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银行业

601以下不属于金融监管对象的是（）

602《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。（）

603银行业监督管理机构被银行业监督管理机构罚款十五万元，则该机构可能发生了下列哪项行为

604银行业金融机构下列哪项行为至少要罚款五十万元

605银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的下列哪项行为不会受到行政处分

606下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则

607银行业金融机构（）应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价，建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序。

608结我国金融监管现状谈谈你对进一步提高金融监管水平的看法。

609当前银行业呈现出来的显著发展新趋势是（）

610随着世界经济一体化的进程加快，投资银行业逐渐呈现的发展趋势包括（）

611银行业所指的柜员制是

612国际银行业通行的《巴塞尔协议》为防范金融机构的风险，要求银行自有资本占银行总资产的：

613银行业消费者权益保护的对象是谁？

614关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

615银银保监会对银行业履行监管职责，应建立以下制度：（）。

616擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银银保监会予以取缔，没收非法所得。非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。

617设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银银保监会在3个月内决定批准或者不批准。（）

618银行业机构在成立前的股东资格确定上应当获取银银保监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，可由董事会决定。（）

619证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。（）

620中国银监会可以决定接管银行业金融机构，但接管期限最长不得超过（）。

621银行业所指的柜员制是？

622银行业通过大数据技术可以有效分析经营过程中可能存在的风险因素。

623以下哪几项是中国人民银行禁止从事的业务？（）

624根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行以下哪项措施？（）

625.银行业监管的原则是银行业监督管理行为所应遵循的基本准则，以下哪一项不是银行业监管的原则？（）

626根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行以下哪项措施（）。

627巴塞尔协议规范的主要是银行的：（）。

628根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者（）。

629不属于金融监控的行业是？（）

630《巴塞尔协议》对我国银行业的影响（）

631政府对银行业的监管要以谨慎监管为原则，即著名的“CAMELS”原则，其中“M"是指（）。

632政府对银行业的监管要以谨慎监管为原则，即著名的“CAMELS”原则，其中“L"是指（）。

633政府对银行业的监管要以谨慎监管为原则，即著名的“CAMELS“原则，其中“C"是指（）。

634取得营业执照后，商业银行即告成立，由国务院银行业监管机构予以公告，并必须在取得营业执照之日起的（）内开始营业。

635下列属于银行治理外部缺陷的是（）

636（）是属于生产资料服务业

637世界各国对银行的监管主要包括（）

638银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（）。

639非存款类放贷组织（比如网络小额贷款公司）的融资渠道包括（）。

640参与证券投资的金融机构包括（）。

641下列关于控股公司制表述正确的是（）

642目前，在我国保险业和银行业、证券业、信托业的经营管理模式说法不正确的是（）

643根据中国人民银行发布的《金融机构编码规范》，金融机构的类型包括（）。

644根据《银行业信息系统灾难恢复管理规范》（JR/T0044-2008），银行业灾难恢复工作不包括以下内容？

645对银行业的监管包括

646对银行业的监管包括（）。

647投资银行业监管最基本的原则是：（）

648行业

649我国目前银行业和证券业主要是混业经营模式（）

650银行业面临的主要风险有（）

65120世纪90年代以来，国际银行业出现了（）趋势。

652我国目前对银行业、证券业、保险业和信托业实行“分业经营、分业管理”的原则。

657政府对银行业的监管要以谨慎监管为原则，即著名的"CAMELS”原则，其中"L"是指（）。

6582012年英国颁布了《金融服务法案》。其主要内容包括（）。

659美联储的职能包括（）。

660银行业的数据显示：客户流失率每降低（），银行的间接存款就会增长85%，信用卡增长75%。

661股份制和银行业的垄断资本互相渗透，形成了垄断阶段上最高形态的金融资本。

662按福建省农村信用社联合社分类管理要求，A、B类行社员工申请调入C、D类行社，银行业专业人员初级职业资格须通过《银行业法律法规与综合能力》以及（）。

663银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）个月后或合同关系解除日起（）个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

664银行业金融机构应将（）检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系，并适当提高考核权重。

665银行业金融机构应根据适用会计准则或审慎会计原则，至少（）一次定期重估不良金融资产的实际价值。

666银行业金融机构对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少（）。

667商业银行贷款损失准备连续（）个月低于监管标准的，银行监管机构向商业银行发出风险提示，并提出整改要求；连续（）个月低于监管标准的，银行业监管机构根据《中华人民共和国银行业监管管理办法》的规定，采取相应监管措施。

668融资性担保机构收取的客户保证金用途仅限用于（）。

669根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送标准，银行业重大突发事件包括：造成银监会系统直接经济损失（）万元以上、银行业金融机构直接经济损失（）万元以上的事故、自然灾害。

670银行业重大突发事件包括：抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）万元以上的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额（）万元以上的案件。

671商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

672任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

673借款人与银行业金融机构协商约定的利率重定价周期最短为（）。

674授权适度原则指银行业金融机构应按照信贷风险控制和（）两方面的要求，合理确定授权金额及行权方式，以实现集权与分权的平衡。

675某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？

676根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的信用危机依法进行处置。关于处置规则，下列哪一说法是错误的？

677目前银行业面临最重大、最紧迫的压力来自于（）。

678银行业金融机构建立征信用户管理制度中权限分配应遵循（）原则。

679银行业金融机构对征信报告的缓存期限最多不得超过（）年。

680人民银行对银行业金融机构的征信合规与信息安全年度考核评级应在每年（）前完成对上一年度的考核评级工作。

681银行业金融机构应科学确定小额贷款利率，实行贷款利率定价（）授权制度，法人机构应对分支机构贷款权限和利率浮动范围一并授权。

682强化（）管理有利于规范银行和客户双方的行为，降低银行业金融机构经营风险。

683银行业金融机构应建立统一的（）体系，对机构、人员和岗位进行权限管理。

684根据银监会“三个办法一指引”规定，下列（）不属于信贷授权的实施应符合的基本要求。

685（）也就是分权管理，是银行业金融机构提高审批效率，增强竞争力的内在要求。

686银行业金融机构应按照（）原则，由独立于前台业务部门的负责风险评估的部门对不同币种、不同客户对象、不同类型的信用风险进行统一管理，避免授信失控。

687贷款合同管理一般采取银行业金融机构（）统一归口管理模式。

688审计人员应具备的上岗条件是（）。

689银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁使用（）、（）的文字夸大收益或隐瞒重要信息。

690银行业金融机构在于融资性担保机构合作时，应对（）重点关注。

691中小金融机构合规文化建设的必要性体现为（）。

692银行业金融机构在进行收费服务定价时应遵守的原则包括（）。

693银行业金融机构在进行贷款定价时应遵守的规定包括（）。

694银行业金融机构服务收费应合乎质价相符原则，不得对（）的产品和服务收取费用。

695根据《商业银行法》，关于商业银行的设立和变更，下列哪些说法是正确的？

696部分银行业分支机构为了争取客户和扩大营销未严格落实保证金管理制度，存在（）等问题。

697维护金融债权工作坚持（）的原则，依靠行业力量，维护银行业的合法权益。

698银行业金融机构绿色信贷成效，按照相关法律法规将评估结果作为银行业金融机构（）的重要依据。

699银行业金融机构应制定销售业务操作流程，注重消费者体验，设计统一的服务话术标准，话术中至少应包括（）等内容。

700尽职调查应采取（）相结合的形式，了解、分析、评价银行业金融机构所面临的风险。

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