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银行业

1中国的银行业出现严重的不良资产是因为什么？
2关于我国在过去实施金融分业经营的做法的原因，以下不正确的是？
3银行开展个人理财业务的意义不包括（）。
4各银行业金融机构和支付机构可根据客户及其申请业务的风险状况，采取（）等措施，必要时应当拒绝开户。
5各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
6在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）
7中国银行业监督管理委员会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之曰起（）予以回复。
8在我国当前的银行监管框架中,（）作为一部专门的行业监督管理法,明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。
9中国银监会的具体监管目标有（）。
10多家银行业金融机构参与同一项目融资的,原则上应当采用银团贷款方式。（）
11我国现行证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。
12《存款保险条例》施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（）个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
13存款保险能够加强和完善对存款人的保护，使存款人存款更安全，主要体现在：
14《存款保险条例》施行前已开业的吸收存款的银行业金融机构，自动纳入存款保险保障范围，无需办理投保手续。（）
15存款保险采取（）方式，覆盖所有吸收存款的银行业金融机构，可以避免逆向选择和道德风险。
16《存款保险条例》施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（）内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
17下列关于存款保险制度的表述正确的有（）
18从微观看，存款保险通过加强对银行业金融机构的市场约束，促进银行业金融机构审慎稳健经营，从而更好地保护存款人的存款安全。（）
19互联网金融的兴起及发展，正是通过从传统银行业不感兴趣的业务空隙，采用边缘渗透的策略发展起来（）
20在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）
21各银行业金融机构对不能升级及质量不过关、鉴伪能力有缺陷的设备要停止使用。（）
22各银行业金融机构应对取款机、存取款一体机以及可提供冠字号码查询服务柜台进行统一贴标。（）
23严禁银行业金融机构将已收缴的假人民币退还给客户。（）
24银行业机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业机构后，长短款、假币等差错责任由实施清分操作的一方承担。（）
25银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，属于手工清分范围。（）
26银行业金融机构从人民银行发行库支取其他银行缴存的带有“已清分”标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分，直接对外支付。（）
27银行业金融机构存取现金业务，是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务。（）
28持有人对银行业金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起90个工作日内向直接监管该银行业金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。（）
29银行业金融机构应在营业结束次日，将清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。（）
30残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的，持有人可凭认定证明到县级以上银行业机构申请鉴定。（）
31银行业金融机构冠字号码查询系统只要做到模糊查询即可。（）
32当银行业金融机构业务人员办理业务发现假币时，假币持有人可以不将假币交给银行业金融机构收缴。（）
33下列（）情况下可以开具假币收缴凭证。
34下列（）情况下可以开具假币没收收据。
35为保证涉假纠纷的举证需要，银行业金融机构在抓取存储钞票冠字号码时要记录（）要素。
36持有人对银行业机构认定的特殊残缺污损人民币兑换结果有异议，持有人可携带（）到人民银行分支机构申请鉴定。
37办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，在办理假币收缴工作中，告知持有人可以向（）申请鉴定。
38办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，银行业金融机构工作为（）。
39银行业金融机构在融资授信时，可以不查询拟授信对象是否为失信被执行人。（）
40查询人应在办理取款业务之日起（）个工作日内(含取款当日)携带有效证件等到查询受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。
41银行业金融机构涉假冠字号码查询申请表，再查询申请表和查询结果通知书应自称类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为（）。
42在办理冠字号码查询业务时。出现（）情况、查询人可到当地人民银行分支机构投诉。
43特殊残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，银行业机构应（）。
44银行业金融机构付出假币事实确认清楚后，对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的，应（）。
45银行业机构反假货币工作联络机制从（）开始建立。
46办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，由该银行业金融机构（）当面予以收缴。
47经查实，某银行业金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。涉及假外币的，对银行业金融机构处以（）罚款。
48银行业金融机构在办理业务时发现假人民币而未收缴的，中国人民银行可对该银行业金融机构处以（）。
49银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位应在受理之日起（）个工作日内办结。
50银行业金融机构从人民银行发行库支取其他银行业金融机构交存的带有“已清分”标识的钱捆（）。
51查询人应在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日）携带有效证件等到查询受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。
52银行业金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并实现（）功能。
53《银行业机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素（）。
54关于“假币销毁”，下列说法错误的是（）。
55银行业金融机构付出假币事实确认清楚后，应根据（）原则予以通报。
56《银行业机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素（）应具备以下要（）。
57银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。
58银行业金融机构要通过冠字号码查询工作自查，（）。
59以下关于《银行业金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》各联用途描述正确的是（）。
60提升银行业服务规范化水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现，有利于避免服务用语不规范、服务流程不科学造成消费者误解和矛盾，减少投诉和纠纷的发生。（）
61银行业金融机构是维护消费者合法权益的（）责任主体。
62制定银行业消费者权益保护工作指引，为银监会系统及银行业金融机构开展消费者权益保护工作提供（），并作为下一步制定出台银行业消费者权益保护工作相关法规的基础。
63制定银行业金融机构及银监局消费者权益保护工作考核评估办法，从工作过程和工作成效两方面进行综合评估，并推动银行业金融机构开展对分支机构的（）和（），充分调动银行业金融机构消费者权益保护工作积极性和主动性。
64银行业金融机构应当坚持（）原则，合理安排柜面窗口，缩减等候时间，不得无故拒绝银行业消费者合理的服务需求。
65（）银行业通过适当的程序和措施，推动实现银行业消费者在与银行业金融机构发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。
66银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，消费者确认内容应至少包括其充分了解销售人员所揭示的产品风险等。银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意则（）销售产品。
67关于《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》的相关内容，下列描述正确的是：
68银行业金融机构应将从业人员（）结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
69非现场监管应当贯彻（）为本的监管理念，督促银行业金融机构完善内部控制和全面风险管理体系，切实承担风险管理主体责任，持续提高风险管控和服务实体经济的能力。
70银行业金融机构有下列（）情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
71银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，在进行现场检查时，检察人员不得少于（）人。
72任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
73商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。
74下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是（）。
75对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括（）。
76银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以（?）为导向，确保客观公正。
77银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好（）作为案防制度制定和执行第一责任人。
78银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好（）作为案防工作监督第一责任人的责任。
79根据责任认定情况，案发后瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员（）处理。
80银保监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
81银行业金融机构业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的（）。
82银行业金融机构是案防工作（）责任主体。
83银行业金融机构专门委员会对（）负责。
84银行业金融机构专门委员会中应当至少有（）独立董事成员。
85未设董事会的银行业金融机构，应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。
86银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立（）的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
87银行业金融机构应当建立制度后（）体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
88以下不属于银行业金融机构案件问责纪律处分方式的是（）。
89根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分。
90《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）
91银行业金融机构在案件问责工作中应依法保障案件责任人员（）的权利。
92银行业金融机构案件防控工作联席会议（）召开。
93银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。
94依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。
95依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按（）报送全面风险管理报告。
96依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），下面哪项不属于银行业金融机构的风险管理策略应当反映的内容：
97银行业金融机构对案件处置工作负（）。
98（）对案件风险排查工作负主体责任。
99国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
100经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的（）的账户。
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