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285101在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
285102“本人可不经授权，直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的信用报告。”请问这种说法对吗？为什么？
285103商业银行的任何工作人员都可以查询客户的个人信用报告吗？（）
285104关联交易应当被禁止。
285105客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
285106对贷记卡而言，信用报告中“当前逾期总额”是指（）。
285107对于审计发现的所有问题均要在经济责任审计报告中反映。
285108以下对信用报告中“查询记录”表述正确的是（）。
285109我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理，系统自动进行上报。
285110个人信用报告中“已与公安信息核实”是指个人信用报告中的个人姓名、身份证号码信息已与（）部门居民身份信息数据库进行过核实。
285111我行反洗钱信息管理系统生成的大额预警无需人工处理，系统自动进行上报。
285112可疑交易报告级别为重点可疑的，支行审核通过后系统即可自动上报。
285113“已与公安信息核实”是表示（）
285114我行的内控合规部门受理协查后，涉密协查也需通过ICCS系统（内控合规管理信息系统）向相关部门发送协助提供信息函件。
285115个人信用报告中的“明细信息”主要包括以下几种类型？（）
285116《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。
285117“未按时还款的信息，只要后来还清了借款，就不会在个人信用信息基础数据库中记录。”这种说法对吗？为什么？
285118在外地能查询本人信用报告吗？（）
285119对于我行应当遵守的关联交易监管规定，依监管目的而言大致可以分为法律口径和会计口径两类。
285120“个人信用信息基础数据库不采集个人存款信息。”这种说法对吗？为什么？
285121要求关联交易经过独立董事认可，主要是为了实现公司对该项交易的整体一致的意思同意。
285122“有人认为，随着征信业的发展，征信系统将会逐渐替代商业银行的信贷审查，从而使消费者获得更加便利的信贷服务。”您认为这种说法对吗？为什么？
285123中国铝业股份有限公司属于我行的关联法人，因为其持有10%以上农银汇理的股份。
285124关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。
285125个人信用信息基础数据库中个人基本信息包括（）。
285126“征信服务中心根据生成信用报告的需要，对商业银行报送的个人信用信息进行汇总整理时，可更改数据库的原始数据。”您认为这种说法对吗？为什么？
285127交易发起部门应当遵循“了解你的客户”原则，主动收集交易对方信息，确定交易对方是否为我行关联方。
285128重大关联交易应当由股东大会审批。
285129农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。
285130本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。
285131内部交易在范围上小于关联交易。
285132商业银行管理员用户（）直接查询个人信用信息，只有查询用户在得到相关权限的情况下才可以查询。
285133经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。
285134“商业银行发现其所报送的个人信用信息不准确时，应当及时报告征信服务中心，征信服务中心收到纠错报告应当立即进行更正。”您认为这种说法对吗？为什么？
285135个人信用信息基础数据库特点描述错误的是（）
285136如果您认为自己信用报告中反映的个人养老保险金信息或住房公积金信息与实际情况不符，可以直接向（）申请核实情况和更改信息，也可以向当地人民银行征信管理部门提出书面异议申请。
285137合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。
285138合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。
285139我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。
285140征信监管是指由（）或（）执行对征信机构的运营以及征信市场秩序进行监督和管理。
285141个人信用信息基础数据库一定要征得个人同意才能采集个人信息吗？
285142重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。
285143中国人民银行2005年第（）号令发布了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》。
285144经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。
285145所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。
285146“社会上有一种说法，人民银行建立的企业和个人信用信息基础数据库就是‘黑名单’，专门记录企业和个人的不良信用行为。“您认为这种说法对吗？为什么？
285147“商业银行通过个人信用信息基础数据库获得的借款人资信情况，可以有条件地向有正当用途的第三方提供。”这种说法对吗？为什么？
285148“商业银行不得向未经信贷征信主管部门批准建立或变相建立的个人信用数据库提供个人信用信息。”您认为这种说法对吗？为什么？
285149就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。
285150“个人信用信息基础数据库主要为商业银行信贷决策提供服务，所以当信贷关系解除后，商业银行仍然具有对该借款人资信情况的查询权。”您认为这种说法对吗？为什么？
285151在对合规风险进行评估的时候，可以从风险发生概率和风险导致的损失两个维度进行分析。
285152合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。
285153个人信用信息基础数据库中个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在（）等信用活动中形成的交易记录。
