理财经理合规知识竞赛题库及答案（301-442道）

理财经理合规知识竞赛题库及答案（301-442道）
301、中国邮政储蓄银行代理保险手续费结算行须按照协议对每种代理产品设定：
A、生效日期
B、截止日期
C、手续费费率
D、手续费结算方式
正确答案：ABC
302、中国邮政储蓄银行代理保险业务（）和（）应作为重要空白凭证进行管理。
A、投保单
B、保单
C、投保声明
D、批单
正确答案：BD
303、中国邮政储蓄银行与保险公司定期交接单证包括：
A、投保单
B、产品说明书
C、保单
D、保险合同送达回执
正确答案：ABCD
304、中国邮政储蓄银行代理保险业务单证主要包括保险公司提供的：
A、保单
B、投保单
C、批单
D、投保声明
正确答案：ABCD
305、营业机构要严格执行销售专区录音录像管理制度，按要求对（）的销售过程同步录音录像。
A、代销国债
B、自有理财产品
C、个人结构性存款产品
D、代销产品及代理贵金属
正确答案：BCD
306、代理贵金属业务是指我行作为上海黄金交易所的金融类会员，与个人客户和法人客户建立代理关系，为客户提供上金所贵金属（）的一项中间业务。
A、期权交易
B、委托买卖
C、资金结算
D、实物交割
正确答案：BCD
307、我行（）不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。
A、结构性存款产品
B、代销国债
C、实物贵金属
D、黄金积存业务
正确答案：BCD
308、营业机构在销售专区（或专柜）内向消费者提供的产品宣传资料须（）反映产品的主要属性。
A、真实
B、客观
C、合法
D、全面
正确答案：ACD
309、产品信息查询平台建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私募等不同产品类型，充分披露产品信息，产品信息应涵盖：
A、产品类型
B、发行机构
C、风险等级
D、合格投资者范围
正确答案：ABCD
310、营业机构须保障录音录像质量，确保影音资料：
A、准确
B、清晰
C、完整
D、连贯
正确答案：BCD
311、投保人所购买产品为保险产品，销售人员应告知客户（）等重要事项。
A、保险机构名称
B、保险责任
C、保险期间
D、缴费期间
正确答案：ABCD
312、中国邮政储蓄银行代销保险应向投保人出示完整的合同材料，包括：
A、投保提示书
B、投保单
C、保险条款
D、免除保险人责任条款
正确答案：ABCD
313、营业机构在销售过程中须注重消费者体验，在销售过程中应用统一标准的服务话术，话术中至少应包括：
A、产品类型
B、发行机构
C、收益类型
D、产品匹配度等
正确答案：ABCD
314、投保人填写有困难，并进行了书面授权，授权内容包括但不限于：（）可由代理保险销售人员代填投保单。
A、客户姓名
B、证件类型
C、授权原因
D、授权事项
正确答案：ABCD
315、销售人员在适当性匹配基础上，选择合适的产品向消费者进行推介，介绍产品信息及特点，包括：
A、资产管理人
B、资产托管人
C、投资范围
D、投资比例
正确答案：ABCD
316、中国邮政储蓄银行销售自有理财产品的（）均须消费者本人签署。
A、业务申请书
B、风险评估问卷
C、理财产品说明书
D、风险揭示书
正确答案：ABCD
317、销售人员介绍代理贵金属产品业务信息、特点并揭示产品风险应包括产品：
A、基本信息
B、风险特征
C、资金扣划方式
D、投资对象
正确答案：ABC
318、存储的录音录像资料应进行严格管理，不可人为（）并确保能够实现快速精准的检索调阅。
A、更改
B、涂抹
C、备份
D、删除
正确答案：ABD
319、录音录像系统发生故障时，技术部门须在（）内作出响应；（）须对录音录像系统进行全面技术评估，梳理和排查各类风险隐患，并定期对系统实行巡检。
A、2小时
B、3小时
C、每年
D、每季度
正确答案：AC
320、各级邮银管理机构应参照总部机制建立本级“双录”抽查机制，对（）进行明确规定。
A、抽查人员
B、抽查范围
C、抽查频次
D、抽查内容
正确答案：ABC
321、营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，检查内容包括：
A、公示是否符合要求
B、设备是否运行正常
C、是否成功上传
D、内容是否符合要求
正确答案：ABCD
322、双录抽查完成后应由抽检人员登记“双录”抽查调阅台账，对于（）予以详细记录。
A、检查时间
B、检查人员
C、检查的具体机构
D、检查发现的具体问题
正确答案：ABCD
323、录音录像稽核监督工作是对既定比例抽取（）营销过程的录音录像资料进行准确性与合规性审查的过程。
A、自有理财产品
B、个人结构性存款产品
C、代销产品及代理贵金属
D、实物贵金属
正确答案：ABC
324、经营理财与代销业务的营业机构出现包括但不限于下列情况的，给予限期整改的处理：
