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银行优质便利业务技能知识竞赛

201B类企业不能提前购汇存入其经常项目外汇结算账户。
202企业由于合同变更等原因，提前购汇款项未能按时对外支付，企业须在10个工作日内将购汇所得外汇资金结汇。
203A类企业可直接在银行办理单笔等值5万美元以下(含)的退汇业务。
204进口项下退汇的境外付款人应为原收款人、境内收款人应当为原付款人。
205银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下(含)的退汇业务时，对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上(不含)或由于特殊情况无法原路退回的退汇时，应在涉外收支申报交易附言中注明超期限退汇或非原路退汇。
206货物贸易项下因汇路不畅，可以使用外币现钞结汇。
207初次收入(收益)和二次收入(经常转移)项下外汇管理按照《经常项目外汇业务指引(2020年版)》中服务贸易外汇业务管理规定执行。
208办理服务贸易项下退汇，退汇金额不得超过原汇入金额或汇出金额，且原路汇回。
209具有关联关系的境内外机构间发生的代垫或分摊费用，原则上不得超过6个月。
210海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，可以人民币或外币计价结算。
211海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以
212服务贸易项下对于退汇项下的收付款人与规定不一致时，不得办理。
213银行开展优质企业贸易外汇收支便利化试点，近二年银行外汇业务合规与审慎经营评估原则上均在B+(含)以上。
214便利化试点企业原则上在试点银行持续办理经常项目外汇收支业务两年以上，具备真实的试点业务需求。
215异地企业正式成为试点企业后，应向其注册地外汇分局进行书面备案。
216申请货物贸易外汇收支便利化试点的企业近二年货物贸易外汇管理分类应持续为A类。
217银行外汇业务合规与审慎经营评估为B+及以下，取消其试点资格。
218对于本行试点企业单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇支出可事后校验《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。
219服务贸易项下非关联关系的境内外机构间发生的代垫或分摊、或超12个月的代垫或分摊业务，由试点银行审核真实性、合理性后办理。
220试点银行应对试点企业的业务经营状况及可持续经营能力进行跟踪监测，每年至少实地走访一次试点企业，并留存相关材料备查。
221出口收入待核查账户之间资金可以相互划转，账户内资金按活期存款计息。（）
222因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的，银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务。（）
223涉及BC类企业的跨国公司跨境资金集中运营业务，下列说法错误的是（）。
224银行在货贸系统中办理进口报关电子信息的核验手续，对已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，在企业完成报关手续之日起（）日内补办核验手续（）
225保险项下发生的检验、估价、查勘、评估等服务，在境内以什么币种收付?
226服务贸易退汇:应在申报凭证的退款栏目中进行确认，并在交易附言栏目中标明（）字样。
227对于符合规定的收付汇单位与进出口单位不一致的情况，收汇或进口企业可向所在地（）报告，并办理收汇或进口数据的主体变更手续。
228境内机构和个人向境外单笔支付等值（）金融服务费，应向所在地主管国税机关进行税务备案，主管税务机关仅为地税机关的，应向所在地同级国税机关备案。
229因异常或违规行为被取消试点资格的银行和企业，原则上（）年内不得再次申请本指导意见的试点业务。
230试点银行取消企业试点资格的，应及时通知试点企业，并于（）个工作日内将企业名单及取消原因报山东省分局备案。
231银行在办理进口报关电子信息核验手续时，对于存在以下情况的企业，应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识（）。
232C类企业在分类监管有效期内，银行为其办理货物贸易外汇收支业务时，应按照下列规定办理相关手续（）。
233某企业在成功办理税务备案手续的当天到银行付款，如果银行经多次尝试仍无法办理税务备案信息核验，应当（）。
234银行按服务贸易外汇管理有关规定为境内机构办理服务贸易外汇收支业务时，可以审核（）。
235以下哪项没有违反BC类企业分类监管期内货物贸易业务办理相关规定（）。
236对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（）万美元。
237境内机构应在每月初（）个工作日内如实向所在地外汇局报告境外账户收支余信息。
238服务贸易外汇收入存放境外的境内机构应在每月初几个工作日内如实向所在地外汇局报告服务贸易境外账户收支余信息?
