银行柜员知识竞赛题库及答案（95题）

银行柜员知识竞赛题库及答案（95题）
1.（）存款是一种存款时不限存期，可随时存取的业务。
A.活期储蓄(正确答案)
B.零存整取
C.整存零取
D.存本取息
2.整存整取（包括转存后）可最多（）办理部分提前支取。
A.1次
B.2次
C.3次
D.5次(正确答案)
3.营业期间自助设备、自助银行区安全检查应观察自助设备、自助银行区域有无可疑人员徘徊或（）。
A.自助区域内有无垃圾
B.自助设备摆放是否合理
C.可疑物品放置(正确答案)
D.自助设备有无污损
4.单笔交易金额在（）的信用卡现金存款业务，柜员应验视持卡人信用卡及有效身份证，并进行身份证联网核查。
A.1万元以上（含1万元）
B.5万元以上（含5万元）(正确答案)
C.10万元以上（含10万元）
D.20万元以上（含20万元）
5.存款人按照年检的有关要求，提交账户年检资料，核准类银行结算账户还应提交（）原件进行查验。
A.开户许可证(正确答案)
B.营业执照
C.机构信用代码证
D.身份证
6.营业网点设立客户遗失物品登记簿，由（）负责管理。在客户认领前，应妥善保管遗失物品。客户认领时，需提供相应证明信息方可在遗失物品登记簿上签字确认。
A.营业主管
B.普通柜员
C.大堂经理(正确答案)
D.支行长
7.年检时，对于证明文件已过有效期的，应做（）处理。
A.展期
B.销户
C.久悬
D.变更(正确答案)
8.对于新开办个人网银、手机银行、电话银行等业务的客户，应要求留存本人经过验证的手机号码，（）中国公民办理上述业务时，可留存监护人本人经过校验的手机号码。
A.15周岁以下（不含15周岁）
B.16周岁以下（不含16周岁）(正确答案)
C.17周岁以下（不含17周岁）
D.18周岁以下（不含18周岁）
9.账户群账户变更或账户群资费变更，除委托单位同意自行告知的，应以公告、短信或信函等方式告知客户。仅账户群账户变更的，应提前（）工作日告知客户。
A.1个
B.3个
C.5个
D.10个(正确答案)
10.如客户确因行动不便等原因不能前往邮政储蓄机构开立个人结算账户的，可采取上门办理等方式办理开户；对于未满（）以下的未成年人在法定监护人办理业务的情况下可免于上门家访。
A.1周岁
B.5周岁
C.10周岁(正确答案)
D.16周岁
11.客户办理单笔等值（）的现金存取款业务，应核对客户有效身份证件登记客户身份基本信息，并留存其有效证件的复印件或影印件。
A.1万美元以上（含1万美元）(正确答案)
B.3万美元以上（含3万美元）
C.5万美元以上（含5万美元）
D.10万美元以上（含10万美元）
12.加办、撤销密码在（）网点办理。
A.开户
B.县（市）内任一网点(正确答案)
C.省内任一网点
D.全国任一网点
13.绿卡通卡内人民币子账户可移出为（）。
A.存折
B.存单(正确答案)
C.本外币定期一本通
D.本外币活期一本通
14.吕梁市财政局2023年8月4日在我行开立基本存款账户，其印鉴启用日期是（）。
A.2023年8月7日
B.2023年8月4日
C.2023年8月10日(正确答案)
D.2023年8月5日
15.客户可持本人有效身份证件在全国任一网点自行设定电子现金账户的余额上限，最高为（）元。
A.500
B.1000(正确答案)
C.5000
D.10000
16.（）指通过指定终端发起的，将其他借记账户资金划转并写入到电子现金账户的业务。
A.指定账户圈存
B.非指定账户圈存(正确答案)
C.自动圈存
D.重置圈存
17.对自助设备机具非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，客户可在吞卡后（）内，出示本人有效实名证件有效身份证件到指定机构办理领卡手续。
A.7日
B.10日
C.30日
D.35日(正确答案)
18.存折/单的凭证正式挂失可在通存通取范围内任一网点办理，卡的凭证正式挂失在（）办理。
A.开户
B.县（市）内任一网点
C.省内任一网点(正确答案)
D.全国任一网点
19.办理一般户开户时不需要上传的资料是（）。
A.机构税收居民身份声明文件
B.已开立账户清单(正确答案)
C.企业信息查询截屏
D.法定代表人身份证原件
20.现金柜台柜员工作台面要体现（）
A.四个整齐、三条直线、四个面
B.三个整齐、四条直线、三个面
C.三个整齐、四条直线、四个面(正确答案)
