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外汇业务知识竞赛

1本金结汇后直接支付又发生退款的，退回的人民币可转至其在原结汇银行开立的（）内，有支付需求时银行按规定办理。
2目前境内企业人民币跨境使用的领域包括（）
3内保外贷履约资金来源于银行自身垫款且最终形成银行对反担保人（境内申请人）的债权，应由（）办理对外债权登记。银行应向其出具提示函，提示其在偿还担保人履约款后（）个工作日内到所在地外汇局办理对外债权登记。
4以下哪一类企业在办理货物贸易收付汇时，可免于办理贸易外汇收支企业名录登记
5下列哪些是申报单中基础信息内容
6境内某企业从香港购买一批红酒后，直接卖给澳洲的另一家企业，该批红酒不进入中国境内而是直接由香港转送到澳洲，该笔转口贸易资金收付原则上应在（）。
7持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理
8通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇
9B类企业不得办理（）天以上（不含）的延期付汇，在分类监管有效期内,此前导致降级的情况已改善或纠正，且没有发生指引第二十八条、第二十九条规定情形的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理该业务。
10境内机构外币现钞收付管理办法》（汇发【2015】47号）规定，境内机构提取外币现钞，正确的是：（）
11关于账户划转说法错误的是：（）
12下列收付汇中需要进行国际收支间接申报的有（）。
13《国家外汇管理局关于优化外汇管理支持涉外业务发展的通知》（汇发[2020]8号文）放宽了特殊退汇业务的登记要求，对于满足（）条件的180天以上或由于特殊情况无法原路退汇的退汇业务，无需事前到外汇局办理登记手续。
14根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人经常项目下外汇收支分为（）。
15银行办理外商人民币直接投资业务时，与投资项目有关的人民币前期费用及其他用于境内再投资的人民币资金应按照专户专用原则，开立（）存放，账户不得办理现金收付业务。
16外汇掉期:指交易双方在一前一后两个（）的起息日进行方向（）的两次货币交换。
17货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号）规定，对于30天以上（不含）的预收货款、预付货款，企业应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起（）天内，通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息：
18《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号）规定，BC类企业的分类监管有效期为（）。
19以下哪种凭证不是国际收支申报单
20国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（）。
21企业办理贸易外汇收支业务应遵循的原则
22境内外币支付系统的运行时间是（）
23境内机构将存放在境外的服务贸易外汇收入调回境内时，应进行（）申报。
24关注名单内个人的关注期限为列入关注名单的当年及之后连续（）年。在关注期限内，关注名单内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料在银行办理。
25《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）规定，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（）进行：
26《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号）规定，在分类管理有效期内，对（）贸易外汇收支实施电子数据核查管理。
27外资保险公司在资本项目信息系统中进行主体登记时，应登记在（）项下。
28近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等。确无法提供近亲属关系说明材料的，可用（）替代。
29免税商品经营单位和免税商店销售免税商品收入的外币现钞，可以存入其（）。
30保险公司及其分支机构经营外汇保险业务，应符合下列条件（）。
31银行在办理货物贸易进口人民币结算业务时，应当按照中国人民银行的规定，遵循（）等原则，对单证的真实性与人民币收支的一致性进行合理审查，防范单证被违规重复使用，并向RCPMIS报送相关业务信息。
32外汇市场交易应当遵循（）的原则。
33近亲属，是指（）。
34国际收支网上申报系统版本涉及（）
35以下哪些身份不属于中国居民？（）
36对于需凭《登记表》办理的业务，银行应按照《登记表》注明的业务类别、结算方式和外汇局登记情况在登记金额范围内为企业办理相关业务，并通过监测系统签注《登记表》使用情况，在收付款时同步完成（）和（）的签注。
37国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取（）相结合的办法。
38离岸转手买卖业务中应重点关注企业那些异常行为（）？
39新设外商投资企业基本信息登记需要哪些资料？（）
40关于相应币种及金额栏的填报，以下说法正确的是（）
41根据《货物贸易外汇业务展业规范》（2016版）,满足以下条件之一的，可列为关注客户：（）
42个人外汇账户按照账户性质分为（）
43银行结售汇业务准入的基本条件（）。
44涉外收付款的数据信息按照采集方式分为（）和（）。
45资本金账户中不可以入账的资金是（）。
46境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度便利化额度的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：（）
47以境外银行授信应考虑以下因素（）
48企金外币协定存款根据（）的管理方式将外汇账户余额按照协议规定的协定金额分档对应的各存款利率按日计息。
49符合下列条件的经常项目交易，境内机构可以收取外币现钞，但应在银行办理结汇：
50个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与近亲属账户之间。
51企业办理货物贸易外汇收入，可自主决定是否开立出口收入待核查账户。企业货物贸易外汇收入可先进入出口收入待核查账户，也可进入企业经常项目外汇结算账户或结汇。
52单一机构每月资本项目收入的备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值20万美元。
53若缴款人与投资人不一致，银行应在出资入账登记中将投资人与缴款人是否一致一项勾选为否。
