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银行账户

7银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号印发）重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。

8《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中明确，行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。（）

9取消企业银行账户许可应切实做到两个不减、两个加强，即：（）

10以下关于出租、出借、出售个人银行账户表述中那一项是正确的？

11将银行账户（含银行卡）或者支付账户出租、出借、出售给他人，或假冒他们身份开立银行账户或者支付账户的单位或个人（）年内暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

12你的银行账户信息哪些不能向他人透露（）

13管家手机应当与公司银行账户绑定，方便收取物业费用。

14存款人尚未清偿开户银行债务的，不得申请撤销银行账户。

15国际交易报告体系记录每一笔国际收支现金交易（通过国内银行账户或外国银行账户）和非现金交易以及存量的情况。

16企业办理日常转账结算和现金收付的银行账户是（）

17企业用于办理日常转账结算和现金收付的银行账户是（）。

18您认为法院冻结个人银行账户后，会以（）方式通知个人。

19按照中国人民银行《银行账户管理办法》的规定，单位人民币结算账户分为（）。

20银监会对个人银行账户有权

21根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和（）

22根据客户身份，银行账户可分为个人账户和（）

23银监会有权（）个人银行账户。

24将银行账户分为个人账户与单位账户的依据是（）

25关于银行账户的说法不正确的是（）

26按照与银行账户的关系，数字现金属于（）

27通过本公司银行账户为其他单位进行结算的行为属于（）

28柜面电子银行账户管理交易中不包括（）。

29商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。

30社会保障卡有两个密码，即社保账户密码和银行账户密码。

31使用支票、信用卡等信用支付工具的，可以申请开立个人银行账户。

32银行应当事前告知客户哪些企业银行账户服务事项？

33畅通的银行账户服务咨询投诉机制应当涵盖哪些内容？

34非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上的需要进行大额交易报告

35可疑将存放同业银行账户交由开户银行代管或代用。

36银行应当建立健全个人银行账户服务监督机制，通过网点张贴服务监督电话、设立专门咨询投诉柜台或者在官方网站、微信公众号等开设专栏等方式，畅通客户咨询投诉渠道。制定统一规范的个人银行账户开户服务标准及答复口径，加大对客户经理、大堂经理、柜员和客户服务人员的业务培训，及时解答解决客户开立和使用银行账户的问题，提高人民群众的开户满意度。

37（）负责各银行账户的归口管理工作。

38（）岗位具体负责将当日的现金解交到归口的银行账户。

39供电所（）岗位具体负责将当日的现金解缴到归口的银行账户。

40下列关于银行账户管理的说法正确的有（）。

41下列表述银行账户使用正确的是（）。

42国库单一账户体系由以下银行账户构成（）。

43有关银行账户的管理，以下说法正确的是（）。

44企业网上银行账户明细查询属于免费项目。

45个人银行结算账户不纳入人民银行账户管理

46开展债券投资业务应指定唯一的债券交易银行账户，所有债券交易引起的资金往来必须通过指定的银行账户进行收付。

47涉及买卖银行账户名单客户，我行系统控制其（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。

48客户端手机银行账户密码解锁功能一天有（）次解锁机会？

49村镇银行账户可通过96336人工服务申请开通电话银行业务

50客户应采取以下措施保护网上银行账户安全，规避各类风险（）

51根据《银行账户管理办法》的规定，企业支取现金用于工资、奖金发放，只能通过规定的银行账户办理。该银行账户是（）。

52根据银行结算账户管理办法规定，个人银行账户开户方式包括（）。

53根据个人银行账户实名制的要求，下列人员出具的身份证件中，不属于在境内P银行申请开立个人银行账户的有效身份证件是（）。

54感情账户和银行账户是完全一样的。

55关于银行账户信息，不能向他人透露的是（）。

56完善银行账户利率风险治理结构，要做到（）。

57商业银行应对银行账户信用风险暴露进行分类，至少分为（）

58单位银行账户按用途分有哪些种类（）

59武警部队单位应当对本单位银行账户申请、开立及使用的（）负责。

60（）在各自的职责范围内对中央预算单位银行账户实施监督管理。

61保险监督管理机构（）查询保险公司的银行账户。

62寿险公司用于支付员工工资的银行账户是（）。

63中央企业要加强银行账户统一管理，要严格控制银行账户数量，定期开展低效、无效银行账户清理，已无明确用途的账户应在（）个月内及时销户。

64拟发行上市公司应拥有其自身的银行账户，不得与其股东单位、其他任何单位或人士共用银行账户是为了达到（）的要求。

65下列各项中，属于银行账户管理的内容的有（）。

66您认为法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知到个人？

67银行账户安全防范，下列做法错误的是：（）

68关于银行账户的类型，下列说法正确的是（）。

69小企业可以根据需要将银行账户转借给其他单位或者个人使用。

70银行账户安全防范，下列做法错误的是（）。

71企业收到外单位的投资款6万元存入银行账户。

72银行账户包括（）、（）、（）和（）。

73下列（）账户类型不属于银行账户。

74银行账户一般不包括临时账户。

75在企业的银行账户中，不能办理现金支取的账户是（）。

76按照《银行账户管理办法》规定，银行存款账户分为（）。

77法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人？

78下列银行账户中，可以办理现金支付的有（）。

79根据《银行账户管理办法》规定，存款人可以申请开立（）一般存款账户。

80存款人因办理日常转账结算和现金收付的银行账户属于：（）

81下列选项中属于银行账户应检查的内容有（）。

82个人可以通过开立的Ⅰ类银行账户存取现金。。

83个人银行账户没有（）。

84银行账户或银行卡可以出借或出售给其他人使用。

90下列有关银行账户的表述中正确的有（）。

91下列有关银行账户的表述中，正确的有（）。

92下列关于银行账户管理方面的说法，正确的是（）。

93自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）外币等值（）的境内款项划转。

94自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的跨境款项划转。

95自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

96对市级及以上公安机关认定的（）、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。

97出租、出借、出售、购买银行账户、银行卡，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。

98他人代理开立个人银行账户的，以下说法正确的是（）

99对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。

100您认为法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人？