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金融知识竞赛

601《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，在持续关注的基础上，适时调整风险等级
602根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构提供保管箱服务时，无需了解保管箱的实际使用人。
603《反保险欺诈指引》规定，保险机构应当指定欺诈风险管理负责人，不需告知保险监管机构。
604《保险公司合规管理办法》所称的合规是指，保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
605在中华人民共和国境内、外从事保险活动，适用《中华人民共和国保险法》
606《保险法》规定，人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为一年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
607《保险法》规定，投保人只能选择向保险人分期支付保险费。
608根据《反洗钱法》，任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
609根据《保险公司偿付能力监管规则》，保险公司的销售、承保、保全、再保险业务线；理赔业务线；资金运用业务线；公司治理相关条线；财务管理条线等业务条线均存在操作风险
610根据《保险公司偿付能力监管规则》，保险公司每年至少组织一次针对各级分支机构、各职能部门的偿付能力风险管理培训
611《防范和处置非法集资条例》规定，对于涉嫌非法集资的行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。
612根据监管机构有关严格规范非保险金融产品销售的要求，保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理，禁止分支机构擅自销售非保险金融产品。（）
613根据《保险机构案件责任追究指导意见》，对于被依法追究刑事责任或者受到行政处罚的案件责任人员，可以依据有关规定豁免追究其责任。（）
614根据《反洗钱法》规定，人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息的，保险机构可以基于保密考虑不予提供。（）
615根据《互联网保险业务监管办法》，涉及线上线下融合开展保险销售或保险经纪业务的，其线上和线下经营活动分别适用线上和线下监管规则；无法分开适用监管规则的，同时适用线上和线下监管规则，规则不一致的，坚持合规经营和有利于消费者的原则。（）
616根据《保险法》规定，保险公司变更公司或者分支机构的营业场所，应当经保险监督管理机构批准。（）
617《保险法》规定，违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。（）
618根据《反洗钱法》，金融机构应当依法采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（）
619根据《银行保险机构许可证管理办法》，任何单位和个人可以出借银行保险机构许可证。（）
620根据《反保险欺诈指引》，对于已经由公安、司法机关接受处理的欺诈案件或危害特别大、影响范围特别广的欺诈事件，可以不向银保监会及其派出机构进行报告。
621《保险法》规定，投保人故意制造保险事故的，保险人有权解除合同，并退还保费
622《保险法》规定，投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人。故意或者因重大过失未及时通知，致使保险事故的性质、原因、损失程度等难以确定的，保险人不承担赔偿或者给付保险金的责任，但保险人通过其他途径已经及时知道或者应到及时知道保险事故发生的除外。
623根据《反保险欺诈指引》，保险金诈骗类欺诈行为包括夸大损失程度
624根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户
625《保险法》规定，投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。
626根据《反保险欺诈指引》，保险机构发现风险线索可能涉及多个案件或团伙欺诈的，应对线索进行串并，必要时应提请上级机构或总公司在全系统范围内进行审核与串并。
627根据保险公司健康管理服务有关规范要求，保险公司可以自行开展的健康管理服务，也可以根据需要与健康管理服务机构、医疗机构、康复服务机构、护理服务机构合作，丰富健康管理服务内容，满足客户多样化、个性化的健康需求
628根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》规定，保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市设立分支机构，应当首先设立省级分公司
629根据《互联网保险业务监管办法》规定，保险机构开展互联网保险业务，应加强销售管理，充分进行信息披露，规范营销宣传行为，优化销售流程，保护消费者合法权益。
630根据《互联网保险业务监管办法》，互联网保险业务应由依法设立的保险机构开展，其他机构和个人不得开展互联网保险业务。保险机构开展互联网保险业务，不得超出该机构许可证（备案表）上载明的业务范围。
631根据《保险法》有关规定，再保险就是保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人。
632《保险法》规定，保险人对人寿保险的保险费，不得用诉讼方式要求投保人支付
633从业人员对已发生的违法违规行为应当按照相关报告制度规定，及时报告。对尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应进行风险识别和风险评估。
634处置非法集资牵头部门直接对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。
635处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。
636处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。
637处理个人金融信息应遵循最小化要求，不得过度收集个人信息,且处理时应当具有明确、合理的目的，采取对个人权益影响最小的方式。
638超越法定职权作出准予行政许可决定的一定会予以撤销。
639案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的,可以以经济处理或其他问责方式替代。
640案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的，应予以立案调查。
641案件风险事件自报送之日起超过半年仍不能确认为案件的，应予以撤销。
642案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于五个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。
643除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。
644国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
645对于存在违法、违规、违纪等情形的高级管理人员和关键岗位人员，银行保险机构应当根据情形轻重追索扣回其相应期限内的部分直至全部绩效薪酬。
646对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
647对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
648对违法违规行为事实清楚、证据充分的，要对案件相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯罪的，应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理，积极配合有关部门查清犯罪事实。对于轻微违法犯罪可以以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。
649对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当合并提交大额交易报告。
