银行优质便利业务技能知识竞赛

301对于不在名录的企业，银行和支付机构原则上不得为其办理货物贸易外汇收支业务。（）

302银行和支付机构按规定凭交易电子信息办理货物贸易外汇收支业务时，对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值5万美元(不含)的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。（）

303同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一币种(外币或人民币)办理收支结算。（）

304对于企业货物贸易收入，必须通过经常项目外汇结算账户办理。（）

305财政资金预算内的机关、事业单位和社会团体等办理非贸易非经营性用汇项下提取外币现钞业务，需到外汇局登记备案后再到银行办理。（）

306银行办理服务贸易退汇，应按照原汇入或汇出资金交易性质，审核退汇的相关材料，退汇金额原则上不得超过原汇入或汇出金额。（）

307银行办理服务贸易境内外汇划转业务，由划入方银行按展业原则审核交易单证。（）

308海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间的服务贸易项下交易可以以外币或人民币计价结算。（）

309银行可凭付款指令办理同一保险机构同性质外汇账户之间的境内划转手续。（）

310保险经纪机构在境内从事外汇保险项下业务，可以外汇收取佣金，外汇佣金可以自行保留或办理结汇。（）

311二次收入，是指因提供劳务、金融资产和出租自然资源而获得的回报。（）

312银行能确认试点企业货物贸易付汇业务真实合法的，也必须办理进口报关电子信息核验手续。（）

313销售免税商品可以外币或人民币标价和结算。（）

314境内机构将货物贸易出口收入或服务贸易外汇收入存放境外，应开立用于存放境外的境内专用外汇账户。（）

315对无法按此规定办理的离岸转手买卖业务，银行在确认其真实、合法后可直接办理。

316从事运输或远洋渔业的境内机构在境外发生的修理、油料、港杂等各项费用需办理和提交《备案表》。

317企业向试点银行申请成为试点企业，原则上在试点银行持续办理经常项目外汇收支业务两年以上，具备真实的试点业务需求。

318实行财务集中管理的集团型企业申请试点的，在山东省内注册的所有成员企业均向试点银行提出申请。

319支付机构应根据外汇业务规模等因素，原则上选择不超过（）家银行开展合作。

320注册地分局应在支付机构提交合格完整申请材料之日起（）个工作日内，为获准登记的支付机构出具正式书面文件，为其办理名录登记，并按规定公开许可结果，同时报备国家外汇管理局。

321支付机构变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息，应于变更后（）日内向注册地国家外汇管理局分局、外汇管理部进行报备。

322支付机构主动终止外汇业务，应在公司作出终止决定之日起（）个工作日内向注册地分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。业务处置完毕后，外汇局注销其登记。

323支付机构应建立市场交易主体负面清单管理制度，将拒绝服务的市场交易主体列入负面清单，并每（）将负面清单及拒绝服务原因报合作银行，相关材料留存（）年备查。

324支付机构应通过合作银行为市场交易主体办理结售汇及相关资金收付服务，并按照《支付机构外汇业务管理办法》要求实现交易信息的逐笔还原，除退款外不得办理轧差结算。支付机构应在收到资金之日后的第（）个工作日内完成结售汇业务办理。

325消费者可用人民币或自有外汇进行支付。消费者向支付机构划转外汇时，应向外汇划出银行提供包含交易金额、支付机构名称等信息的交易真实性材料。外汇划出银行核对支付机构账户名称和金额后办理，并在交易附言中注明（）。

326支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统于每月（）日前向注册地分局报送客户外汇收支业务金额、笔数、外汇备付金余额等数据。

327支付机构以欺骗等不正当手段获取名录登记，外汇局依法撤销其登记，该支付机构自被撤销名录登记之日起（）年内不得再次提出登记申请。

328下列关于跨境电子商务，说法错误的是（）。

329下列关于外贸综合服务企业代办出口收汇，说法错误的是（）。

330境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，代垫期限原则上不得超过（）个月。涉及非关联企业代垫或代垫期限超过（）个月的，应按规定报备所在地外汇局。

331从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的部分费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。相关费用不包括（）。

