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银行优质便利业务技能知识竞赛

101支付机构名录登记的有效期为5年。
102期满后，支付机构拟继续开展外汇业务的，应在距到期日至少3个月前向注册地外汇分局提出延续登记的申请。
103继续开展外汇业务应具备办理名录登记的相关条件，并按办理名录登记时的要求提交材料。违反《中华人民共和国行政许可法》相关规定，或行业主管部门终止支付机构支付业务，支付机构名录登记相应失效。
104支付机构变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息，应于变更后30日内向注册地外汇分局报备。注册地外汇分局需评估公司变更情况对持续经营外汇业务能力的影响。
105某跨境电子商务企业，出口至海外仓销售，汇回的实际销售收入必须与相应货物的出口报关金额一致。（）
106需办理登记的货物贸易外汇收支业务，银行应凭外汇局签发的《贸易外汇业务登记表》办理，并通过货贸系统签注登记表使用情况。（）
107优质企业贸易外汇收支便利化试点银行可以对非本行推荐的试点企业开展试点业务。（）
108银行按规定审核经常项目外汇收支时，必须在单证上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章。
109银行办理货物贸易付汇业务时，必须审核合同、发票和报关单。
110在分类管理有效期内，对（）类企业的货物贸易外汇收支，适用便利化的管理措施。对（）类企业的货物贸易外汇收支，在单证审核、业务类型及办理程序、结算方式等方面实施审慎监管。
111对于服务贸易项下退汇业务。汇入资金退汇的境内付款人应为原收款人（）、境外收款人应为（）。
112贸易外汇收支便利化试点企业办理单笔等值（）万美元以上的服务贸易外汇支出，银行可事后校验《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。
113试点银行应按照指导意见，审核并确定试点企业，留存试点企业申请材料3年备查。
114自收到完整备案材料之日起20日内，对于符合条件的银行，以山东省分局名义出具书面备案文件，银行方可开展试点业务。
115申请成为试点企业需要具备的条件之一是:生产经营状况稳定、诚信度高、守法合规情况好，以往无构造贸易、虚假贸易等异常记录，近两年未被所在地外汇局处罚。申请货物贸易外汇收支便利化试点的企业近两年货物贸易外汇管理分类应持续为A类。
116申请试点的集团内所有成员企业应纳入集团内部的财务集中管理，并且均要在试点银行持续办理经常项目外汇收支业务两年以上。
117近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估原则上均在B（含）以上是试点银行开展试点业务应具备的条件。
118试点企业应确保货物贸易/服务贸易外汇收支业务的真实性、合理性，并留存交易单证3年备查。
119银行在货贸系统中办理进口报关电子信息的核验手续，对已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，在企业完成报关手续之日起（）日内补办核验手续。
120银行办理进口报关电子信息核验手续时，在货贸系统中对企业加注相应标识，下列做法错误的是（）。
121银行办理进口报关电子信息核验业务，在货贸系统中对企业加注相应标识的，标识信息保存期限为（）。
122货物贸易收付款核查专用信息不包括下列哪项？
123对于按规定办理的货物贸易收付汇单位与进出口单位不一致业务，需要在涉外收支申报交易附言中标注（）字样。
124对于涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务，银行应在涉外收支申报交易附言中标注（）字样。
125同一笔离岸转手买卖收支日期间隔超过（）(不含)且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值（）(不含)的业务，企业应在收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇信息。
126对于90天以上(不含)的远期信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过货贸系统企业端向外汇局报告。
127近（）个月受到外汇局处罚且情节严重的，外汇局可将其列为C类企业。
128下面哪项货物贸易外汇收支业务企业无需提交材料到所在地外汇局审核真实性后办理登记？
129下面关于企业支付进口货款提前购汇的规定错误的是（）。
130银行为某A类企业办理一笔金额50万美元的退汇业务，退汇日期与原收、付款日期间隔为200天。对于该笔业务，银行应凭外汇局《登记表》办理业务，并在涉外收支申报交易附言中注明（）。
131银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下(含)的退汇业务时，对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上(不含)或由于特殊情况无法原路退回的退汇，银行除审核相应交易单证外，还应对超期限或无法原路退汇的原因进行合理审核，并在涉外收支申报交易附言中注明（）。
132以下关于开户见证业务说法错误的是（）。
133企业凭电子或纸质税务备案表办理了服务贸易付汇，银行应在申报凭证的交易附言栏目中标明以下哪些信息？
134银行办理单笔等值（）万美元以上(不含)的服务贸易外汇收支业务，银行应按展业原则，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致。
135对于服务贸易项下退汇业务。汇出资金退汇的境外付款人应为（）、境内收款人应当为（）。
136海关特海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以（）计价结算。
137《国家外汇管理局山东省分局关于开展优质企业贸易外汇收支便利化试点的指导意见(鲁汇发〔2022〕24号)》由（）对试点业务进行监督管理，可根据国际收支形势、政策变化和业务发展需要等对本指导意见进行调整。
138企业向试点银行申请成为试点企业，企业近三年货物贸易外汇管理分类应持续为（）类。
139企业向试点银行申请成为试点企业，企业原则上在试点银行持续办理经常项目外汇收支业务（）年以上，具备真实的试点业务需求。
140对于符合条件的银行申请贸易外汇收支便利化银行，山东省分局自收到完整备案材料之日起（）个工作日内以名义出具书面备案文件，银行方可开展试点业务。
141贸易外汇收支便利化试点银行应按照指导意见，审核并确定试点企业，留存试点企业申请材料（）年备查。
142试点银行应对试点业务的实施情况进行评估，运行良好的，试点银行可适时新增试点企业，同时将新增试点企业及银行网点名单于（）个工作日内向山东省分局事后备案。
143贸易外汇收支便利化试点企业应确保货物贸易/服务贸易外汇收支业务的真实性、合理性，并留存交易单证（）年备查。
144贸易外汇收支便利化试点银行取消企业试点资格的，应及时通知试点企业，并于（）个工作日内将企业名单及取消原因报山东省分局备案。
145银行开展货物贸易/服务贸易外汇收支便利化试点，其中近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估原则上均在（）(含)以上。
146外汇局对新列入名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起（）天。
