理财经理合规知识竞赛题库及答案（101-200道）

理财经理合规知识竞赛题库及答案（101-200道）
101、中国邮政储蓄银行江苏省分行法律与合规部应履行职责有（）。
A、组织开展消费者权益保护审查工作，确保在产品和服务设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定
B、组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核，协调、督促相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉。
C、组织开展消费者权益保护监督检查，对产品和服务销售各环节进行监督，确保贯彻消费者适当性制度，协助规范营销宣传和信息披露内容，针对发现问题采取有效措施督促落实整改
D、组织开展金融知识教育宣传活动，督促相关部门落实有关监管要求，主动预防和化解潜在矛盾，提高消费者金融素养
正确答案：ABCD
102、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护委员会成员部门职责有（）。
A、负责将消费者权益保护内容纳入本条线的制度，有效落实消费者权益保护工作相关要求
B、负责将消费者权益保护内容纳入本条线的培训、考试
C、负责根据业务和管理实际，将消费者权益保护内容纳入本条线的监督检查，针对发现的问题采取有效措施落实整改。
D、负责根据行内消费者权益保护审查制度和流程，落实送审部门职责
正确答案：ABCD
103、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行个人金融部职责有（）。
A、负责根据行内合作机构管理分工，建立本部门管理职责范围内的合作机构名单管理机制
B、负责消费者权益保护相关技术管理工作，统筹推进消费者权益保护相关工程建设
C、负责将消费者权益保护情况纳入合作机构准入尽职调查范围，组织开展合作机构准入调查，防范外部风险向本机构传导
D、牵头负责管理范围内合作机构消费者权益保护的监督评价工作，加强对合作机构的持续管理
正确答案：ACD
104、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行信息科技管理部职责有（）。
A、负责消费者权益保护相关系统的架构管理、需求管理、科技创新和新技术研发等
B、负责消费者权益保护相关数据的管理、分析
C、负责将消费者个人信息安全纳入全行数据安全管理
D、负责涉及消费者权益保护的系统开发、改造、测试、升级
正确答案：ABCD
105、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行代理金融管理部职责有（）。
A、负责根据行内职责分工做好普惠金融相关工作
B、负责牵头协调代理金融消费者权益保护工作
C、督导代理营业机构客户投诉和服务质量问题的整改，落实消费者权益保护要求
D、支持普惠金融重点目标群体获得必要、及时的基本金融产品和服务
正确答案：BC
106、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行三农金融事业部、普惠金融事业部职责有（）。
A、负责根据行内职责分工做好普惠金融相关工作
B、负责牵头协调代理金融消费者权益保护工作
C、督导代理营业机构客户投诉和服务质量问题的整改，落实消费者权益保护要求
D、支持普惠金融重点目标群体获得必要、及时的基本金融产品和服务
正确答案：AD
107、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行风险管理部职责有（）。
A、负责将消费者权益保护（包括消费者权益保护审查）纳入全面风险管理体系
B、负责制定职责范围内的合作机构基本管理制度，对涉及消费者权益的合作事项，设定合作机构准入和退出标准，明确合作机构名单管理机制、持续管理等工作要求，并监督检查合作机构管理执行情况
C、负责指导营业场所制定安全防范措施，落实对客户安全防护工作
D、负责将消费者权益保护纳入全行经营发展战略
正确答案：AB
108、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行办公室职责有（）。
A、负责将消费者权益保护纳入全行经营发展战略
B、负责有关消费者权益保护的舆情监测，并会同相关部门做好有关负面舆情的研判及应对处置工作
C、负责配合有关消费者权益保护的新闻宣传、品牌建设、宣传素材设计制作
D、负责配合开展消费者权益保护相关信息的披露
正确答案：ABCD
109、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行计划财务部职责有（）。
A、负责全行服务价格牵头管理工作
B、负责将消费者权益保护内部考核结果纳入综合绩效考核评价体系
C、负责消费者权益保护工作的各项经费保障
D、负责统筹服务合作机构管理工作
正确答案：ABCD
110、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行人力资源部职责有（）。
A、负责消费者权益保护工作的人力资源保障
B、将消费者权益保护内部考核结果纳入绩效评定、岗位调整、职业发展等人力资源管理体系
C、负责组织相关部门制定省分行年度培训计划
D、培训对象应当全面覆盖中高级管理人员、基层业务人员及新入职人员，并督促落实
正确答案：ABCD
111、下列属于消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节，有效加强业务经营行为管理的机制有（）。
A、消费者权益保护审查机制
B、投诉处理工作机制
C、矛盾纠纷多元化解配套机制
D、消费者权益保护内部考核机制
正确答案：ABCD
112、下列属于消费者权益保护要求贯穿业务流程各个环节，有效加强业务经营行为管理的机制有（）。