54因特殊经营需要，非银行债务人需在所属分局辖区以外选择开户银行，或者开立外债账户超出规定个数的，应当经注册地外汇局核准。
55个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件
56名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起30天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。企业变更注册地后所属外汇局变更的，应向原所在地外汇局报告。
57持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据
58个人对外贸易经营者、个体工商户经常项目项下经营性外汇购结汇，应通过个人外汇结算账户办理，但不纳入外汇账户信息系统管理。
59《货物贸易外汇业务展业规范》规定，对于办理货物贸易出口、收取外汇货款及结汇的企业，已办理货物贸易外汇收支名录登记的，其中B类企业不得签订90天以上（不含）收汇条款的出口合同，但在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理。
60银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的退汇业务时，对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇，应要求企业到所在外汇局审核真实性后办理登记。
61自2016年1月1日起，银行为持有军人身份证或武装警察身份证的个人办理结售汇等业务时，还应审核其军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料，并在个人系统中录入居民身份证号码。
62境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。
63申报主体以汇款方式办理对外付款业务时，应当填报《境内汇款申请书》，审核无误，境内银行方可为申报主体办理对外付款手续。
64企业办理货物贸易收入，可自主决定是否开立出口收入待核查账户。企业货物贸易收汇，银行按现行规定审核后可直接进入其经常项目外汇账户或者结汇。
65金融机构应当在大额交易发生后的3个工作日内可疑交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。（）
66纸质《涉外收入申报单》《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑通知书》或者申报主体填写或提供的相关电子数据信息保存至少36个月，保存期满后可自行销毁。
67银行应关注个人购付汇用途是否一致，发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，应做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途。
68境内机构应当按照外汇局批准的账户收支范围、账户最高金额和使用期限使用境外外汇账户，不得出租、出借、串用境外外汇账户。
69出口收入待核查账户之间资金可以相互划转，账户内资金按活期存款计息。
70境内机构在汇出前期费用之日起3个月内仍未设立境外投资项目或购买境外办公用房的，应向所在地银行报告其前期费用使用情况并将剩余资金退回。如确有客观原因，开户主体可提交说明函向原登记银行申请延期，但期限合计最长不得超过6个月。
71银行按规定办理货物贸易收付汇单位与进出口单位不一致业务时，在涉外收支申报交易附言中标注代理报关字样。
72从境外直接汇入的购房款，或者使用境内外汇账户内的资金购买商品房，都需要将外汇购房款在外汇指定银行办理结汇后，方可将结汇后的人民币资金划入房地产开发企业的外币账户。上述购房外汇资金不得直接进入房地产开发企业的外汇账户。
73资本金支付结汇项下，经办行在办理每一笔人民币资金支付时，均应审核前一笔支付证明材料的真实性与合规性
74贸易项下BC类企业可办理90天以上（不含）的延期收款或延期付款业务。
75根据不可能三角理论,固定汇率、独立货币政策和资本自由流动三者可以兼得。
76涉外收、付款国际收支出报无需采用统格式的单式，在向客户询问申报内容后直接录入系统即可。
77境内非居民向境外付款，以及境内居民向境内非居民付款时，收款人国别都应填写境内非居民常驻国家或地区。
78对年度货物贸易外汇或付汇累计金额低于等值20万美元（不含）的小微跨境电商企业，必须办理名录登记。
79同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一币种（外币或人民币）办理收支结算。对无法按此规定办理的离岸转手买卖业务，银行在确认其真实、合法后可直接办理，并在涉外收支申报交易附言中注明特殊离岸转手，自业务办理之日起5个工作日内向所在地外汇局报告。
80简述个人购汇有六不得的内容（）
81每人每年只能办理等值5万美元的购汇和结汇吗？
82以下哪个申报主体属于中国居民（）
83以下哪项不属于结售汇业务？
84个人收付汇需做国际收支申报的是：（）
85境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和相关下证明材料在银行办理，如为职工报酬收入，需要提供（）
86境内个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
87境内银行收到申报主体填写的《境外汇款申请书》后，应审核哪些内容？
88名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起（）天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。
89保险公司终止外汇保险业务，应在其终止相关业务后（）个工作日内，持《保险机构终止外汇业务本案申请表》向所在地外汇分局备案
90进口付汇电子数据核查的（）。
91境内个人购汇审查资金（）材料，结汇审查资金（）材料；境外个人购汇审查资金（）材料，结汇审查资金（）材料。
92《对外付款/承兑通知书》中的实际付款金额（）。
93关注名单内个人的关注期限为列入关注名单的当年及之后连续（）年。
94在分类管理有效期内，对（）类企业的货物贸易外汇收支，适用便利化的管理措施。
95中国居民和在中国境内发生经济交易的非中国居民应当按照规定（）地申报国际收支信息。
96捐赠外汇账户的（）按照经常项目外汇账户管理相关规定办理。
97以下业务不需要外汇局核准的是（）
98外汇管理的主要内容包括（）。
99保险公司及其分支机构经营外汇保险业务，应符合下列条件：
100在办理跨境业务背景审查时，应关注业务可能涉及的制裁风险，通过系统查询以下哪些信息确认是否涉及名单拦截？（）
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