联大学堂《金融工程投资银行理论与实务（信阳师范学院）》题库及答案

联大学堂《金融工程投资银行理论与实务（信阳师范学院）》题库及答案
1、在证券经纪业务中，证券经纪商为客户保密的资料
正确答案：证券经纪业务|证券经纪商|资料
2、投资银行的创新作用
正确答案：投资银行|创新作用
3、目前国际投资银行开展资产管理业务通常采用的3种模式
正确答案：国际投资银行|资产管理业务|3种模式
4、美国投资银行资产证券化业务的教训
正确答案：美国投资银行资产证券化业务|教训
5、培养造就我国投资银行优秀人才队伍的重大意义
正确答案：投资银行优秀人才队伍|重大意义
6、投资银行功能的外在表现
正确答案：投资银行功能|外在表现
7、投资银行在企业并购中充当的角色
正确答案：投资银行|并购|角色
8、分业、混业经营模式的利弊分析
正确答案：分业|混业经营模式|利弊分析
9、混业经营运作的前提条件
正确答案：混业经营|前提条件
10、投资银行充当做市场的动机
正确答案：投资银行|市场|动机
11、正确协调风险管理部门和其他管理部门的关系
正确答案：风险管理部门|其他管理部门|关系
12、在企业并购中寻找目标，理想中的目标企业应该具有的特征
正确答案：企业并购|目标企业|特征
13、我国投资银行的现实功效
正确答案：投资银行|现实功效
14、与合伙制相比，公司制的优点
正确答案：合伙制相比|公司制|优点
15、中国加入WTO后投行的发展对策
正确答案：WTO|发展对策
16、证券承销方式及其差异性
正确答案：证券承销方式|差异性
17、投资银行和商业银行的比较
正确答案：投资银行|商业银行
18、申请首次公开发行股票，需要满足的条件
正确答案：首次|公开发行股票|条件
19、狭义的资产证券化是指（）
正确答案：信贷资产证券化
20、按照被证券化资产种类的不同，信贷资产证券化可分为（）
正确答案：住房抵押贷款支持的证券化、资产支持的证券化
21、（）是实现其投资收益的唯一途径
正确答案：风险资本退出
22、风险投资的周期可以分为（）
正确答案：种子时期、创建时期、成长时期、成熟时期
23、头寸保持策略
正确答案：这是一种为长期稳定地获取证券收益而将管理资产投在不同期限、不同种类证券中，定期保持该证券头寸的投资方法
24、集合性资产管理
正确答案：投行集合众多委托人的资产，并对托管资产实行集中统一管理
25、经理层收购
正确答案：公司经理人员在投行的帮助下，出资收购所经营的公司或者它们的子公司
26、投行资产管理业务的模式
正确答案：投行通过下设的资产管理部直接从事资产管理业务、投行设立独立的资产管理公司来从事该项业务、投行通过设立私募基金来从事资产管理业务
27、投行的创新作用
正确答案：组建特别目的机构、分散和规避风险、信用构造及提升、现金流量的再包装
28、风险投资的构成要素主要有五个方面：风险资本；风险投资人（）
正确答案：投资对象、投资方式、投资期限
29、资产证券化的三大基本环节
正确答案：资产重组、风险隔离、信用增级环节
30、专项资产管理按委托资产的形态分类，可划分为（）
正确答案：现金管理、国债管理、新股申购、企业年金管理
31、股权购买
正确答案：以并购方股票收购全部或部分目标公司或以并购方股票按一定比例交换目标方股票以达到控制目的的并购行为
32、证券投资基金相关的当事人主要包括基金份额持有人（或基金投资者）、（）和基金销售代理人
正确答案：基金管理人、基金托管人
33、资产管理业务的操作程序
正确答案：审查客户申请、签订资产委托管理协议、管理运作、返本本金及收益
34、混合购买
正确答案：以现金、股票、债券等多种手段购买或交换目标方的资产或股份以达到控制目的的并购行为
35、一般来讲，投资银行提供的管理咨询服务有四种：（）专项服务、（）和综合服务
正确答案：基础服务、战略顾问
36、要约收购
正确答案：收购人通过向目标公司的股东发出购买所持的该公司股份的书面意见公告，并按照依法公告的收购要约中所规定的收购条件、价格、期限以及其他规定事项，收购目标公司股份的收购方式