A、销售专区（或专柜）没有“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识的
B、销售专区（或专柜）未将销售人员的相关信息及其销售资格进行公示的
C、录音录像过程中销售人员未与消费者同框的
D、录音录像资料未上传且数量较大的
正确答案：ABCD
325、中国邮政储蓄银行代销公募基金的主要风险有：
A、市场风险
B、信用风险
C、操作风险
D、流动性风险
正确答案：ABCD
326、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务营业机构主要职责：
A、负责执行代销理财业务规章制度
B、负责组织人员参加培训并取得相应资格
C、负责代销个人理财产品的宣传、公示、营销和业务办理
D、负责受理代销理财业务相关的客户咨询和投诉
正确答案：ABCD
327、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务总行财务会计部主要职责有：
A、制定代销理财业务会计科目及核算规则
B、开立代销理财业务相关内部账户
C、总行财务会计部职能相应的其他职责
D、拟订代销个人理财产品的风险评级标准和方法
正确答案：ABC
328、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务总行个人金融部主要职责有：
A、制定经营发展目标
B、开展营销活动
C、组织业务培训
D、业务指导
正确答案：ABCD
329、拟办理代销个人理财业务准入的机构应以书面形式向上级机构提出准入申请，内容包括：
A、准入业务种类
B、各项准入条件的对照情况
C、人员培训情况
D、业务发展计划
正确答案：ABCD
330、中国邮政储蓄银行代销理财业务是指我行接受理财公司的委托，在本行渠道（含营业网点和电子渠道），向个人客户（）等部分或全部业务活动
A、宣传推介理财产品
B、提供理财产品投资建议
C、办理理财产品认购交易
D、办理理财产品赎回交易
正确答案：ABCD
331、根据理财公司尽职调查情况，总行可通过：（）等方式加强双方的合作。
A、产品优先上线
B、业务推动
C、联合督导
D、开展人员培训
正确答案：ABC
332、根据理财公司尽职调查情况，对于（）情况的理财公司，总行及各级分支机构应逐步减少业务合作，在重大情况下可终止业务合作
A、在我行上线代销个人理财产品发生较大亏损
B、在我行上线代销个人理财产品产生较多的客户投诉
C、由于合规性等问题受到监管和行政处罚
D、其他可能对双方合作产生较大不利影响的情形
正确答案：ABCD
333、总行个人金融部在全行非信贷业务合作机构准入管理名单内，应优先选择公司经营合规、综合实力较强、行业排名靠前、主动管理能力好的理财公司开展代销理财业务合作，理财公司应至少满足以下合作标准：
A、股权结构稳定
B、投资管理体系健全
C、最近两年内没有因重大违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D、最近一年内不存在严重的公开负面信息
正确答案：ABCD
334、总行个人金融部负责代销理财产品的评价，评价应主要包括：
A、产品设计合理性
B、产品是否符合市场形势
C、产品投资限制
D、我行代销收益情况分析
正确答案：ABD
335、各级机构应当组织代销理财业务培训，培训内容应当包括：
A、业务知识
B、法律法规
C、职业操守
D、营销技巧
正确答案：ABCD
336、总行个人金融部每年二季度对已开展业务合作的银行理财公司进行一次代销理财业务尽职调查工作，尽职调查内容包括：
A、公司股权变动情况
B、高管和直接相关的投研人员变动情况
C、监管和行政处罚情况
D、公司投研能力
正确答案：ABC
337、根据理财公司尽职调查情况，对于以下（）情况的理财公司，总行及各级分支机构应逐步减少业务合作，在重大情况下可终止业务合作：
A、发生较大亏损
B、产生较多的客户投诉
C、受到监管和行政处罚
D、存在较为严重的侵害消费者权益行为
正确答案：ABCD
338、中国邮政储蓄银行搜集代销个人理财产品相关资料，主要内容包括：
A、理财产品销售文件
B、产品要素表
C、投资策略
D、投资限制
正确答案：ABCD
339、总行个人金融部对理财产品进行尽职调查，尽职调查内容主要包括：
A、产品类型、运作方式、期限等基本情况
B、产品投资范围、投资比例、投资限制、估值方法和业绩比较基准
C、投资经理、投资策略及收益分配
D、产品费率结构
正确答案：ABCD
340、总行每年对代销个人理财产品进行尽职调查，定期跟踪产品的投资运作情况，尽职调查内容包括：
A、报告期末产品规模情况
B、投资组合情况
C、十大持仓情况
D、理财产品收益率
正确答案：ABC
341、中国邮政储蓄银行代销个人理财产品，应根据产品的（）对产品进行退出管理。
A、投资运作情况
