银行优质便利业务技能知识竞赛

1保险项下赔款、追回款、追偿费用等由被保险人转让至境内或境外第三方的，被保险人与第三方之间的转让交易在符合外汇管理规定的条件下，保险机构可根据（）办理赔款资金的转让手续？

2境内机构公务出国项下每个团组平均每人提取外币现钞金额在等值（）万美元以下（含）的，可以按规定在银行购汇或使用自有外汇提取外币现钞。

3保险项下发生的检验、估价、查勘、评估等服务，在境内以什么币种收付？

4支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统对每月累计外汇收支总额超过等值（）万美元的及单笔交易金额超过等值（）万美元的客户交易情况报送大额收支交易报告，如发现异常或高风险交易，应在采取相应措施后及时向合作银行及注册地外汇分局报告。

5银行应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务，对交易单证的真实性及其与外币现钞交易的（），以及外币现钞交易的合法性和（）等进行合理审核。

6注册地外汇分局应在支付机构提交合格完备申请材料之日起（）个工作日内做出核准或不予核准的决定。注册地外汇分局为获准登记的支付机构出具正式书面文件，为其办理名录登记，并按规定公开许可结果，同时报备国家外汇管理局。

7保险公司经营外汇保险业务，应经（）核准。

8支付机构申请办理名录登记，应具备至少（）名熟悉外汇业务的人员（其中1名为外汇业务负责人）。

9支付机构办理名录登记，因隐瞒有关情况或提供虚假材料等未获批准的，自收到不予批准决定之日起（）年内不得再次提出申请。

10合作银行可根据支付机构（）等情况在经登记的单笔交易限额内确定实际的单笔交易限额。

11支付机构名录登记有效期期满后，支付机构拟继续开展外汇业务的，应在距到期日至少（）个月前向注册地外汇分局提出延续登记的申请。

12消费者向支付机构划转外汇时，应向外汇划出银行提供包含有交易金额、支付机构名称等信息的交易真实性材料。外汇划出银行核对支付机构账户名称和金额后办理，并在交易附言中注明（）。

13支付机构和合作银行应建立外汇备付金信息核对机制，（）核对外汇备付金的存放、使用、划转等信息，并保存核对记录。

14合作银行应对支付机构外汇业务真实性、合规性进行合理审核，建立（）机制，随机抽查部分业务，并留存相关材料5年备查。

15支付机构办理（）后方可开展外汇业务。支付机构应遵循展业原则，在登记的业务范围内开展经营活动。

16支付机构外汇备付金账户纳入外汇账户管理信息系统管理，合作银行应及时按照规定将数据报送（）。

17保险代理机构和保险经纪机构在保险行业主管部门完成相关业务备案后，可通过其经常项目外汇账户办理代收代付保险项下资金原币划转，其中赔款资金（）。保险经纪机构在境内从事外汇保险项下业务，可以外汇收取佣金，外汇佣金（）。

18对于个人违反外汇管理规定的交易，银行（）。

19关于个人经常项目外汇汇出境外，以下表述错误的是（）。

20个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的且金额在等值（）的，应向银行申领《携带外汇出境许可证》。

21个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，购汇后外汇资金通过本人外汇账户划转至（）。

22保险公司省级分支机构应按规定在每季度结束后（）内，向其所在地外汇分局报告上一季度新申请经营、变更或终止外汇保险业务的本级及其以下分支机构名单。

23持外国护照的境外个人购汇年度便利化额度是（）

24个人赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要携带超过（）外币现钞出境的，需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

25支付机构外汇业务，是指支付机构通过（）为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务，包括代理结售汇及相关资金收付服务。

26支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统于每月（）日前向注册地外汇分局报送客户外汇收支业务金额、笔数、外汇备付金余额等数据。

27保险代理机构和保险经纪机构应在（）向所在地外汇分局报告本年度保险项下代收代付外汇业务计划，每季度初（）报告上一季度实际办理情况，并提供情况说明及相关材料。

28外币旅行支票原则上应限于（）项下的对外支付。

29境外个人在境内银行办理当日累计兑换不超过等值（）（含）的人民币兑回外汇的，可凭本人有效身份证件办理。

30支付机构应在收到资金之日（T）后的第（）个工作日内完成结售汇业务办理。

31外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为（）。

32保险机构经常项目外汇结算账户的收支范围是什么？（）

33支付机构主动终止外汇业务，应在公司作出终止决定之日起（）个工作日内向注册地外汇分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。业务处置完毕后，注册地外汇分局注销其登记。

