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银行柜员知识竞赛

1银行柜员知识竞赛题库及答案（95题）
2（）存款是一种存款时不限存期，可随时存取的业务。
3整存整取（包括转存后）可最多（）办理部分提前支取。
4营业期间自助设备、自助银行区安全检查应观察自助设备、自助银行区域有无可疑人员徘徊或（）。
5单笔交易金额在（）的信用卡现金存款业务，柜员应验视持卡人信用卡及有效身份证，并进行身份证联网核查。
6存款人按照年检的有关要求，提交账户年检资料，核准类银行结算账户还应提交（）原件进行查验。
7营业网点设立客户遗失物品登记簿，由（）负责管理。在客户认领前，应妥善保管遗失物品。客户认领时，需提供相应证明信息方可在遗失物品登记簿上签字确认。
8年检时，对于证明文件已过有效期的，应做（）处理。
9对于新开办个人网银、手机银行、电话银行等业务的客户，应要求留存本人经过验证的手机号码，（）中国公民办理上述业务时，可留存监护人本人经过校验的手机号码。
10账户群账户变更或账户群资费变更，除委托单位同意自行告知的，应以公告、短信或信函等方式告知客户。仅账户群账户变更的，应提前（）工作日告知客户。
11如客户确因行动不便等原因不能前往邮政储蓄机构开立个人结算账户的，可采取上门办理等方式办理开户；对于未满（）以下的未成年人在法定监护人办理业务的情况下可免于上门家访。
12客户办理单笔等值（）的现金存取款业务，应核对客户有效身份证件登记客户身份基本信息，并留存其有效证件的复印件或影印件。
13加办、撤销密码在（）网点办理。
14绿卡通卡内人民币子账户可移出为（）。
15吕梁市财政局2023年8月4日在我行开立基本存款账户，其印鉴启用日期是（）。
16客户可持本人有效身份证件在全国任一网点自行设定电子现金账户的余额上限，最高为（）元。
17（）指通过指定终端发起的，将其他借记账户资金划转并写入到电子现金账户的业务。
18对自助设备机具非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，客户可在吞卡后（）内，出示本人有效实名证件有效身份证件到指定机构办理领卡手续。
19存折/单的凭证正式挂失可在通存通取范围内任一网点办理，卡的凭证正式挂失在（）办理。
20办理一般户开户时不需要上传的资料是（）。
21现金柜台柜员工作台面要体现（）
22营业机构与上级机构缴拨现金，由（）办理。
23营业机构与同业办理现金存提业务，应开立（）账户。
24营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后（）开封清点，若账实不符，立即向上级机构汇报。
25能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，营业机构应向持有人按原面额全额兑换。
26营业机构（含自助设备）柜员长短款挂账由（）复核。
27自动关联还款关系撤销业务生效。
28营业场所安全学习教育必须（）参加，做好记录并留有图片或影像资料备查。
29营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱（含业务主管尾箱），并抽查一个柜员尾箱。
30企业变更基本存款账户和临时存款账户的，我行系统变更手续和报人行备案，原则上应当于（）内完成。
31银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
32以下不属于有效实名证件的是（）
33以下接待记者时的做法错误的是（）。
34止付原因为gabX公安止付,除特殊情况外，处理时限不超过（）个工作日。
35自助银行机构的机构尾箱每日（）必须清零。
36营业网点员工上岗必须佩戴工号牌。工号牌别于左胸前，与地面保持水平，以肩线中部下（）位置为准。
37尾箱领用应遵循（）领用原则。
38储蓄业务系统中可完整输入（）字符长的户名，若客户户名字符长度超出了存折/单户名打印栏长度，柜员应在存折/单户名旁手工填写完整户名，加盖业务用个人名章。
39（）定期存款是在存款时约定存期，一次存入本金，到期支取本金和利息的一种定期储蓄。
40首次开立同业银行结算账户的，应采取（）方式核实开户意愿？
41整存整取定期存款单笔金额在10万元以上（含10万元）的，使用中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单。特种存单的金额上限为（）。存款金额超过上限的，需分笔开户。
42管理机构办理强制修改户名证件前，需要网点办理（）
43客户姓名拼音与中文名相符，录入大写拼音姓与名之间使用（）个半角空格分隔，名与名之间不要空格。
