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285201征信监管的主要内容有（）。
285202个人信用信息基础数据库由人民银行组织各商业银行共同建立，目前各商业银行（）向数据库报送数据，数据库将数据整合后向商业银行提供实时的查询服务。
285203信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。
285204对银行从业人员来讲，合规不仅要遵循外部监管法规准则，也要遵守银行内部规章制度和相关要求。
285205操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。
285206“有人说，人民银行建立的个人信用信息基础数据库只是银行内部的信用信息系统，不能对外提供服务。”您认为这种说法对吗？为什么？
285207个人信用信息基础数据库采集个人存款信息吗？（）
285208个人信用信息基础数据库中的个人基本信息包括哪些内容？
285209《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。
285210财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。
285211目前由人民银行推动建立的企业和个人信用信息基础数据库结构是（）数据库。
285212不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。
2852132005年人民银行启动了全国统一的企业信用信息基础数据库建设，企业信用信息基础数据库采取（）式的数据库结构，商业银行由总行一点式接入。
285214企业信用信息基础数据库的前身是（），始建于1997年。
285215企业经营管理的过程就是不断合规的过程，经营管理活动与合规管理不可分割。
285216对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。
285217以下几个因素中不会影响企业获得贷款的是（）。
285218农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。
285219机构信用代码以（）开户许可证核准号为编制基础。
285220中小企业在申请贷款时，通常要审查中小企业业主的（）。
285221商业银行合规管理贯穿商业银行经营管理活动的全过程，但以事后监督为主。
285222按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
285223在企业征信系统中，企业异议信息的处理原则包括（）。
285224征信机构有下列（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构可以将其列为重点监管对象。
285225宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和激励约束“六位一体”机制代表了合规文化建设的全部内涵。
285226《征信业管理条例》于国务院第228次常务会议通过，于（）起正式实施。
285227《中国农业银行合规文化建设纲要》，明确了未来一段时间合规文化建设工作重点，确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道健康发展。
285228我行已建立规章制度数据库，员工可以通过法律事务信息管理系统和内控合规管理信息系统查询全行现行有效规章制度。（））。
285229向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，有未经信息主体同意查询个人信息或者企业的信贷信息的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位（）以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（）以下的罚款。
285230金融机构分支机构申请企业征信系统机构代码时，需向（）提出申请。
285231财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中的审计指引主要是为企业内部审计部门执行审计提供指引。
285232商业银行如通过本行自建的查询管理系统直接链接访问个人征信系统并查询个人信用报告，关于查询用户管理，下列说法错误的是（）。
285233所有的业务创新都是违规的结果。
285234特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。
285235人民银行各级银行要利用系统联网，数据报送，（）等方式，广泛采集相关经济主体的基本信息和信用信息。
285236授权管理部门可以根据经营管理需要，以签报形式提出特别授权建议，会签相关业务管理部门，并报行长审批后，制作授权文书。
285237凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向（）中国人民银行申领贷款卡。
285238信用评级机构应就评级资料建立数据库并进行（）保存。
285239转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。
285240根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。
285241征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构违反《征信业管理条例》规定，窃取或者以其他方式非法获取信息，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（）万元罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
285242小额贷款公司和融资性担保公司接入数据库的模式应持（）态度。
285243授权人保留随时调整受权人权限的权利，但是不能随时终止受权人的权限。
285244债务人违约是指在考察期间，债务人发生了下述（）情形。
285245某一级分行信贷业务分管行长就辖内某二级分行申请煤炭并购贷款审批权限的签报审批同意，该一级分行授权管理部门制作特别授权书，提交行长签章并由办公室加盖该一级分行行政印章后，通过系统发送该二级分行。上述办理授权的流程合规。
285246授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。
285247关于对个人征信机构许可申请的初步核对和代转，济南分行征信管理处应建立《个人征信机构许可申请登记簿》，准确记录（）