34支付机构外汇业务的单笔交易金额原则上不得超过等值（）美元。合作交易银行可根据支付机构风险控制能力等情况在经登记的单笔限额内确定实际的单笔交易限额。对于有真实、合法超限额需求的，支付机构应按照名录登记变更要求向注册地外汇分局提出登记变更申请。

35保险公司及其分支机构可按规定经营下列（）外汇保险业务。

36支付机构变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息，应于变更后（）日内向注册地外汇分局报备。注册地外汇分局需评估公司变更情况对持续经营外汇业务能力的影响。

37银行在办理外汇保险项下保费、分保费、赔款、保险金、摊回赔款、追回款等境内外汇划转手续时，由（）审核境内划转手续？

38关于外币旅行支票，下列说法正确的是（）。

39从事外汇保险业务的保险机构包括哪些？

40支付机构应制定交易信息采集制度，按照（）、（）、（）原则采集交易信息，确保交易信息来源客观、可信、合法。

41关于保险外汇收支业务，以下说法错误的是（）。

42支付机构办理贸易外汇收支名录登记后方可开展外汇业务。支付机构应遵循（）、（）及（）原则，在登记的业务范围内开展经营活动。

43保险公司及其分支机构有下列哪些情形之一的，自发生之日起，其经营外汇保险业务资格自动终止，经营外汇保险业务核准文件同时失效？（）

44支付机构应与具备下列条件的银行签约，并通过合作银行办理相关外汇业务：（）

45支付机构申请办理名录登记，应按照本办法向注册地外汇分局提交下列申请材料：（）

46支付机构应尽职审核市场交易主体的真实性、合法性，并定期核验更新。审核的市场主体信息原则上包括但不限于（）等可校验身份的信息。

47支付机构应制定交易信息采集制度，交易信息原则上应包括（）等必要信息。

48支付机构有下列情形之一的，外汇分局对其实施风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求等措施：（）

49支付机构外汇业务是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务，包括（）及（）服务。

50保险代理机构和保险经纪机构办理代收代付保险项下赔款资金结汇时，银行应当对结汇的真实性进行审核，材料包括哪些?（）

51支付机构应尽职核验市场交易主体身份的真实性、合法性。为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法的交易基础，且符合国家有关法律法规，不得以任何形式为非法交易提供服务。支付机构应对交易的（）、（）及其与外汇业务的（）进行审查。

52支付机构变更下列事项之一的，应事前向注册地外汇分局提出登记变更申请，并提供相关说明材料：（）

53从事出口的个体工商户结汇时，需凭（）办理。

54支付机构应事前与市场交易主体就（）等达成协议。

55关于境内机构申请购买外币旅行支票以下说法正确的是（）

56消费者可用（）或（）进行支付。消费者向支付机构划转外汇时，应向外汇划出银行提供包含有交易金额、支付机构名称等信息的交易真实性材料。

57支付机构开展外汇业务依法接受（）与（）外汇分局的监管，相关分局之间应加强监管协调。

58保险公司可依据实际经营需要，直接在银行办理外汇资本金和境外上市募集外汇资金结汇，银行应审核的资料有：（）

59保险公司及其分支机构有下列情形之一的，自发生或发现之日起20个工作日内，应当向所在地分局报告，并提交说明函。

60保险公司及其分支机构可按规定经营下列哪些部分或全部外汇保险业务?

61境内机构、驻华机构申请购买外币旅行支票，可以用哪些资金购买?

62境内机构、驻华机构申请购买外币旅行支票，应以其经常项目外汇账户、外汇资本金账户以及其他明确规定可用于经常项目支出的外汇账户内资金购买，或用人民币账户内资金购汇后购买，不得以（）购汇购买外币旅行支票。

63境内机构按规定已提取但未使用完的经常项下外币现钞，可以（）。

64具备外汇保险业务资格的保险公司变更哪些内容时，应在变更之日起10个工作日内向所在地外汇分局报告?

65外汇保险业务项下、保险代理机构和保险经纪机构应在每季度初向所在地外汇分局报告上一季度实际办理情况，并提供情况说明及相关材料，情况说明包括但不限于以下哪些内容？