A、消费者权益保护信息披露机制
B、产品和服务信息披露、查询机制
C、金融营销宣传管理机制
D、消费者个人信息保护机制
正确答案：ABCD
113、下列属于消费者权益保护要求贯穿业务流程各个环节，有效加强业务经营行为管理的机制有（）。
A、消费者适当性管理机制
B、销售行为可回溯管理机制
C、消费者权益保护内部培训机制
D、金融知识教育宣传机制
正确答案：ABCD
114、下列属于消费者权益保护工作的全流程管控机制的有（）。
A、事前审查机制
B、事中管控机制
C、事后监督机制
D、回溯管理机制
正确答案：ABC
115、下列关于消费者权益保护审查机制描述正确的有（）。
A、将消费者权益保护审查纳入风险管理和内部控制体系，线上线下并重，风控关口前移。
B、消费者权益保护审查制度明确审查主体、审查范围、审查要点、审查流程等内容
C、推出新产品和服务或者现有产品和服务涉及消费者利益的条款发生重大变化时，应当开展审查
D、应当按照法律法规、监管规定，行内消费者权益保护审查制度开展工作
正确答案：ABCD
116、下列关于消费者权益保护投诉管理工作机制描述正确的有（）。
A、建立健全投诉处理工作机制，畅通投诉渠道，规范投诉处理流程，明确责任分工、处理时限
B、配合总行强化投诉管理信息系统建设和应用，加强投诉统计分析，不断溯源整改，切实履行投诉处理主体责任
C、健全矛盾纠纷多元化解配套机制，积极主动与消费者协商解决矛盾纠纷
D、消费者向银行业纠纷调解组织请求调解的，各级机构无正当理由不得拒绝参加调解
正确答案：ABCD
117、下列关于消费者权益保护保护内部考核机制描述正确的有（）。
A、以保障消费者各项基本权益为目标
B、开展成效进行评估和考核，检验工作质效，督促内部自律，依法合规经营
C、重点关注消费者权益易遭受侵害的重点业务和关键环节
D、丰富完善消费者权益保护内部考核指标设置和实施方案，建立评估整改机制，实现科学精准的评价
正确答案：ABCD
118、消费者权益保护信息包括（）等相关信息。
A、消费者权益保护工作重大信息
B、法律法规
C、产品和服务
D、投诉管理
正确答案：ACD
119、消费者权益保护工作重大信息包括但不限于（）等消费者权益保护工作有关的信息。
A、消费者权益保护工作重要政策
B、重大举措
C、重点事项
D、重要事件
正确答案：ABCD
120、消费者权益保护信息披露应当使用通俗易懂的语言，遵循（）原则。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、及时性
正确答案：ABCD
121、下列关于金融营销宣传管理机制、消费者个人信息保护机制描述正确的有（）。
A、完善金融营销宣传管理制度，将金融营销宣传管理纳入消费者权益保护工作，加强金融营销宣传合规专题教育和培训，健全金融营销宣传管理长效机制
B、建立健全金融营销宣传行为监测工作机制，对金融营销宣传活动进行监测，并配合监管部门相关工作
C、各级机构应当加强对业务合作方金融营销宣传行为的监督，依法审慎确定与业务合作方的合作形式，明确约定本机构与业务合作方在金融营销宣传中的责任，共同确保相关金融营销宣传行为合法合规
D、各级机构不得非法或超范围开展金融营销宣传活动，应当具有能够证明合法经营资质的材料
正确答案：ABCD
122、下列关于消费者权益保护工作机制描述正确的有（）。
A、建立健全普惠金融工作机制，重视消费者需求的多元性与差异性，积极支持普惠金融重点目标群体获得必要、及时的基本金融产品和服务。
B、建立健全消费者权益保护重大事件应急机制，主动监测涉及消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件
C、各级机构应当建立消保工作日常沟通联系协调机制，加强横向信息共享以及工作协调配合
D、中国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护工作报告分为季度报告和年度报告
正确答案：ABC
123、下列关于消费者权益保护行为规范描述正确的有（）。
A、各级机构应当保障消费者的知情权，使用通俗易懂的语言和有利于消费者接收、理解的方式进行产品和服务信息披露
B、各级机构应当以显著方式向消费者披露产品和服务的性质、利息、收益、费用、费率、主要风险、违约责任、免责条款等可能影响消费者重大决策的关键信息
C、向消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于2年
D、各级机构应当对营销宣传内容的真实性负责
正确答案：ABD
124、消费者应及时、真实、准确、全面地披露的重要内容有（）。
A、消费者对该金融产品或者服务的权利和义务，订立、变更、中止和解除合同的方式及限制
B、消费者应当负担的费用及违约金，包括金额的确定方式，交易时间和交易方式
C、因金融产品或者服务产生纠纷的处理及投诉途径
D、在金融产品说明书或者服务协议中，实际承担合同义务的经营主体完整的中文名称
正确答案：ABCD
125、向消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料包括（）。
A、向消费者公示服务项目、服务内容和服务价格的材料
B、消费者确认的金融产品说明书或者服务协议
C、消费者确认的风险提示书
D、记录向消费者说明重要内容的录音、录像资料或者系统日志等相关数据电文资料
正确答案：BCD
126、各级机构应当对营销宣传内容的真实性负责，不得有下列情况的有（）。
A、进行欺诈、隐瞒或者误导性的宣传，作夸大产品收益或者服务权益、掩饰产品风险等虚假或者引人误解的宣传
B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述
C、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺
D、利用互联网进行正当金融营销宣传
正确答案：ABC