D.四个整齐、三条直线、三个面
21.营业机构与上级机构缴拨现金，由（）办理。
A.柜员
B.营业主管(正确答案)
C.支行长
D.大堂经理
22.营业机构与同业办理现金存提业务，应开立（）账户。
A.个人
B.公司
C.现金
D.同业银行(正确答案)
23.营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后（）开封清点，若账实不符，立即向上级机构汇报。
A.单人
B.双人(正确答案)
C.柜员
D.营业主管
24.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，营业机构应向持有人按原面额全额兑换。
A.二分之一（含二分之一）
B.三分之二（含三分之二）
C.四分之三以上（含四分之三）(正确答案)
D.五分之三以上（含五分之三）
25.营业机构（含自助设备）柜员长短款挂账由（）复核。
A.其他柜员
B.营业主管(正确答案)
C.支行长
D.授权中心
26.自动关联还款关系撤销业务生效。
A.即时(正确答案)
B.次日
C.三日
D.七日
27.营业场所安全学习教育必须（）参加，做好记录并留有图片或影像资料备查。
A.全员(正确答案)
B.五分之四以上
C.三分之二以上
D.一半以上
28.营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱（含业务主管尾箱），并抽查一个柜员尾箱。
A.每日(正确答案)
B.每旬
C.每月
D.每季
29.企业变更基本存款账户和临时存款账户的，我行系统变更手续和报人行备案，原则上应当于（）内完成。
A.当日(正确答案)
B.2个工作日
C.3个工作日
D.5个工作日
30.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
A.1
B.3(正确答案)
C.5
D.7
31.以下不属于有效实名证件的是（）
A.中国公民16周岁以下，居民身份证或户口簿
B.中国公民的港澳通行证(正确答案)
C.中国华侨的中国护照
D.外国公民的护照或者外国人永久居留身份证
32.以下接待记者时的做法错误的是（）。
A.第一时间引导记者至洽谈区或会客区就坐，将记者和业务现场分离。
B.与记者的座位相隔一臂距离，呈90度放置，面对面就座，落座后倒茶或取饮料双手递给记者。(正确答案)
C.接待记者时需注意仪表和行为，应正装直立、收起下巴、不要挽起手臂
D.落座后身体保持前倾，不要仰靠椅背。
33.止付原因为“gabX公安止付”,除特殊情况外，处理时限不超过（）个工作日。
A.2
B.5
C.8(正确答案)
D.15
34.自助银行机构的机构尾箱每日（）必须清零。
A.日中
B.日终(正确答案)
C.营业完毕
D.下班前
35.营业网点员工上岗必须佩戴工号牌。工号牌别于左胸前，与地面保持水平，以肩线中部下（）位置为准。
A.一拳至一拳半
B.一拳至两拳
C.一拳半至两拳(正确答案)
D.两拳至两拳半
36.尾箱领用应遵循（）领用原则。
A.分配
B.自动
C.隔天
D.交叉(正确答案)
37.储蓄业务系统中可完整输入（）字符长的户名，若客户户名字符长度超出了存折/单户名打印栏长度，柜员应在存折/单户名旁手工填写完整户名，加盖业务用个人名章。
A.10位
B.20位
C.30位
D.40位(正确答案)
38.（）定期存款是在存款时约定存期，一次存入本金，到期支取本金和利息的一种定期储蓄。
A.零存整取
B.整存整取(正确答案)
C.存本取息
D.整存零取
39.首次开立同业银行结算账户的，应采取（）方式核实开户意愿？
A.临柜方式
B.上门方式(正确答案)
C.远程视频
D.以上都可以
40.整存整取定期存款单笔金额在10万元以上（含10万元）的，使用“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。特种存单的金额上限为（）。存款金额超过上限的，需分笔开户。
A.100万元（含100万元）
B.200万元（含200万元）
C.500万元（含500万元）(正确答案)
D.1000万元（含1000万元）
41.管理机构办理强制修改户名证件前，需要网点办理（）
A.销户
B.查询客户信息
C.完善客户信息(正确答案)
D.挂失
42.客户姓名拼音与中文名相符，录入大写拼音姓与名之间使用（）个半角空格分隔，名与名之间不要空格。
