公众存款

1未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款：（）。

2非法吸收或者变相吸收公众存款，应该依法追究刑事责任的情形有（）。Ⅰ个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；Ⅱ个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的；Ⅲ个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；Ⅳ造成恶劣社会影响或者其他严重后果的（）

3属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是（）。

4个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在（）以上的，到达非法集资标准。

5在我国，以下哪一类金融机构不能吸收公众存款？

6小额贷款公司主要以服务三农为宗旨，通过吸收公众存款，发放贷款。

7集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别的关键是？

8关于非法吸收公众存款的特征，下列说法正确的是（）。

9非法吸收公众存款犯罪案件的侦查要领（）

10未经批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由（）予以取缔

11对变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，可采取的刑事处罚措施是（）。

12下列关于非法吸收公众存款罪的犯罪构成的说法中，错误的是（）。

13非法吸收公众存款罪与非法集资罪的主要区别在于（）不同。

14可以吸收公众存款的单位是（）

15非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的共同点不包括（）。

16个人非法吸收或变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪。

17个人非法吸收或变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为数额巨大。

18单位非法吸收或变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪。

19单位非法吸收或变相吸收公众存款（）户以上的，可按非法吸收公众存款罪定罪。

20个人非法吸收或变相吸收公众存款（）户以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪。

21单位非法吸收或变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为数额巨大

22信托投资公司可以吸收公众存款。（）

23非法吸收公众存款罪侵犯的客体是（）。

24非法吸收公众存款罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。（）

25关于非法吸收公众存款罪，下列描述中，正确的有（）。

26集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的主要区别在于（）

27我国刑法规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

28我国刑法规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处（）万元以上（）万元以下罚金。

29按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，应予立案追诉（）。

30按照《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）万元以上（）万元以下罚金。①2②3③20④30

31小王2018年因涉嫌非法吸收公众存款的可疑行为被某商业银行报送了可疑交易报告。之后，该商业银行对小王账户资金交易情况进行了持续跟踪，发现其账户已不存在非法吸收公众存款的可疑交易行为，呈现出疑似非法赌博的可疑交易特征。某商业银行应按下列哪个选项报送接续报告（）。

32《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的（）等吸收公众存款的金融机构。

33未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用字样。

34下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（）。

35消费金融公司是指不吸收公众存款，以小额，集中为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

36小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

37张某以高利率吸收公众存款，随后又以更高的利率贷款给一些公司企业，张某违反了（）。

38关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准的理解错误的有（）。

39关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准理解错误的是（）。

40小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务三农为宗旨，同商业银行一样，可以吸收公众存款。

41非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪都是以非法占有为目的。（）

42按照《刑法》规定，对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的法律责任理解正确的有（）。

43银行业金融机构是指（）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

44未经许可，冒充银行分支机构对外吸收公众存款、发放贷款属于外部突发事件而引起的操作风险。

45非法吸收公众存款罪具有非法占有不特定对象资金的目的。（）

46根据我国金融监管法规规定，目前能够合法吸收公众存款的金融机构是非银行类金融机构。（）

47（）是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。

48商业银行的市场约束方涉及监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构以及银行业协会等，其中市场约束的核心是（）。

49行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是（）。

50李某犯有非法吸收公众存款罪且数额巨大，对其判处的罚金最高可达（）。

51李某犯有非法吸收公众存款罪且数额巨大，对其判处的罚金最高可达（）

52商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

53《商业银行法》所称的商业银行是指依照银监法和（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

54银行业金融机构，是指在我国境内设立的（）、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

55银行业监管的对象包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，不包括政策性银行。（）

56《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、信托投资公司、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）

57银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）

58《防范和处置非法集资条例》规定的非法集资构成三要件与《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的非法吸收公众存款罪的四要件有什么区别？（）

59未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用银行字样。

60在我国，商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。（）

61某贸易公司向社会宣传，把钱存在该公司，将获得比银行还高的存款利息（）。不久，该公司吸收公众存款达上千万元。请问：（）

62某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，该公司甲利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项中说法错误的是（）。

63小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务三农为宗旨，同商业银行一样，可吸收公众存款。（）

64某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法错误的是（）。

65政策性银行不吸收公众存款，往往通过向政府、国内其他金融机构和国际金融机构借款以及向国内外发行由政府担保的债券等方式筹集资金。

66小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务三农为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。（）

67以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动的；参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动的。所述行为属于金融从业人员行为积分标准的（）。

68未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用银行字样。（）

69李某向王某借款200万元，由赵某担保。后李某因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案。王某将李某和赵某诉至法院，要求偿还借款。赵某认为，若李某罪名成立，则借款合同因违反法律的强制性规定而无效，赵某无需承担担保责任。法院认为，借款合同并不因李某犯罪而无效，判决李某和赵某承担还款和担保责任。关于该案，下列哪些说法是正确的？（）