127、销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形的有（）。
A、利用技术手段、优势地位，强制或者变相强制消费者接受金融产品或者服务
B、利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收费服务
C、通过附加限制性条件的方式要求消费者购买、使用协议中未作明确要求的产品或者服务
D、擅自代理消费者办理业务，擅自修改消费者的业务指令
正确答案：ABCD
128、各级机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列情形的有（）。
A、在格式合同中合理地加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利
B、在格式合同中不合理地减轻或者免除我行义务或者损害消费者合法权益应当承担的责任
C、在格式合同中规定消费者承担正常法定限额的违约金或者损害赔偿金
D、在协议约定的产品和服务收费外，以向第三方支付咨询费、佣金等名义变相向消费者额外收费
正确答案：BD
129、关于保护消费者财产安全权和依法求偿权描述正确的有（）。
A、各级机构应当审慎经营，保障消费者财产安全权，采取有效的内控措施和监控手段
B、各级机构应当合理设计业务流程和操作规范，在办理业务过程中落实消费者身份识别和验证，不得为伪造、冒用他人身份的客户开立账户
C、畅通消费者投诉渠道，通过线上、线下各类渠道及时接收消费者投诉，积极响应消费者诉求，保障消费者依法求偿权
D、各级机构应当依法合规、积极妥善处理投诉
正确答案：ABCD
130、下列关于保护消费者受教育权和受尊重权描述正确的有（）。
A、各级机构应当加强教育宣传的针对性，帮助消费者了解金融常识和金融风险，提高消费者对金融产品和服务的认知能力，提升消费者金融素养和诚实守信意识
B、建立多元化金融知识教育宣传渠道，在官方网站、移动互联网应用程序、营业场所设立公益性金融知识普及和教育专区
C、加强诚信教育与诚信文化建设，构建诚信建设长效机制，培育行业的信用意识，营造诚实、公平、守信的信用环境
D、坚持服务便利性原则，做好客户分流引导，合理安排柜面对外营业窗口，减少客户排队等候时间，不得无故拒绝消费者合理的服务需求
正确答案：ABCD
131、各级机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在下列情形的有（）。
A、冒用行政机关、司法机关等名义实施催收
B、采取电话、微信等形式催收
C、采取暴力、恐吓、欺诈等不正当手段实施催收
D、采用其他违法违规和违背公序良俗的手段实施催收
正确答案：ACD
132、收集消费者个人信息应当向消费者告知收集使用的（）等规则，并经消费者同意，留存相关证明材料，法律法规另有规定的除外。
A、目的
B、使用人
C、方式
D、范围
正确答案：ACD
133、关于保护消费者信息安全权描述正确的有（）。
A、使用书面形式征求消费者个人信息处理同意的，应当以醒目的方式、清晰易懂的语言明示与消费者存在重大利害关系的内容
B、通过格式条款取得消费者个人信息的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的目的、方式、内容和使用范围
C、我行应当督促和规范合作的互联网平台企业有效保护消费者个人信息，未经消费者同意，不得在不同平台间传递消费者个人信息，法律法规另有规定的除外
D、处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循权责对应、最小必要原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操作行为的有效监控和干预
正确答案：ABCD
134、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于银行保险机构消费者权益保护，下列说法正确的是（）
A、消费者应当诚实守信，理性消费，审慎投资，依法维护自身合法权益。
B、银行保险机构应当明确履行消费者权益保护职责的部门，由其直接开展消费者权益保护工作。
C、银行保险机构应当优化产品设计，对新产品履行风险评估和审批程序，充分评估客户可能承担的风险，准确评定产品风险等级。
D、银行保险机构应当保障消费者的知情权。
正确答案：ACD
135、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构消费者权益保护应当遵循（）的原则。
A、依法合规
B、公平适当
C、诚实守信
D、平等自愿
正确答案：ACD
136、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于银行保险机构消费者权益保护权责划分，下列说法正确的是（）
A、银行保险机构董事会承担消费者权益保护工作的最终责任，对消费者权益保护工作进行总体规划和指导
B、高级管理层应当设立消费者权益保护委员会。
C、股东大会应当建立健全消费者权益保护管理体系，确保消费者权益保护目标和政策得到有效执行。
D、监事会应当对董事会、高级管理层消费者权益保护工作履职情况进行监督。
正确答案：AD
137、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当对面向消费者提供的产品和服务在（）等环节进行消费者权益保护审查，从源头上防范侵害消费者合法权益行为发生。
A、设计开发
B、定价管理
C、协议制定
D、营销宣传
E、理赔服务
正确答案：ABCD
138、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构消费者权益保护信息披露应遵循（）原则。
A、合法性
B、真实性
C、准确性
D、完整性
E、及时性
正确答案：BCDE