B、尽职调查情况
C、动态监测评价结果
D、期末规模情况
正确答案：ABC
342、中国邮政储蓄银行理财产品销售人员必须获得行内相应岗位资格证书。同时应当至少具备下列条件：
A、具有完全民事行为能力
B、具有高中以上文化程度
C、从事金融工作1年以上
D、具有良好的诚信记录及职业操守
正确答案：ABCD
343、中国邮政储蓄银行销售人员从事代销理财产品销售活动，应当遵循以下原则：
A、勤勉尽职原则
B、诚实守信原则
C、公平对待客户原则
D、公开原则
正确答案：ABC
344、满足以下条件之一时，我行应对代销个人理财产品进行退出。
A、根据合同约定产品到期，产品终止运作的
B、根据合同约定，产品提前终止运作的
C、产品管理人停止开办理财业务
D、产品管理人理财业务资格被取消的
正确答案：ABCD
345、中国邮政储蓄银行代销理财产品销售文件包括：
A、理财产品投资协议书
B、代销个人理财产品协议书
C、理财产品说明书
D、风险揭示书
正确答案：ABCD
346、中国邮政储蓄银行代销理财产品销售文件由产品管理人制作，应充分披露：（）等重要信息。
A、理财产品类型
B、投资组合情况
C、估值方法
D、托管安排
正确答案：ABCD
347、中国邮政储蓄银行代销理财产品的销售文件应当载明：
A、收取销售费
B、托管费
C、投资管理费
D、手续费
正确答案：ABC
348、中国邮政储蓄银行理财产品投资者权益须知应当至少包括以下内容：
A、客户办理理财产品的流程
B、向客户进行信息披露的方式、渠道和频率
C、客户投诉的方式和程序
D、我行联络方式及其他需要向投资者说明的内容
正确答案：ABCD
349、中国邮政储蓄银行销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，应当遵守以下要求：
A、有效识别投资者身份
B、了解投资者风险承受能力评估情况
C、提醒投资者阅读销售文件
D、确认投资者抄录了风险确认语句
正确答案：ABCD
350、按照理财产品的募集方式，理财产品分为：
A、开放式理财
B、公募理财
C、封闭式理财
D、私募理财
正确答案：ABD
351、中国邮政储蓄银行在实施投资者适当性的过程中遵循以下指导原则：
A、客户利益优先原则
B、全面性原则
C、准确性原则
D、客观性原则
正确答案：ABD
352、中国邮政储蓄银行通过问卷的形式对客户进行风险承受能力测评，风险承受能力评估包括但不限于：
A、客户年龄
B、财务状况
C、投资经验
D、投资目的
正确答案：ABCD
353、中国邮政储蓄银行个人理财产品风险等级为PR3，适合投资者类型为：
A、谨慎型
B、稳健型
C、进取型
D、激进型
正确答案：BCD
354、中国邮政储蓄银行代销理财产品业务交易包括：
A、客户资料更改
B、资金账号变更
C、分红方式变更
D、资金账号重新加办
正确答案：ABCD
355、营业机构开办代销理财业务，应满足以下基本条件：
A、具备联入理财类业务系统的各项硬件条件
B、具备符合监管和行内要求的录音录像设备
C、配备相应设备以登录产品信息查询平台
D、具备行内要求的销售专区
正确答案：ABCD
356、中国邮政储蓄银行个人客户可通过营业网点或者电子渠道办理代销理财业务交易，网点渠道包括：
A、高柜渠道
B、低柜渠道
C、自助设备
D、网上银行
正确答案：ABC
357、中国邮政储蓄银行代销理财业务的有效实名证件为：
A、居民身份证
B、中国护照
C、台湾居民来往大陆通行证
D、港澳居民往来内地通行证
正确答案：ABCD
358、代销理财业务机构应当建立健全或落实理财产品销售人员的（）等制度。
A、上岗资格
B、持续培训
C、信息公示
D、查询核实
正确答案：ABCD
359、个人合格投资须具有2年以上的投资经历，家庭资产和收入：
A、家庭金融资产不低于500万元
B、家庭金融净资产不低于300万元
C、近1年本人年均收入不低于30万元
D、近3年本人年均收入不低于40万元
正确答案：ABD
360、中国邮政储蓄银行销售人员从事理财产品销售业务活动，不得有下列情形：
A、未具备相应销售资质的销售人员从事理财产品销售
B、诱导或误导客户频繁办理签约、解约交易
C、在理财产品销售过程中强制捆绑、搭售其他服务或产品
D、截留、挪用理财产品销售结算资金
正确答案：ABCD
361、中国邮政储蓄银行办理代销理财业务需要持续或重新识别客户身份时，各级营业机构应当识别客户身份，审查证件的：
A、合法性
B、真实性
C、有效性
D、合规性
正确答案：BCD
362、当出现以下（）情形时，各级营业机构应及时开展重新识别工作。
A、客户行为或者交易情况出现异常的
B、客户要求变更姓名或者名称
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、客户先前提交的身份证件已过有效期
正确答案：ABCD
