首页 › 答案 › 标签 › 外汇业务知识竞赛

外汇业务知识竞赛

101按照交割日期的不同，外汇买卖分为（）。
102外汇账户按账户性质分为（）和（）
103以下对于金融机构对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查的描述正确的是（）
104境内机构在境外发生的单笔等值5万美元（不含）以上的（）项下支付，无需办理和提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。
105办理以下（）国际收支申报时必填外汇局批件号/备案表号/业务编号。
106服务贸易外汇收支涉及纸质或电子的交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求，包括但不限于（）
107个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。
108持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据。
109受托银行在办理放款或还款资金在放款人资本金外汇账户或经常项目外汇账户与借款人外汇委托贷款专用账户之间的划转手续时，无须经国家外汇管理局及其分支局核准。
110客户通过柜台发起的境内卡境外使用购汇还款，需提供境内卡账单，且柜台进行售汇操作时资金去向必须为需还款的境内卡。
111我行网银开通国际汇款业务后客户进行国际收支申报仍需在我行柜面填报纸质申报单，无法在网银上直接中报。
112柜员在客户填写《境外汇款申请书》之后不需要对国际收支申报的内容进行审核，客户自行填写即可。
113货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号）规定，金融机构可以为具有对外贸易经营权的企业直接办理贸易外汇收支业务。
114自动入账未申报信息登记簿交易除了查询本网点的入账汇款信息，还可查询其他网点的相关信息。
115个人外汇客户有义务遵循外管局相关政策在我行进行国际收支申报。
116境内机构外债项下外汇收入的使用应在经营范围内遵循真实自用原则。
117银行应拒绝办理已被列入重点监管名单的企业开展的跨境人民币结算业务。
118离岸转手买卖业务可以在同一家银行不同网点办理
119因公出国人员用汇，可在出国前办理，也可在返回境内后2个月内补办。补办用汇时，只能将外汇原币划转至用汇人员账户，不得提取外币现钞。
120银行在为企业办理外债提款业务时，应当审核企业是否正确填写批件号或外债业务编号。
121银行可以在满足电子信息采集、真实性审核等条件下，凭交易电子信息为跨境电商主体提供结售汇及相关资金收付业务。
122境外银行卡可以在境内提取人民币现钞。
123资本金结汇后直接支付又发生退款的，退回的人民币可转至其在原结汇银行开立的（）内，有支付需求时银行按规定办理。
124关于资本项目资金使用，以下说法错误的是（）
125银行办理外商人民币直接投资业务时，与投资项目有关的人民币前期费用及其他用于境内再投资的人民币资金应按照专户专用原则，开立（）存放，账户不得办理现金收付业务
126保险公司终止外汇保险业务，应在其终止相关业务后（）个工作日内，持《保险机构终止外汇业务本案申请表》向所在地外汇分局备案。
127目前世界上最大的外汇交易市场是（）。
128境内企业为境外两家关联公司之间的债权债务关系提供跨境担保，该行为构成（）业务。
129境外投资项下，下列（）业务无需外汇局登记（或核准），可直接到银行办理。
130在结算方式中，按出口商承担风险从小到大的顺序排列，应该是（）。
131境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的，境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起（）天内，凭相关材料到外汇指定银行办理注销境外直接投资外汇登记手续。
132银行办理经常项目外汇收支时，（）
133金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询（），按规定进行合理审查，并向外汇局报送贸易外汇收支信息
134是指唯一标识金融机构总行（总公司）及其分支机构的代码，每个总行（总公司）或分支机构均各自拥有唯一一个。
135境内机构境外直接投资的境外企业因清算需汇回资金的，银行应为境内企业开立（）。
136银行办理个人结售汇业务时，哪些情况应纳入个人结售汇系统？（）
137根据《国家外汇管理局关于便利银行开展贸易单证审核有关工作的通知》（汇发【2017】9号），对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起（）内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续。
138外汇局对分类结果进行动态调整。BC类企业的分类监管有效期原则上为（）。
139以下哪种凭证不是国际收支申报单（）
140境内某企业从香港购买一批红酒后，直接卖给澳洲的另一家企业，该批红酒不进入中国境内而是直接由香港转送到澳洲，该笔转口贸易资金收付原则上应在（）
141境内机构在获得（）对境外投资清算事项的批准或备案文件后，到（）办理境外直接投资清算登记。
142企业应当按照（）原则办理贸易外汇收支业务，捐赠项下进出口业务等外汇局另有规定的情况除外
143《中华人民共和国外汇管理条例》由（）颁布施行。
144金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息，主要包括（）等信息。
145未取得外汇指定银行资格的其他金融机构的结汇、售汇需求，应当通过（）办理。
146境外放款资金来源有以下几种：（）
147境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入包括（）
148银行应从逻辑合理、形式完备等角度对客户填写的《个人购汇申请书》申报信息履行合理审查的职责，包括但不限于（）
149以下关于个人外汇业务的操作，（）是正确的