239试点企业应确保货物贸易/服务贸易外汇收支业务的真实性、合理性，并留存交易单证（）年备查。（）
240人民银行济南分行每年单列（）亿元再贴现专项引导额度，专项用于银行业金融机构支持名单内企业签发、承兑或持有的票据办理贴现。（）
2411,再贴现外贸引导实行名单制管理。人民银行各市中心支行（含分行营业管理部）对照贸易外汇优质企业名单办理再贴现外贸引导业务，并建立专项统计台账，按（）向人民银行济南分行报送业务开展情况。（）
2422,金融机构用于申请再贴现外贸引导的票据中，出票人、承兑人或贴现人中（）应为贸易外汇优质企业名单内的企业。（）
2433,再贴现外贸引导利率按人民银行总行规定的再贴现利率执行。期限最长不超过（），金融机构贴现次日即可向人民银行申请再贴现。（）
2444,国家外汇管理局山东省分局负责审核提供山东省贸易外汇侁质企业，并按（）进行动态更新，如有企业退出，随时更新。（）
2455，人民银行济南分行通过（）政策发布模块，定期将贸易外汇优质企业名单推送给全省银行业金融机构。（）
2466，各金融机构要基于大数据授信模式，积极探索创新（）服务新模式，开发出口收汇贷出口银税贷出口数据贷等信贷产品。（）
2477，人民银行各市中心支行、各金融机构要继续开展管家式服务，帮助企业优化避险制度机制和策略方案，持续扩大汇率避险（）规模，有效应对大宗商品价格波动。（）
2488，为深化放管服改革，积极服务国家重大战略部署，支持山东（）高质量发展，提升贸易自由化、便利化水平，引导银行和企业守法自律，发挥正向激励作用，制定优质企业贸易外汇收支便利化试点的指导意见。（）
2499，试点银行针对试点业务制定专项管理办法，包括但不限于对试点企业贸易收支（）、（）及商业模式（）等持续跟踪、定期评估。（）
250（）为境外外汇账户的管理机关。
251外汇局应当自收到开户文件和资料起（）个工作日内予以答复。
252境内机构通过境外外汇账户办理资金的收付，应当遵守（）所在国或者地区的规定，并对境外外汇账户资金安全采取切实有效的管理措施。
253境内机构应当保存其境外外汇账户完整的会计资料。境内机构应当在每季度初（）个工作日内向外汇局提供开户银行上季度对帐单复印件;每年（）日前向外汇局提供上年度资金使用情况书面说明。
254为贸易新业态提供服务的银行和支付机构，按照展业原则应执行哪些规定?
255对符合下列哪些特点的新型贸易收支，外汇局各分局、外汇管理部可根据具体情况按程序通过集体审议解决?
256银行在满足下列哪些条件下，可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》(汇发〔2019〕13号)，申请凭交易电子信息为贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务?
257对C类企业货物贸易外汇收支业务，下列哪些说法是错误的?
258办理单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇收支业务，银行应按展业原则，确认交易单证所列的（）等要素与其申请办理的外汇收支相一致?
259下列（）业务，企业应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息:
260关于跨境电商的叙述，下列哪项描述正确（）。
261海关特殊监管区域，是指保税区、出口加工区、（）等海关实行封闭监管的特定区域。
262银行办理以下情况的离岸转手买卖业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明特殊离岸转手字样。
263办理下列哪些服务贸易境内外汇划转业务时，划付方银行应按展业原则审核交易单证（）。
264以下关于真实性审核说法正确的是（）。
265服务贸易单笔等值5万美元以上对外付汇中无需办理税务备案的情形包括哪些?