363、中国邮政储蓄银行办理代销理财业务需要持续或重新识别客户身份时，对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，需了解其（）等信息。
A、资金来源
B、资金用途
C、经济状况
D、交易情况
正确答案：ABCD
364、各级营业机构在与客户建立业务关系时或者业务存续期间，发现客户存在（）情形时应引导客户至柜面办理业务，采取强化尽职调查措施。
A、客户在我行洗钱风险等级为高风险
B、客户或其关联人疑似命中我行洗钱风险监控名单
C、客户或其关联人来自洗钱高风险国家或地区
D、客户或其关联人疑似为外国政要
正确答案：ABCD
365、各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循（）原则。
A、合法
B、正当
C、必要
D、诚信
正确答案：ABCD
366、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务的客户投诉处理应在遵循行内投诉管理相关规定基础上，还应遵循：
A、预防为先
B、属地解决
C、首问负责
D、及时处理
正确答案：ABCD
367、中国邮政储蓄银行代销理财业务检查的形式主要包括：
A、抽查
B、自查
C、互查
D、联合检查
正确答案：BCD
368、中国邮政储蓄银行代销理财业务检查的内容主要包括：
A、业务准入资格检查
B、人员销售资格检查
C、营销宣传合规性检查
D、录音录像实施情况
正确答案：ABCD
369、中国邮政储蓄银行向合作机构提供客户个人信息的，应当向客户告知接收方（）并取得客户的单独同意。
A、名称
B、联系方式
C、处理目的
D、处理方式
正确答案：ABCD
370、中国邮政储蓄银行代销公募基金业务人员按职责分为：
A、业务管理人员
B、产品经理
C、营销人员
D、操作人员
正确答案：ABCD
371、各级机构对代销公募基金业务人员实施绩效考核标准应当包括但不限于：
A、销售行为和程序的合规性
B、客户投诉情况
C、内外部检查结果
D、投资人长期投资收益
正确答案：ABCD
372、各类型公募基金产品分别对应基础风险等级，总行根据：（）对其风险评级进行调整。
A、基金的流动性
B、到期时限
C、募集方式
D、产品收益率
正确答案：ABC
373、营业机构开办代销公募基金业务，应满足以下基本条件：
A、具备联入理财类业务系统的各项硬件条件
B、具备符合监管和行内要求的录音录像设施
C、备符合监管和行内要求的销售专区（或专柜）
D、配备可以登录产品信息查询平台的设备
正确答案：ABCD
374、准入机构出现以下（）情况的，上级机构应对其进行代销公募基金业务退出。
A、违反规章制度规定，且情节较为严重的
B、由于经营管理原因导致产生重大负面舆情
C、发生集中性大量客户投诉的
D、不再满足业务开办资质要求的
正确答案：ABCD
375、各级机构对代销公募基金业务人员实施绩效考核，考核标准应当包括但不限于：
A、销售行为和程序的合规性
B、客户投诉情况
C、内外部检查结果
D、投资人长期投资收益
正确答案：ABCD
376、中国邮政储蓄银行代销公募基金产品，应做好产品准入审批和风险控制工作，对产品管理人（）开展尽职调查。
A、信用状况
B、经营管理能力
C、市场投资能力
D、风险处置能力
正确答案：ABCD
377、总行根据公募基金产品的投资方向、投资范围和投资比例，将公募基金产品划分为以下类型：
A、货币型基金
B、纯债型基金
C、股票型基金
D、混合型基金
正确答案：ABCD
378、在出现（）情形时，我行应对公募基金产品风险等级进行重新评定，以合理反映产品的风险状况。
A、基金产品的投资范围或投资比例发生变化
B、基金产品的净值波动性大幅超出同类产品正常波动范围
C、基金公司发生重大违规行为
D、产品经理人发生变更
正确答案：ABC
379、我行向投资者销售公募基金产品时，应当了解投资者的（）信息：
A、个人客户身份基本信息
B、收入来源和数额、资产、债务等财务状况
C、风险偏好及可承受的损失
D、诚信记录
正确答案：ABCD
380、我行向投资者销售公募基金产品前，应当告知下列信息：
A、可能导致本金亏损的事项
B、可能导致超过原始本金损失的事项
C、可能影响客户判断的重要事由
D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容
正确答案：ABCD
381、开办代销公募基金业务的营业机构，在醒目位置张贴合格营销人员资格公示信息，内容至少应包括：
A、姓名
B、性别
C、销售产品范围
D、基金从业资格证书类型和编号
正确答案：ABCD
382、中国邮政储蓄银行代销公募基金的风险警示至少包含以下内容：
A、公募基金产品的代销性质
B、公募基金产品信息
C、公募基金产品交易业务流程
D、产品经理人信息
正确答案：ABC
383、各级机构对于客户在办理公募基金业务中存在异常交易行为的，应加强：