150境内某外商投资企业已办理FDI登记，境外母公司在发生（）等情况时，应由境内外商投资企业到银行申请办理人民币境外投资变更登记。
151根据《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号），外汇局在非现场核查或对企业进行现场核查的过程中，发现经办金融机构存在涉嫌不按规定办理贸易外汇收支业务或报送相关信息行为的，可采取下列方式，对相关金融机构实施现场核查：（）
152按照《展业自律总则》要求，银行应制定完善以下哪些外汇业务内控制度？
153以下哪些客户应列为关注客户（）。
154对于国际收支申报的原则，下列说法正确的是:（）
155下列陈述中正确的有（）。
156企业货物贸易收支包括（）
157存在下列情况之一的企业，外汇局可将其列为C类企业：（）
158海关特殊监管区内机构办理货物贸易外汇支付手续时，如提供的正本进口货物报关单或进境货物备案清单上的收发货人为其他机构，金融机构应对以下材料进行合理审查方可为其办理付汇。（）
159进口项下退汇的境外付款人应为原收款人、境内收款人应当为原付款人。出口项下退汇的境内付款人应为原收款人、境外收款人应为原付款人。
160境外投资企业（含境内居民个人在境外设立的特殊目的公司）的境内投资主体应于每年1月1日至6月30日（含）期间，通过资本项目信息系统企业端、银行端向外汇局报送上一年度境外企业存量权益相关信息。
161保险公司、财务公司和银行同业开立外汇帐户均应设置为监管账户，并向外管部门报送开户、收支变动及余信息。
162境外个人现钞存入银行审核要求同境内个人。
163《境外汇款申请书》中的报关单不需逐笔录入国际收支网上申报系统银行版，可以选择其中几笔录入。
164个人携带外币现钞等入境，超过等值10000美元的应向海关书面申报。
165人民银行境内外币支付系统目前开通了港币、英镑、欧元、日元、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎和美元8种货币支付业务。
166离岸转手买卖是指居民从非居民处购买货物，随后向另一非居民转售该货物，但货物始终未实际进出我国关境的交易。
167个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理：本人同一主体类别账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理。
168中国人民银行银监会国家外汇管理局均可依法监督管理全国的外汇市场。
169资本项下业务收支，如果不填写外汇局批件号/备案表号/业务编号，资本项目信息系统抓取并匹配的国际收支数据会滞留，导致资本项目业务不能办理。
170进口押汇可分为信用证项下代收项下汇出汇款项下进口押汇三种业务类型。
171按照审慎监管的要求，跨国公司国内外汇资金主账户和国际外汇资金主账户的开户数量均不能超过3个。
172持有外国人永久居留身份证的境外个人不适用购汇年度便利化等值5万美元的额度。
173目前，我国外汇贷款利率并未实现市场化，由人民银行定期公布外汇贷款利率。
174已开办出口收入存放境外业务的企业被列为B类的，在分类管理有效期内，企业不得使用境外账户对外支付。
175外商投资企业借用的外债资金不可以结汇使用。
176因合同变更等原因导致企业提前购汇后未能对外支付的进口货款，企业只能保留在其经常项目外汇结算账户中。
177外汇业务知识竞赛题库及答案（80题）
178一笔外债可开立多个外债账户，多笔外债可以共用一个外债账户。
179境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，银行可无需向所在地外汇局报备直接办理该类12个月以上的代垫业务。
180内保外贷项下资金可以直接或间接以证券投资方式调回境内使用。
181外债使用要符合企业经营范围和外债合同约定用途，可以偿还银行发放已使用完毕的外汇贷款（包括银行办理的委托贷款）。
182对于同一笔合同需要分多次对外支付的，银行应要求境内机构在每次支付前重新办理税务备案手续。
183直接投资存量权益数据的报送途径中，境外投资数据能委托会计师事务所报送。
184一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的，申报原则为进出口核查项下优先、金额从大。
185凡依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可以使用人民币结算。
186境内居民个人不可以办理货物贸易项下跨境人民币业务。
187信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可撤销。
188托收因是借助银行才能实现货款的收付，所以托收属于银行信用。
189国际结算单证业务纸质单据管理中，有权人与收单人可以为同一人。
190在RCPMIS系统中报送跨境人民币业务时交易附言可以使用英文。
191办理国内信用证福费廷业务时，对卖出银行属于《优质金融机构名单》内中资银行的，经办行无需向承诺付款行发送查询报文。
192办理进口押汇、进口T/T融资、进口预付货款融资、进口保理、提货担保的客户信用等级须在A级（含）以上。
193人民币境外放款业务可依据客户需求多次展期。
194不得基于租赁项下的应收租赁款办理自行买入福费廷业务。
195交易人员从事交易业务必须经过专门的岗位学习和培训，取得交易市场各类资质认证或工作许可以及行内相关资质，如临时交易行为时尚未取得资质，需备案并在规定时间内补办。
196美元、日元、黄金等避险资产上涨时，通常大宗商品也会上涨。
197远期结售汇、人民币外汇掉期和人民币外汇货币掉期业务不实行履约审核。
198根据我行现行的外汇监管政策，银行头寸由外汇局按照法人监管原则统一核定，不对银行分支机构另行核定（外国银行分行除外）。
199利率掉期，又称利率互换，是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。交易双方须交换本金，作为计算利息的基数。
200外汇看涨期权：指买入方有权在约定日期以约定汇率卖出约定金额的指定外币。
‹123›