户经理通过尽职调查无法排除申请开户企业异常情形的，开户行应（）。

447220开户意愿核实视频资料保管时间比照账户资料，保管至撤销企业基本存款账户后（）年。

447221对于企业客户申请开立基本存款账户的，开户行应指定（）采用面对面、视频等方式与企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

447222开户行应按与单位客户签订的《昆仑银行单位银行结算账户管理及对账服务协议》中的约定和《昆仑银行银企对账业务管理办法》等有关规章制度与单位客户建立账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。

447223企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，开户行于到期日前（）及到期当日提示企业及时更新。

447224开户行发现企业客户名称、法定代表人或单位负责人等信息发生变更时，应及时通知企业客户办理变更手续。企业客户自通知送达之日起（）仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权停止企业银行结算账户非柜面交易。

447225开户行对自开立次日起（）内未发生资金收付活动（利息入账除外）的单位银行结算账户转为风险止付账户。

447226企业客户开立的企业银行结算账户（）可办理收付款业务。

447227企业客户遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，可向（）申请补发基本存款账户信息。

447228开户行为企业客户开立基本存款账户、临时存款账户后应当（）通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

447229银行风险管理的四个步骤的顺序是

447230由非运营岗位转入运营岗位人员，或从事运营岗位工作间断（）（含）以上重新从事运营岗位的人员，须在上岗前通过相关岗位上岗考试后方可聘任上岗。

447231运营风险预警系统的风险暴露指数临界值为（）

447232实时预警信息中的一级二级信息处理时限为（）

447233PAD上门开户开网银，转账限额超过（）风险提示、法人电话核实等备注信息应在向业务处理中心补扫凭证前进行备注签章。

447234活期储蓄存款采用积数计息法按季结息，每季末月的（）为结息日

447235运营主管将自身保管的机构重空（）自查、且换人检查；

447236解除挂失实行逐级授权制度,单笔或同一本通多笔累计为人民币（）万元（含）以上，另须经网点负责人审核盖章。

447237核算事项证明章原则应由委派机构的()保管。

447238企业需要开立外币保证金账户，原则上要求在我行先开立经常项目项下（），用于保证金本息的划转。

447239对于银行承兑汇票保证金，人民法院（）。

447240办理“商信通”业务开立保证金账户，申请业务如为“商信通质押贷款”，则产品类型选择()

447241企业需要开立本币保证金账户，必须先在我行开立（），用于保证金本息的划转。

447242运营主管因特殊情况离岗或休假，须报经（）同意，指派运营主管机动人员代理行使其职责，并做好各项业务交接工作。

447243下列选项中，不是对于延伸柜台运营检查的重点内容的为（）。

447244电子商业汇票持票人对出票人、承兑人追索和再追索权利时效，自票据到期日起（），且不短于持票人对其他前手的追索和再追索权利时效。

447245电子商业汇票为定日付款票据，付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过（）。

447246业务落地处理机构运营主管需在业务处理（）逐笔对“上门受理+回行处理”业务的处理情况和处理结果进行核对。

447247对公大额存单投资人认购大额存单起点金额以产品约定为准，但不得低于（）万元。

447248各级行对内部账户要进行（）核对和定期核对，确保账实、账证、账账、账表、账簿、账证核对相符。

44724913(正确答案)

