银行优质便利业务技能知识竞赛

401货物贸易外汇收入均需进入出口收入待核查账户。

402同一笔离岸转手买卖业务只能在同一家银行，且采用同一币种（外币或人民币）办理收支结算。

403企业办理具有货物贸易背景的国内外汇贷款业务，不得虚构贸易背景套取银行融资。

404银行办理货物贸易对外付汇业务，必须对相应进口报关电子信息办理核验手续。

405银行办理货物贸易对外付汇业务，银行能确认企业对外付汇业务真实合法的，可不办理核验手续。

406银行在货贸系统中办理进口报关电子信息的核验手续，对已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起（）个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在货贸系统中办理核验手续。

407银行在货贸系统中办理进口报关电子信息的核验手续中，对未完成进口报关手续的，银行可要求企业在完成报关手续之日起（）日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在货贸系统中补办核验手续。

408同一笔离岸转手买卖收支日期间隔超过（）（不含）且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值（）（不含）的业务，企业应在收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇信息。

409S公司主营机电产品生产与出口，为货物贸易A类企业。该公司对（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过货贸系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息。

410A类企业（）天以上（不含）的预收货款或预付货款，应当在收款或付款之日起30天内，通过货贸系统企业端向外汇局报告相应的预计出口或进口日期等信息。

411对于90天以上（不含）的远期信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过货贸系统企业端向外汇局报告。

412银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的退汇业务时，对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇，银行除审核相应交易单证外，还应对超期限或无法原路退汇的原因进行合理审核，并在涉外收支申报交易附言中注明（）。

413下列关于外汇局分类管理政策说法正确的是（）。

414企业被外汇局与国家相关主管部门实施联合监管的，外汇局可将其列为（）企业。

415外汇局核查或风险提示时，企业对相关交易无合理解释，外汇局可将其列为（）企业。

416企业未按规定办理货物贸易外汇业务登记，外汇局可将其列为（）企业。

417企业存在下列哪种情况，外汇局可将其列为B类企业？

418外汇局可将企业列为C类企业的情况不包括（）。

419外汇局在确定BC类企业前，出具《国家外汇管理局XX分（支）局分类结论告知书》并通知相关企业。如有异议，企业可自收到通知之日起（）个工作日内，向所在地外汇局提交书面情况说明及相关材料进行申述。

420外汇局可对资金流与货物流严重不匹配或资金单向流动较大的企业发送《国家外汇管理局XX分（支）局风险提示函》，企业未在规定期限内说明原因或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局可采取的措施是（）。

421对降级满（）（含），符合条件的BC类企业，可申请调整分类等级。

422根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成ABC三类。BC类企业的分类监管有效期原则上为（）。

423B类企业在分类监管有效期内原则上不得办理（）以上（不含）的延期付款业务。

424对于B类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务，下列说法错误的是（）。

425下列属于B类企业在分类监管有效期内办理货物贸易外汇收支业务管理要求的是（）。

426某银行于2022年1月17日为某B类企业办理外汇业务，下列做法错误的是（）。

427已开办出口收入存放境外业务的企业被列为C类的，企业应于列入之日起（）内调回境外账户资金余额。

428下列关于C类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务业务办理说法错误的是（）。

429对于货物贸易C类企业，银行应当凭借下列哪项材料为企业办理贸易进口付汇业务？

430关于货物贸易外汇收支业务，下列说法错误的是（）。

431办理期货实物交割项下货款结算的境内期货公司应满足的条件为（）。

432期货交易所对期货实物交割的（）负责，并采集与期货实物交割有关的交易、结算、仓储、报关等信息。

433对A类企业单笔等值5万美元以上（不含）退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇业务，外汇局应审核以下哪些材料？