37、买壳方应具备的条件
正确答案：具有足够的资金实力、具有优质资产和经营实力、具有有效管理被并购企业的能力、具有良好的政企关系、对目标公司的深刻了解
38、我国投资银行资产管理业务中存在的问题
正确答案：契约管理不规范、账户管理混乱、投资途径单一、投资管理缺乏约束、缺乏统一的准入管理
39、咨询服务具有（）和着眼于未来的特征
正确答案：知识创新性、信息综合性、独立客观性
40、项目公司融资模式在（）方面缺乏灵活性
正确答案：税收结构安排、债务形式上
41、收购
正确答案：收购方取得被收购方50%以上的股份从而获得公司的绝对控股权的兼并方式
42、公司型合资结构的基础是（）
正确答案：有限责任公司
43、兼并
正确答案：指一家公司采取各种形式有偿接受其他公司产权，使被兼并方丧失法人资格或改变法人实体的经济行为
44、为担保人是项目融资中最主要也是最常见的一种形式
正确答案：项目投资者
45、做市商制度
正确答案：某些特点的证券交易商，不断向公众交易者报出某些特定证券的买卖价格，并在所报价格上接受公众买卖要求，为投资者承担某一证券的买进和卖出
46、企业并购的动因
正确答案：追求协同效应、追求企业的发展、实现企业的战略目标、管理层的内在要求
47、做市商制度的优点
正确答案：成交的及时性、价格的稳定性、矫正买卖指令不均衡现象、抑制股价操纵
48、自营业务的原则
正确答案：客户委托优先原则、维护市场秩序原则、公开交易原则、加强内部管理原则
49、杠杆收购的实施过程通常包括以下几个阶段：（）
正确答案：设计准备、筹措收购资金、收购目标公司、公司重组组合、公司上市或公司出售
50、承担项目融资贷款责任的银行参与数目主要是由（）两个因素决定的
正确答案：贷款的规模、项目的风险
51、在项目融资中主要是依赖于（）来安排融资
正确答案：现金流量、资产状况
52、地区性投资银行
正确答案：是一群专门为某一地区的投资者和本地区中小企业或地方政府机构服务的投资银行
53、在企业反并购中，积极策略主要包括（）六个方面
正确答案：股票回购、“焦土”战术、寻找“白衣骑士”、帕克曼战略、“绿色邮件”、法律策略
54、商人银行
正确答案：专门从事兼并、收购与某些筹资活动的投资银行。如美国的黑石集团
55、虚拟资本
正确答案：是一种“符号资本”，包括证券市场上流通的股票、债券、金融衍生工具，以及长期信贷市场上流通的部分长期借贷资本
56、我国证券经济业务发展的新动向
正确答案：网上证券交易业务的开拓、逐步推行规范的经纪人制度、理财顾问的个性化服务
57、证券经纪业务的一般特征
正确答案：业务对象的广泛性、经纪业务的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性
58、国债承销的收益来源主要
正确答案：差价收益、发行手续费收益、资金占用的利息收益、留存自营债券交易收益
59、不同的并购意图和交易会有不同的整合要求。一般来说，并购交易后的公司整合有（）四个方面
正确答案：管理制度、组织结构与业务整合或产业整合、人力资源、企业文化
60、在并购过程中，有一个很重要的环节就是对企业进行调查，一般对企业调查的内容有（）
正确答案：资产情况调查、财务方面调查、业务市场调查、税务方面、法律方面调查
61、限价委托
正确答案：投资者在委托经纪商买卖证券时，限定证券买进或卖出的价格，证券经纪商只能在投资者事先规定的合适价格内进行交易
62、广义的资产重组指公司采取的涉及资产外部规模及内部结构改变的一切经营活动，它主要包括（）三个方面
正确答案：公司扩张、公司收缩、改变公司控制权结构胶
63、影响国债承销价格的因素
正确答案：市场利率、承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度、其他国债分销过程中的成本
64、证券自营业务所面临的风险主要有（）
正确答案：合规、市场、政策、经营、流动
65、股票的定价方式