A.0
B.1(正确答案)
C.2
D.3
43.金额在等值(）的个人存款证明，由柜员签发。
A.5万元人民币以下（不含5万元）
B.10万元人民币以下（不含10万元）(正确答案)
C.20万元人民币以下（不含20万元）
D.50万元人民币以下（不含50万元）
44.采用上门方式办理账户类业务（包括本外币活期结算账户和定期账户的开户、变更和销户业务以及印鉴卡建立、变更和注销）的开户行应在上级业务部门出具上门服务意见书之日起（）个工作日内完成。
A.7
B.10
C.15(正确答案)
D.无时间要求
45.批量开户成功后，柜员应在（）批量领取存款凭证。
A.当日
B.3日内
C.10日内
D.30日内(正确答案)
46.反洗钱账户停用解除管控依照（）管理要求办理。
A.法规部门
B.运营部门
C.网点研判(正确答案)
D.客户持案情撤销证明
47.惩戒客户业务限制范围，（）年拒绝开户，名下其他账户（）。
A.5，暂停非柜面(正确答案)
B.5，账户停用
C.3，止付
D.3，暂停非柜面
48.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。
A.2万元（含）
B.3万元（含）
C.5万元（含）(正确答案)
D.10万元（含）
49.采取上门方式面签时，“单位异常开户录音录像凭证”中应由（）签字？
A.柜员、主管及法定代表人/单位负责人签字
B.上门双人签字，并标注“上门面签”字样(正确答案)
C.柜员、主管及客户代理人签字
D.柜员、主管及上门双人签字
50.账户状态为“未年检”的账户收付标志是（）。
A.可收可付
B.不收不付(正确答案)
C.只付不收
D.只收不付
51.个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理（）原则。
A.先行性(正确答案)
B.效益性(正确答案)
C.整体性(正确答案)
D.风险性
52.非现金柜员的业务职责为（）
A.执行个人储蓄业务各项规章制度，并在所属权限内进行日常非现金业务操作。(正确答案)
B.负责本柜员凭证盘点，做好日终轧账，确保账实相符；
C.配合支行（局）长开展业务宣传和推广工作。(正确答案)
D.与非现金柜员职能相应的其他职责。(正确答案)
53.个人外汇账户类型分为（）。外汇结算账户业务仅在总行批准的分行办理；
A.个人外币储蓄账户(正确答案)
B.个人外汇结算账户(正确答案)
C.境内个人账户
D.境外个人账户
54.采取上门方式面签的，下列哪些资料是正确的？（）
A.单位异常开户录音录像凭证，由上门双人和法定代表人/单位负责人签字。
B.一级分行客户主管部门的审批
C.开户问答记录单(正确答案)
D.上门面签影像打印件，包括上门双人、法定代表人三人同框，并可见法定代表人/单位负责人面签资料的画面，由本次上门双人签字。(正确答案)
55.个人结算账户是自然人因投资、消费、结算等需要，凭个人有效身份证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。（）纳入个人结算账户管理。
A.本外币活期一本通(正确答案)
B.绿卡账户(正确答案)
C.绿卡通账户
D.无实体II/III类账户(正确答案)
56.客户开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途个人存款账户时，可由所在单位代理办理。单位代理个人开立个人存款账户的，应提供（）。
A.单位法人有效身份证复印件或影印件
B.单位证明材料(正确答案)
C.财务负责人有效身份证件的复印件或影印件
D.被代理人有效身份证件的复印件或影印件(正确答案)
57.邮政储蓄机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，重新识别客户身份。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)
B.回访客户(正确答案)
C.实地查访(正确答案)
D.向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)
58.关于账户年检的表述，正确的是（）
Ａ.参加年检的账户应为在本行开立人民币单位银行结算账户。
