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外汇业务

1境内个人手持美元现金到我行柜台结汇，柜员无需录入个人外汇业务监测系统。

2我行外币兑换机需要单独在个人外汇业务监测系统录入。

3《国家外汇管理局进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》(汇发[2015]49号)，于(C)正式施行。自该日起旧个人结售汇信息管理系统停止使用，个人外汇业务监测系统(国家外汇管理局应用服务平台ASONE系统)正式启用。

4个人外汇业务监测系统上线后不存的系统功能是（）

5个人外汇业务监测系统上线后如果柜员将币种录入错误，应该如何操作？（）

6代兑业务不纳入个人外汇业务监测系统管理。

7具有外汇业务经营资格并已接入和使用个人外汇业务监测系统的银行，直接通过个人外汇业务监测系统办理个人结售汇业务（）

8经常项目下的个人外汇业务按可兑换原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。（）

9《支付机构外汇业务管理办法》的通知（汇发［2019］13号）规定，支付机构外汇业务的单笔交易金额原则上不得超过等值（）万美元。

10以下关于个人外汇业务的操作，（）是正确的

11按照《展业自律总则》要求，银行应制定完善以下哪些外汇业务内控制度？

12支付机构申请办理名录登记，应具备至少（）名熟悉外汇业务的人员（其中1名为外汇业务负责人）。

13支付机构主动终止外汇业务，应在公司作出终止决定之日起（）个工作日内向注册地外汇分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。业务处置完毕后，注册地外汇分局注销其登记。

14支付机构应与具备下列条件的银行签约，并通过合作银行办理相关外汇业务：（）

15支付机构申请办理名录登记，应按照本办法向注册地外汇分局提交下列申请材料：（）

16支付机构应尽职核验市场交易主体身份的真实性、合法性。为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法的交易基础，且符合国家有关法律法规，不得以任何形式为非法交易提供服务。支付机构应对交易的（）、（）及其与外汇业务的（）进行审查。

17支付机构自身外汇业务按照一般企业外汇管理有关规定办理。

18支付机构应根据外汇业务规模等因素，原则上选择不超过2家银行开展合作。

19支付机构申请办理名录登记，应具备下列哪些条件？

20支付机构应根据外汇业务规模等因素，原则上选择不超过（）家银行开展合作。

21支付机构主动终止外汇业务，应在公司作出终止决定之日起（）个工作日内向注册地分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。业务处置完毕后，外汇局注销其登记。

22即期外汇业务，是指买卖双方在外汇买卖成交后，原则上在（）营业日以内办理（）的外汇业务。

23商业银行经营外汇业务时，如果卖出少于买进，则称为（）

24商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为

25外汇市场上最传统、最基本的外汇业务是（）。

26外汇市场上最传统、最基本的外汇业务是（）

27下列关于我国的外汇业务核算的特点的描述中，不正确的是（）。

28我国金融机构外汇业务实行（）

29金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）

30下列选项中，属于绿卡通卡副卡不能办理的业务主要有（）。

31经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户，但不一定通过外汇账户办理外汇业务。（）

32《个人外汇管理办法》规定经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理，资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理。

33资本项目项下的个人外汇业务按照（）管理。

34个人外汇业务按照交易性质区分为（）。

35根据《外汇管理条例》规定，经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立（）账户并通过其办理外汇业务。

36农村合作金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，应当符合的条件是：遵守法律、法规和有关金融规章制度，没有损害国家和社会公众利益的行为，最近3年未发生重大案件和违法违规行为；（）；以及银监会要求的其他审慎性条件。

37商业银行经依法批准可以买卖、代理买卖外汇业务。（）

38外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）管理。

39外币旅行支票兑付业务，如涉及结汇，不纳入个人外汇业务监测系统操作。

40金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括

41银行对办理个人外汇业务的相关材料应至少保存()年。

42银行对办理个人外汇业务的相关材料应至少保存（）备查。

43根据《经常项目外汇业务指引》（2020年版），企业货物贸易外汇收支包括（）。

44商业银行在经营外汇业务中，如果卖出多于买进，则称为（）

45在择期远期外汇业务中，当远期外汇汇率贴水时，（）。

46初次收入(收益)和二次收入(经常转移)项下外汇管理按照《经常项目外汇业务指引(2020年版)》中服务贸易外汇业务管理规定执行。

47银行外汇业务合规与审慎经营评估为B+及以下，取消其试点资格。

53优化货物贸易外汇业务报告方式包括（）。

54对外汇业务的审查、审核需遵循两个合理性，包括（）

55农发行外汇业务会计核算实行（）

56在我国，外汇业务在记帐方法上的特点表现为采用（）

57根据我国现行规定，金融机构经营外汇业务必须经过（）

58银行外汇业务核算的特点包括（）

59银行外汇业务在记账方法上的特点表现为采用（）

60银行外汇业务在记账方法上的特点表现为主要采用（）

61下列各项中属于外汇业务的特点的是（）。

62银行外汇业务核算的特点包括（）。

63下列关于商业银行的各项业务中，属于外汇业务的有（）。

64目前，我国商业银行经营的外汇业务有（）。

65我国商业银行外汇业务核算的主要特点有（）。

66商业银行发生外汇业务时，实行外汇分账制的做法是（）。

67即期外汇业务中，汇率最高的是（）。

68顾客在合同到期日必须履行合同实行交割的外汇业务是（）。

69外汇期货与远期外汇业务相似，大多数最后都要交割。

70经营或者终止经营其他外汇业务，应当按照职责分工经（）批准。

71银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景，确保（）。

72直接投资外汇业务信息系统异地开户。

73展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的（）原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。

74银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的，合作银行依法承担连带责任。