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金融知识竞赛

701任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
702清退集资资金来源包括：可以作为清退集资资金的其他资产。
703普惠金融不属于金融消费者权益保护领域范畴。
704因受突发事件重大影响,银行保险监督管理机构主动决定暂时中止对银行保险机构进行现场检查、现场调查及采取其他重大监管行动,在突发事件影响消除后可视情况不开展现场检查、现场调查等监管工作。
705因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的，需要进行变更住所的申请。（）
706因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
707依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
708许可证遗失，银行保险机构不必立即报告发证机关。
709许可证记载事项发生变更的，银行保险机构应当向发证机关缴回原证，并领取新许可证。
710消费者应当努力掌握所需商品或者服务的知识和使用技能，正确使用商品，提高自我保护意识。
711洗钱就是将非法收益通过各种手段伪装起来，转化成合法收益的过程。
712我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。
713违反国家有关规定，通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息，或者在履行职责、提供服务过程中超范围收集公民个人信息的，均可能构成侵犯公民个人信息罪。（）
714突发事件，是指符合《中华人民共和国突发事件应对法》规定的，突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件。
715调查人员进行案件调查时不得少于三人，并应当向世人或者有关单位和个人出示合法证件和调查（现场检查）通知书
716根据《银行保险机构许可证管理办法》规定，保险及保险中介许可证将之前的七大类保险许可证融合为两类，即保险代理、经纪公司等统称为保险中介机构。
717根据《民法典》的规定，违约金不是合同担保方式。
718各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告。
719高级管理层负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。每半年至少进行一次声誉风险管理评估。
720负责人进行公务招待时，按照党政机关国内公务接待管理相关规定，招待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过5人；超过5人的，不得超过招待对象人数的三分之一。
721非法集资协助人，是指明知是集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。
722反洗钱就是预防各种企图掩饰、隐瞒上游犯罪行为所得的行为。
723反洗钱行政主管部门应当督促金融机构和特定非金融机构履行反洗钱义务，发现与有组织犯罪有关的可疑交易活动的，有关主管部门可以依法进行调查。
724反洗钱行政调查的主体是中国人民银行或其省一级派出机构。
725反洗钱国际组织的英文缩写FATF是指金融行动特别工作组。
726法人金融机构应当构建以账户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。
727法人金融机构董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责，专业委员会负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
728发现银行保险从业人员涉嫌违法犯罪的，应积极配合有关部门查清犯罪事实，并可以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。
729发现可疑交易后，业务人员可以直接终止与客户的业务关系。
730对于实名举报及匿名举报，银行保险监督管理机构需按本办法要求，均应履行相关告知程序。
731稽核调查参照一般现场检查程序，根据工作要求和实际情况，可以简化流程，可以不与调查对象交换意见，可以不出具检查意见书，以调查报告作为稽核调查的成果。
732行政许可程序中，在受理机关或决定机关审查过程中，申请人主动要求撤回申请的，应当向受理机关提交终止审查的书面申请，受理机关或决定机关书面审查后决定是否终止审查。
733行政法规可以设定包含限制人身自由的行政处罚。
734公安机关应当建立非法集资可疑资金监测机制。
735根据银行保险机构涉刑案件管理办法，银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，属于业内案件。
736银行保险机构应强化考核问责,将声誉事件的防范处置情况纳入考核范围,对引发声誉事件或预防及处置不当造成重大损失或严重不良影响的相关人员和声誉风险管理部门、其他职能部门、分支机构等应依法依规进行问责追责
737银行保险机构应当在营业场所的显著位置公示许可证原件。
738银行保险机构应当依照国家有关规定制定重大消费投诉处理应急预案，做好重大消费投诉的预防、报告和应急处理工作。
739银行保险机构应当设立独立的风险管理部门负责全面风险管理，并在信息系统访问权限、专门的信息系统建设、人员数量和资质、薪酬和其他激励政策、内部信息渠道等方面给予风险管理部门足够的支持。
740银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。
741银行保险机构应成立调查组并开展案件调查工作。
742银行保险机构已经掌握或者通过内部信息档案可以获得的材料，不得要求投诉人提供。
743银行保险机构向银行保险监管机构报告突发事件信息可以迟于向其他机构（部门）报告信息的时间。（）
744银行保险机构通过舆情监测渠道发现的，属于自查发现案件。