139、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当建立消费者适当性管理机制，对产品的风险进行评估并实施分级、动态管理，开展消费者（），将合适的产品提供给合适的消费者。
A、风险认知
B、风险识别
C、风险偏好
D、风险承受能力测评
正确答案：ACD
140、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当按照相关规定建立销售行为可回溯管理机制，对产品和服务销售过程进行记录和保存，利用现代信息技术，提升可回溯管理便捷性，实现（）可回溯、（）可查询、（）可确认。
A、关键环节
B、主要信息
C、重要信息
D、问题责任
E、主要环节
正确答案：ACD
141、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当建立消费者个人信息保护机制，完善（），对消费者个人信息实施全流程分级分类管控，有效保障消费者个人信息安全。
A、内部管理制度
B、分级授权审批
C、内部控制措施
D、分类管控机制
正确答案：ABC
142、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构与合作机构的合作协议中，应当明确双方关于消费者权益保护的责任和义务，包括但不限于（）、违约责任承担和应急处置等内容。
A、信息安全管控
B、服务价格管理
C、服务连续性
D、信息披露
E、纠纷解决机制
正确答案：ABCDE
143、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当将消费者权益保护内部考核纳入综合绩效考核体系，合理分配权重，并纳入（），充分发挥激励约束作用。
A、人力资源管理体系
B、问责体系
C、表障体系
D、内控管理体系
正确答案：AB
144、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益保护内部审计机制，制定消费者权益保护审计方案，将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，以5年为一个周期全面覆盖（）。
A、本机构相关部门
B、一级分支机构
C、各级分支机构
D、各级人员
正确答案：AB
145、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当以显著方式向消费者披露产品和服务的（）、免责条款等可能影响消费者重大决策的关键信息。
A、性质
B、利息、收益
C、费用、费率
D、主要风险
E、违约责任
正确答案：ABCDE
146、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列的情形有（）
A、在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利
B、在协议约定的产品和服务收费外，以向第三方支付咨询费、佣金等名义变相向消费者额外收费
C、限制消费者寻求法律救济
D、在格式合同中合理地减轻或者免除本机构义务
E、从贷款本金中预先扣除利息
正确答案：ABCE
147、银行保险机构的下列做法，符合《银行保险机构消费者权益保护管理办法》要求的是（）
A、银行保险机构向消费者提供的产品和服务，定价合理、计量正确。
B、银行机构在营业场所显著位置明确披露贷款类产品的年化利率。
C、银行机构在贷款时，强制要求客户购买保险产品方可贷款。
D、银行机构征得消费者消费者同意后，为其开通收费服务
正确答案：ABD
148、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于银行保险机构消费者权益保护职责划分，说法正确的有（）
A、高级管理层应当建立健全消费者权益保护管理体系，确保消费者权益保护目标和政策得到有效执行。
B、监事会应当对董事会、高级管理层消费者权益保护工作履职情况进行监督。
C、银行保险机构董事会承担消费者权益保护工作的领导责任
D、银行保险机构应当明确履行消费者权益保护职责的部门，由其牵头组织并督促指导各部门开展消费者权益保护工作。
正确答案：ABD
149、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，下列说法正确的有（）
A、银行保险机构消费者权益保护应当遵循依法合规、平等自愿、诚实守信的原则。
B、银行保险机构应当通过适当程序和措施，在业务经营全过程公平、公正和诚信对待消费者。
C、银行保险机构应当将消费者权益保护纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略，建立健全消费者权益保护体制机制，将消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节。
D、消费者应当诚实守信，理性消费，审慎投资，依法维护自身合法权益。
正确答案：ABCD
150、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于银行保险机构应当建立的工作机制，说法正确的有（）
A、银行保险机构应当建立消费者权益保护审查机制，健全审查工作制度，对面向消费者提供的产品和服务在设计开发、定价管理、协议制定、营销宣传等环节进行消费者权益保护审查，从源头上防范侵害消费者合法权益行为发生。
B、银行保险机构应当建立完善消费者权益保护信息披露机制，遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则，在售前、售中、售后全流程披露产品和服务全部信息。
C、银行保险机构应当建立消费者适当性管理机制，对产品的风险进行评估并实施分级、静态管理，开展消费者风险认知、风险偏好和风险承受能力测评，将合适的产品提供给合适的消费者。