Ｂ.专用存款账户存款人除按基本存款账户规定出具的相应资料外，还须根据专用存款账户业务内容出具本单位或资金管理部门允许继续保留该账户的证明.(正确答案)
Ｃ.因其它结算需要开立的一般存款账户，存款人年检时除按基本存款账户规定出具的相应资料外，还须出具本单位或主管部门允许继续保留该账户的证明。(正确答案)
Ｄ.年检账户的范围包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户及临时存款账户。
9.未设置密码的账户除和（）业务可在同县（市）办理，查询、补登折、打印压缩明细业务可在省内任一网点办理以外，其余业务只能在开户网点柜面办理。
A.存款(正确答案)
B.取款
C.密码加办(正确答案)
D.账户升级
60.非现金类自助设备包括（）
A.ITM(正确答案)
B.自助发卡机(正确答案)
C.补登折机(正确答案)
D.STM
61.下列属于账户非柜面支付限额设置-内部设置的设置原因的是（）。
A.监管、联席办或政府文件要求(正确答案)
B.可疑风险账户管控(正确答案)
C.批量重新约定限额(正确答案)
D.客户临柜设置(正确答案)
E.其他(正确答案)
62.（）如未签署对账协议且未在系统中操作对账签约管理交易，系统将不产生余额对账单。
A.定期账户(正确答案)
B.现金管理客户
C.保证金账户(正确答案)
D.验资户(正确答案)
63.以下哪类账户为长期不动户（）
A.个人活期存款账户最后一笔动账交易超过3年的(正确答案)
B.定活两便账户自起息日起满3年未发生业务的(正确答案)
C.整存整取定期储蓄账户（含存单）未约定转存的，到期后3年未发生业务的(正确答案)
D.通知存款、零存整取、整存零取、存本取息未约定转存的，到期后3年未发生业务的
64.个人账户投诉处理工作要求，以下描述正确的是（）。
A.账户管控类投诉严格落实“谁首办、谁负责”的首办责任制，不区分是否为开户行。(正确答案)
B.加强对柜面人员和投诉处理人员的培训教育，要求柜员熟知账户管控和解除管控相关要求和流程。(正确答案)
C.引导客户至开户行处理。
D.受理行承担首问责任、配合行要积极配合开展核实工作。(正确答案)
E.各级机构禁止对外泄露公安涉诈模型规则、总行风险监测模型、反洗钱系统、应诉指引、账户风险评级等重要信息。(正确答案)
65.适用规定办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列哪些条件（）
A.已故存款人在我行的账户余额合计不超过5万元人民币(或等值外币，不含5万且不含未结利息)，其中我行自身发行的非存款类金融产品的本金和收益一并计入上述账户限额。(正确答案)
B.提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母,或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人。(正确答案)
C.提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户。(正确答案)
D.需提交继承公证书，持相关材料即可办理提取。
66.冒名销户流程有哪些（）
A.网点遇客户声称其账户为冒名开立，要求做冒名销户。柜员应积极与客户沟通，确认客户申明的冒名账户是否为客户本人开立。(正确答案)
B.如客户坚称账户为冒名开立，网点应及时将情况上报上级机构，同时柜员在系统中操作账户停用交易。(正确答案)
C.网点上报申请调阅开户资料，核实开户环节，如开户机构不在同市县，需将申请提交上级机构，由其转交开户机构查询。(正确答案)
D.网点在调阅并获取开户资料后，核实开户情况，然后根据实际情况为客户办理业务。如经核实确定是冒名开户，须经上级机构审批，并由客户出具书面声明，方可办理。(正确答案)
67.账户风险等级分为以下哪几类（）
A.无风险
B.低风险(正确答案)
C.中风险(正确答案)
D.高风险(正确答案)
68.大额存单（）可在全国任一网点办理。
A.认购(正确答案)
B.转让(正确答案)
C.提前支取(正确答案)
D.到期/逾期兑付(正确答案)
69.一级分行、二级分行、一级支行（县市机构）和网点可以办理批量业务。其中（）办理批量业务时，不得发生现金收付。
A.一级分行(正确答案)
B.二级分行(正确答案)
C.一级支行（县市机构）(正确答案)
D.网点
