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商业银行

101商业银行任命合规负责人，应按照有关规定报告银监会，商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
102商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。
103商业银行的存贷比应当不高于（）。
104商业银行应当于每年（）月底前向银保监会报送上一年度的流动性风险管理报告，包括流动性风险偏好、流动性风险管理策略、主要政策和程序、内部风险管理指标和限额、应急计划及其测试情况等主要内容。
105（）是商业银行的内部监督机构。
106商业银行（?）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
107商业银行（???）应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。
108（）是加强商业银行内部控制的根本所在。
109实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节，其措施不包括（）。
110银行内部控制要求加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境，需要（）。
111商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
112银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。
113关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。
114根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于（）。
115内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
116商业银行（）将操作风险作为本行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
117《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。
118商业银行合规管理职能应与内部审计职能（），合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
119以下不属于《商业银行操作风险管理指引》规定的重大操作风险事件的是：（）
120商业银行高管人员以及对风险有重要影响岗位上的人员，其绩效薪酬的（）以上应采取延期支付方式，且延期支付期限一般不应少于（）年。
121商业银行信息科技风险管理的第一责任人是（）。
122商业银行将完成开发和测试环境的程序或系统配置变更应用到生产系统时，应得到（），并对变更进行及时记录和定期复查。
123商业银行不得将其（）外包，应合理谨慎监督外包职能的履行。
124商业银行（）负责建立和实施信息分类和保护体系，商业银行应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。
125商业银行接受客户申请，通过身份验证后，应当提供可以（）客户账户与第三方支付机构业务合作关联的服务。
126商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的，均应建立（）对账制度。
127商业银行与第三方支付机构合作开展各项业务，对涉及到的（），应严格遵循有关法律法规和监管制度的规定，严格遵照客户意愿和指令进行支付，不得违法违规泄露。
128《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括（）
129（）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
130商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项（）风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
131商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
132（）对操作风险的管理情况负直接责任。
133商业银行应当按照银保监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取（）的资本。
134商业银行的操作风险管理政策和程序应报银保监会（）。
135商业银行发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）万元以上的案件，应及时向银保监会或其派出机构报告。
136商业银行发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件，应及时向银监会或其派出机构报告。
137商业银行发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）以上的事故、自然灾害，应及时向银保监会或其派出机构报告。
138商业银行发生涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件，应及时向银保监会或其派出机构报告。
139《商业银行操作风险管理指引》适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和（）。
140商业银行应当按照（）要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
141商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括（）。
142商业银行的操作风险管理政策和程序应报（）备案。
143对于银保监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在（）内，提交整改方案并采取整改措施。
144《商业银行操作风险管理指引》的适用机构不包括（）。
145自我风险评估是指商业银行（）潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
146《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。
147商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理战略和总体政策。
148商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
149中国银行业保险业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。
150业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据（）操作风险的特点有针对性地进行管理。
151商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，（）。
152商业银行的高级管理层负责执行（）批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
153《商业银行操作风险管理指引》关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况的（）的统计指标。
154商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
155银保监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。
156商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。
157根据《商业银行法》规定，下列哪项变更事项不需要经国务院银行业监督管理机构批准（）。
158在（）情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
159国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（）规定。
160商业银行违反《商业银行法》相关规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员（）的任职资格。
161设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。
162商业银行资产负债比例管理的规定，以下哪项说法是正确的？
163下列不属于商业银行信息披露原则的是（）。
164《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。
165商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
166《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括（）。
167根据监管部门的有关规定，商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性的，加强对员工行为的（），建立员工异常行为举报、查处机制。
168商业银行应建立员工（）制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。
169商业银行应当培育良好的（），引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。
170商业银行的（）委员会负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。
171法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起（）工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。
172商业银行关联交易分为一般关联交易和重大关联交易，其中重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（），或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）的交易。
173商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
174根据《商业银行委托贷款管理办法》，商业银行应对委托贷款业务实行（）管理，商业银行分支机构不得未经授权或者超授权办理委托贷款业务。
175商业银行授权和授信的有效期均为（）年
176根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行的授权分为（）两个层次。
177商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人与受权人应当在授权书上（）。
178商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则。
179根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（）,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。
180根据《商业银行法》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等相关规定，对于被认定为商业银行关系人的自然人，商业银行一律不得向其发放信用贷款。《商业银行法》关于关系人的界定以下说法错误的是：
181商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（），合计授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
182金融产品可以持有上市商业银行股份，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计不得超过该商业银行股份总额的（）。
183以下关于委托贷款说法不正确的是：
184根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，（）贷款风险。
185商业银行应建立严格的授信风险（）管理体制，对授信进行统一管理。
186商业银行应建立授信工作（），明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
187商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
188任何单位和个人购买商业银行股份总额以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
189商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起内予以处分。
190商业银行应当于每一会计年度终了内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
191商业银行开展业务应当遵守的原则，不得从事不正当竞争。
192商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。
193商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付。
194商业银行不得向关系人发放。
195下列不属于商业银行关系人的是。
196不需要经过国务院银行业监督管理机构批准的商业银行变更事项是。
197商业银行关联交易分为和重大关联交易。
198商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
199商业银行核心一级资本充足率不得低于。
200商业银行一级资本充足率不得低于。
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