285248在开展中小企业信用体系建设过程中，建立和使用中小企业信用信息档案库的基本原则是（）。
285249受托人应当在委托范围内诚实并善意地处理委托事务，最大限度维护农业银行合法权益。
2852502000年，农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价，标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。
285251对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构，按照“五类行”处理。
285252如果某担保机构的信用等级为AAA级，则表示（）。
285253为支持小额贷款公司和融资性担保公司的健康发展和（），将两类机构接入金融信用基础数据库。
285254逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的，在美国，大部分负面记录保存7年，破产记录保存（）年，查询记录保存2年。
285255内部控制的设计有效性，是指为实现控制目标所必需的内部控制要素都存在并且设计恰当。
285256关于银行专业版个人信用报告中的“逾期月份数”，下列说法正确的是（）。
285257评价内部控制运行的有效性，就是考察其是否执行其有效的内部控制设计。
285258内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。
285259公共征信机构的优势有哪些？
285260提供查询服务单位要建立（）。
285261“个人公用事业费用的缴纳情况会有助于银行全面了解个人的信用状况。”请问这种说法对吗？为什么？
285262在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。
285263现阶段小微企业和农村信用体系建设的工作重点是（）。
285264委托事项经副行长以上审批同意，则视同委托事项涉及的业务经有权审批人审批同意。
285265未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。
285266个人征信机构拟设立分支机构的，应当符合以下条件（）
285267信息提供者违反《征信业管理条例》规定，向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处（）以下的罚款；对个人处（）以下的罚款。
285268境外分支机构内控评价注重结合驻在国（地区）的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。
285269小额贷款和融资性担保公司接入金融信用信息基础数据库模式可采取（）。
285270职能部门认真履行尽职监督职责，属于内部监督评价内容。
285271对境内外分支机构的测试，就是对被评价机构本部测试。
285272质权人应将（）作为登记附件提交登记公示系统。
285273（）等司法机关申请查询的，参照本地司法机关查询流程执行。
285274下面不属于“全面推进社会诚信建设”内容的是（）。
285275对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。
285276机构信用代码中的“机构”特指与金融机构有业务往来的（）。
285277在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。
285278内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。
285279山东省确定为农村信用体系建设试验区的是（）
285280济南分行对企业征信机构和信用评级机构备案申请的受理和备案审查中，“行内审批手续”是指相关人员在《审查（核对）表》上签署意见后，报（）审批。
2852812012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。
285282不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。
285283目前，世界上最大的企业征信机构是（）。
285284债券违约是指债券发行主体不能按照事先达成的债券协议履行其义务的行为，一般可以分为（）。
285285根据《山东省小额贷款公司和融资性担保公司信用评级试点工作方案》，要引导商业银行在（）等环节参考使用两类机构评级报告。
285286对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。
285287判断检查发现问题的严重程度，应从声誉风险、人员风险、监管风险、财务风险、道德风险、案件风险六个方面进行综合判断，以严重程度较高的为准。
285288授权是管理者的重要任务之一，有效的授权是一项重要的管理技巧，若授权得当，所有参与者均可受惠。
285289设立经营个人征信业务的征信机构，需满足以下哪些条件（）
285290在个人征信系统中，关于贷款展期与信用记录，以下说法正确的是（）。
285291中心支行对企业征信机构、信用评级机构许可或备案申请材料，按以下情况进行处理（）
285292在对机构进行抽样时，可重点关注内部管理混乱、近两年检查发现有重大风险隐患、新开办的或有特色业务的分支机构。
285293检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。
285294在个人异议处理过程中，个人对异议处理结果仍然有异议的，可以采取以下（）措施。
285295“提前归还贷款对于提高个人信用益处很大。”请问这种说法对吗？为什么？
285296检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索，应当及时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报，经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导，并抄送同级内控合规部门。
285297在企业征信系统中，“不良负债信息”主要包括（）。
285298项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。
285299被查单位对整改通知书和检查结论存在异议的，可向项目主办部门提交《复查申请表》申请复查。复查期间，原整改通知书暂停执行。
285300各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。
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