434企业办理下列哪些贸易外汇收支业务需事前到所在地外汇局办理登记？

435因合同变更等原因导致企业提前购汇后未能对外支付的进口货款，下列说法错误的是（）。

436对提前购汇，下列说法错误的是（）。

437对贸易外汇收支企业，下列说法正确的是（）。

438存在下列哪些情况的企业，外汇局可将其列为B类企业？

439存在下列哪些情况的企业，外汇局可将其列为C类企业？

440外汇局对企业开展现场核查，根据核查情况将企业列为A类、B类、C类或注销名录前，对下列哪类企业或情况需要发放分类结论告知书？

441对企业分类，下列说法正确的是（）。

442哪些情况下，外汇局应对BC类企业在分类监管有效期内或降级期间遵守相关外汇管理规定情况进行综合评估，调整分类结果？

443外汇局可对资金流与货物流严重不匹配或资金单向流动较大的企业发送风险提示函后，哪些情况下外汇局可直接将其列入B类企业？

444外汇局对已开办出口收入存放境外业务的企业被列为B类后，可采取下列哪些管理措施？

445B类企业在分类监管期内，下列哪些业务原则上不能办理？

446外汇局下列哪些操作是错误的？

447对B类企业，银行以下哪些操作是正确的？

448银行为B类企业办理下列哪些业务时，应进行电子数据核查，通过货贸系统扣减其对应的可收付汇额度？

449银行为B类企业办理贸易外汇收支业务时，下列哪些做法是正确的？

450B类企业办理哪些贸易外汇收支业务时，需要向外汇局报送信息？

451哪些企业不能为跨国公司跨境资金集中运营业务的主办企业？

452C类企业在分类监管期内，下列哪些业务不能办理？

453C类企业在分类监管期内，下列哪些业务需要向所在地外汇局报送信息？

454C类企业在分类监管期内以预付货款、预收货款结算的贸易外汇收支业务，应当逐笔到所在地外汇局办理登记手续。外汇局应当审核下列哪些资料？

455对C类企业货物贸易外汇收支业务，下列哪些说法是错误的？

456对C类企业，银行以下哪些操作是正确的？

457对C类企业，银行以下哪些操作是错误的？

458银行办理自身黄金进出口收付汇业务时，如因价格变动造成实际付汇额与进口货物报关单成交总价存在差额的，应凭哪些材料办理付汇业务？

459海关特殊监管区域内企业提供的进口货物报关单、进境货物备案清单或保税核注清单上的收发货人为其他机构的，办理外汇收支时还应向银行提供哪些资料？

460《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号）所称边境贸易包括（）。

461边贸企业边境贸易项下出口收取外币现钞，需要提供哪些材料办理现钞结汇或入账手续？

462期货交易所对期货实物交割的真实性和合法性负责，并采集与期货实物交割有关的哪些信息？

463存管银行办理期货实物交割项下货物贸易收支业务，应按照展业原则进行真实性、合规性审核，并按规定办理哪些数据申报？

464存管银行为期货交易所、会员、境内交易者、境外交易者、境外经纪机构等提供期货交易的哪些服务？

465对办理期货交易，下列哪些说法是正确的？

466从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的哪些费用与出口货款轧差结算？

467对从事跨境电子商务的企业，下列哪些说法是正确的？

468以下结算币种说法正确的有（）。

469下列哪些区域不属于《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号）中所称的海关特殊监管区域？

470企业办理离岸转手买卖外汇收支业务时，银行审核相关交易单证的要求包括哪些方面？

471对于按规定办理的货物贸易收付汇单位与进出口单位不一致业务，银行需要在涉外收支申报交易附言中标注非报关人字样。

472对同一笔离岸转手买卖收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务，企业应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起60天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。

473BC类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。

474企业若发生90天以上（不含）的远期信用证（含展期）、海外代付等进口贸易融资业务，应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。

475企业若发生30天以上（不含）的延期收款、延期付款，应在货物进出口业务实际发生之日起30天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇等信息。

476对于符合规定的收付汇单位与进出口单位不一致的情况，收汇或进口企业可向所在地外汇局报告，并办理收汇或进口数据的主体变更手续。

477A类企业退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇业务，均可直接在银行办理。

478A类企业可直接在银行办理单笔等值5万美元以下（含）的退汇业务。

479境外客户误将支付给境内某A类N企业的货款支付给该企业的母公司境内M企业，M企业可以直接在境内把外汇资金划给N企业。

480银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的退汇业务时，对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇时，应在涉外收支申报交易附言中注明超期限退汇或非原路退汇。

481B类企业在分类监管有效期届满经外汇局综合评估，相关情况仍符合列入B类企业标准的，外汇局可将其列为C类企业。

482企业近6个月受到外汇局处罚且情节严重的，外汇局可将其列为C类企业。

483企业在外汇局核查或风险提示时，未按规定的时间和方式向外汇局报告或提供资料，外汇局可将其列为C类企业。

484阻挠或拒不接受外汇局核查，或向外汇局提供虚假资料的企业，外汇局可将其列为C类企业。

485外汇局可将资金流与货物流严重不匹配或资金单向流动较大的企业直接列为B类企业。

486企业一旦被认定为BC类企业，分类监管有效期内分类评级不能进行调整。

487BC类企业的分类监管有效期原则上为6个月。

488BC类企业分类监管有效期届满，外汇局系统将自动调整分类结果。

489B类企业超过可收付汇额度的货物贸易外汇收支业务，应到外汇局办理货物贸易外汇业务登记手续，银行凭《登记表》办理。

490经外汇局批准后，货物贸易外汇收支企业名录登记为B类的企业出口收入可以存放境外。

491经外汇局批准后，货物贸易外汇收支企业名录登记为B类的企业可以继续办理跨国公司跨境资金集中运营业务。

492银行应严格审核B类企业办理离岸转手买卖外汇收支业务提交的相关资料，必要时应要求企业到外汇局出具《登记表》。

493B类企业原则上不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同。

494银行对办理BC类企业收汇、付汇、开证、出口贸易融资放款或出口收入待核查账户资金结汇或划出手续时，资料审核要求及办理流程一致。

495已开展跨国公司跨境资金集中运营业务的其他成员企业被列为C类的，所在地外汇局将通知跨国公司变更主办企业和成员企业。

496已开办出口收入存放境外业务的企业被列为C类的，企业应于列入之日起30个工作日内调回境外账户资金余额。A正确

497C类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务，需事前逐笔到所在地外汇局办理登记手续。

498银行办理自身黄金进出口收付汇业务，应按照货物贸易外汇收支有关规定办理。

499海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间货物贸易，可以人民币或外币计价结算。

500边贸企业是指在外汇管理部门登记，有边贸小额贸易经营资格的企业。

‹1…456 ›