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人寿公司合规及反洗钱知识竞赛

1最大诚信原则要求在订立与履行保险合同的整个过程中，（）要做到最大化的诚实守信。
2以被保险人死亡为给付保险金条件，且保险期间为固定年限的人寿保险是（）
3以下（）法律法规、监管文件未对可疑交易管理进行规定？
4以下（）情形可能会存在合规风险？
5保险合同是（）与保险人约定权利义务关系的协议。
6保险机构应当根据高风险客户特征，酌情在关键流程节点采取强化的控制措施（）。
7单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值()美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同，公司在订立保险合同时，应当按照要求进行客户身份识别。
8下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。
9下列哪项不属于非法放贷的主要表现形式（）。
10案发机构应当坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好工作，下列哪项不是公司需要配合的工作（）
11擅自设立金融机构罪，此罪名中的金融机构不包括？
12保险公司董事会应当设立（），负责关联方识别维护，关联交易管理、审查、批准和风险控制。委员会由（）名以上董事组成，由独立董事担任负责人。
13投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。但自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。
14人身保险公司赠送保险行为，下列哪一行为不符合要求？（）
15张三买了一份费用补偿型医疗保险和日额津贴型保险，本次住院三天，共花费1000元，基本医保报销500元，费用补偿型医疗保险报销了450元，日额津贴型保险报销了600元，对于此案例以下说法正确的是（）
16关于投保推荐工作，以下说法正确的有（）
17按照监管规定，如回访中发现存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起15个工作日内由（）予以解决
18根据我国消费者权益保护法的规定，消费者购买、使用商品，当其合法权益受到损害时，可以行使的权利是（）
19根据《保险公司管理规定》，筹建机构在筹建期间不得从事哪项活动。
20下列保险销售过程不符合监管要求的是（）
21以下产品说明会中的哪种做法是规范的？（）
22某兼业代理银行的许可证资质包括健康保险、意外伤害保险，则下列哪一种保险，该银行不可以代理销售？（）
23根据《保险法》规定，人身保险投保人对下列哪类人员具有保险利益？（）
24商业保险经营的四大基本原则为（）
25下列行为，违反了如实告知原则的有（）
26下列关于健康保险宣传用语，不规范的是（）
27关于投保提示工作，下列说法正确的是（）
28哪些信息缺失，不得继续办理承保业务或保全业务流程（）
29关于客户洗钱风险等级，说法正确的是（）。
30关于客户职业的登记，以下哪项不符合要求（）
31客户申请公司赔付保险金1万元时，公司应当采取以下哪些客户身份识别措施？（）
32根据《保险法》规定，保险公司及其分支机构应当依法使用经营保险业务许可证，不得（）经营保险业务许可证。
33保险事故发生后，投保人被保险人或者受益人以伪造变造的有关证明资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的（）
34保险司法案件的业内案件是指是指保险机构、保险中介机构及保险从业人员，因执业行为，独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，触犯刑法，涉嫌以下哪几种行为，被公安司法机关依法处理的案件。（）
35销售人员应在销售过程中对客户做到风险提示，以下属于销售人员必须提示到的内容有（）
36在人身保险经营业务中不得出现以下情况（）
37根据相关监管规定，以下说法正确的有（）
38哪些资料应由投保人亲笔签署或抄录（）
39在识别分析可疑交易时，应分析的客户身份信息包括年龄、工作单位、职业、收入、客户风险等级等重要信息，其他信息可结合数据提取或录入原因确定是否补充。（）
40监管要求金融机构反洗钱监测系统应当具有可追溯性，确保足以完整、准确地重现交易筛选、分析及报送过程。（）
41若因未及时对客户风险等级进行调整，给公司造成损失的，公司将严格追究相关人员责任。（）[单选题]
42委托第三方代为履行识别客户身份的，公司不需承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
43机构发生非法集资案件的应当根据当地政府部门和保险监管部门的要求，按时报送相关报告。（）
44公司的自然人控股股东、实际控制人为公司的关联自然人（）
45公司股东在持有或控制公司10%以上股权之日起15个工作日内，向公司关联交易管理办公室报告其关联方情况。（）
46根据《保险法》规定，除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，保险人可以解除合同，投保人不得解除合同。（）
47保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动。（）
48根据《保险法》，依法成立的保险合同，自成立时生效。投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。（）