正确答案：市价折扣法、市盈率定价法、可比公司定价法、贴现现金流定价法
66、证券经纪商
正确答案：直接代理证券买卖双方，进入证券市场参加交易并收取佣金的证券经营机构
67、市价委托
正确答案：仅指明交易的数量，而不指明交易的具体价格，而是要求证券商按照即时的市价为买卖证券
68、股票发行的定价方式
正确答案：溢价发行、询价方式、累计投标询价方式、上网竞价方式
69、做市商制度最著名的是（）市场
正确答案：纳斯达克
70、做市商最基本的功能就是（）
正确答案：提供流动性保障
71、发行费用
正确答案：发行人在股票发行申请和实际发行过程中发生的费用，该费用可在股票溢价发行的收入中扣除
72、证券经纪业务包含的要素有（）
正确答案：委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易对象
73、我国采取的股票发行的方式有
正确答案：首次公开发行向二级市场投资者的配售、上网定价发行方式、对一般投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式、其他发行方式（全额预缴款和与储蓄存款挂钩）、超额配售选择权
74、证券经纪商与客户之间是一种（）关系
正确答案：委托
75、期后事项
正确答案：被审计单位的资产负债表截止日到审计报告日发生的，以及审计报告日至会计报表公布日发生的对会计报表产生影响的事项
76、保荐制度主要包括
正确答案：建立了保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度、明确了保荐期限、确立了保荐责任、引进了持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施
77、包销的特点
正确答案：股票发行风险转移、包销的费用高于代销、发行人可以迅速可靠地获得募股资金
78、投资银行的交易业务主要包括（）
正确答案：做市商、自营业务、经纪业务
79、债券在资本市场中具有高度的灵活性，按照发行主体不同，债券分为（）三种基本类型
正确答案：政府、金融、公司
80、投资银行对证券的承销方式有（）三种形式
正确答案：包销、代销、余额包销
81、超额配售选择权（俗称绿鞋）
正确答案：发行人授予主承销商的一项选择权，获此授权的主承销商按同一发行价格超额发售不超过包销数额15%的股份，即主承销商按不超过包销数额115%的股份向投资者发售
82、证券的发行管理制度主要包括（）和（）这两种类型
正确答案：注册制、核准制
83、激励机制的基本要求
正确答案：激励的方向应与投行组织目标相一致、激励必须公正、全年调动员工积极性、激励要考虑员工的应激程度
84、资产评估的基本方法
正确答案：收益现值法、重置成本法、现行市价法、清算价格法
85、现代公司制的投资银行包括（）
正确答案：股份、有限责任
86、（）是投资银行最早期、最基本的业务，也是其主要利润来源之一
正确答案：证券的发行与承销
87、资产清查
正确答案：资产评估机构对立项批准通知书中批准资产评估对象，按照资产类别、规格型号、制造厂家、购置和制造日期、存量、金额等项目，进行清点、核实并登记造册
88、对投资银行员工使用过程中应遵循的原则
正确答案：知事识人原则、兴趣引导原则、因事择人原则、试用稳定原则、优化组合原则
89、投资银行的发展模式包括（）
正确答案：分离型、综合、金融控股
90、根据发行对象的不同，证券的发行可以分为（）和（）两种
正确答案：公募、私募
91、正激励
正确答案：管理部门采取措施，满足员工的上进求取的需要，让员工觉得自己由于付出了某种努力而一直在进步，从而激励员工的士气，引起员工对未来的向往，由此焕发工作热情，努力为企业工作
92、股票期权
正确答案：交易双方有权按约定的价格在约定的时间交易一定数量的特定股票
93、投资银行整体的道德操守水平受到周围环境的影响和制约包括哪几个方面
正确答案：法律和法规、公司条例和传统、利润最大化、目前的道德和风气