D、银行保险机构应当按照相关规定建立销售行为可回溯管理机制，对产品和服务销售过程进行记录和保存。
E、银行保险机构应当建立消费者个人信息保护机制，完善内部管理制度、分级授权审批和内部控制措施，对消费者个人信息实施全流程分级分类管控，有效保障消费者个人信息安全。
正确答案：ADE
151、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构与合作机构的合作协议中应当明确双方关于消费者权益保护的责任和义务，包括但不限于（）等内容。
A、信息安全管控和信息披露
B、服务价格管理
C、服务连续性
D、纠纷解决机制
E、违约责任承担和应急处置
正确答案：ABCDE
152、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于银行保险机构应当建立的工作机制和管理要求，说法正确的有（）
A、银行保险机构应当建立健全投诉处理工作机制，畅通投诉渠道，规范投诉处理流程，加强投诉统计分析，不断溯源整改，切实履行投诉处理主体责任。
B、银行保险机构应当健全矛盾纠纷多元化解配套机制，积极主动与消费者协商解决矛盾纠纷，优先通过调解、仲裁、诉讼等方式促进矛盾纠纷化解。
C、银行保险机构应当建立消费者权益保护内部培训机制，对从业人员开展消费者权益保护培训，提升培训效能，强化员工消费者权益保护意识。
D、银行保险机构应当将消费者权益保护内部考核纳入综合绩效考核体系，合理分配权重，并纳入人力资源管理体系和问责体系，充分发挥激励约束作用。
正确答案：ACD
153、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行业金融机构应当根据业务性质，完善服务价格管理体系，按照服务价格管理相关规定，在（）等醒目位置公示服务项目、服务内容和服务价格等信息。
A、营业场所
B、网站主页
C、办公区域
D、价格清单
正确答案：AB
154、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在的情形有（）
A、强制捆绑、强制搭售产品或者服务
B、经消费者同意，为消费者开通收费服务
C、采用不正当手段诱使消费者购买其他产品
D、利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收费服务
正确答案：ACD
155、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列情形有（）
A、在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利
B、从贷款本金中预先扣除利息
C、在协议约定的产品和服务收费外，以向第三方支付咨询费、佣金等名义变相向消费者额外收费
D、允许消费者寻求法律救济
E、在格式合同中不合理地减轻或者免除本机构义务或者损害消费者合法权益应当承担的责任
正确答案：ABCE
156、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于保护消费者财产安全权和依法求偿权，说法正确的是（）
A、保险公司应当勤勉尽责，收到投保人的保险要求后，及时审慎审核投保人提供的保险标的或者被保险人的有关情况。
B、保险公司应当对核保、理赔的规则和标准实行版本管理。
C、保险公司收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当依照法律法规和合同约定及时作出处理，不得拖延理赔、无理拒赔。
D、保险公司可以在保险事故发生后以不同于核保时的标准重新对保险标的或者被保险人的有关情况进行审核。
正确答案：ABC
157、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于保护消费者受教育权和受尊重权，说法正确的有（）
A、银行保险机构应当充分保障残障人士公平获得金融服务的权利，加快线上渠道无障碍建设，提供更加细致和人性化的服务。
B、银行保险机构应当积极融入老年友好型社会建设，优化网点布局，尊重老年人使用习惯，保留和改进人工服务，不断丰富适老化产品和服务。
C、银行保险机构应当加强诚信教育与诚信文化建设，构建诚信建设长效机制，培育行业的信用意识，营造诚实、公平、守信的信用环境。
D、银行保险机构应当建立多元化金融知识教育宣传渠道，在官方网站、移动互联网应用程序、营业场所设立公益性金融知识普及和教育专区。
正确答案：ABCD
158、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在的情形有（）
A、冒用行政机关、司法机关等名义实施催收
B、采取暴力、恐吓、欺诈等不正当手段实施催收
C、采用其他违法违规和违背公序良俗的手段实施催收
D、发送催缴通知书
正确答案：ABC
159、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银保监会及其派出机构对银行保险机构消费者权益保护工作中存在的问题，视情节轻重依法采取相应监管措施，主要有（）
A、罚款
B、责令暂停部分业务，停止批准开办新业务
C、责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行内部问责
D、将相关问题在行业内通报或者向社会公布
E、下发风险提示函、监管意见书等
正确答案：BCDE
160、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，关于保护消费者信息安全权，说法正确的是（）
A、对于使用书面形式征求个人信息处理同意的，银行保险机构应当以醒目的方式、清晰易懂的语言明示与消费者存在重大利害关系的内容。
B、银行保险机构通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可以设置默认同意的选项。