285154商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。
285155《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定，商业银行应当建立（），明确管理员用户、数据上报用户和信息查询用户的职责及操作规程。
285156在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。
285157一般情况下，界定个人贷款是否逾期的关键是贷款合同约定的“（）”，无论本息，都应在该日期前按合同约定金额归还，否则即为逾期，这一信息会被记入个人信用报告。
285158我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。
285159个人为自己建立信用记录的主要方法是与银行发生信贷业务关系，如向银行申请贷款、（）、为别人贷款提供担保等。
285160内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。
285161在内控合规管理信息系统中，临时违规点仅限于该识别人员使用。
285162在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。
285163个人信用信息基础数据库中建立的用户（）删除。
285164重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。
285165“目前政府部门都在实施政务信息公开，那么个人信用信息基础数据库中的信息也应对社会公开。”请问这种说法对吗？为什么？
285166个人信用信息基础数据库采用多级用户体系，这些用户分为（）两种。
285167根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：
285168“外国人在中国境内从事信用交易活动，其相关信息也会被记入个人信用信息基础数据库。”这种说法对吗？为什么？
285169财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。
285170内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。
285171按照《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定，商业银行在什么情况下可以不经被查询人书面授权查询其信用报告？
285172个人信用信息基础数据库采集的电信缴费信息包括（）和欠费信息。
285173内部控制的最终目标是促进企业提高经营效率和效果。
285174在内控合规管理信息系统中，检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目选为默认项目后才能进行检查操作。
285175问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。
285176商业银行的“风险偏好”是商业银行愿意为所取得的收益所承担的风险和最大损失；不同的银行，风险偏好（）。
285177“国家助学贷款是政策性贷款，所以目前个人信用信息基础数据库尚未采集国家助学贷款信息。”这一表述对吗？为什么？
285178个人信用信息基础数据库是由人民银行组织各商业银行建立的个人信用信息（），该数据库采集、整理、保存个人信用信息，为金融机构提供个人信用信息查询服务，为货币政策和金融监管提供有关信息服务。
285179在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。
285180合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。
285181个人信用信息基础数据库为什么要采集“为他人贷款担保”的信息？
285182商业银行当天发生的业务应在（）向企业信用信息基础数据库报送，企业信用信息基础数据库的信息是每天进行更新。
285183“一个人没有向银行借过钱，也没办过信用卡，那么表明这个人的信用记录就是良好的。”您认为这种说法对吗？为什么？
285184在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。
285185在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。
285186在内控合规管理信息系统中，检查结束前，由一般检查人员上传现场检查报告。
285187在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下，总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系，各分行据此生成各自的计分评价表。
285188商业银行应当遵守中国人民银行发布的个人信用数据库标准及其有关要求，（）、（）、（）地向个人信用数据库报送个人信用信息。
2851892005年，中国人民银行制定颁布了（）。
285190内控合规管理信息系统中的违规点，是对违规问题所指向应予控制的关键部位和关键环节的概括性描述。
285191在内控合规管理信息系统中，违规点严重程度分为严重、关注、一般三类。
285192个人信用信息基础数据库的网络覆盖全国各地，无论在哪里，您都可以到（）申请查询。
285193内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。
285194以下看待个人信用信息基础数据库中个别数据不准问题的观点中，不正确的是（）
285195个人信用信息基础数据库采集的电信欠费信息是指电信用户从电信企业月末账单日算起超过（）仍未缴纳而产生的欠费信息。
285196《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定：商业银行违反规定查询个人信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令改正，并处以（）罚款。
285197不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。
285198财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。
285199内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。
285200《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称商业银行是指（）
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