94、资产重组
正确答案：企业改组为上市公司时，将原企业的资产和负债进行合理划分和结构调整，通过合并、分立等方式，将企业资产和组织重新组织和设置
95、投行的文化作用
正确答案：（1）对内作用：凝聚功能、激励功能、约束功能、教育功能（2）对外作用：展现功能、竞争功能
96、合伙制的缺点
正确答案：决策的效率比较慢、影响企业扩张、人员流动困难、企业内部的不公平承担
97、投资银行组织结构的分类包括（）
正确答案：直线制、职能制、直线职能制、事业部制、功能组织、多维立体组织
98、投资银行组织结构的原则（）
正确答案：统一指挥、合理管理幅度、权责对等、专业化、弹性
99、现代投资银行的组织形式有（）
正确答案：合伙制、现代公司制、混合公司制
100、股东大会
正确答案：公司最好权利机构，由所持股票数量决定其可以行使的权利，是建立在多数原则基础上的
101、外部监管
正确答案：主要是通过政府设立监管机构负责对全国市场进行监管，这种监管方式是带有强制性的
102、我国对投资银行的监督体系
正确答案：中国证券监督管理委员会、证监会地方派出机构、证券业协会、证券交易所
103、合伙投行的特点
正确答案：合伙制是建立在合伙人能力基础上的、合伙人共享企业经营所得并对亏损承担连带的无线责任、企业可以由所有合伙人共同经营也可以由主合伙人主要经营、合伙人数量不定，企业规模可大可小、合伙制企业市场信誉较高
104、投资银行和商业银行的业务本源不同，业务范围也各有侧重。在融资方式上，商业银行属于（）.而投资银行属于（）
正确答案：间接融资、直接融资
105、合伙制
正确答案：指两个或两个以上合伙人共同拥有公司的财产，分享公司的利润，同时承担公司的经营风险
106、投资银行在英国被称为（）
正确答案：商人银行
107、1933年美国国会通过了著名的（），明确规、定将投资银行业务与商业银行业务分开
正确答案：《银行法》
108、合格的境内机构投资者QDII制度
正确答案：容许在资本账项目未完全开放的情况下，中国内地投资者往海外资本市场进行投资
109、投资银行对证券公司所起的推动作用
正确答案：投资银行广泛参与承销等各类证券业务、投资银行业务创新推动投资品种的增加、投行作为机构投资者稳定证券市场、投行培养一大批金融人才
110、投资银行的主要功能包括（）
正确答案：资金供需媒介、证券市场构造者、优化资源配置、促进产业集中
111、随着世界经济一体化的进程加快，投资银行业逐渐呈现的发展趋势包括（）
正确答案：国际化全能化集中化
112、合格的外国投资者QFII制度
正确答案：允许合格的境外机构投资者，在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、利息经批准可转为外汇汇出的一种开放模式
113、中国加入WTO后投资银行的发展对策
正确答案：向规模化和集中化转换、业务范围向多元化转产、强化服务功能不断创新金融产品、加快投资银行业现代化进程、进攻就是最好的防御
114、现实资本
正确答案：指处在社会再生产过程中经营物质生产部门的资产，广义上指社会经济活动中的一切实业资本的总和
115、投资银行的特性
正确答案：角色的多元化、业务的广泛性、操作的专业性、发展的创新性
116、债券的基本特点主要有（）
A.期限较长
B.流动性较强
C.风险较小
D.收益相对稳定
正确答案：ABCD
117、投资银行产生的背景条件
正确答案：贸易活动的日趋活跃、证券业的兴起与发展、基础设施投资项目兴起的高潮、股份公司制度的发展
118、债权从产生至今的历史过程中，出现的种类繁多，目前尚无统一的划分方法。按照利息的支付方式不同，可将债权分为（）
A.公司债券
B.零息债券
C.浮动利率债券
D.附息债权
正确答案：BD
119、影响股票发行价格的因素总体上说有发行人自身的因素和环境因素，其中，发行人自身的因素有（）
A.行人核心业务发展前景
B.管理费用和经济规模性
C.发行人所处行业的发展概况
D.投资项目的赢利预期
