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开户行

1企业客户名称、法定代表人或单位负责人等信息发生变更时，应按规定向开户行提出变更申请。开户行业务受理人员双人对开户资料进行审核，经审核符合变更条件的，可以当日或者次日为企业客户办理变更手续。（）

2单位代理开立的个人银行结算账户，在被代理人持本人有效身份证件至开户行确认身份、设（重）置密码前为（）状态。（）

3公安机关在办理电信诈骗案件过程中，通过电话向涉案账户开户行发送查询指令以及法律文书。（）

4开户行应及时更新存量单位客户（）等信息，并留存相应证明文件。

5当同一存款人在本行所有Ⅲ类账户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，开户行须要求存款人在（　　　）内提供有效身份证件。

6开户行对自开立次日起（）内未发生资金收付活动（利息入账除外）的单位银行结算账户转为风险止付账户。

7开户行发现企业客户名称、法定代表人或单位负责人等信息发生变更时，应及时通知企业客户办理变更手续。企业客户自通知送达之日起（）仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权停止企业银行结算账户非柜面交易。

8企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，开户行于到期日前（）及到期当日提示企业及时更新。

9对于企业客户申请开立基本存款账户的，开户行应指定（）采用面对面、视频等方式与企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

10客户经理通过尽职调查无法排除申请开户企业异常情形的，开户行应（）。

11企业基本存款账户编号遗失的，可以向（）提交书面申请查询基本存款账户编号。

12企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，各开户行应收回原开户许可证原件，企业遗失原开户许可证的，各开户行应当（）。

13合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户及人民币结算资金账户由（）核发开户许可认证

14开户行对自开立次日起（）内未发生资金收付活动（利息入账除外）的单位银行结算账户转为风险止付账户，

15开户行对（）未发生资金收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户，应通知单位客户办理销户手续。

16企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，开户行于到期日前（）及到期当日提示企业及时更新

17对于企业客户申请开立基本存款账户的，开户行应指定（）客户经理采用面对面、视频等方式与企业单位负责人核实开户意愿

18对于共用预留印鉴卡下已无未销户账户，从最后一笔销户之日起（）（含）未发生再次开立业务的，由开户行填写《电子印鉴注销说明书》，进行注销

19开户行对自开立次日起（　　　）未发生资金收付活动（利息入账除外）的单位银行结算账户转为风险止付账户，单位客户可办理销户手续或向开户行提供相关证明文件办理账户解止付

