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综合知识

295901担保机构应建立（）、担保限额审批、内部稽核等制度，按照科学、规范的业务规程进行操作。
295902担保公司应配备或聘请经济、法律、技术等方面的相关专业人才，加强对担保项目的（）审查。
295903担保公司担保贷款在保证方式上应要求担保机构承担（）担保。
295904担保机构对单个客户提供的担保责任余额最高不得超过担保机构净资产的（）。
295905各行社每年初要对担保机构上年的（）进行评价，作为当年是否继续与之合作的依据。
295906住房按揭贷款和汽车贷款的分类标准：借款人连续违约期数达3次，或贷款本金或利息逾期90天以内，分类结果为（）。
295907信用卡透支可按照以下标准结合核心定义进行分类：持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款（还息）日足额偿还应付款项，逾期天数在121-180天（含），分类结果为（）。
295908信用卡透支可按照以下标准结合核心定义进行分类：持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款（还息）日足额偿还应付款项，逾期天数为91-120天（含），分类结果为（）。
295909信用卡透支可按照以下标准结合核心定义进行分类：持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款（还息）日足额偿还应付款项，逾期天数在1-90天（含），分类结果为（）。
295910农户信用等级评定为BB、B（一般）档次或未参加农户信用等级评定的，按照矩阵分类，若担保方式为质押且贷款本金或利息逾期91天-270天，则分类为（）。
295911农户信用等级评定为BB、B（一般）档次或未参加农户信用等级评定的，按照矩阵分类，若担保方式为抵押且贷款本金或利息逾期91天-180天，则分类为（）。
295912农户信用等级评定为BB、B（一般）档次或未参加农户信用等级评定的，按照矩阵分类，若担保方式为保证且贷款本金或利息逾期91天-180天，则分类为（）。
295913农户信用等级评定为BB、B（一般）档次或未参加农户信用等级评定的，按照矩阵分类，若担保方式为信用且贷款本金或利息逾期91天-180天，则分类为（）。
295914农户信用评定等级为A、BBB（较好）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为质押且贷款本金或利息逾期91天-270天，则分类为（）。
295915农户信用评定等级为A、BBB（较好）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为抵押且贷款本金或利息逾期91天-180天，则分类为（）。
295916农户信用评定等级为A、BBB（较好）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为保证且贷款本金或利息逾期91天-180天，则分类为（）。
295917农户信用评定等级为A、BBB（较好）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为信用且贷款本金或利息逾期91天-180天，则分类为（）。
295918农户信用等级评定为AAA、AA（优秀）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为质押且贷款本金或利息逾期91天-360天，则分类为（）。
295919农户信用等级评定为AAA、AA（优秀）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为抵押且贷款本金或利息逾期91天-270天，则分类为（）。
295920农户信用等级评定为AAA、AA（优秀）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为保证且贷款本金或利息逾期91天-270天，则分类为（）。
295921农户信用等级评定为AAA、AA（优秀）档次的，按照矩阵分类，若担保方式为信用且贷款本金或利息逾期31天-90天，则分类为（）。
295922（）类贷款核心定义：在采取所有可能的措施或一切必须的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
295923（）类贷款核心定义：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。
295924（）类贷款核心定义：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
295925（）类贷款核心定义：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
295926贷记卡发卡环节的主要风险点有（）、信用卡交付、密码交付。
295927贷记卡申请与受理环节的主要风险点有（）和申请人资信。
295928委托代理开办资信证明的，应核实授权代理人和申请人身份证原件及（），并填写业务登记簿。
295929办理保函业务，应规范保函的（），在出具保函前，应认真核对保函业务申请批件，核实抵（质）押物登记、相关权利凭证和权属证明登记入库、保函费用及保证金足额缴纳等限制性条件落实情况，确认无误后方可出具保函。
