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风险管理

12根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的有（）Ⅰ.证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源Ⅱ.为体现制衡，负责流动性风险管理的部门不应同时负责统筹资金来源与融资管理Ⅲ.负责流动性风险管理的部门应负责制定流动性风险管理策略、措施、流程Ⅳ.负责流动性风险管理的部门应监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况

13根据《证券公司全面风险管理规定》，下列关于全面风险管理的说法，正确的有（）。I全面风险管理包含“全员”的含义II全面风险管理包含对“全部风险”的含义III全面风险管理包含开展风险管理活动IV全面风险管理不包含对风险进行全方位管理

14以下关于风险管理组织的陈述，正确的有（）：①从狭义上讲，企业风险管理组织主要是指实现风险管理目标的组织结构；②风险管理组织结构是指企业为风险管理目标而设置的内部管理层次及管理机构，具体包括组织机构、管理体制和领导班子；③企业的财产是风险管理的对象，具有相对集中性和分散性的特征；④在集中管理的情况下，风险管理组织通常隶属于企业的一个主管部门，直接对企业最高决策层负责。

15下列有关风险管理的说法，正确的有（）：①风险管理就是以尽量小的成本获得最大的安全保障，从而实现经济单位的综合效益最大化的一种管理活动；②风险管理所指的“成本”是指实施风险管理所投入的人力、物力、财力等有形成本，不包括机会成本；③确定风险管理目标、风险识别和风险衡量统称为风险评估，它是风险管理的基础；④风险管理所指的“效益”不仅包括经济效益，还包括社会效益。

16在风险管理中，以下具体方式中属于财务型风险管理技术的是（）

17根据风险管理理论，控制型风险管理技术的重点表现之一是（）。

18下列关于风险管理效果评价的陈述，正确的有（）：①风险管理过程是一个动态过程，风险是在不断变化的，过去适用的方法将来可能会失效；②当前的风险管理措施可能不是最优的，甚至可能是错误的，需要通过检查和评价来发现并加以调整；③效果评价对于实现风险管理目标、提升风险管理决策水平具有重要意义；④对风险管理工作业绩进行检查和评价的标准是效果标准。

19自杀风险管理制度中，自杀风险管理的目的不包括（）

20由风险管理的定义可知，风险管理的基本程序分为（）。

21从风险管理方法选择上看，风险管理委员会提出的建议属于（）。

22在风险管理中，以下方式中属于财务型风险管理技术的是（）

23RMA可以划分成三组类别内部风险管理措施，（），顾客风险管理措施

24《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系的基本要素包括（）。

25在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于（）管理范畴。

26（）是商业银行最高风险管理/决策机构，（）承担商业银行风险管理的最终责任

27在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。

28在商业银行风险管理流程中，（）承担风险管理的最终责任。

29（）是商业银行风险管理的执行机构，主要职责是负责执行风险管理政策。

30风险管理文化是商业银行风险管理体系中的一种“不成文的规定”，包括（）。

31根据《证券公司流动性风险管理指引》下列关于流动性风险管理的说法，正确的有（）I证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足II证券公司流动性风险管理应须知全面性、审慎性和准确性原则III证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，建立健全有效的考核及问责机制IV中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理

32按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）对全面风险管理承担主要责任。

33按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）承担全面风险管理的直接责任。

34证券公司风险管理部门应当向（）提交风险管理日报、月报、年度等定期报告。

35根据《证券公司全面风险管理规范》，全面风险管理体系应当包括（）

36下列关于风险管理的说法中正确的是（）。①事前管理决定了风险管理是一种积极管理②现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标③风险管理的目标是创造价值④风险管理在于减少损失降低风险