正确答案：ABD
120、发行人及主承销商在推介过程中不得（）
A.干扰询价对象正常报价和申购
B.披露招股意向书等公开信息以外的发行人的其他信息
C.推介资料有虚假记载、误导性陈述
D.推介资料有重大遗漏
正确答案：ABCD
121、申请首次公开发行股票，需要满足的条件有（）
A.发行公司必须具有独立经营能力，最近3年连续盈利并无任何重大的违法行为
B.发起人自身认购的股本数额不得少于公司拟发行股本数额的35%
C.生产经营政策要符合国家的产业政策
D.发起人向社会公众发行的股本数额不得少于拟发行总额的25%
正确答案：ABCD
122、在证券的发行和承销过程中，涉及的中介人包括（）
A.律师
B.承销商
C.审计师
D.注册会计师以及行业专家和印刷商
正确答案：ABCD
123、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行
A.折价
B.平价
C.溢价
D.竞价
正确答案：A
124、若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。
A.0.003
B.0.04
C.0.05
D.0.1
正确答案：B
125、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。
A.1个月以内
B.3个月以内
C.6个月以内
D.1年以内
正确答案：D
126、某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是（）。
A.0.2
B.40.4
C.80.3
D.81.65
正确答案：B
127、下列属于防御性策略中的“毒丸”计划有（）
A.优先股计划
B.负债毒丸
C.人员毒丸
D.员工持股计划
正确答案：ABC
128、下列属于MBO的一些特殊属性是（）
A.收购主体的特殊性
B.商事性
C.通过融资完成
D.使管理层法律地位发生变化
正确答案：ABCD
129、投资银行在杠杆收购中的作用有（）
A.提供过渡性贷款
B.承担垃圾证券的设计与发行工作
C.以其专业技能寻找目标公司
D.促进双方交易顺利进行
正确答案：ABCD
130、从目标公司的角度看，选择并购支付方式时，需要考虑的因素有（）
A.股东控制权丧失的问题
B.资本利得与股本红利收益
C.税收
D.企业未来发展需要的现金流
正确答案：ABC
131、在企业并购中寻找目标，理想中的目标企业应该具有的特征是（）
A.目标企业规模适中，最好与并购企业的规模相匹配
B.具有较好的可利用资源
C.企业发展前景很好，但由于管理等原因导致目前经营状况不是很理想
D.股票价格过低的企业，托宾Q值较小
正确答案：ABCD
132、企业的并购类型中，下列选项中按照出资方式划分的是（）
A.购买式并购
B.承担债务式
C.股权并购
D.控股式并购
正确答案：ABCD
133、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。
A.看涨期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.美式期权
正确答案：C
134、具有“准货币”特性的金融工具是（）。
A.货币市场工具
B.资本市场工具
C.金融衍生品
D.外汇市场
正确答案：A
135、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。
A.期限性
B.流动性
C.收益性
D.风险性
正确答案：B
136、在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。
A.家庭
B.企业HiAll
C.中央银行
D.政府
正确答案：B
137、信托基金结构的优点主要有以下（）几方面
A.税收结构灵活性大
B.有限责任
C.融资安排比较容易
D.现金流的控制比较容易
正确答案：BCD