295930外部对账包含（）。
295931下列项目属于内部账务核对风险表现的是（）。
295932下列措施能够有效防控行（社）内往来业务风险的是（）。
295933在对贴现凭证进行审核时，发现（）与持票人为同一账户主体的，不得予以办理并及时报告。
295934下列不属于不得受理的贴现票据的是（）。
295935对申请贴现的票据进行查询时，如有他查的，要逐一对（）进行二次查询，主要落实票据是否已办理贴现或质押。
295936下列不属于贴现后票据保管环节风险表现的是（）。
295937下列不属于票据贴现办理环节主要风险点的是（）。
295938为确定发票真伪，应向（）查询其发票领取记录及发票领取人与收款人是否一致。
295939以下哪一项不属于票据贴现调查环节的风险表现。（）
295940以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点。（）
295941以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现。（）
295942以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点。（）
295943（）是金融机构为了取得资金，将未到期的商业汇票，再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。
295944（）是金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票，再以贴现的方式向中央银行转让的票据行为。
295945在（）前，银行承兑汇票的保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理。
295946以下哪一条不属于银行承兑汇票保证金收取与管理方面的风险表现。（）
295947以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同环节的风险防控措施。（）
295948以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的风险表现。（）
295949以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点。（）
295950办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。
295951以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施。（）
295952以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点。（）
295953办理银行承兑汇票业务，客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。
295954“认真审查借款人及出质人资料完整性、真实性；动产质押进行实地调查，质押物状态是否正常、足值；权利质押必须由银行（信用社）工作人员亲自到相关机构核押，严禁由借款人、出质人代办”是质押贷款（）的防控措施之一。
295955（）是指以所有权之外的财产权为标的物，设定质押发放的贷款。
295956（）是指借款人或第三人以界定范围内的担保财产转移给银行机构占有，作为发放贷款的担保。
295957“严格按规定将抵押物相关登记、证明材料等入库保管。有关人员要定期检查核对”是抵押贷款（）的防控措施之一。
295958“借款人或抵押人伪造抵押登记证书或克隆权证，并与银行（信用社）经办人员相互串通，骗取信贷资金”是抵押贷款（）的风险表现之一。
295959抵押贷款的贷款发放的主要风险点有（）。
295960“严格按抵押物种类合理确定抵押率标准，不得超规定抵押率发放贷款”是抵押贷款（）的防控措施之一。
295961“建立评估机构黑名单制度，对恶意评估抵押物的评估机构纳入黑名单管理”是抵押贷款（）的防控措施之一。
295962“管理部门按权限实行分级管理原则，对承贷行上报的贷前调查报告应进行实地核实，对调查结果的真实性分级负责”是抵押贷款（）的防控措施之一。
295963“单位虚假集资建房，以职工个人名义办理住房按揭贷款，实际由单位使用，套取信贷资金”是抵押贷款（）的风险表现之一。
295964抵押贷款的贷前调查的主要风险表现有（）。
295965抵押贷款的贷前调查的主要风险点有（）。
295966保证贷款中借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得（）书面同意，并规范办理相关手续。
295967转账或汇款还贷时，款项应先转入（）账户后进行扣款。
295968贷款合同签订地点是（）。
295969银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（）上。
295970（）是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。
295971操作风险包括（）。
295972（）是指银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产面造成损失或资不抵债的风险。
295973对大多数银行来说，（）是银行最大、最明显的信用风险来源。