37公共安全风险管理体系的建设首先要做到风险管理目标的（）转换。

38风险管理的社会化与政府风险管理标准化阶段发生在（）期间。

39根据风险管理理论，风险管理的主体包括（）等。

40风险管理人员选购风险管理软件时应考虑的因素有（）

41根据《风险管理指南》，最高管理层、监督机构负责管理风险和监督风险管理。

42银行业金融机构应当建立（）的制度，确保全面风险管理对各类风险管理的统领性、各类风险管理与全面风险管理政策和程序的一致性。

43风险管理是一种长期规划，常见的风险管理技巧有风险规避、降低风险、（）。

44在风险管理实践中，银行通常将（）管理归属于操作风险管理范畴。

45在风险管理信息系统发展过程中，风险管理决策支持是第（）个阶段。

46项目风险管理中，制定风险管理计划的依据不包括（）。

47在风险管理中，风险管理目标确定的基本要求是哪些？

48项目风险管理中，制定风险管理计划的依据包括（）。

49操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。

50农业银行建立以风险管理战略为灵魂、以风险管理政策为纽带、以风险管理组织体系为骨架、以风险管理工具为手段、以风险管理文化为保障的全面风险管理体系。

51为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

52从合同风险管理全过程的角度看，合同风险管理包括（）几个步骤。

53全区国税系统税收风险管理“一体化”风险管理功能系列为（）。

54在风险管理实务中，评价风险管理效益大小的依据和方法是（）。

55根据风险管理理论，风险管理的主体范围界定为（）。

56风险管理的程序分为4个阶段：（）、衡量风险、选择风险管理工具和（）。

57风险管理的技术可以分为（）风险管理技术。

58金融机构的风险管理与企业的风险管理有本质的不同。

59（）是风险管理的最高决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

60《保险公司风险管理指引（试行）》中的风险管理是指（）。

61集团风险管理报告分为年度风险管理报告和（）。

62外汇风险管理战略是经济主体在外汇风险管理中的（）。

63商业银行现在更注重综合性风险管理，而传统风险管理的重点是（）。

64根据风险管理理论，在风险管理各个环节中最为重要的环节是（）。

65根据风险管理理论，风险管理基本程序主要包括（）等。

66根据风险管理理论，风险管理基本程序主要包括等（）

67根据风险管理理论，风险管理基本程序主要包括（）

68通过风险管理，风险管理者应实现的目标是（）。

69按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）承担全面风险管理的最终责任。

70下列风险管理方法属于财务型风险管理方法的是（）

71购买保险这一风险管理措施属于（）的风险管理策略。

72根据风险管理理论，控制型风险管理的主要内容和作用是（）。

73在风险管理中，评价风险管理效益的依据和方法之一是（）。

74我国《中央企业全面风险管理指引》第几条定义了风险管理？

75根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的是（）。Ⅰ.证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制Ⅱ.证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项Ⅲ.证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工Ⅳ.证券公司财务部门负责人应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经

76证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人应在（）指导下开展风险管理工作，并向（）履行风险报告义务。

77商业银行的风险管理模式大体经历了四个发展阶段即资产风险管理模式阶段、负债风险管理模式阶段、资产负债风险管理模式阶段和全面风险管理模式阶段。（）

78风险管理基本流程分为：①收集风险管理初始信息;②制定风险管理策略;③进行风险评估;④风险管理的监督与改进；⑤提出和实施风险管理解决方案，正确的排序是（）。

79按照《人身保险公司全面风险管理实施指引》，公司（）是公司全面风险管理的最高决策机构，对全面风险管理工作的有效性负责。

80某企业在风险管理实践中采取了以下一系列措施，根据风险管理策略工具及相关理论，下列属于合理运用风险管理策略的措施有（）

81根据《人身保险公司全面风险管理实施指引》，公司（）是公司全面风险管理的最高决策机构，对全面风险管理工作的有效性负责。

82银行保险机构应当设立独立的风险管理部门负责全面风险管理，并在（）等方面给予风险管理部门足够的支持。

83银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按报送全面风险管理报告。

84风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和风险管理效果等。

85在风险管理中不仅使风险管理建立在科学的基础上，而且使风险分析定量化的风险管理环节是（）

86在风险管理中，不仅使风险管理建立在科学的基础上，而且使风险分析定量化的风险管理环节是（）。

87风险管理的基本程序是风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和风险管理效果评价的循环过程。（）

88根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理的说法，正确的有（）。Ⅰ.证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足Ⅱ.证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则Ⅲ.证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，建立健全有效的考核及问责机制Ⅳ.中国证券业协会应通过非现场检查、现场检查等方式，对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理

89证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应在（）指导下开展风险管理工作，并向（）履行风险报告义务。

90风险管理的基本程序是风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和风险管理效果评价的循环过程。

91各银行业金融机构要进一步贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。

92风险管理部门在（）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系。

93财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线.保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

94律师事务所及其经办律师在对申请机构的风险管理和内部控制制度开展尽职调查时，应该核查和验证的内容包括（）。Ⅰ.申请机构是否已制定完整的涉及机构运营关键环节的风险管理和内部控制制度；Ⅱ.判断相关风险管理和内部控制制度是否符合中国基金业协会《私募投资基金管理人内部控制指引》的规定；Ⅲ.评估风险管理和内部控制制度的建立是否具备有效执行的现实基础和条件；Ⅳ.评估相关制度的建立是否与机构现有组织架构和人员配置相匹配，是否满足机构运营的实际需求

95风险管理的程序包括确定风险管理的目标、风险识别、风险衡量、风险管理措施的选择与实施和风险管理的效果评价等。（）

96公司应任命首席风险官或指定（）高管负责全面风险管理工作，首席风险官或负责全面风险管理工作的高管不得同时负责销售与投资管理，其主要职责包括制定风险管理政策和制度，协调公司层面全面风险管理等。

97公司应定期分析公司全面风险管理体系的设计和执行结果，确保全面风险管理工作的实施和有效性，并通过监督活动发现风险管理薄弱环节，不断完善全面风险管理体系。

98法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，业务部门承担洗钱风险管理的直接责任。

99根据《中央企业全面风险管理指引》规定，企业应注重建立具有风险意识的企业文化，促进企业风险管理水平、员工风险管理素质的提升，保障企业风险管理目标的实现。

100一般来说，风险管理的主要步骤实施顺序为（）。（①衡量潜在的损失频率和损失程度；②识别各种重要风险；③持续地对风险管理方法的适用性进行监督；④开发并选择适当的风险管理方法；⑤实施所选定的风险管理方法。）