266银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务，事后可以何种方式开展监测核查（）。
267试点银行应审慎展业，落实了解客户了解业务尽职审查原则，审查货物贸易/服务贸易收支的（）。
268适用试点业务的优质企业（以下简称试点企业）应确保货物贸易/服务贸易外汇收支具有（）的交易基础，不得利用构造贸易、虚假贸易等转移资金或骗取融资。（）
269以下条件中，属于银行开展试点业务应同时具备的条件是（）。
270符合条件的银行可向山东省分局备案，以下哪些材料需要提交。（）
271以下哪些情况中，山东省分局在试点业务日常监测中如果发现，试点银行应进行整改。（）
272试点银行出现以下哪些情形，山东省分局书面通知试点银行取消其试点资格:（）
273试点企业可享受的便利化措施有（）
274试点银行应审查本行试点业务开展情况，对以下哪些方面进行全面评估，对存在问题应及时整改。（）
275试点企业发生以下哪些情形，试点银行可以取消企业试点资格:（）
276优质企业同时满足哪些条件，各金融机构要给予差异化信贷支持，避免行业政策一刀切。（）
277要用好山东省供应链金融奖励引导政策，积极开展供应链金融产品创新，大力推广（）等融资模式，盘活企业流动资产。（）
278符合以下条件的经常项目交易，境内机构可以收取外币现钞，但应按规定在经办银行办理结汇，不得存入经办银行转为现汇:（）
279符合下列条件的经常项目交易，境内机构可以按规定在银行购汇或使用自有外汇提取外币现钞:（）
280（）等办理非贸易非经营性用汇项下提取外币现钞业务，可按规定直接到银行办理。（）
281司法和行政执法等机构的（）为外币现钞的，经办银行可根据上述机构的相关文件直接办理结汇、存入外币现钞账户、提取外币现钞和境内划转等手续（）
282保险公司及其分支机构经营外汇保险业务，应符合下列条件:（）
283保险公司及其分支机构可按规定经营下列部分或全部外汇保险业务:（）
284保险公司经营外汇保险业务，应持下列材料向所在地外汇分局申请:（）
285保险公司变更外汇保险业务范围或机构名称，应持下列材料向所在地外汇分局申请:（）
286保险机构及其分支机构开立经常项目外汇结算账户，用于（）日常业务等
287保险机构经常项目外汇结算账户的收支范围为什么和外汇局规定的（）。
288在托管银行开立的用于托管的外汇资金运用账户的收支范围为与（）,买卖外汇金融资产收支和外汇局规定的其他外汇收支。
289保险机构外汇资金运用账户仅限于外汇资金运用业务，不得办理什么和什么?
290被外汇局与国家相关主管部门实施联合监管的企业，外汇局可将其列为B类企业。
291跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。
292某企业向银行申请办理超过180天以上的服务贸易退汇业务，银行应告知企业先到外汇局进行登记。
293境内企业接受或向境外非营利性机构捐赠时，向银行提供的捐赠协议材料需经公证。
294银行办理货物贸易收汇业务时，需按照展业原则和相关外汇管理规定进行审核，确认资金的贸易性质以及交易的真实性、合理性和逻辑性，无法确认的应进一步与企业核实。
295某跨境电子商务企业，出口至海外仓销售，汇回的实际销售收入必须与相应货物的出口报关金额一致。
296银行在审慎审核相关单证，确认交易真实性、合规性和合理性后，可以办理服务贸易项下预收预付业务。
297服务贸易项下代垫或分摊费用的期限是指从代垫或分摊行为实际发生之日与偿还代垫或分摊的收付汇日期之间的期限。
298某银行的贸易外汇收支便利化试点资格被取消，其所推荐的所有试点企业在该行试点资格自动取消，但不影响企业在其他试点银行的试点资格。
299银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务时，对于单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇支出可事后审核税务备案表。
300境内机构向个人归还垫付的公务出国项下相关费用，由划付方银行按展业原则审核交易单证。
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