A、观察
B、监控
C、记录
D、报告
正确答案：BCD
384、中国邮政储蓄银行应当为代销公募基金产品设定风险预警指标可根据（）等制定。
A、客户投诉激增
B、销售量激增
C、合作机构出现风险事件
D、基金产品的净值
正确答案：ABC
385、各级机构应加强代销公募基金业务客户服务管理和信息披露管理，客户可通过我行官方网站查看我行代销公募基金：
A、业务资格公示
B、销售人员信息
C、销售适用性实施方案
D、代销公募基金业务合作机构列表
正确答案：ABCD
386、中国邮政储蓄银行通过官方网站、手机银行等渠道向客户披露代销公募基金产品的相关信息，包括：
A、基金合同
B、招募说明书
C、产品资料概要
D、定期报告
正确答案：ABCD
387、混合偏债型基金主要投资于：
A、货币市场
B、银行票据
C、股票
D、债券
正确答案：ACD
388、货币市场基金等主要投资于期限在一年以内的：
A、银行存款
B、债券回购
C、中央银行票据
D、同业存单
正确答案：ABCD
389、纯债型基金等主要投资于国内依法发行上市的：
A、国家债券
B、金融债券
C、次级债券
D、企业债券
正确答案：ABCD
390、混合型基金等主要投资于包括国内依法发行上市的：
A、企业债券
B、中期票据
C、短期融资券
D、地方政府债券
正确答案：ABCD
391、我行向投资者销售公募基金产品时，应当了解投资者的信息，其中个人客户身份基本信息应包括：
A、客户的姓名
B、性别
C、国籍
D、职业
正确答案：ABCD
392、中国邮政储蓄银行对公募基金投资者进行分类管理，分为：
A、普通投资者
B、个人投资者
C、机构投资者
D、专业投资者
正确答案：AD
393、对基金投资人风险承受能力的评估主要采取问卷调查的方式，问卷调查分为：
A、开放式问卷调查
B、书面问卷调查
C、网上电子问卷调查
D、封闭式问卷调查
正确答案：BC
394、中国邮政储蓄银行谨慎型基金投资者可对应购买（）的基金产品。
A、低风险
B、中低风险
C、中等风险
D、中高风险
正确答案：AB
395、中国邮政储蓄银行基金宣传推介材料主要包括：
A、公开出版资料
B、宣传手册
C、户外广告
D、互联网资料
正确答案：ABCD
396、中国邮政储蓄银行基金营销人员应坚持：（）原则
A、投资人利益优先
B、公司利益优先
C、销售适当性
正确答案：AC
397、中国邮政储蓄银行基金营销人员应当遵守以下销售流程：
A、了解投资者信息
B、客户风险承受能力测评和风险匹配
C、投资者权益须知
D、风险警示
正确答案：ABCD
398、中国邮政储蓄银行公募基金产品交易业务流程包括：
A、风险测评
B、风险匹配
C、风险警示
D、录音录像
正确答案：ABCD
399、基金销售分支机构及营销人员在从事公募基金销售活动时，不得有以下情形：
A、采取抽奖、回扣等方式销售基金
B、虚假记载、误导性陈述
C、预测基金投资业绩
D、非本行人员在营业网点从事基金销售活动
正确答案：ABCD
400、对客户采取强化尽职调查措施后，应当对客户的（）实施合理限制。
A、交易方式
B、交易规模
C、交易频率
D、交易时间
正确答案：ABC
401、中国邮政储蓄银行代销公募基金业务突发事件包括：
A、重大投诉
B、聚众闹事
C、媒体负面报道
D、监管机构处罚
正确答案：ABCD
402、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法遵循的原则是（）。
A、全面覆盖
B、公正实明
C、实事求是
D、客观公正
正确答案：ACD
403、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法适用于（）。
A、支局长
B、综柜
C、普通柜员
D、理财经理
正确答案：ABCD
404、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理，包括（）。
A、告诫处理
B、批评教育处理
C、通报批评处理
D、降职处理
正确答案：AC
405、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，个人投资理财违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属、代销集合信托和保险金信托等业务规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未配备“销售专区”“销售专柜”“录音录像”等字样的明显标识
B、未进行必要明确的风险提示
C、在营业场所配备的纸质产品信息查询目录未及时更新
D、操作不规范，造成系统中人员身份与实际不相符
正确答案：ABCD