745银行保险机构声誉风险管理应遵循以下基本原则：前瞻性原则、匹配性原则、全覆盖原则、有效性原则。
746银行保险机构声誉风险，是指由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
747银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的，银行保险机构应做出责任认定,并按照监管权限报告银保监会案件管理部门或派出机构。该人员离职后仍在银行业保险业任职的，原任职单位应将责任认定结果及拟处理意见送交离职人员现任职单位。
748银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的，该人员离职后仍在银行业保险业任职的，原任职单位应将责任认定结果及拟处理意见送交离职人员现任职单位。
749银行保险机构可自主决定消费者权益保护部门设立形式。
750银行保险机构开展金融业务，应当依法取得许可证和市场监督管理部门颁发的营业执照。
751银行保险机构绩效考核指标应当包括合规经营指标、风险管理指标、经济效益指标和社会责任指标等，且合规经营指标和风险管理指标权重应当高于其他指标。
752银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业外案件处理。
753银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。
754银行保险机构关联交易是指银行保险机构与关联方之间发生的利益转移事项。
755银行保险机构高管层承担全面风险管理的最终责任。
756银行保险机构发生风险损失超常暴露的，应当按照绩效薪酬追索扣回制度的相关规定，停止支付有关责任人员绩效薪酬未支付部分，并将对应期限内已发放的绩效薪酬追回。关于追索、扣回的规定不适用于离职人员和退休人员。
757银行保险机构大股东可以通过委托资金、债务资金等非自有资金入股。
758银行保险机构大股东可以将劣质资产出售、租赁给银行保险机构。
759银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业外案件管理。
760银行保险机构不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求。
761银行保险机构不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质、规避监管规定，不得为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。
762银保监会及其派出机构在处罚银行保险机构时，依法对相关责任人员采取责令纪律处分、行政处罚等方式追究法律责任。
763银保监会及其派出机构应当将现场检查发现的情况和问题，在被查机构的监管评级和风险评估中反映，必要时相应调整被查机构的监管评级和风险评估，并依照相关规定在市场准入工作中予以考虑。
764银保监会及其派出机构现场检查部门负责现场检查的归口管理。
765银保监会及其派出机构送达行政处罚决定书等行政处罚法律文书时，应当附送达回证，送达人只需在送达回证上签名或者盖章即可。
766价值形式发展的最终结果是（）。
767在货币层次中，货币具有（）的性质
768马克思的货币起源理论表明（）
769美元与黄金内挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（）的特点。
770金属货币制度不具有的性质是（）。
771信用货币制度不具有的性质是（）。
772金银铸币按照法定比价流通是（）。
773最早从金银复本位制过渡到金币本位制的国家是（）
774劣币驱逐良币现象发生于（）制度
775高利贷是一种以（）为条件的借贷活动。
776以下不属于企业信用的是（）。
777一年以内的短期政府债券称为（）。
778商业信用是以商品形式提供的信用，提供信用的一方通常是（）。
779以下属于信用活动的是（）。
780在国际信用中，国际商业银行贷款的利率一般较高，它一般是基于（）来确定的。
781出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款是（）。
782在西方国家，信用体系中居基础地位的是（）
783利率是一-定时期利息额与（）之比。
784在（）情况下，利率等于或高于平均利润率。
785在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（）。
786凯恩斯认为利率是由（）所决定。
787市场利率的高低取决于（）。
788下列利率决定理论中哪－－理论强调投资与储蓄对利率的决定作用（）。
789近年来美国联邦储备委员会曾多次针对经济形势，调高或降低（）从而起到了紧缩信用或扩张信用的作用。
790马克思的利率决定论认为利率主要取决于（）
791开发银行多属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展，这种银行在业务经营上的特点是（）。
792在一个国家或地区的金融监管组织机构中居于核心位置的机构是（）。
793根据我国《商业银行法》规定，在改革开放后逐步建立起来的我国现行的商业银行体系，目前采用的是（）模式。
794国际货币基金组织的最高权力机构是（）。
795负责协调各成员国中央银行的关系，故有央行中的央行之称的机构是（）。
796我国出现的第一家现代商业银行是（）。
797金融同业自律组织如行业协会属于（）。
7981694年，英国商人们建立（）,标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。
799商业银行从事的不列入资产负债表内但能影响银行当期损益的经营活动，是商业银行的（），且其可以有狭义和广义之分。
800银行在对借款客户信用状况的评价基础上与客户达成的一种具有法律约束力的契约，约定按照双方商定的金额、利率，银行将在承诺期内随时准备应客户需要提供信贷便利的业务被称做（）。
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