C、银行保险机构处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循权责对应、最大必要原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操作行为的有效监控和干预。
D、银行保险机构应当加强从业人员行为管理，禁止违规查询、下载、复制、存储、篡改消费者个人信息。从业人员不得超出自身职责和权限非法处理和使用消费者个人信息。
正确答案：AD
161、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当在消费者授权同意等基础上与合作方处理消费者个人信息，在合作协议中应当约定（）。
A、数据保护责任
B、保密义务
C、违约责任
D、突发情况下的处置条款
E、合同终止
正确答案：ABCDE
162、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构与合作机构合作过程中，银行保险机构应当严格控制合作方行为与权限，可以通过哪些方式，防范数据滥用或者泄露风险。（）
A、加密传输
B、权限管控
C、标识化
D、安全隔离
E、监测报警
正确答案：ABDE
163、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当建立多元化金融知识教育宣传渠道，在（）设立公益性金融知识普及和教育专区。
A、官方网站
B、移动互联网应用程序
C、营业场所
D、第三方网页
正确答案：ABC
164、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构处理消费者个人信息，应当坚持（）原则，切实保护消费者信息安全权。
A、合法
B、正当
C、必要
D、诚信
E、合理
正确答案：ABCD
165、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循（）原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操作行为的有效监控和干预。
A、权责对应
B、合法正当
C、安全保密
D、最小必要
正确答案：AD
166、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，重大事件是指银行保险机构因消费者权益保护工作不到位或者发生侵害消费者权益行为导致（）等。
A、大量集中投诉
B、引发群体性事件
C、造成重大负面舆情
D、大量重复投诉
E、引发监管高度关注
正确答案：ABC
167、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当加强从业人员行为管理，禁止违规（）消费者个人信息。从业人员不得超出自身职责和权限非法处理和使用消费者个人信息。
A、查询
B、下载
C、复制
D、存储
E、篡改
正确答案：ABCDE
168、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银保监会及其派出机构对银行保险机构消费者权益保护工作中存在的问题，视情节轻重依法采取相应监管措施，包括但不限于（）
A、监管谈话
B、责令限期整改
C、下发风险提示函、监管意见书等
D、责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行内部问责
E、责令暂停部分业务，停止批准开办新业务
F、将相关问题在行业内通报或者向社会公布
正确答案：ABCDEF
169、银行保险机构以及从业人员违反《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定的，相关法律、行政法规没有规定如何处罚，由银保监会及其派出机构责令改正；情节严重或者逾期不改正的，区分不同情形，给予以下行政处罚（）
A、责令限期改正
B、通报批评
C、警告
D、处以10万元以下罚款
正确答案：BCD
170、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定，银行保险机构存在严重侵害消费者合法权益行为，且（），银保监会及其派出机构除按本办法地五十四条第一款规定处理外，可对相关董事会成员及高级管理人员给予警告，并处以10万元以下罚款。
A、涉及人数多
B、涉案金额大
C、持续时间长
D、社会影响恶劣的
正确答案：ABCD
171、根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当保护消费者的哪些权利（）
A、知情权
B、自主选择权
C、公平交易权
D、依法求偿权
E、受尊重权
正确答案：ABCDE
172、根据《保险销售行为管理办法》，本办法所称保险销售人员包括：（）
A、保险公司中从事保险销售的员工
B、的个人保险代理人
C、保险公司中纳入销售人员管理的其他用工形式的人员
D、保险代理机构中从事保险代理的人员
E、保险经纪人中从事保险经纪业务的人员
正确答案：ABCDE
173、根据《保险销售行为管理办法》，除下列哪些机构和人员外，其他机构和个人不得从事保险销售行为（）
A、保险公司
B、保险中介机构
C、保险销售人员
D、保险从业人员
正确答案：ABC
174、根据《保险销售行为管理办法》，下列关于保险销售中行为，说法正确的是（）
A、保险公司应当通过合法方式，了解投保人的保险需求、风险特征、保险费承担能力、已购买所有保险的情况以及其他与销售保险产品相关的信息。
B、保险公司应当根据了解到的投保人的相关信息，确定该投保人可以购买本公司保险产品类型和等级范围，并委派合格保险销售人员销售该等级范围内的保险产品。
C、保险公司、保险中介机构销售人身保险新型产品的，应当向投保人提示保单利益的不确定性，并准确、全面地提示相关风险。