650对评定客户洗钱风险等级所获得的客户身份信息和交易信息、客户风险分类标准和分类结果属商业秘密，要严格按照我行有关保密规定进行管理，严禁向客户或与反洗钱工作无关人员泄露相关信息。
651对符合重大案件定义的业外案件，不能参照业内案件进行机构调查、监管督查和案件审结，必要时可以督导机构内部问责，开展行政处罚。
652对本金融机构风险等级为高的客户或者账户，至少每半年进行一次复评
653独立董事连续两次未亲自出席董事会会议的，视为不履行职责，银行保险机构应当在三个月内召开股东大会罢免其职务并选举新的独立董事。
654董事会必须亲自履行其洗钱风险管理的全部职责，不可以将任何职责进行授权。
655董事、监事、经理及其他高级管理人员应当在企业文化建设中发挥主导作用。
656地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。
657当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权与申辩权。对行政处罚决定不服的，有权依法申请行政复议或行政诉讼。
658当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权和申辩权，如当事人提出的事实、理由和证据不成立的，银保监会及其派出机构可以对当事人加重处罚。
659当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起六十日以内申请行政复议，也可以在收到行政处罚决定书之日起六个月以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。
660单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施，但不能拒绝开户。
661中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
662在银行保险机构消费者权益保护监管评价要素中，机制与运行是权重占比最大的要素，主要评价银行保险机构消费者权益保护工作机制建设和运行情况，包括消费者权益保护审查、信息披露、个人信息保护、内部培训、内部考核、内部审计等。
663与涉嫌违法事项有关的单位和个人包括没有参与违法行为，但掌握违法行为情况的单位和个人。
664用人单位招用劳动者时，应当如实告知劳动者工作内容、工作条件、工作地点、职业危害、安全生产状况、劳动报酬，以及劳动者要求了解的其他情况
665银行支付机构应当依法保障金融消费者在购买使用金融产品和服务时的财产安全，不得挪用非法占用金融消费者资金及其他金融资产。
666银行支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息，不得采取不正当方式收集消费者金融信息，不得变相强制收集消费者金融信息。
667银行保险监管机构应急管理部门应当及时处理接收的银行业保险业突发事件信息报告，电话报告应制作电话记录，按特急件处理，报领导同志阅批，分职能部门阅办。
668银行保险监督管理机构应当遵循依法、公正、及时的原则，建立健全举报处理工作机制。
669银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过外部举报、外部信访、外部投诉等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。
670银行保险机构在消费投诉处理工作中，应当核实投诉人身份，保护投诉人信息安全，依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私不受侵犯。
671银行保险机构应于案件确认后八个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。
672《中华人民共和国刑法修正案（十）》中洗钱罪扩大了洗钱罪的上游犯罪范围。
673《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,可能构成罚款。
674《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的,可责令限期改正，情节严重的，可给予相应责任人员纪律处分。
675《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》未要求开展客户身份识别的业务，支付机构应按照保证完整准确重现每笔交易的原则保存交易记录。
676劳务派遣人员、第三方服务人员、保险中介从业人员等长期为银行保险机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由对其进行日常管理的银行保险机构报送案件信息。
677客户住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所住地。
678客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年
679开展内控合规管理建设年活动，是压实银行保险机构合规经营主体责任的客观需要，引导从主动合规转向被动合规
680居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。
681金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金。
682金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其适当性负责。
683金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
684金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
685金融机构应当每两年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。
686金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。
687金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，该金融机构不予承担未履行客户身份识别义务的责任。
688金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，可以列入该金融机构的成本、费用。
689金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以公开。（）
690金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。
691事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于五个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。
692《金融许可证管理办法》规定，金融许可证的机构编码实行终身制原则。
693金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的，5年以后才能在金融机构工作。
694《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年7月1日起施行。
695《防范和处置非法集资条例》所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。
696《防范和处置非法集资条例》所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的个人。
697银行保险机构大股东非公开发行债券的，银行保险机构不得为其提供担保，但可以通过合理的形式直接或通过金融产品购买。
698严禁在终端设备连接手机、相机、USB存储介质等一切非授权设备。
699各银行保险机构要强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，但不一定要将合规要求嵌入各项业务流程中。
700如果《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和控股附属机构实施《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的，金融机构应当采取适当的补充措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向中国人民银行报告。
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