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银行现金服务知识竞赛

1各金融机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制
2各金融机构要采取各种形式，加大反假货币宣传、力度，尤其是对老年人、农民工等弱势群体的宣传。
3各金融机构要加大对临柜人员货币知识与技能的培训，加强大堂反假货币堵截能力。
4办理人民币存取款业务的金融机构，按规定有偿为公众兑换残缺、污损的人民币。
5金融机构要自觉接受公众的监督，认真受理顾客的投诉，切实改进和规范人民币收付业务。
6人民银行残缺污损人民币兑換办法所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，但可继续流通使用的人民币。
7鉴定单位不得拒绝被收缴人提出的鉴定申请。
8只有被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下才可以提出货币真伪鉴定申请。
9金融机构与客户发生假币纠纷的，在相应记录保管期内，由金融机构承担举证责任。
10对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，如果是客户持有这种类型钞票到金融机构柜面兑付，金融机构柜面工作人员应将其认定为假币予以收缴。
11金融机构柜面发现假币后,由收缴人一人当面予以收缴。
12金融机构柜面发现假币后，应当面予以收缴，被收缴人可以接触假币。
13故意撕毁、焚烧人民币，在祭祀用品、蛋糕等商品上使用人民币图案，用人民币制作花束、首饰等属于故意毁损人民币和非法使用人民币图样的违法行为。
14《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中，人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币、硬币。
15金融机构对收缴的假币应单独管理,并建立假币收缴代保管登记薄。
16鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起15个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。
17金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。
18金融机构误付假币，若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。
19假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。
20金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由其所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位。
21金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。
22鉴定单位鉴定时，应当至少有2名具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。
23金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对现金机具、人员培训、冠宇号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。
24拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐蛋、销毁相关证据村料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给子处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构子以警告并处5000元以上3万元以下的罚款
25假币包括伪造币和变造币。
26假币收缴应当在监控下实施，假币收缴监控记录保存期限不得少于2个月。
27人民银行分支机构依法对金融机构反假货币培训工作开展监督管理，同时负责组织金融机构现金从业人员反假货币知识与技能培训、考试。
28第三方清分服务外包人员的反假货币培训工作，由金融机构与第三方清分服务外包公司共同安排，清分人员的培训效果、岗位考核由外包公司负责。
29介绍国内外货币的防伪技术特征是反假货币信息交流内容之一。
30银行业金融机构反假货币联络会议为定期会议制度，会议由召集人主持，召集人可根据议题涉及的范围召开由全部或部分联络单位参加的联络会议。
31银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币工作联席会议办公室主任担任。
32公安部负责协调国务院反假货币工作各联席会议成员单位之间涉及假币的重要工作。
33公安部属于国务院反假货币工作联席会议成员单位。
34国务院反假货币工作联席会议功公室设在中国人民银行。
35国务院反假货币工作联席会议由中国人民银行行长或商业银行行长轮流担任召集人。
36国务院反假货币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位。
37国务院反假货币工作联席会议办公室负责处理反假货币的日常工作。
38国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构为联席会议办公室。
39柜面收到的每一张（枝）人民币都按照标准经过整点，将不宜流通的人民币交存（）。
40各金融机构要加大对临柜人员货币知识与技能的培训，加强（）反假货币堵截能力。
41各金融机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制。办理人民币存取款业务的金融机构要认真执行（），做到柜面收到的每一张（枝）人民币都按照标准经过整点。
42假币收缴，鉴定实施监督管理部门是（）及其分支机构
43《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指（）。
44《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所指鉴别是指金融机构在办理（）、货币兑换等业务中，对货币真伪进行判断的行为。
45中国人民银行令〔2019〕第3号令《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自（）日起施行。
46金融机构确认误收或者误付假币的,应当在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告,并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。
47金融机构柜面发现假币后,应当由（）名以上业务人员当面予以收缴,被收缴人不能接触假币。
48持有人对被金融机构收缴的外币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为真币的，应（）
49金融机构现金清分中心在金融机构网点缴存的现金中发现假币，假币实物应（）
50假币持有人如对被收缴的货币真伪持有异议，可向（）申请鉴定。
51假币印章应加盖在（）上。
52金融机构对收缴的假币应（）。
53假币印章应在假币正面竖直压盖于票面（）、假币背面平行压盖于票面中间位置。
54经核实，某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人。中国人民银行应当对金融机构处罚措施为（）