138、以下合资结构中税务安排较为灵活的是（）
A.公司型合资结构
B.合伙制结构
C.非公司型投资结构
D.信托基金结构
正确答案：BCD
139、契约型合资结构的不足之处是（）
A.投资转让程序比较复杂，交易成本比较高
B.管理程序比较复杂
C.投资转让程序比较简单，交易成本比较高
D.不能享受税收优惠
正确答案：AB
140、项目的融资结构主要包括（）
A.项目投资结构
B.项目融资结构
C.项目信用担保结构
D.以上答案均正确
正确答案：ABCD
141、管理层防卫策略有（）
A.金降落伞
B.银降落伞
C.相互持股
D.股票回购
正确答案：AB
142、并购支付可选择的工具有（）
A.现金
B.债务凭证
C.并购股票
D.以上工具的组合
正确答案：ABC
143、下列哪项不是投资银行金融创新的动力（）
A.追逐利润
B.规避风险
C.规避管制
D.法律限制
正确答案：D
144、下列不属于系统风险的有（）
A.市场风险
B.法律风险
C.社会经济风险
D.政治风险
正确答案：B
145、资产管理业务与证券投资基金的区别是（）
A.管理主体不同
B.行为规范不同
C.市场定位和客户群体不同
D.销售和推广方式不同
正确答案：BCD
146、资产管理业务的特点是（）
A.资产管理体现了金融契约的委托代理关系
B.资产管理服务采用个性化的管理
C.投资银行的受托资产的多样性
D.客户承担投资风险
正确答案：ABCD
147、投资银行咨询业务的功能是（）
A.提高市场效率
B.提高上市公司质量
C.提高投资银行的市场竞争力
D.引导投资者理性投资
正确答案：ABCD
148、管理咨询服务的传统目标包括（）
A.提供客户所需要的信息
B.设计解决问题的方案
C.进行管理诊断
D.提出各种有利于客户的建议和方案
正确答案：ABCD
149、投资银行咨询服务的特征是（）
A.知识创新性
B.信息综合性
C.独立客观性
D.着眼于未来
正确答案：ABCD
150、下列不属于内部增级的是（）
A.优先/次级结构
B.建立利差账户
C.超额抵押
D.第三方担保
正确答案：D
151、资产证券化要将资产从资产负债表中剔除，说明它是一种（）
A.结构性融资方式
B.导向性融资方式
C.表外融资方式
D.低成本融资方式
正确答案：C
152、项目融资的贷款对象是（）
A.项目公司
B.项目发起人
C.项目承包人
D.项目参加人
正确答案：AB
153、风险投资人的主要职能是控制风险资本的运作，是风险投资流程的核心环节，风险投资人大致可以分为（）
A.风险资本家
B.风险投资公司
C.产业附属投资公司
D.天使投资人
正确答案：ABCD
154、证券投资基金按照投资标的分类，可分为（）
A.债券基金
B.股票基金
C.货币指数基金
D.市场基金
正确答案：AB
155、基金作为一种现代化的投资工具，主要有（）特征
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.固定收益
正确答案：ABC
156、证券投资基金按设立的方式可分为（）
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
正确答案：AB
157、风险投资的作用是（）
A.风险投资是促进技术创新，推动经济发展和增强国际竞争力的重要因素
B.风险投资是科技企业成长及科技成果产业化的“孵化剂”
C.风险投资促进产业结构和经济结构的调整
D.风险投资创造了更多的就业机会
正确答案：ABCD
158、资产管理按委托资产的形态分类，可划分为（）
A.现金管理
B.国债管理
C.新股申购
D.企业年金管理
正确答案：ABCD
159、以下属于投资银行的作用的是（）
A.项目筛选、尽职调查
B.管理增值和设计退出方案
C.为风险创业企业撰写商业计划书
D.担任其上市顾问和上市保荐人
正确答案：ABCD
160、初创时期所面临的风险有（）
A.技术风险
B.市场风险
C.资金风险
