首页 › 答案 › 标签 › 商业银行

商业银行

201商业银行资本充足率不得低于。
202商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。
203商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。
204商业银行（）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。
205商业银行非自用不动产的风险权重为：（）。
206根据《商业银行资本管理办法》（银监会令2012年第1号），下列说法正确的是。
207商业银行实施有条件授信时应遵循的原则。
208商业银行应当综合考虑各项风险因素，根据并购双方经营和财务状况、并购融资方式和金额等情况，合理测算并购贷款还款来源，审慎确定并购贷款所支持的并购项目的（），确保并购的资金来源中含有合理比例的权益性资金。
209商业银行应当对单位卡实施（），定期集中计算单位卡授信和垫款额度总和，持续监测单位卡合同签约方在本行所有贷款授信额度及其使用情况。
210对发生重大案件的机构，要上追其（）以上机构直至各商业银行总行有关管理部门领导的责任。
211根据《商业银行资本管理办法（试行）》经银监会批准实施资本计量高级方法的银行应当按照发布财务报告的频率，在财务报告中或上披露流动性覆盖率信息。
212商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的，应当至少提前个工作日向银监会申请延迟披露。
213商业银行（）应当保证所披露的流动性覆盖率信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的责任。
214商业银行的月末存款偏离度不得超过（）。
215《商业银行押品管理指引》应遵循（）原则。
216内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
217商业银行内部审计部门在内部控制中的职能包括（）。
218商业银行应当建立健全外包管理制度，其中哪些职能不得外包。
219对于案件风险排查发现的问题,商业银行相关部门应制定整改方案,建立整改台账,明确整改责任,逐一落实整改措施。整改应达到的标准有：
220商业银行对贷款进行分类，主要考虑的因素有（）。
221商业银行不得对（）用途的业务进行授信。
222《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
223高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责（）。
224银保监会合规风险现场检查的主要内容包括：
225商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。
226商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人包括（）
227商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：
228商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。有下列情形之一的，接管终止：
229《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联自然人包括：
230《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联法人或其他组织包括：
231《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称控制是指有权决定商业银行、法人或其他组织的（），并可据以从其经营活动中获取利益。
232《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况：
233商业银行应当采取以下措施保护客户相关权益：
234信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于（）产生的操作、法律和声誉等风险
235辖内商业银行在银行卡开卡、激活过程中,应通过（）、（）等方法有效识别客户身份。
236辖内商业银行应积极规避银行卡业务管理系统中默认设置而可能导致的客户风险,应主动劝导客户根据实际需要,通过柜面、网上银行、手机银行等多种渠道,设置银行卡“账户安全锁”,包括锁定（）等参数。
237商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
238根据《商业银行法》的规定，商业银行贷款时应当（）。
239商业银行内部控制的基本原则都包含（）原则。
240商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：（）
241商业银行内部控制的环境要素包括（）。
242商业银行（）、（）和（）应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。
243商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对（）的授信进行统一管理，避免信用失控。
244在商业银行内部控制中高级管理层应负责的工作有(?????)
245在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有（????）
246内部控制是商业银行（）、（）、（）和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
247商业银行应当建立健全信息系统控制，通过（）、（）和（）的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。
248按照《商业银行合规风险管理指引》要求，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定，至少应包括(　)。
249商业银行应当（）和（）从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。
250商业银行内部控制应当遵循以下（）基本原则。
251在中华人民共和国境内设立的（）适用于《商业银行合规风险管理指引》。
252商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，绩效考核应体现（）的价值观念。
253商业银行办理下列（）业务，可以向个人信用数据库查询个人信用报告。
254下列（）金融企业适用《金融企业呆账核销管理办法》。
255合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
256商业银行与主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生（）交易的,应当遵守法律法规和银保监会有关规定，并按照商业原则进行，不应优于对非关联方同类交易条件，防止风险传染和利益输送。
257商业银行内部控制评价包括（）。
258商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。
259以下属于商业银行内部控制措施的是（）。
260银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括：（）。
261《商业银行内部控制指引》中，内部控制的目标是：
262《商业银行合规风险管理指引》中，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
263《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
264商业银行在进行大规模系统开发时，应要求（）参与，保证系统开发符合本银行信息科技风险管理标准。
265商业银行在签署外包协议或对外包协议进行重大变更前，应做好相关准备，其中包括：（）
266信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的（），促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
267商业银行应通过以下方式保护知识产权，避免版权合规风险：
268商业银行应对客户通过第三方支付机构进行的交易建立自动化的（），及时发现和处置异常行为、套现或欺诈事件。
269商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）操作风险。
270下面哪些项目，商业银行应及时向银保监会或其派出机构报告。（）
271商业银行的下列哪些部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持（）。
272《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列哪些项所造成损失的风险（）。
273商业银行印章管理应遵循（）原则。
274巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为八大类，其中包括：
275商业银行的关联自然人包括（）。
276商业银行发放贷款的规定哪些是正确的?
277下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？
278商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过（）等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。
279大额和可疑交易报告主体是：（）。
280下列关于关联方说法正确的是
281按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）
282商业银行应当根据各分机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级（）办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
283银信合作业务应该遵守的基本规定有（）。
284商业银行以为经营原则。
285设立商业银行，应当具备条件。
286对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人，但法律另有规定的除外。
287商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则。
288《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的商业银行内部人包括。
289商业银行的关联交易应当符合哪些原则？
290商业银行有下列情形之一的，由中国银行保险监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。其中包括。
291按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行有违反规定情形的，情节严重的，中国银行保险监督管理委员会可以：
292授信是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，其中包括（）。
293市场风险资本计量应覆盖商业银行交易账户中的。
294关于商业银行各级资本充足率，以下说法正确的是。
295商业银行对贷款进行分类，应主要考虑：。
296商业银行应依据有关信息披露的规定，披露贷款等信息。
297商业银行应根据客户，对客户授信进行调整。
298商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：。
299商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的。
300商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括等。
‹1234…10›