44金额在等值(）的个人存款证明，由柜员签发。
45采用上门方式办理账户类业务（包括本外币活期结算账户和定期账户的开户、变更和销户业务以及印鉴卡建立、变更和注销）的开户行应在上级业务部门出具上门服务意见书之日起（）个工作日内完成。
46批量开户成功后，柜员应在（）批量领取存款凭证。
47反洗钱账户停用解除管控依照（）管理要求办理。
48惩戒客户业务限制范围，（）年拒绝开户，名下其他账户（）。
49银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。
50采取上门方式面签时，单位异常开户录音录像凭证中应由（）签字？
51账户状态为未年检的账户收付标志是（）。
52个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理（）原则。
53非现金柜员的业务职责为（）
54个人外汇账户类型分为（）。外汇结算账户业务仅在总行批准的分行办理；
55采取上门方式面签的，下列哪些资料是正确的？（）
56个人结算账户是自然人因投资、消费、结算等需要，凭个人有效身份证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。（）纳入个人结算账户管理。
57客户开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途个人存款账户时，可由所在单位代理办理。单位代理个人开立个人存款账户的，应提供（）。
58邮政储蓄机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，重新识别客户身份。
59关于账户年检的表述，正确的是（）
60未设置密码的账户除和（）业务可在同县（市）办理，查询、补登折、打印压缩明细业务可在省内任一网点办理以外，其余业务只能在开户网点柜面办理。
61非现金类自助设备包括（）
62下列属于账户非柜面支付限额设置-内部设置的设置原因的是（）。
63（）如未签署对账协议且未在系统中操作对账签约管理交易，系统将不产生余额对账单。
64以下哪类账户为长期不动户（）
65个人账户投诉处理工作要求，以下描述正确的是（）。
66适用规定办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列哪些条件（）
67冒名销户流程有哪些（）
68账户风险等级分为以下哪几类（）
69大额存单（）可在全国任一网点办理。
70一级分行、二级分行、一级支行（县市机构）和网点可以办理批量业务。其中（）办理批量业务时，不得发生现金收付。
71柜员应严格执行规章制度，牢固树立竞争意识、服务意识，认真做好服务工作。以下为柜员的服务职责的为（）。
72通过手机银行解除暂停非柜面的管控原因包括（）。
73客户开立异地一般结算账户，须向银行提供以下哪些证明文件（）
74磁条卡可更换为（）
75人民银行跨行汇款业务可通过我行营业机构（）渠道办理。
76客户单证出售时，（）人员可作为单证购买经办人。
77不属于公安止付的解管控要求中需要落实的基本要求包括（）。
78办理现金运营业务应遵循以下哪些原则（）
79遇下列哪些情况，必须立即轧账，清点现金或凭证。（）
80云柜具体应用模式有（）
81在营业时间内，营业网点员工要认真值守岗位，工作期间在客户视线范围内（）等现象，不做与工作无关的事。
82个人储蓄账户不仅可用于办理现金存取业务，还可办理结算业务，加办绿卡。
83信用卡持卡人可以直接在柜台进行信用卡销户。
84营业场所疏散逃生通道要保持畅通，不得摆放任何障碍物。
85时点存款证明可以增开及撤销。
86普通汇款是指邮政储蓄机构从客户办理业务起2小时后发起汇出交易。
87票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。
88入账汇款限额止付交易只能在原交易网点及其同级管理机构办理，解止付只能在原止付交易机构办理。
89对于汇出账户销户的，可退回现金，需出示账户所有人本人有效身份证件，在任一网点办理，不允许代办。
90单位代个人批量开立绿卡时，自助设备转账功能默认关闭。
91单卡户或单折户不允许办理挂失撤销凭证，只能办理挂失销户。
92临时存款账户有效期最长不得超过2年，但注册验资开立的临时存款账户除外。
93未激活卡除密码更改、挂失及后续处理、作为转入方的批量入账汇款、批量存款等业务外，不可办理其他业务。
94取消交易为纠正柜员操作出现差错和客户要求而办理。
95Ⅰ类账户若存在有Ⅱ类或Ⅲ类账户绑定关系时不得销户（冒名强制销户除外）。
96客户在网点申诉账户管控业务时，需异地协同处理时，应按照受理行一站受理,管控行/开户行协办当日反馈原则办理。