406、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，个人投资理财违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属、代销集合信托和保险金信托等业务规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）
A、录音录像质量有瑕疵，如画面声音不清晰、音画不同步等
B、未组织开展储蓄国债业务宣传
C、未按规定与保险公司办理单证交接
D、代理保险的撤单、退保、满期给付等业务操作流程不规范
正确答案：ABCD
407、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反POS收单业务管理规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未建立POS机出入库登记簿
B、在商户退出时未按规定及时收回POS机
C、未核实是否客户本人办理业务及客户所持卡是否为本人所有的
D、收单行与商户签定的协议要素不齐全
正确答案：ABD
408、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反电子银行业务规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未对客户进行必要的风险提示
B、未经授权办理电子银行柜面业务的
C、操作疏忽，导致手机号码错误录入
D、未将电子银行客户使用的UKey、令牌等电子银行安全认证工具视同重要空白单证管理的
正确答案：AC
409、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反自助设备管理规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未登记自助设备保险柜钥匙交接信息，或登记不准确
B、在自助设备加钞、故障等情况下未及时轧账
C、未登记自助设备长短款、挂账情况或未及时进行挂账处理
D、自助设备吞没卡账实不符
正确答案：ABCD
410、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，网点管理违反权限管理规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未在系统中准确、完整录入客户身份信息
B、系统中柜员注册信息与柜员实际情况不符
C、不相容岗位相互兼职的
D、未登记转授权信息
正确答案：ABD
411、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，网点管理违反权限管理规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）
A、营业开始或终了未双人同进同出现金区的
B、日始、日终未按规定做到机构签到、签退
C、在工作时间从事与工作无关的事务
D、未在网点入口处悬挂营业时间牌
正确答案：BCD
412、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，网点管理违反权限管理规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未在营业场所的显著位置公示业务范围、主要负责人
B、业务办理过程中对客户言语不当、态度恶劣，但尚未引发客户投诉
C、网点内外部环境卫生管理不规范
D、在营业场所吸烟
正确答案：ABCD
413、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反人民币存款与结算规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未按要求使用鉴别仪鉴别存单、存折真伪
B、违规办理取消交易（纠正柜员操作差错除外）
C、违规办理冲正交易（纠正柜员操作差错除外）
D、业务单式签字涂改或不符合要求
正确答案：ABCD
414、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反批量业务规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、签订的中间业务协议内容存在瑕疵
B、未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户的
C、委托关系加办手续不合规
D、批量业务资料交接、处理全过程未执行双人操作规定的
正确答案：AC
415、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反个人存款与结算规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、丢失已打印的取款通知单、手工网点汇款收汇或兑付补录凭证等的