332某境内个人到银行办理贸易收结汇业务，下列做法错误的是（）。

333对审核贸易新业态交易电子信息的银行和支付机构，以下说法错误的是（）。

334国家外汇管理局及其分支局实行贸易外汇收支企业名录登记管理，通过货物贸易外汇监测系统发布名录。对于不在名录的企业，银行和支付机构原则上不得为其办理货物贸易外汇收支业务。银行下列操作正确的是（）。

335关于小微跨境电商企业办理货物贸易外汇收支企业名录登记，下列说法正确的是（）。

336关于货物贸易外汇收支企业名录管理说法正确的是（）。

337贸易外汇收支企业名录登记、名录变更要求（）原则，银行和支付机构原则上不得为不在（）办理贸易外汇收支业务。

338企业办理贸易外汇收支企业名录登记所需材料有（）。

339货物贸易外汇收支企业名录内企业的企业名称、注册地址等发生变更的，应当在变更事项发生之日起（）天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。

340贸易外汇收支企业名录内企业的哪项信息发生变更的，无需向所在地外汇局报告，进行信息变更？

341企业存在下列哪种情况，外汇局可将其从货物贸易外汇收支企业名录中注销？

342《现场核查通知书》通过电子和纸质两种方式均未收到企业签收反馈信息且通过货物贸易外汇收支企业名录登记信息所列联系方式无法与企业取得联系的，外汇局可在企业现场核查预分类结果中记录为（）。

343贸易外汇收支企业名录内企业存在哪种情况，外汇局可将其从名录中注销？

344外汇局对新列入贸易外汇收支企业名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起（）。

345《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）所适用的海关特殊监管区域，不包括下列哪类特定区域（）？

346J公司为货物贸易外汇收支名录A类企业，2022年6月6日J公司向境外S公司采购设备，通过W公司代理进口，境内收货人和申报单位均为W公司。L银行为A公司办理了上述进口货物对应的付汇业务，金额合计6000万美元，并留存了合同和发票。下列说法正确的是（）。

347关于代理进出口，以下说法错误的是（）。

348出口收入待核查账户的收入范围包括以下哪些？

349出口收入待核查账户支出范围不包括（）。

350银行为企业办理货物贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按照了解客户了解业务尽职审查的展业原则进行审核，确认收支的真实性、合理性和逻辑性。

3512022年7月7日，非货物贸易外汇收支名录企业A公司在N银行办理出口海运费支出1笔，金额50万美元；办理进口付汇1笔，金额500万美元，对应货物为铁矿石，已于2022年3月3日报关进口。银行下列做法正确的是（）。

352企业办理货物贸易外汇收支业务时，银行应按照展业原则进行审核，确认收支的真实性、合理性和逻辑性。这里所提及的展业原则不包括（）。

353国家外汇管理局及其分支局实行贸易外汇收支企业名录登记管理，通过货物贸易外汇监测系统发布名录。下列做法正确的是（）。

354银行办理经常项目外汇收支时，应按规定留存审核后的纸质或电子材料（）年备查，境内机构和个人应留存相应交易单证（）年备查。

355同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一币种（外币或人民币）办理收支结算。对无法按此规定办理的离岸转手买卖业务，银行在确认其真实、合法后可直接办理，并在涉外收支申报交易附言中注明（）。

356下列关于企业偿还具有出口背景的国内外贷款的说法正确的是（）。

357在企业出口确实无法按期收汇且没有其他外汇资金可用于偿还出口押汇等具有出口背景的国内外汇贷款时，贷款银行可按照展业原则，审慎为企业办理购汇偿还手续，并于每月初（）个工作日内向所在地外汇局报告。

358根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》的要求，银行办理货物贸易对外付汇业务，对于进口报关电子信息核验，下列说法正确的是（）。

359支付机构为市场交易主体提供外汇服务时，应确保资金收付与交易在（）等方面一致，另有规定的除外。

360支付机构应事前与市场交易主体就（）等达成协议。支付机构应向市场交易主体明示合作银行提供的汇率标价，不得擅自调整汇率标价，不得利用汇率价差非法牟利。

361支付机构应根据《支付机构外汇业务管理办法》要求报送相关业务数据和信息，并保证数据的（）。

362支付机构应按照国际收支申报相关规定，在跨境交易环节（即实际涉外收付款项时）对哪类数据进行间接申报？

363支付机构有下列情形哪些之一的，外汇局对其实施风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求等措施？

