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理财规划

1理财规划中，对个人或家庭资产进行流动性管理目的，其一是为了应付意外的花费，其二是为了等待投资时机。（）

2理财规划中,对个人或家庭资产进行流动性管理目的其一是为了应付意外的花费,其二是为了等待投资时机。因而流动性管理分为两种（）

3下列关于理财规划的说法正确的有（）。

4理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

5理财规划的最终目标是要达到（）。

6理财规划的必备基础是（）。

7以下属于理财规划组成部分的有（）。

8理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）

9理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）

10（）是整个理财规划的基础。

11()一般为委托人(如家长)根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人(如信托机构)，受托人按照信托协议的约定为受益人(如子女或配偶)的利益，管理、分配信托资产的行为。

12为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是()。

17收支问题是我们离不开的话题，这在客观上，就要求人们提早学会投资理财，做好个人理财规划，以免出现入不敷出的情况，这是指理财是（）。

18风险承受能力是（）的。

19进行高风险投资以期获得较大金融投资收益是（）理财的运作特点。

20一个家庭的支出明细主要包括（）。

21（）属于资金管理规划的内容。

22个人理财计划是理财目标的细化，包括（）。

23投资理财的诀窍是开源、节流，争取资金收入。所谓节流，便是计划消费、预算开支。

24风险偏好是主观的。

25常见的金融投资工具包括股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等。

26子女的教育投资可以分为基础教育投资和高等教育投资。

27人们为了应付日常的商品交易而需要持有货币的动机是（）。

28紧急备用金一般为月支出额的（）倍。

29按利率形成方式不同可分为（）。

30从本质上来讲，现金最重要的特征就是（）。

31通过货币的时间价值可得到以下结论（）。

32根据名义利率与实际利率的比较，实际利率呈现的三种情况分别是（）。

33现金是理财的基础，现金规划则是理财规划中的核心环节。

34现金支出计划关心现金的流入。

35现值和终值是一定量资金在前后两个不同时点上对应的价值，其差额即为资金的时间价值。

36年利率以年为单位来计算利息，通常以本金的千分之几表示。

37下列关于储蓄的特点描述正确的是（）。

38下列关于个人储蓄的动机错误的是（）。

39下列描述中不属于影响消费储蓄动机的因素是（）。

40储蓄的特点有（）。

41个人储蓄的动机有（）。

42下列有关我国的储蓄原则说法正确的是（）。

43储蓄是指一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分。

44银行办理储蓄业务必须遵循存款资源，取款自由，存款有息的原则。

45整存整取定期储蓄是开户时约定存期，整笔存入，到期一次整笔支取本息的一种个人存款。

51封闭式信贷有特定用途的，以合同形式规定哪些内容（）。

52下列选项中属于非银行信贷的是（）。

53消费信贷的形式主要有赊销、分期付款、消费信贷。

54个人汽车贷款的贷款金额最高一般不超过所购汽车售价的70%。

55个人旅游贷款借款金额为2500元至50000元。

56商业助学贷款最短期限为6个月，最长期限不超过7年。

57投资是（）的运动过程。

58股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

59对个人而言，利率水平的变动会影响（）。

60预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（）。

61关于投资者参与科创板股票交易的表述，正确的是（）。

62不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按收益与风险由高到低排序，依次是股票、基金、债券。

63科创板股票上市首日可作为融资融券标的。

64我国内地有两家证券交易所（）上海证券交易所和深圳证券交易所，两家证券交易所均按公司制方式组成，是非营利性的事业法人。

65证券交易所是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券交易所本身并不买卖证券，但起着决定证券价格的作用。

66债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的（）凭证。

67由外国筹资人发行的，以发行所在国货币计值并还本付息的债券称为（）。

68国内交易所期货合约的开盘价由（）产生。

69根据债券发行单位的性质不同，可将其分为（）。

70投资基金的主要特征包括（）。

71关于上海黄金交易所可交割标准实物的质量认证工作，说法正确的是（）。

72国债基金的收益会受到市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益也会随之下降。

73公司型基金在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

74投资者可以利用Au（T+D）进行套期保值交易，而黄金期货则不具备套期保值功能。

75外汇仅指外国货币，不包括以外币计值的其他信用工具和金融资产。

76投资者签订购租合同，租户可在一定期限内购买此房，并以租金抵销部分房兼的房产投资方式称为（）。

77国际上用来衡量一个区域房产运行状况良好的租售比一般界定为（）。

78下列不属于购房支出的是（）。

79以下关于房产投资的说法正确的有（）。

80房产居住规划包括（）。

81我国个人住房贷款组合还款法的主要形式可分为（）。

82买卖楼花实质上属于购买期房的投资方式，如果房价上升可以卖出获利。

83个人住房公积金贷款期限最长为20年。

84王女士觉得目前的存款利率太低，而北京的房租很高，于是将存款买了一套房，用来出租，每月收取资金，王女士的行为属于消费行为。

85等额本息还款法是贷款人将本金分摊到每个月内，同时付清上一交易日至本次还款日之间的利息。

86（）是指针对人生中的风险，定量分析风险保障需求额度，为免除风险发生时财务上的后顾之忧，而做出最适当的财务安排。

87经济单位当事人通过对风险进行识别和度量，采用合理的经济和技术手段，主动的、有目的的、有计划的对风险加以处理，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为称为（）。

88不去进行某项理财活动，从而避免其后果的风险处理方式是（）。

89个人面临的主要人身风险包括（）。

90人身保险包括（）。

91以下属于理财型保险品种的是（）。

92风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和风险管理效果等。

93财产损失风险是指可能导致财产发生损害、灭失和贬值的风险。例如，建筑物因火灾、地震、暴雨等风险事故的发生所遭到的损毁，家庭物品因他人盗窃而发生的丢失，机械设备由于折旧、更新等原因导致的贬值等。

94保险人指购买保险的人，他向保险公司提出购买要求，并负责交纳保险费。

95人寿保险亦称生命保险，是以人的生命为保险对象的保险。

96下列不属于我国的税种的是（）。

97下列的税种不是由全国人大立法通过的是（）。

98个人所得税每月的起征点是（）。

99下列属于我国现行的税种的是（）。

100下列各项中应当缴纳个人所得税的是（）。

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