66保险公司省级分支机构应按规定在每月结束后10个工作日内，向其所在地外汇分局报告上月新申请经营、变更或终止外汇保险业务的本级及其以下分支机构名单。

67保险公司与其分支机构之间的同性质外汇账户，在境内可以凭付款指令在银行直接划转保险项下外汇资金。

68保险机构境内外汇资金运用的外汇资金应先划入在托管银行开立的外汇资金运用账户进行托管。

69保险机构及其分支机构按规定在银行开立、变更、使用和关闭经常项目外汇结算账户、外汇资金运用账户。

70托管银行和保险机构应在季度结束后10个工作日内，向所在地外汇分局报告保险机构外汇资本金和境外上市募集外汇资金用于境内外的外汇资金运用情况。

71银行在办理外汇保险项下保费、分保费、赔款、保险金、摊回赔款、追回款等境内外汇划转手续时，应按规定审核相关交易材料。境内外汇划转手续由划出方银行审核。

72保险机构办理外汇保险项下退保时，应以原收取保险费币种进行划转。

73保险机构及其分支机构办理跨境保险、跨境再保险等经常项目外汇收支，按照境内机构经常项目外汇管理规定办理。

74保险机构直接投资、境外上市、境外资金运用等业务涉及外汇账户开立、变更、使用和关闭的，按照资本项目有关外汇账户的规定办理。

75保险代理机构和保险经纪机构在保险行业主管部门完成相关业务备案后，可通过其经常项目外汇账户办理代收代付保险项下资金原币划转，其中赔款资金可办理结汇或购汇。

76保险经纪机构在境内从事外汇保险项下业务，可以外汇收取佣金，外汇佣金可以自行保留或办理结汇。

77保险代理机构和保险经纪机构应在每年1月底前向所在地外汇分局报告本年度保险项下代收代付外汇业务计划，每季度初5个工作日内报告上一季度实际办理情况，并提供情况说明

78对于超出报告计划的结汇或购汇及单笔等值5000万美元以上（含）的结汇或购汇，保险代理机构和保险经纪机构应当事前向所在地外汇分局进行报告。

79保险项下发生的检验、估价、查勘、评估等服务，在境内应以人民币收付。

80外汇保险业务项下不得收付外币现钞，本指引第四章另有规定的除外。

81外汇保险项下的保费、赔款、分出保费、摊回赔款等费用可以通过自有外汇支付或购汇支付

82被保险人或受益人收取的外汇赔款、外汇保险金等收入，可以存入外汇账户或办理结汇

83保险公司可依据实际经营需要，直接在银行办理外汇资本金和境外上市募集外汇资金结汇。

84结汇所得人民币资金运用需符合保险行业主管部门和国家外汇管理局有关规定，用于新设分支机构的筹建、日常经营支出、支付境内股权投资和人民币保证金等。

85在金融监管部门核准的业务范围内，保险机构在境内开展境内外汇同业拆借业务、境内外币债券买卖业务，

86保险资产管理公司开展受托管理外汇资金业务以及管理运用自有外汇资金业务，无需经外汇局核准。

87保险机构从事境内外汇同业拆借业务原则上应使用自有外汇资金，不得购汇办理同业拆出业务，拆入资金不得办理结汇

88保险机构从事境内外币债券买卖，可以使用自有外汇资金或购汇支付，外币债券收益的结汇纳入外汇利润结汇管理。

89保险公司在每年1月底前应当就本年度结汇计划和上年度结汇情况向所在地外汇分局报告，并提供情况说明及相关材料。

90银行办理外汇保险业务相关的跨境外汇收支、境内外汇划转和结售汇等业务，应按规定审核相关交易单证。

91银行应按规定报送保险机构外汇账户、跨境外汇收支、境内外汇划转和结售汇等业务信息。

92所在地外汇分局应于每季度结束后10个工作日内，通过保险业务系统向国家外汇管理局报送所辖地区办理的外汇保险业务相关情况。

93支付机构外汇业务是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务，包括代理结售汇及相关资金收付服务。

94市场交易主体、支付机构及合作银行应遵守国家有关法律法规，不得以虚构交易、分拆等方式逃避监管。支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护市场交易主体合法权益，对市场交易主体身份和交易信息等依法严格保密。

95支付机构自身外汇业务按照一般企业外汇管理有关规定办理。

96支付机构办理名录登记后方可开展外汇业务。支付机构应遵循展业原则，在登记的业务范围内开展经营活动。

97银行在满足交易信息采集、真实性审核等条件下，可参照支付机构向国家外汇管理局及其分局、外汇管理部申请凭交易电子信息为消费者提供结售汇及相关资金收付服务。

98支付机构应根据外汇业务规模等因素，原则上选择不超过2家银行开展合作。

99支付机构申请办理名录登记，应向注册地外汇分局提交

100注册地外汇分局应在支付机构提交完备申请材料之日起20个工作日内做出核准或不予核准的决定。注册地外汇分局为获准登记的支付机构出具正式书面文件，为其办理名录登记，并按规定公开许可结果，同时报备国家外汇管理局。

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