364支付机构、银行有下列哪些情形之一的，外汇局依法责令整改、暂停相关业务进行整顿，并依照《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚？

365外汇局密切跟踪贸易新业态新模式的创新发展，应按照什么原则主动回应市场诉求？

366外汇局对跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等贸易新业态如何开展监督管理？

367对符合下列哪些特点的新型贸易收支，外汇局各分局、外汇管理部可根据具体情况按程序通过集体审议解决？

368银行在满足下列哪些条件下，可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》（汇发〔2019〕13号），申请凭交易电子信息为贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务？

369市场采购贸易项下委托第三方报关出口的市场主体，以自身名义办理收汇，经办银行需具备以下哪些条件？

370贸易外汇收支企业名录内企业存在下列哪些情况，外汇局可将其外汇局可将其从名录中注销？

371《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号）中所称企业货物贸易外汇收支包括以下哪些内容？

372对银行在货贸系统中办理进口报关电子信息的核验手续，下列说法正确的是（）。

373支付机构开展外汇业务无需办理贸易外汇收支企业名录登记，直接遵循了解客户了解业务及尽职审查原则，在业务范围内开展经营活动。

374银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的，合作银行依法承担连带责任。

375支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，根据业务需要，可对外提供市场交易主体身份和交易信息等。

376支付机构名录登记的有效期为3年。期满后，支付机构拟继续开展外汇业务的，应在距到期日至少1个月前向注册地分局提出延续登记的申请。

377支付机构发生变更的，应事前向注册地分局提出登记变更申请，并提供相关说明材料。注册地分局同意变更的，为支付机构办理登记变更，其有效期可与原登记有效期不一致。

378支付机构办理名录登记，因隐瞒有关情况或提供虚假材料等未获批准的，自收到不予批准决定之日起1年内不得再次提出申请。

379支付机构应尽职审核市场交易主体的真实性、合法性，并定期核验更新，相关材料（含电子影像等）留存5年备查。

380支付机构外汇业务的单笔交易金额原则上不得超过等值10万美元。对于有真实、合法超限额需求的，支付机构应向注册地分局提出登记变更申请。

381支付机构为市场交易主体办理的外汇业务均应通过外汇备付金账户进行。同名外汇备付金账户之间不可划转外汇资金。

382支付机构应将外汇备付金账户资金与自有外汇资金严格区分，不得混用。外汇备付金账户可以提取或存入现钞。

383支付机构和合作银行应建立外汇备付金信息核对机制，月末核对外汇备付金的存放、使用、划转等信息，并保存核对记录。

384符合条件的经办银行可凭外贸综合服务企业推送的交易电子信息办理出口收汇，外汇或结汇资金直接进入委托客户的账户。

385从事跨境电子商务的境内个人，可通过个人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算，但需占用个人结汇年度便利化额度。

386境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，代垫期限原则上不得超过6个月。

387跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入应与相应货物的出口报关金额一致。

388银行和支付机构按规定凭交易电子信息办理货物贸易外汇收支业务时，对所有小微跨境电商企业，均可免于办理货物贸易外汇收支企业名录登记。

389具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业，凭《贸易外汇收支企业名录登记申请表》、营业执照、《对外贸易经营者备案登记表》向所在地外汇局申请名录登记。

390货物贸易外汇收支企业名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起15天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。

391货物贸易外汇收支企业名录内企业开户银行发生变化的，应在变更发生之日起30天内向所在地外汇局报告，进行信息变更。

392货物贸易外汇收支企业名录内企业变更注册地后所属外汇局变更的，应向变更后注册地址所在地外汇局报告。

393外汇局对货物贸易外汇收支企业名录内企业实施核查时，通过企业名录登记信息所列联系方式无法与其取得联系，外汇局可将其从名录中注销。

394企业上一年度未发生货物贸易外汇收支业务，外汇局应将其从货物贸易外汇收支企业名录中注销。

395货物贸易外汇收支企业名录内企业终止经营或不再从事对外贸易，外汇局可将其从名录中注销。

396外汇局对新列入名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起90天。

397代理进口、出口业务原则上仍由企业自身（即委托方）付汇、收汇。

398出口贸易融资项下境内金融机构放款及回款可以进入出口收入待核查账户。

399银行可以自主决定出口收入待核查账户内资金计息方式。

400出口收入待核查账户之间资金可以互相划转。

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