44725012

44725111

44725210

447253票据挂失付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。

447254大写金额正确的是：107305.02

447255出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以（）但不低于1千元的罚款。

447256对有疑问或发生差错的业务应及时通过影像交换系统办理查询。查复行应在收到查询信息的当日，最迟下一个工作日上午（）前予以查复。

447257自助发卡机加盾将装有E盾盒的条码朝上（条码编号靠近出口内侧），最小编号的E盾放置在最下端，其他按编号（）顺序依次（）排列。

447258办理单位存款余额证明，运营主管审核后，在昆仑银行存款证明书上的“有权人签字”处签字后交印章保管人员，由其加盖（），然后一并将资料退还给经办人员。

447259个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的人民币银行结算账户存款纳入（）管理。

447260单位定期存款存入开具的凭证为（）。

447261单位定期存款到期销户，资金可转入（）账户。

447262单位结算账户转久悬时，账户的印鉴卡片应（）保管

447263印鉴卡管理应遵循（）原则。

447264印鉴卡片管理人员负责日常支付业务的预留印鉴核验工作。手工核验时必须（）验印，并由核印人在支付凭证的印鉴右下方（）证明。

447265未在核心开户的账户，不得在电子印鉴管理系统内进行印鉴卡的领用和建库处理，印鉴卡的启用日期（）账户的开户日期。

447266银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是（）。

447267银行承兑汇票办理转贴现时的签章，应为：（）。

447268银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为：（）。

447269为承兑行在异地的银行承兑汇票办理贴现时，贴现天数的计算方法是（）。

447270银行承兑汇票出票人在汇票到期日无款支付时，银行对不足支付部分应转入（）科目核算。

447271银行承兑汇票承兑申请人账户余额不足以支付票款的，不足部分由（）垫付

447272票据是指（）三种。

447273银行承兑汇票（纸质）业务的承兑期限最长不能超过（）。

447274银行承兑汇票的付款人是（）。

447275税务机关要求协助查询企业存款的，应出具经（）批准的全国统一格式的检查存款账户许可证明

447276有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。

447277下列哪些有权机关只能对单位和个人的账户进行查询、冻结但不能扣划（）。

447278个人存款证明止付的存单（折）或卡内存款自愿止付期限最长不超过（）个月，止付期过后，止付存单（折）或卡内存款自动解付。

447279营业网点未发放成功的工资款项，经办行应及时联系委托单位进行再次代发或退回（）。

447280各分行应为采用代发工资方式的单位开立（）作为资金转出账户,代发资金转入来源依据分行当地监管机构规定执行。

447281企业网银转账限额审核要求：经办柜员审核客户填写的转账限额，对于单笔或日累计转账限额超过（）元，需提示客户根据业务风险和企业正常经营需求合理设置转账限额，并进行风险提示。

447282对于非法定代表人（单位负责人）本人办理企业网银注册、变更、注销业务的，应要求被授权人提供法定代表人出示的()

447283企业客户申请注册企业网上银行应向开户网点提交的申请资料可不包括（）。

447284关于企业网银操作员变更业务，（）情况下客户可免于提供操作员身份证件原件。

447285会计档案的保管期分永久保管和定期保管两类，属永久保管的会计档案有（）。

447286签约卡内最多能生成（）个智能定活账户

447287签约卡内最多能生成（）个智能通知账户

447288当核心系统柜员在分行辖区内跨机构调动时，须首先由调出机构对该柜员状态进行（）

447289为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

447290各分行辖内营业机构在办理各类存款账户开户、新建客户信息时，遵循（）原则，勤勉尽责，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制规定。

447291甲单位，其账户开户行为我行A分行B网点，该账户为通存通兑，该单位在A分行营业部准备汇款给乙单位，乙单位开户行为我行A分行营业部，系统回退理由为汇出机构与汇入机构不得相同，则网点柜员选择的交易为（）

447292甲单位，其账户开户行为我行A分行B网点，该账户为通存通兑，该单位在A分行营业部准备汇60万给乙单位，乙单位开户行为我行A分行营业部，则网点柜员应选择的交易为（）

447293口头挂失有效期为（）天

447294密码挂失及解挂重置业务必须由客户本人凭有效身份证件原件到网点柜面办理，（）可受理，身份核实无误后，可当时办理密码解挂重置。

447295挂失申请书保管期限为（）。

447296分行应每年至少组织（）作废重要空白凭证和银行卡的销毁工作。

447297营业网点柜员对重要空白凭证必须坚持（）制度。

447298重要空白凭证应与其共同构成支付要件的会计核算专用印章、密押机具等实行（）。

447299对客户销户缴回的重要空白凭证，支行须按（）整理上缴分行运营管理部门统一保管。

447300代保管品的出入库应严格遵循（）原则办理

‹1…447244734474…4869 ›