D.利率风险
正确答案：AB
161、筛选投资项目是指风险投资公司在大量的风险企业或项目中，筛选出部分有发展前景的项目进行尽职调查与评估，主要任务时取得投资方案、进行筛选。具体包括（）
A.商业计划书的初步筛选
B.商业计划书的一般筛选
C.项目收集
D.项目评估
正确答案：ABC
162、风险投资各阶段所面临的风险各不相同，种子时期面临的风险主要是技术风险和资金风险，其中技术风险指的是（）
A.技术成功的不确定
B.市场开拓的不确定
C.行业前景的不确定
D.技术完善的不确定
正确答案：AD
163、风险投资的运作模式，一般都会设计四个方面的参与主体：（）
A.风险资本供给方
B.风险资本运作方
C.风险投资需求方
D.风险资本退出市场
正确答案：ABCD
164、（）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A.证券承销
B.兼并与收购
C.证券经纪业务
D.资产管理
正确答案：A
165、投资银行的早期发展主要得益于（）
A.贸易活动的日趋活跃
B.证券业的兴起与发展
C.基础设施建设的高潮
D.股份公司制度的发
正确答案：A
166、退出阶段是整个风险投资循环的完成阶段，也是资本循环周转的关键。风险投资的退出对投资者的作用主要表现在（）
A.风险资本的退出是实现其投资收益的唯一途径
B.风险企业本身所固有的高风险，必然要求有高回报
C.风险资本最根本的特征之一是其资本和投资活动的循环周转性
D.风险投资退出机制为风险投资活动提供了一个客观的评价标准
正确答案：ABCD
167、下列属于内部增级的是（）
A.优先/次级结构
B.建立利差账户
C.超额抵押
D.第三方担保
正确答案：ABC
168、巴塞尔银行监管委员会将利率风险分为（）
A.重新定价风险
B.基差风险
C.收益率曲线风险
D.选择权风险
正确答案：ABCD
169、下列属于系统风险的有（）
A.市场风险
B.法律风险
C.社会经济风险
D.政治风险
正确答案：ACD
170、资产证券化要将资产从资产负债表中剔除，说明它是一种（）
A.结构性融资方式
B.导向性融资方式
C.外融资方式
D.低成本融资方式
正确答案：C
171、投资银行面临的风险有（）
A.提前偿付风险
B.信用风险
C.证券化风险
D.法律风险
正确答案：ABCD
172、资产重组遵循的原则有（）
A.最佳化原则
B.均衡原则
C.低成本原则
D.增强流动性原则
正确答案：ABCD
173、风险价值方法存在的风险有（）
A.模型风险
B.操作风险
C.事件风险
D.稳定性风险
正确答案：A
174、下列属于非系统风险的有（）
A.市场风险
B.信用风险
C.财务风险
D.流动性风险
正确答案：BCD
175、风险管理策略有（）
A.风险回避
B.分散策略
C.风险转移
D.风险消缩
正确答案：ABC
176、对风险价值进行补充的方法有（）
A.力测试
B.情景分析
C.返回检验
D.面风险管理理论
正确答案：ABCD
177、下列属于外部增级的是（）
A.优先/次级结构
B.建立利差账户
C.超额抵押
D.第三方担保
正确答案：D
178、从其功能上来说，投资银行内部控制机制的分类包括（）
A.决策系统
B.执行系统
C.监督系统
D.以上均正确
正确答案：ABC
179、下列属于风险管理的基本原则的有（）
A.全面周详原则
B.综合考察原则
C.量力而行原则
D.科学计量原则
正确答案：ABCD
180、风险管理的过程一般包括（）
A.风险识别
B.风险分析和评估
C.风险控制
D.风险决策
正确答案：ABCD
181、投资银行的财务结算风险有以下（）表现形式
A.清算
B.资金存取
C.客户保证金
D.账外经营
正确答案：ABCD
182、资产证券化需要将证券化资产进行分解、组合和定价，将受益和风险进行再分配，所以它是一种（）
A.结构性融资方式
B.导向性融资方式
C.外融资方式
D.低成本融资方式
正确答案：A