295974（）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。
295975（）是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。
295976（）是风险由可能性转化为现实性的媒介。
295977从经济学的角度来讲，风险一般是指（）。
295978（）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。
295979客户李某办理经营性贷款300万元，由商品房抵押，后李某经营出现困难，该贷款从2017年1月开始付息不及时，截止2017年末本金逾期超过180天，但商品房由于地段好变现能力较强，请问2017年末该笔贷款五级分类最高可认定（）级？
295980某行社贷款客户何某贷款50万元，由两位自然人提供连带责任保证，该贷款从2016年10月开始出现还款困难，不能正常付息，2017年3月开始，为调节五级分类形态，该行社将何某的贷款由按月付息改为按年付息，之后到2017年末才收回该笔贷款利息，请问该贷款五级分类2017年末至少应认定为（）级。
295981张某办理的普惠金融卡未按事先约定的还款规则在到期还款（还息）日足额偿还应付款项，逾期天数为100天，应划分为（）？
295982反洗钱调查的措施中临时冻结措施不得超过（）。
295983王某向某联社办理一笔个人抵押贷款，贷款金额50万元，目前该笔贷款本息已逾期100天。在五级分类中王某贷款应分为哪一类？（）
295984某农户（信用等级为优秀）于2015年5月15日从信用社贷款1万元，用于养猪，贷款于今年3月15日到期，贷款尚未归还，信贷员在今年3月20日进行分类，分类结果为（）。
295985银行卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款（还息）日足额偿还应付款项，逾期天数超过180天，应分类在哪一类？（）
295986按照省联社规定，新发放贷款应及时分类，最迟在当月月底前完成分类认定。A行社当月发放一笔借新还旧贷款，该笔贷款金额200万元，原贷款月利率0.8%，新贷款月利率0.75%，还款方式同样为到期一次性还本，该笔贷款应参照新发放贷款进行及时分类认定，但分类结果不高于（）。
295987张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便提前向他发放贷款。不久，张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态，这种情况应归类为（）引起的操作风险。
295988陈先生在一家银行办理住房贷款，该银行工作人员称，如果要顺利办下住房贷款，还必须购买一份人身保险产品。该银行的行为侵犯了陈先生的（）。
295989客户张某经营生猪养殖，现因扩大经营规模，向甲信用社申请贷款30万元，经甲社客户经理调查该户符合贷款条件，同意贷给该户30万元，并评为AA级优秀客户。贷款发放后生猪价格下跌，张某因资金回笼不及时造成利息逾期90天，则该笔贷款五级分类应为（）。
295990C公司欲向银行申请信用贷款，且系该银行的AA级客户，该公司在办理信用贷款，资产负债率应在（）%（含）以下。
295991（一）某贷款基本情况：1、借款人：永兴塑胶装饰有限公司，主要为经营服装、塑胶制品等。2、借款期限：2015/6/15－2016/03/15，短期借款，350万元，保证人：永恒包装有限公司，承担连带责任保证。3、现还款来源：保证人经营收入。4、还款情况：本金逾期390天，欠息70万元。（二）影响贷款偿还的不利因素：该借款企业已倒闭，营业执照被吊销，无财产可供执行。（三）影响贷款偿还的有利因素：1、保证企业资产规模较大，资产总额达2000万元，生产经营较好，有一定的代偿能力。2、经中院判决胜诉，并要求保证人代
295992借款人李四，从事果树种植业，年收入20000元，信用等级为A级，在信用社借款10000元，期限为2015年11月1日至2016年10月20日，借款用途：果树种植，担保方式：信用，还款来源：果品收入。贷款到期未还，至2017年3月1日贷款已逾期131天。根据上述情况五级分类应认定为（）。
2959932016年12月××支行向客户张××发放最高额抵押贷款500万元，期限1年。张××为该行外部董事。贷款发放时该笔五级分类应归类为（）类。
295994持加载统一社会信息代码营业执照的企业，在电票系统开展业务时，“组织机构代码”字段应录入统一社会信用代码的第（）位主体识别码。
295995有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。（）
295996下列哪一级业务在大额支付系统对于清算账户头寸不足清算业务的情况下，排队等待清算的优先级别最低？（）
295997同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。
295998银行应当加强账户交易活动监测，对开户次日起（）内客户无主动发起的资金类交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。
295999在E平台开立个人结算账户时，核心账务系统自动标识账户类别为（）。
296000客户进行网银、手机银行转账时，如收款账户为可疑账户，界面（）。
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