B、为业务资料不符合要求的客户办理收汇、兑付等业务
C、汇兑兑付、申请退汇、改汇业务等手续不合规
D、未按规定办理无着汇款
正确答案：BCD
416、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反运营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、假币收缴登记或系统录入不规范
B、直接使用客户账户为他人办理资金交易的
C、未及时进行挂账清理
D、未实施全额清分规定即对外支付现金
正确答案：ACD
417、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反运营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）
A、超过合同约定利率给客户计付高息的
B、未及时进行长短款挂账
C、大额现金收付未复核
D、未备注库存现金或备用金超限原因
正确答案：BCD
418、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反运营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未按规定请领、入账、保管、存放、使用现金，未造成不良后果
B、营业前及营业终了，未核点现金、凭证实物，未造成不良后果
C、现金缴拨款在途超时限
D、当日不能满足客户取款大额现金支取需求，未按规定办理预约登记，或预约登记与客户取款需求不符
正确答案：ABCD
419、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反运营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、拒绝为客户办理残损币兑换业务
B、自助设备中的备付金，未按券别分区管理，或将不同券别的现金混合保管，未造成不良后果
C、未按规定落实银行账户实名制的
D、介绍客户相互借用账户或出租账户的
正确答案：AB
420、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反反洗钱业务规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未在规定时间内完成反洗钱系统中客户洗钱风险等级复评，或复评结论和依据不合理
B、未按规定完成反洗钱系统中数据补录/补正等相关工作
C、未按规定向内外部报送反洗钱信息和报告
D、未按规定保存客户身份资料和交易记录
正确答案：ABCD
421、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反反洗钱业务规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未按规定对高风险客户或高风险账户进行交易限制
B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对客户进行风险等级分类
正确答案：ABCD
422、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反消费者权益保护规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未按要求开展公众宣传工作
B、未有效保护消费者信息的
C、未在营业场所醒目位置公布各类有效投诉方式、基本处理流程和联系查询方式
D、未及时、有效处理客户投诉
正确答案：ACD
423、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反安全保卫规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。
A、未认真执行网点日常安全检查工作要求，未造成不良后果
B、营业期间违规操作防尾随联动门，致使现金区未保持封闭状态的
C、非本网点人员进入现金业务区时，未按规定严格落实核查、验证和登记手续，未造成不良后果
D、未对执行押运任务的运钞车及携款人员进行核验
正确答案：ACD
424、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，违规积分遵循以下原则：
A、全面覆盖
B、实事求是
C、客观公正
D、惩教结合
正确答案：ABCD
425、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，积分最小单位为1分，对应的减发绩效收入金额标准范围为：
A、100元
B、200元
C、300元
D、400元
正确答案：ABC