D、法律、行政法规和监管制度规定要求对投保人进行风险承受能力测评的，应当进行测评，并根据测评结果销售相适应的保险产品。
正确答案：BCD
175、保险公司应当通过合法方式，了解投保人的（）以及其他与销售保险产品相关的信息，根据前述信息确定该投保人可以购买本公司保险产品类型和等级范围，并委派合格保险销售人员销售该等级范围内的保险产品。
A、保险需求
B、风险特征
C、保险费承担能力
D、已购买同类保险的情况
正确答案：ABCD
176、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司应当依法依规制订保险合同条款，不得违反法律法规和监管制度规定，确保保险合同双方权利义务公平合理；按照（）等原则制订保险合同条款，推进合同文本标准化。
A、要素完整
B、结构清晰
C、文字准确
D、表述严谨
E、通俗易懂
正确答案：ABCDE
177、根据《保险销售行为管理办法》，保险销售前行为是指保险公司及受其委托或者与其合作的保险中介机构、保险销售人员为订立保险合同（）的行为。
A、创造环境
B、准备条件
C、招揽保险合同相对人
D、作出要约或承诺
正确答案：ABC
178、根据《保险销售行为管理办法》，投保人投保后，保险销售人员应当将所销售的保险业务相关信息以及（）信息如实完整及时地提供给其所在的保险公司、保险中介机构，以利于保险公司与投保人订立保险合同。
A、投保人
B、被保险人
C、社会公众
D、受益人
正确答案：ABD
179、根据《保险销售行为管理办法》，下列说法正确的是（）
A、保险销售从业人员向潜在客户介绍产品相关内容的行为属于保险销售中行为
B、保单回访属于保险销售后行为
C、保险公司在官网公布现有保险产品条款信息和该保险产品说明属于保险销售中行为
D、保险销售从业人员指导客户填写投保单属于保险销售中行为
正确答案：ABD
180、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司、保险中介机构应当以适当方式、通俗易懂的语言定期向公众介绍保险知识、发布保险消费风险提示，重点讲解（）等内容。
A、保险条款中的专业性词语
B、个别疑问
C、容易引发争议纠纷的行为
D、保险消费中的各类风险
正确答案：ACD
181、根据《保险销售行为管理办法》，险公司应当建立保险产品分级管理制度，根据（）等标准，对本机构的保险产品进行分类分级。
A、产品的复杂程度
B、保险费负担水平
C、保单利益的风险高低
D、被保险人年龄
正确答案：ABC
182、保险公司、保险中介机构应当按照合法、正当、必要、诚信的原则收集处理（）的个人信息，并妥善保管，防止信息泄露；
A、投保人
B、被保险人
C、受益人
D、保险业务活动相关当事人
正确答案：ABCD
183、根据《保险销售行为管理办法》，（）应当遵守本办法的规定。
A、保险公司为订立保险合同所开展的销售行为
B、保险中介机构受保险公司委托或者与保险公司合作为订立保险合同所开展的销售行为
C、保险销售人员受保险公司委托为订立保险合同所开展的销售行为
D、再保险公司为订立保险合同所开展的销售行为
正确答案：ABC
184、《保险销售行为管理办法》所称保险销售人员包括（）
A、保险公司中从事保险销售的员工
B、保险代理机构中从事保险代理的人员
C、保险经纪人中从事保险经纪业务的人员
D、保险公司中从事保险销售的个人保险代理人及纳入销售人员管理的其他用工形式的人员
正确答案：ABCD
185、根据《保险销售行为管理办法》，下列机构和个人中，可以从事保险销售行为的有（）
A、某保险公司
B、某保险代理机构
C、某保险公司的财务经理
D、某保险经纪公司的保险代理人员
正确答案：ABD
186、根据《保险销售行为管理办法》，保险销售行为应当遵循（）等原则，尊重和保障投保人、被保险人、受益人的合法权益。
A、依法合规
B、平等自愿
C、公平公正
D、诚实守信
正确答案：ABD
187、根据《保险销售行为管理办法》，关于保险销售前行为，说法正确的有（）
A、保险公司、保险中介机构开展保险销售行为，应当具备相应的业务、财务、人员等信息管理系统和核心业务系统，确保系统数据准确、完整、更新及时，并与监管机构要求录入各类监管信息系统中的数据信息保持一致。
B、保险公司应当依法依规制订保险合同条款，不得违反法律法规和监管制度规定，确保保险合同双方权利义务公平合理。
C、保险合同及相关文件中使用的专业名词术语，其含义应当符合国家标准或行业标准。
D、保险产品说明应当重点突出该产品所使用条款的审批或者备案名称、保障范围、保险期间、免除或者减轻保险人责任条款以及保单预期利益等内容。
正确答案：ABD
188、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司、保险中介机构建立本机构保险销售能力资质分级管理体系，应当以保险销售人员的（）等为主要标准，对所属保险销售人员进行分级，并与保险公司保险产品分级管理制度相衔接，区分销售能力资质实行差别授权，明确所属各等级保险销售人员可以销售的保险产品。
A、专业知识
B、销售能力
C、品行状况
D、诚信水平
E、奖惩情况
正确答案：ABCD
189、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司、保险中介机构应当建立保险销售宣传管理制度，确保保险销售宣传符合下列要求（）
A、在形式上和实质上未超出保险公司、保险中介机构合法经营资质所载明的业务许可范围及区域
B、暗示所销售宣传的是保险产品
C、不得引用不真实、不准确的数据和资料，不得隐瞒限制条件，不得进行虚假或者夸大表述，不得使用偷换概念、不当类比、隐去假设等不当宣传手段
D、不得利用监管机构对保险产品的审核或者备案程序，不得使用监管机构为该保险产品提供保证等引人误解的不当表述
E、不得冒用、擅自使用与他人相同或者近似等可能引起混淆的注册商标、字号、宣传册页
正确答案：ACDE
