首页 › 答案 › 标签 › 个人理财

个人理财

1个人理财的目的（）

2个人理财包括投融资、保障、税收、退休、教育等多方面的规划和安排。（）

3你今天的生活状况，是由你以前的选择决定的，而你今天的选择将决定你未来的生活。因此，个人理财就需要树立积极的生活目标，积极的生活目标将导致良好的生活状况。个人理财财务目标的设立，需要注意几个问题（）

4就个人理财而言，风险是投资理财结果的一种不确定性，当不利结果发生时，就表现为成本或收益受损。（）

5智慧树知到《个人理财（西安欧亚学院）》2023章节测试答案

6某人现要出国，出国期限为10年。在出国期间，其每年年末需支付1万元的房屋物业管理等费用，已知银行利率为2％，求现在需要向银行存入（）元？

7每期期初存入1万元，年利率为10％，终值为（）

8某项永久性奖学金，每年计划颁发50000元奖金。若年复利率为8%，该奖学金的本金应为（　）元。

9某人准备第一年存1万，第二年存3万，第三年至第5年存4万，存款利率5%，问5年存款的现值合计（）万元。（假设每期存款于每年年末存入）,存款利率为10％。(混合现金流：各年收付不相等的现金流量。)

10现在向银行存入20000元，问年利率i为（）%，才能保证在以后9年中每年得到4000元本利。

11某人现在欲存一笔钱，以便在以后的20年中每年年底得到3000元，设银行存款利率为10%。要求计算此人目前应存入（）元钱。

12小李将每年领到的60元独生子女费逐年末存入银行，年利率5%，当独生子女14岁时，按复利计算，其本利和为（）元。

13某大学生在大学四年学习期间，每年年初从银行借款4000元用以支付学费，若按年利率6%计复利，第四年末一次归还全部本息需要多少（）元。

14签署理财协议时，哪些时刻是比较好的成交时机？

15根据客户对理财业务的价值，我们把客户分为4类：白金客户、黄金客户、铁客户、铅客户。（）

25?即付比率反映客户利用可随时变现资产偿还债务的能力，理想参考值为（）

26结余比率反映家庭通过储蓄提高净资产水平的能力，理想参考值为

27投资净资产比率反映客户通过投资增加净资产（财富）的能力，理想参考值为（）

28财务自由度=年投资收入/年支出，理想目标值（

35个人资产负债表反映的是客户个人资产和负债在某一时点上的基本情况。

36家庭净资产等于家庭负债减去资产（）

37庭结余增加，则家庭净资产会减少（）

38如果用住房公积金余额冲还房贷，则家庭净资产会减少（）

39智慧树知到《个人理财（西安欧亚学院）》2023见面课答案

40个人理财2023章节测试答案_个人理财智慧树知到答案（一）

41个人理财2023章节测试答案_个人理财智慧树知到答案（二）

42个人理财2023章节测试答案_个人理财智慧树知到答案（三）

43个人理财2023章节测试答案_个人理财智慧树知到答案（四）

44典型的普通年金是指（）。

45假如你的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。你有一笔消费发生在4月6日，那你享用的免息期就可以长达（）。

46对于仅有上影线的光脚阳线，（）情况下多方实力最强？

47年金保险是以（）为给付条件。

48假设1美元=10725日元，当日元汇价下跌10点时，1美元=（）日元。

49黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）。

50集合资金信托计划的主要特点是（）。

51王先生上周购买中国体育彩票中奖，收入16000元，应按税率（）交纳个人所得税。

52个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（）几种。

53典型的先付年金包括（）。

54证券交割通常采用以下几种方法（）。

55根据基金单位是否可增加或赎回，基金可分为（）。

60对于下列（）情形的纳税义务人，要求其到主管税务机关办理纳税申报。

61一定时期内每期都有等额付款的现金流量，属于年金。（）

62借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。（）

63国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支顺差越大越好，持续时间越长越好。（）

64封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值存在着必然联系。（）

65按照银保监会规定，一般保险公司最少要将当年度可分配盈余的70%分配给红利保险的投保人，保险公司最多自留30%。（）

66在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。（）

67国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。（）

68如果自益信托的委托人与受益人是同一人，只能是私益信托。（）

69李女士到另一家企业兼职取得收入不到2000元，不需要缴纳个人所得税。（）

70贷款政策的倾斜只影响股票的相对价格，而不影响股票市场总体的价格水平。（）

71某投资人用20000元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为198%，债券手续费为01%，问：其持有期收益是多少？

72假设某年6月20日美元兑人民币的汇率为65350，到7月20日美元兑人民币的汇率为64270。计算这段时间里美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。

73国开电大国家开放大学《个人理财》形考答案

74理财的工作流程可以分为（）。

75家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。

81客户的金融资产应该填写客户家庭的（）。

82女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。

83女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美观。

84客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投保日期、基本保额、保期和年缴保费。

85下列介绍礼仪中正确的是（）。

86递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向对方。

87客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。

88客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。

89下列属于资产的是（）。

90资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。

91定期存款属于投资性资产。

92支出主要分为日常生活消费支出、贷款支出、保险支出、定期金融投资支出、税务支出、捐赠支出和偶然性的临时支出几个部分。

93下列属于客户收入的是（）。

94客户家庭收入支出表编制时记录的是收入和支出的市值。

95以下结余比率的数值合理的是（）。

96下列属于风险承受能力评估要素的是（）。

97下列风险承受能力评估中，就业状况得分最高的是（）。

98从客户理财需求的时期长短而言，客户的理财需求可以分为短期、中期和长期。

99人们持有现金的动机主要有交易动机、谨慎动机或预防动机。

100下列属于人寿保险的是（）。

‹12 ›