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财务规划

1商业计划书对财务规划的最低要求，包括（）

2创业计划书对财务规划的最低要求是（）

3财务规划包括（）的制备。

4（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

11关于个人财务规划，下列说法错误的是（）。

12财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。

13在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是（）。

14个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

15遗产规划是个人财务规划中不可缺少的一部分，正确说法有（）

16电话销售模式下的银行保险产品常涉及家庭财务规划。

17客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。（）

18商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（）。

19银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表有（）。

20人身保险服务中，售前服务主要包括（）：①购买咨询服务；②风险管理服务；③财务规划服务；④防灾防损服务。

21根据教育对象的不同，教育规划可分为（）和客户对子女教育费用进行财务规划两种。

22设计一套适合客户处境和目标的建议性策略，包括实现目标的途径，必要时求助外界专家，征求客户同意，这是财务规划的（）阶段。

23做好财务规划与理财的前提是先做好（），了解自己目前的财务资源与财务目标，才能更科学的进行理财投资，实现财富保值增值。

24招聘生产工人时测试其对财务规划的能力，通过几次测试得分都很低，这说明（）

25在私人部门里，战略思想演变阶段中的基本财务规划阶段的特征为（）。

26为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（）

27理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是（）。

28商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（）。

29一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问埋，不涉及现金、消费及债务管理。

30（）个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。

31在私人部门里，战略思想演变阶段中的基本财务规划阶段的特征为（）

32一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。

33创业计划书概括地提出了在筹资过程中创业者需做的事情，而财务规划则是对创业计划书的支持和说明。

34（）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。

35财务规划中重点是体现资产负债表和现金流量表。（）

36财务规划中重点有是体现现金流量表、资产卫负债表。（）

37财务规划中重点是体现现金流量表、资产负债表。（）

38（）是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险特征等情况进行详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。

39创业计划中应明确地阐述风险投资者最关心的几方面问题，比如独特性、管理团队、财务规划、风险和退出等。其中（）是风险投资成功的关键因素。

40做好财务规划与理财的前提是先做好财务状况诊断，了解自己目前的财务资源与财务目标，才能更科学的进行理财投资，实现财富保值增值。

41商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、（），以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品。

42个人理财业务的萌芽时期，金融企业为了销售产品而专门建立一个流程来创建与客户的关系、搜集数据、检验数据，从而确立财务规划，建议不同的方案给客户，实施这些方案并监控方案的执行情况。（）

43在为客户提供税务规划方面，财务规划包括了对客户的收入进行合理合规的税务筹划，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问共同完成相关筹划工作。（）

44某人寿保险股份有限公司为销售人员制定了相关展业话术，下列分红保险话术中属于销售误导的有（）：①买了分红保险就成为保险公司的股东了；②我们公司去年的分红率比××公司高，买我们公司的分红保险肯定划算；③银行渠道销售的分红保险和银行储蓄一样，满期后可以拿回本金和利息；④分红保险具有一定的理财、投资功能，可以帮助客户做好财务规划。

45下面关于销售人员的说法，错误的是（）：①买了分红保险就成为保险公司的股东了；②我们公司去年的分红率比××公司高，买我们公司的分红保险肯定划算；③银行渠道销售的分红保险和银行储蓄其实一样，满期后可以拿回本金和利息；④分红保险具有一定的理财、投资功能，可以帮助客户做好财务规划。

46小王是甲保险公司的销售员，他向客户小张介绍，公司的人身保险产品既能够为客户提供保险保障，也可以为客户进行人生财务规划。（）

47商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（），评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

48个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。（）