147银行应按规定留存审核后的纸质或电子材料（）年备查，境内机构和个人应留存相应交易单证（）年备查。
148除《国家外汇管理局关于印发
149C类企业在分类监管有效期内，银行为其办理货物贸易外汇收支业务时，应按照下列哪项规定办理相关手续（）。
150在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起（）个月后,可经外汇局登记办理90天(不含)以上的延期付款业务。
151境内居民和境内非居民通过境内银行从（）收到款项和对（）支付款项时，以及境内居民通过境内银行与境内非居民发生收付款时，应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。
152下列哪项收支不按照服务贸易外汇收支有关规定执行？
153境内机构和个人向境外单笔支付等值（）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务备案表》
154边贸企业边境贸易项下出口收取外币现钞，现钞结汇或现钞入账金额达到规定入境申报金额的，应凭哪些材料办理入账手续？
155保险公司经营外汇保险业务，应持下列哪些材料向所在地外汇分局申请？（）
156支付机构申请办理名录登记，应具备下列哪些条件？
157支付机构应制定交易信息采集制度，按照真实、可跟踪稽核、不可篡改原则采集交易信息，确保交易信息来源客观、可信、合法。交易信息原则上应包括下列哪些必要信息？
158支付机构应按照国际收支申报相关规定，在跨境交易环节(即实际涉外收付款项时)对哪类数据进行间接申报？
159为贸易新业态提供服务的银行和支付机构，按照展业原则应执行哪些规定？
160下列哪些企业可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用？
161下列哪些企业可以免于办理贸易外汇收支企业名录？
162具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业可凭下列哪些材料申请贸易外汇收支企业名录登记？
163贸易外汇收支企业名录内企业哪些情况发生变更的，应向所在地外汇局报告？
164《经常项目外汇业务指引(2020年版)》(汇发〔2020〕14号)中所称企业货物贸易外汇收支包括以下哪些内容？
165对代理进出口业务，下列说法正确的是（）。
166企业应按照以下哪些原则办理货物贸易外汇收支业务？
167关于出口收入待核查账户，下列哪些说法错误？
168以下哪些资金不属于出口收入待核查账户的收入范围？
169下列哪些内容属于货物贸易交易单证？
170银行为企业办理贸易外汇收支业务时，下列哪些做法是正确的？
171银行为企业办理离岸转手买卖外汇收支业务时，哪些做法是正确的？
172对企业偿还出口押汇资金来源，下列说法正确的是（）。
173对银行在货贸系统中办理进口报关电子信息的核验手续，下列说法正确的（）。
174银行在办理进口报关电子信息核验手续时，对下列存在哪些情况的企业，应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识？
175对货物贸易收付款核查专用信息申报，下列说法错误的是（）。
176货物贸易收付款核查专用信息包括以下哪些内容？
177企业对哪些业务应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息？
178A类企业以下哪些业务不需要向所在地外汇局报告？
179对企业退汇，以下哪些操作是错误的？
180A类企业以下哪些业务无需外汇局登记？
181对A类企业单笔等值5万美元以上(不含)退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上(不含)或由于特殊情况无法原路退回的退汇业务，外汇局应审核以下哪些材料？
182初次收入和二次收入项下外汇收支按照本指引服务贸易外汇收支有关规定执行。初次收入，是指因（）而获得的回报。二次收入，是指居民与非居民间的（），包括所有非资本转移的转移项目。
183银行办理以下单笔等值（）万美元的服务贸易外汇收支业务，银行应按展业原则，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致。
184办理下列服务贸易境内外汇划转业务的，由划付方银行按展业原则审核交易单证（）。
185海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，可以（）结算。
186货物贸易外汇收支应具有真实、合法的交易基础，企业不得虚构贸易背景办理外汇收支业务。
187代理进口、出口业务原则上仍由企业自身(即委托方)付汇、收汇。
188企业办理货物贸易外汇收入，可不开立出口收入待核查账户。
189企业办理货物贸易外汇收支业务时，银行可根据展业原则和业务实际，自主决定审核交易单证的种类。
190银行应建立货物贸易外汇业务内控制度，完善内部机制，并按规定及时、准确、完整地向所在地外汇局报送相关信息。
191同一笔离岸转手买卖业务只能在同一家银行，且采用同一币种(外币或人民币)办理收支结算。
192对于付汇币种为美元，收汇币种为欧元的离岸转手买卖业务，必须由外汇局审批。
193出口押汇等具有出口背景的国内外汇贷款按规定进入经常项目外汇结算账户并办理结汇的，企业必须以自有外汇或货物贸易出口收汇资金偿还。
194对未完成进口报关手续的，银行可要求企业在完成报关手续之日(即进口日期)起40个工作日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在货贸系统中补办核验手续。
195对于涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务，银行需要在涉外收支申报交易附言中标注境内仓单转卖字样。
196对同一笔离岸转手买卖收支日期间隔超过90天(不含)且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元(不含)的业务，企业应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起60天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。
197BC类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上(不含)的延期收款、延期付款，应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。
198企业若发生90天以上(不含)的远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资业务，应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。
199企业若发生30天以上(不含)的延期收款、延期付款，应在货物进出口业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇等信息。
200B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支，可在银行直接办理。
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