426、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，员工累计积分阈值时，有关执行部门对违规员工给予（）处理。
A、告诫
B、通报批评
C、调离金融岗位
D、解除劳动合同
正确答案：ABCD
427、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，本办法适用于人员包括：
A、金融从业人员
B、劳务派遣人员
C、外包机构人员
D、第三方合作单位人员
正确答案：ABCD
428、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，涉及（）的违规行为，按照集团公司相关规定处理。
A、人事管理
B、财务管理
C、法律事务
D、失职渎职
正确答案：ABCD
429、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，各省、地市、县邮政分公司金融业务部具体职责为：
A、受理违规积分处理的复查、复核相关工作
B、对检查机构（部门）提出的积分处理意见进行审核
C、对达到积分阈值的员工开展合规教育
D、负责员工违规积分信息管理
正确答案：ABCD
430、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，一个积分周期内员工累计积分达到12分，15分，24分应根据违规积分给予违规员工（）处理。
A、合规教育
B、告诫
C、调离金融岗位
D、通报批评
正确答案：ABD
431、营业机构（包括自营和代理网点）开办代销资产管理计划业务应满足以下基本条件：
A、具备联入理财类业务系统的各项硬件条件，具备符合监管和行内要求的录音录像设施。
B、具有符合监管和行内要求的销售专区（或专柜），销售专区（或专柜）应具有明显标识。
C、配备可以登录产品信息查询平台的设备，或能够提供纸质产品目录，便于消费者查询、核实资产管理计划产品信息。
D、至少配备两名具备初级以上（含初级）理财经理岗位资格及基金从业资格的理财经理。
正确答案：ABC
432、出现以下（）情况的，上级机构应对其进行业务退出
A、违反规章制度规定，且情节较为严重的。
B、由于经营管理原因导致产生重大负面舆情，对本行造成重大负面影响的
C、由于经营管理原因，导致代销公募基金或代销资产管理计划业务发生集中性大量客户投诉的。
D、被监管部门责令停止办理业务的。
E、不再满足业务开办人员资质要求的。
正确答案：ABCDE
433、代销资产管理计划业务管理人员包括（）和（）
A、业务经理
B、业务主管
C、业务审批员
D、业务管理员
正确答案：BD
434、各级机构对代销资产管理计划业务人员实施绩效考核的标准包含？
A、销售行为和程序的合规性
B、客户投诉情况
C、内外部检查结果
D、销售业绩指标
正确答案：ABCD
435、代销资产管理计划风险等级评定，分为（）和（）。
A、发行评级
B、重新评级
C、初审评级
D、最终评级
正确答案：AB
436、按照资产管理计划产品风险等级评定授权情况的不同，风险等级评定流程分为（）和（）两种。
A、法律合规部审核
B、个人金融部授权审核
C、运营管理部审核
D、授信管理部审核
正确答案：BD
437、我行对投资者风险承受能力的调查主要采取问卷调查的方式，问卷调查分为和调查两种方式。
A、书面问卷调查
B、网上电子问卷
C、现场问卷调查
正确答案：AB
438、个人合格投资者应具有相应的风险识别能力和风险承受能力，具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：
A、家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融净资产是指家庭金融总资产减去全体家庭成员的全部负债
B、家庭金融资产不低于500万元，家庭金融资产是指全体家庭成员共同共有的全部金融资产
C、近3年本人年均收入不低于40万元
D、近3年本人年均收入不低于30万元
正确答案：ABC
439、我行资管计划合格投资者认定流程包括资质核查、投资者填写单证和办理认定交易三个环节。
A、资质核查
B、购买资管计划
C、投资者填写单证
D、办理认定交易
正确答案：ACD
440、我行向投资者销售资产管理产品前，应当告知哪些信息？
A、可能导致本金亏损的事项。
B、可能导致超过原始本金损失的事项。
C、可能影响客户判断的重要事由。
D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。
正确答案：ABCD
441、代销资产管理计划业务的销售渠道包括哪些？
A、营业机构柜面
B、保险公司
C、电子渠道
D、自助设备
正确答案：ACD
442、销售人员应坚持投资人（）和（），根据客户的投资目的和风险承受能力，向客户推介销售适合的产品。
A、利益优先原则
B、公开平等原则
C、销售适当性原则
D、自愿购买原则
正确答案：AC