55被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议的，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。
56鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。
57金融机构向人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具（）,并要求其补足等额人民币回笼款。
58收缴单位向被收缴人出具《假币收缴凭证》加盖（）
59根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》，要加强规划管理，以（）年为一个培训周期，逐年制定培训计划，确保（）年内现金从业人员全部轮训一遍，其中新上岗或调岗人员，上岗（）个月内必须接受培训。（）
60人民银行分支机构按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》，组织开展监督检查工作，非现场检查（）开展一次。
61各金融机构要结合实际，研究制定本单位的反假货币培训工作制度。对于目前持有《反假货币知识培训合格证》的现金从业人员，在《反假货币知识培训合格证》（）有效期内（从发证之日起计算）视同已通过金融机构自主培训。
62人民银行分支机构按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》，组织开展监督检查工作，结合非现场检查情况，人民银行分支机构针对性地开展现场检查，（）至少组织开展一次。
63在《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中，办理外币收付业务的人员需全面掌握主要外币样式、（）与伪造特点。
64在《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中，要求现金收付人员和清分人员全面掌握流通中人民币纸币、硬币防伪特征、普通纪念钞（币）防伪特征（）、假人民币伪造特点。
65《中国人民银行、中国银行业监督委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》要求（）
66办理人民币存取款业务的金融机构要按照（）等法规，根据合理需要的原则，为公众办理人民币券别调剂业务。
67《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中，人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）
68伪造币是指仿照真币的（）等，采用各种手段制作的假币。
69变造币是指在真币的基础上，利用（）、揭层、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
70对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖假币字样戳记，并在专用袋上标明（）等细项。
71鉴定单位应当具备以下条件:（）
72金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,有下列（）行为之一但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚。
73中国人民银行及其分支机构工作人员有下列（）行为之一多但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。
74金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（）,应当当面以统格式的专用袋加封，封口处加盖"假币"字样戳记。
75金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。
76金融机构在现金清分过程中发现假币后，假币来源为（）的应确认为金融机构误收差错。
77金融机构对现金从业人员进行培训,应实现（）全覆盖。
78假币属于违禁物品，公众不应持有限公众无论何种原因取得假币，当其得知持有的是假币实物时，就应当主动上缴至有权保管的单位，也就是（）。
79金融机构在现金清分过程中发现假币后，应比照（）的收缴方式办理收缴业务。
80金融机构误付假币产生负面舆情的多金融机构应做到（）。
81根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》，各金融机构要结合实际，研究制定本单位新的反假货币培训工作制度，内容包括但不限于：（）。
82人民银行分支机构对金融机构反假货币培训工作督导内容至少包括（）。
83人民银行分支机构反假货币工作每年现场检查内容主要包括：（）
84人民银行分支机构按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》，组织开展监督检查工作，分为（）。
85《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中对（）提出了要求。
86根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》，2020年起各金融机构（）前报备人员参训情况、测评结果、考核结果。
87人民银行分支机构按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》，组织开展监督检查工作，现场检查的检查内容主要包括（）。
88在《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中，要求现金收付人员和清分人员全面掌握（）。
89在《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中，要求鉴定人员全面掌握（）。
90《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》中，对于金融机构工作安排的内容主要包括（）。
91人民银行分支机构按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》，组织开展监督检查工作，现场检查的内容中，关于业务知识掌握情况的检查可以通过（）等方式开展。
92在《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中，办理外币收付业务的人员需全面掌握（）。
93反假货币培训工作制度应涵盖（）等内容。
94各金融机构要保证反假货币培训工作（）。
95根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》，2020年起各金融机构每年7月10日、次年1月10日前报备人员（）。
96在《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中，要求（）具备一定的假币堵截能力。
97在《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》中，要求（）需全面掌握主要外币样式、防伪特征与伪造特点。
98根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》，各金融机构负责本单位反假货币知识与技能培训，对（）进行反假货币水平评估。
99根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》，人民银行分支机构的工作安排包括（）。