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商业银行

301商业银行应健全押品管理制度和流程，明确可接受的押品类型、等相关要求。
302商业银行接受的押品应符合的基本条件包括：（）。
303商业银行对押品进行重新估值的情况包括：（）。
304商业银行开办并购贷款业务应当遵循的原则。
305商业银行应通过关键条款约定在并购双方出现以下情形时可采取的风险控制措施：。
306商业银行应，抵制不当交易。
307商业银行内部控制中涉及的业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他所有部门。（）
308商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每半年开展一次全面的外包业务风险评估。（）
309对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。（）
310商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由分支机构承担。（）
311商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。（）
312商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。（）
313商业银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。（）
314内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（）
315商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）
316合规是商业银行部分员工的责任，并应从商业银行高层做起。（）
317商业银行风险管理部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。（）
318商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）
319商业银行内部审计部门具有处理建议权但没有处罚权。（）
320商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突。（）
321商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（）
322商业银行应及时向银保监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。（）
323商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式、频率和程度。（）
324合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人可以分管业务条线。（）
325商业银行内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价由内控合规部门统一负责。（）
326商业银行应将信息科技运行与系统开发和维护分离，确保信息科技部门内部的岗位制约；对数据中心的岗位和职责做出明确规定。（）
327商业银行实施重要外包（如数据中心和信息科技基础设施等)应格外谨慎，在准备实施重要外包时应以书面材料正式报告银保监会或其派出机构。（）
328商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。（）
329商业银行应当建立贯穿一级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统。（）
330商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（）
331商业银行应当按照银保监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（）
332企业事业单位可以自主选择一家以上商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。（）
333商业银行向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（）
334借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起二年内予以处分。（）
335商业银行不可以对本行员工账户的异常交易进行监测。（）
336商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，充分利用岗位轮换等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。（）
337商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和绩效导向的价值观念。（）
338商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。（）
339在授权、授信有效期内，商业银行对授权、授信进行调整或授权、授信终止，属于银行机构内部事务，不用告知银行监管部门。（）
340商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）
341商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。（）
342商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
343根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信。（）
344商业银行分支机构具有独立法人资格，独立承担民事责任。（）
345在授信实施过程中，虽然受信地区发生或潜伏重大金融风险，但企业经营情况良好，故商业银行可不调整授信额度。（）
346投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。（）
347商业银行董事会应当设立关联交易控制委员会，负责关联交易的管理，及时审查和批准关联交易，控制关联交易风险。关联交易控制委员会成员不得少于五人，并由董事长担任负责人。（）
348商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。（）
349商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（）
350各银行业金融机构要进一步贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。（）
351中国人民银行依法对商业银行的关联交易实施监督管理。（）
352商业银行的关联方包括关联自然人以及关联企业。（）
353《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的主要自然人股东是指持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的自然人股东。（）
354商业银行的监事长负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。（）
355中国银行保险监督管理委员会有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
356商业银行向关联方提供授信发生损失的，一般情况下，在两年内不得再向该关联方提供授信。（）
357商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的5%。（）
358商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。（）
359计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的应当分别计算。（）
360商业银行关联交易管理制度应当报送中国人民银行备案。（）
361商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行监事会负责。（）
362银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。（）
363商业银行应当向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每年报送一次，未并表的资本充足率每半年报送一次。（）
364商业银行可以不对结构性外汇风险暴露计提市场风险资本。（）
365商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。（）
366商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。（）
367商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。（）
368商业银行应建立押品管理信息系统，持续收集押品类型、押品估值、抵质押率等相关信息，支持对押品及相关担保业务开展统计分析，动态监控押品债权保障作用和风险缓释能力。（）
369商业银行应加强押品集中度管理，采取必要措施，防范因单一押品或单一种类押品占比过高产生的风险。（）
370商业银行应根据押品重要程度和风险状况，定期对押品开展压力测试，原则上每两年至少进行一次，并根据测试结果采取应对措施。（）
371商业银行应明确外部评估机构的准入条件，选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构，实行名单制管理，定期开展后评价。（）
372商业银行办理抵质押担保业务时，应签订合法、有效的书面主合同及抵质押从合同，押品存续期限原则上不短于主债权期限。（）
373债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的，商业银行应根据合同约定，按照损失最小化原则，合理选择行使抵质押权的时机和方式，通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权，或通过其他方式保障合同约定的权利。（）
374商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过10%。（）
375商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）
376客户资料如有变动，商业银行应要求客户口头报告，进一步核实后在档案中重新记载。（）
377当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。（）
378商业银行必要时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构对客户信用等级进行评定。（）
379商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，特殊情况下可超越权限进行授信。（）
380商业银行对授信业务流程的重要活动须进行尽职调查，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责。（）
381押品由第三方监管的，商业银行应明确押品第三方监管的准入条件，对合作的监管方实行名单制管理。（）
382商业银行不可聘请中介机构对并购交易进行调查或在风险评估中使用有关中介机构报告。（）
383商业银行个人信用卡可以用于生产经营、投与资等非消费领域。（）
384商业银行一般充当基金的（）。
385商业银行的贴现业务属于其
386商业银行的经营原则是
387商业银行与其他金融机构的基本区别在于商业银行是唯一吸收活期存款、开设支票存款帐户的金融中介机构。（）
388贷款承诺是商业银行的资产业务。（）
389直接融资领域中的金融中介有（）
390在合规管理建设中，商业银行建立的用鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
391境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当最近１年年末总资产原则上不少于
392单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（）％。
393中资商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的，权益性投资余额原则上不超过其净资产的（）％（合并会计报表口径）。
394国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）％以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由银保监会受理、审查并决定。
395我国商业银行的贷款利率由（）确定。
396根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段．与此相关的内部措施错误的是（）。
397《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括下列哪个风险？（）
398商业银行发生诈骗商业银行或其他涉案金额（）以上的案件，应及时向银保监会或其派出机构报告。
399商业银行发生其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件，应及时向银保监会或其派出机构报告。
400商业银行各业务条线各分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
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