183、项目融资方式的当事人，主要包括（）
A.股本提供者
B.多边金融结构和出口信贷机构
C.项目建设的工程公司或承包公司
D.无担保贷款的提供者
正确答案：C
184、投资银行金融创新过程的几个阶段是（）
A.发明与创新投资银行
B.模仿与推广
C.拓展与改革
D.时滞与非均匀性
正确答案：ABCD
185、以下属于无限连带责任的合资结构是（）
A.公司型合资结构
B.合伙制结构
C.非公司型投资结构
D.信托基金结构
正确答案：B
186、金融衍生工具的特征是（）
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
正确答案：ABCD
187、20世纪60年代为了逃避金融监管，人们推出了（）
A.欧洲货币
B.欧洲债券
C.平行贷款
D.自动转账
正确答案：ABCD
188、所谓的20世纪80年代国际金融市场“四大发明”是（）
A.票据发行便利
B.互换交易
C.期权交易
D.远期利率协议
正确答案：ABCD
189、投资银行金融创新的动力是（）
A.追逐利润
B.规避风险
C.规避管制
D.法律限制
正确答案：ABC
190、广义的金融创新包括（）
A.新的金融市场
B.新的金融商品
C.新的金融制度
D.新的金融机构以及新的调节方式
正确答案：ABCD
191、以下方面不属于项目融资贷款人能够追索的项目借款人的财产有（）
A.该项目资产
B.该项目现金流量
C.对该项目的义务
D.个人财产
正确答案：D
192、项目融资起源于（）
A.20世纪20年代
B.20世纪30年代
C.20世纪40年代
D.20世纪50年代
正确答案：B
193、证券投资基金资产由（）管理
A.投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.其他
正确答案：B
194、各国都在（）几个方面对投资银行实施了严格的监管
A.限制投资银行所承担的风险
B.禁止投资银行“买空卖空”的活动
C.禁止投资银行操纵证券的价格
D.规定投资银行的自营业务与经纪业务要严格分开
正确答案：ABCD
195、公司采取反向杠杆收购的原因有（）
A.为股东提供流动性
B.通过二次发行筹集的资金降低公司的杠杆效率
C.使证券投资可以获得高额回报
D.上述所有
正确答案：D
196、自律监管模式以（）为典型代表
A.英国
B.荷兰
C.新加坡
D.马来西亚
正确答案：AB
197、证券自营业务的最高决策机构是（）
A.投资决策机构
B.董事会
C.自营部门
D.以上答案都不正确
正确答案：B
198、投资银行业的监管目标主要有（）
A.维护金融体系的安全与稳定
B.保护公众投资者的合法权益
C.促进银行公平竞争，提高投资银行的效率
D.以上均不是
正确答案：ABC
199、根据对各国的考察，投资银行业的监管体制主要有（）三种类型
A.集中型监管体制
B.自律型监管体制
C.中间型监管体制
D.以上均正确
正确答案：ABCD
200、现代意义上的投资银行起源于（）
A.北美
B.亚洲
C.南美
D.欧洲
正确答案：D
201、投资银行的监管中市场准入的监管有（）几种类型
A.注册制
B.注资制
C.许可制
D.许诺制
正确答案：AC
202、以下不属于投资银行业务的是（）
A.证券承销
B.兼并与收购
C.不动产经纪
D.资产管理
正确答案：C
203、（）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A.证券承销
B.兼并与收购
C.证券经纪业务
D.资产管理
正确答案：A
204、投资银行的早期发展主要得益于（）
A.贸易活动的日趋活跃
B.证券业的兴起与发展
C.基础设施建设的高潮
D.股份公司制度的发展
正确答案：A
205、投资银行业的监管目标主要有（）
A.维护金融体系的安全与稳定
B.保护公众投资者的合法权益
C.促进银行公平竞争，提高投资银行的效率
D.以上均正确
正确答案：ABCD