190、根据《保险销售行为管理办法》，关于保险销售前行为，说法正确的有（）
A、保险公司决定停止销售某一保险产品或者调整某一保险产品价格的，应当在官方线上平台任一位置和营业场所公告，但保险公司在经审批或者备案的费率浮动区间或者费率参数调整区间内调整价格的除外。
B、保险公司公告停止销售某一保险产品的起始日期经过后，保险公司应当按照公告内容停止销售相应保险产品。
C、保险公司进行保险销售宣传不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，不得通过不当评比、不当排序等方式进行宣传。
D、保险公司公告调整某一保险产品价格的公告内容应当包括调整价格的保险产品名称、价格调整的起始日期等信息，其中起始日期不得晚于公告日期。
正确答案：BC
191、根据《保险销售行为管理办法》，下列关于保险销售中行为，说法正确的是（）
A、保险公司、保险中介机构以互联网方式销售保险产品的，应当向对方当事人提示本机构足以识别的名称。
B、保险销售人员以面对面方式销售保险产品的，应当向对方当事人出示执业证件和公司资质；
C、保险销售人员以非面对面方式销售保险产品的，应当向对方当事人说明本人姓名、所属保险公司或者保险中介机构全称、本人执业证件编号以及本人联系方式。
D、保险销售人员不得接受投保人委托代缴保险费。
正确答案：AD
192、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司、保险中介机构、保险销售人员在销售保险时，发现投保人具有（）情形的，应当建议投保人终止投保（）
A、投保人的保险需求与所销售的保险产品明显不符的
B、投保人持续承担保险费的能力明显不足的
C、投保人已购买以补偿损失为目的的同类型保险，继续投保属于重复保险或者超额保险的
D、投保人的风险管理能力与所要求投保的产品的风险等级明显不符的
正确答案：ABC
193、根据《保险销售行为管理办法》，订立保险合同时，保险公司及受其委托及与其合作的保险中介机构、保险销售人员应当对免除或者减轻保险人责任的条款，以足以引起投保人注意的（）作出提示，并对有关免除保险人责任条款的概念、内容及其法律后果以书面或者口头形式向投保人作出明确的常人能够理解的解释说明。
A、文字
B、字体
C、符号
D、其他明显标志
正确答案：ABCD
194、根据《保险销售行为管理办法》，免除或者减轻保险人责任的条款包括（）等。
A、责任免除条款
B、免赔额
C、免赔率
D、比例赔付或者给付
正确答案：ABCD
195、根据《保险销售行为管理办法》，订立保险合同，采用保险公司提供的格式条款的，保险公司或者受其委托及与其合作的保险中介机构、保险销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明，并就哪些内容向投保人作出明确提示（）
A、双方订立的是保险合同
B、保险合同的基本内容
C、提示投保人违反如实告知义务的后果
D、保险公司、保险中介机构服务电话，以及咨询、报案、投诉等的途径方式
正确答案：ABCD
196、根据《保险销售行为管理办法》，关于保险销售中行为中投保人确认事宜，说法正确的有（）
A、保险公司应当按照有关法律法规和监管制度规定，要求投保人以书面或者其他可保存的形式，签署或者确认投保声明、投保提示书、免除或者减轻保险人责任条款的说明等文件，以及监管规定的相关文书材料。
B、通过电话销售保险的，应当通过电话录音的方式确认投保人投保意愿。
C、通过互联网开展保险销售的，可以通过互联网保险销售行为可回溯方式确认投保人投保意愿，并符合监管制度规定。
D、投保文书材料应当由投保人或者其书面委托的人员以签字、盖章或者其他法律法规认可的方式进行确认。
正确答案：ACD
197、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司、保险中介机构应当按照相关监管制度规定，根据不同销售方式，采取（）等方法，对保险产品销售行为实施可回溯管理。
A、录音
B、录像
C、销售页面管理和操作轨迹记录
D、签署投保相关书面材料
正确答案：ABC
198、根据《保险销售行为管理办法》，关于保险销售后行为的回访事项，说法正确的有（）
A、保险合同订立后，保险公司应当按照有关监管制度规定，通过互联网、电话等方式对销售的所有保险产品业务进行回访。
B、回访内容包括确认投保人身份和投保信息的真实性、是否完整知悉合同主要内容以及其他应当披露的信息等。
C、在回访中，保险公司工作人员应当如实与投保人进行答问，不得有误导、欺骗、隐瞒等行为，并如实记录回访过程。
D、保险公司在回访中发现存在销售误导的，应当按照规定及时予以处理。
正确答案：BCD
199、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司与保险中介机构终止合作，通过该保险中介机构签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，保险公司应当在与该保险中介机构终止合作后的30日内明确通知投保人或者被保险人（），不因终止合作损害投保人、被保险人合法利益。
A、有关该保险公司与该保险中介机构终止合作的信息
B、保险合同状况
C、获得后续服务的途径
D、新合作的保险中介机构情况
正确答案：ABC
200、根据《保险销售行为管理办法》，下列说法正确的有（）
A、具有保险销售业务合作关系的保险公司、保险中介机构应当通过技术手段，实现双方业务及财务信息系统的互联互通、数据对接。
B、保险公司以相关业务开展所必需为限，将合作保险中介机构所销售的保险业务相关保单存续期管理信息如实完整及时地提供给该保险中介机构，以利于该保险中介机构为投保人提供后续服务。
C、保险公司、保险中介机构不得超出法律法规和监管制度规定以及监管机构批准核准的业务范围和区域范围从事保险销售行为。
D、保险销售人员不得超出所属机构的授权范围从事保险销售行为。
正确答案：BCD