70.柜员应严格执行规章制度，牢固树立竞争意识、服务意识，认真做好服务工作。以下为柜员的服务职责的为（）。
A.规范服务(正确答案)
B.高效办理(正确答案)
C.严格保密(正确答案)
D.主动提醒(正确答案)
E.适时推介(正确答案)
F.客户挖掘(正确答案)
G.定置管理(正确答案)
71.通过手机银行解除暂停非柜面的管控原因包括（）。
A.开户6个月无交易(正确答案)
B.存量无法核实(正确答案)
C.长期不动户(正确答案)
D.可疑风险账户
72.客户开立异地一般结算账户，须向银行提供以下哪些证明文件（）
A.因其他结算需要申请开户的，需出具加盖单位公章并注明“因业务需要，需开立一般结算账户”字样的正式公函|
B.基本存款账户规定的证明文件(正确答案)
C.购销合同或协议文本(正确答案)
D.因借款需要，应出具借款合同(正确答案)
73.磁条卡可更换为（）
A.磁条卡(正确答案)
B.芯片磁条复合卡(正确答案)
C.单芯片卡(正确答案)
D.普通卡
74.人民银行跨行汇款业务可通过我行营业机构（）渠道办理。
A.柜面(正确答案)
B.电子银行(正确答案)
C.商易通(正确答案)
D.自助设备
75.客户单证出售时，（）人员可作为单证购买经办人。
A.法定代表人(正确答案)
B.单位人员
C.财务负责人(正确答案)
D.授权代理人(正确答案)
76.不属于公安止付的解管控要求中需要落实的基本要求包括（）。
A.查询账户状态和账户受限原因。(正确答案)
B.落实客户身份识别要求。(正确答案)
C根据客户持有账户数量、留存的联系电话等情况，引导客户进行降级、销户、或对多账户、一手机多客户进行合理性登记，将客户的账户数量控制在合理范围。(正确答案)
D.客户持案情撤销证明。
77.办理现金运营业务应遵循以下哪些原则（）
A.先收后付，日清日结(正确答案)
B.一笔一清，账实相符(正确答案)
C.反假防假，质量达标(正确答案)
D.双人作业，大额审批(正确答案)
78.遇下列哪些情况，必须立即轧账，清点现金或凭证。（）
A.自助设备清机、加钞或加装凭证(正确答案)
B.机器发生故障（非网络故障）需要停机修理(正确答案)
C.因运营管理需要临时停机(正确答案)
D.设备退网(正确答案)
E.自助设备更换管理员(正确答案)
79.云柜具体应用模式有（）
A.远程办理模式(正确答案)
B.远程授权模式(正确答案)
C.远程辅助模式(正确答案)
D.远程培训模式
80.在营业时间内，营业网点员工要认真值守岗位，工作期间在客户视线范围内（）等现象，不做与工作无关的事。
A.无聊天(正确答案)
B.大声喧哗(正确答案)
C.接打私人电话(正确答案)
D.处理私人事务(正确答案)
81.个人储蓄账户不仅可用于办理现金存取业务，还可办理结算业务，加办绿卡。
对
错(正确答案)
82.信用卡持卡人可以直接在柜台进行信用卡销户。
对
错(正确答案)
83.营业场所疏散逃生通道要保持畅通，不得摆放任何障碍物。
对(正确答案)
错
84.时点存款证明可以增开及撤销。
对
错(正确答案)
85.普通汇款是指邮政储蓄机构从客户办理业务起2小时后发起汇出交易。
对(正确答案)
错
86.票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。
对
错(正确答案)
87.入账汇款限额止付交易只能在原交易网点及其同级管理机构办理，解止付只能在原止付交易机构办理。
对
错(正确答案)
88.对于汇出账户销户的，可退回现金，需出示账户所有人本人有效身份证件，在任一网点办理，不允许代办。
对
错(正确答案)
89.单位代个人批量开立绿卡时，自助设备转账功能默认关闭。
对
错(正确答案)
90.单卡户或单折户不允许办理挂失撤销凭证，只能办理挂失销户。
对(正确答案)
错
91.临时存款账户有效期最长不得超过2年，但注册验资开立的临时存款账户除外。
对
错(正确答案)
92.未激活卡除密码更改、挂失及后续处理、作为转入方的批量入账汇款、批量存款等业务外，不可办理其他业务。
对(正确答案)
错
93.取消交易为纠正柜员操作出现差错和客户要求而办理。
对
错(正确答案)
94.Ⅰ类账户若存在有Ⅱ类或Ⅲ类账户绑定关系时不得销户（冒名强制销户除外）。
对(正确答案)
错
95.客户在网点申诉账户管控业务时，需异地协同处理时，应按照受理行“一站受理”,管控行/开户行协办“当日反馈”原则办理。
对(正确答案)
错