20网上支付系统的基本构成主要包括：客户、商家、客户开户行、商家开户行、（）、金融专用网和认证机构等。

21网上支付系统的基本构成主要包括客户、商家、客户开户行、商家开户行、、金融专用网、认证中心等。

22下列各项经济业务中，将导致其他货币资金增加的有（）。

23各开户单位的库存现金限额，由开户行根据单位需要核定，一般按照单位（）天日常零星开支所需确定。

24个人账户投诉处理工作要求，以下描述正确的是（）。

25客户在网点申诉账户管控业务时，需异地协同处理时，应按照受理行“一站受理”,管控行/开户行协办“当日反馈”原则办理。

26电子商务支付系统的主体主要有

27支付是是围绕银行、银行客户、客户、客户开户行的资金收付关系。

28境内机构关闭境外存放账户的，应自关户之日起（）个工作日内持境外开户行的销户通知书向所在地外汇局备案

29一般账户

30存款人可向开户行提出撤销银行结算账户申请的条件：（），（），（），其他

43以下资料中，能证实银行存款是否存在的有（）。

44首次开具增值税专用发票的客户，需要提供以下开票信息（）、（）、（）、（）。

45普票系统开具发票时，填写的开票信息包括（）。

46付款方签发转账支票交开户行后，会计应依据（）做付款的账务处理。

47开户行在为企业办理网上银行注册登记的业务操作过程中，要严格执行（），相互复核，降低银行业务操作风险。

48客户可与开户行、开户财务公司签订协议，由开户行、开户财务公司代为发起（）业务并代理电子签名。

49付款人开户行对逾期未付的托收凭证，负责进行扣款的期限为（）

50（）是收款单位根据购销合同发货后，委托开户行向异地付款单位收取款项，并由付款单位向开户行承认付款的一种结算方式。

51银行汇票的解付指定代理付款行的，必须在（）办理解付。

52甲、乙均为国有企业，甲向乙购买一批货物，约定采用托收承付验货付款结算方式。2008年3月1日，乙办理完发货手续，发出货物；3月2日，乙到开户行办理托收手续；3月10日，铁路部门向甲发出提货通知；3月14日，甲向开户行表示承付，通知银行付款。则承付期的起算时间是（）。

53客户预留印鉴是指存款人在各行社及其分支机构开立银行结算账户时留存的、凭以办理款项支付结算的权利证明，也是开户行社办理收付结算、票据要素审核等的基础依据。

54支付结算应当坚持的原则不包括：

55企业签约客户使用网上银行对外支付时，收款方开户行只能是福建农信社或农商行。

56供电企业的收费人员在接收客户的缴款票据后，首先应审查票据的（）。

57开户行可以依据贷款业务品种和借款人的行业特征、经营规模、管理水平、信用状况等因素，及借款人通过借款合同约定低于（）万元人民币的单笔受托支付起付金额标准。

58提入行接收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒绝付款（）。

59托付收款背书内容包括（）。

60核对同业往来款项要以真实有效的对账回执为依据，全面核对发生额和余额；发觉对账不符要尽快查找缘由，必要时应及开户行进行面对面对账。（）

61对于开户单位交回未用的因改版而停用的整本重要空白凭证，开户行按固定收回并不能调换。（）

62以下关于人工查询个人账户开户行服务流程说法错误的是（）

63“建行客服”微信小程序不支持办理的业务是（）

64客户长期逾期卡片为I/B/M扣，想要协商还款正确的有（）

65（）渠道可以自助查询开户行

66下列选项中，关于挂失业务规则描述正确的有（）

67客户接收境外汇入汇款时，一般需向境外汇款人提供的信息包括（）

68核实银行存款的实有数额，采用（）或派人到开户行取得决算日企业在银行存款数额的证明方法。

69下列结算方式那种是从收款单位开户行开始办理的.（）

70银行汇票的出票人是（）

71收款人或被背书人急需资金时，可持未到期的商业汇票向自己的开户行申请（）

72托收承付是由谁委托银行收取款项（）。

73开具教育储蓄证明需持以下证件办理（）

74以下不属于网上支付参与的主体有（）。

75现金使用的限额，由开户行根据单位的实际需要核定，一般按照单位（）的日常零星开支所需确定。

76首都电子商城进行银行清算时发生跨行业务，要通过（）处理。

77持票人办理贴现时，向开户行提供的资料包括（）

78银行本票的核算程序包括（）

79买方信贷需要签订的合同有（）。

80清算所涉及的银行不包括（）

81银行卡的广泛使用证实了银行卡支付系统是小额支付领域中的一种有效的电子支付系统，但也有一些因素阻碍其发展，具体阻碍因素有（）

82数字签名与传统的手写签名的差别是（）

83客户通过邮政储蓄机构开立账户发生的大额交易，应由开户行负责报送大额交易。

84下列（）理财类业务，客户须在原理财类交易账户开户行或原挂失交易行办理，其他业务可在全国范围办理。

85核对同业往来款项要以真实有效的对账回执为依据，全面核对发生额和余额；发现对账不符要尽快查找原因，必要时应与开户行进行面对面对账。

86开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。

87开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵（质）押物清单等交（）入库保管。

88在贷款发放环节，开户行客户部门主管和分管行长作为审核人有哪些责任？

89在信贷业务受理环节开户行客户经理有哪些责任？

90办理协定存款须由开户单位与开户行约定期限，到期时任何一方没有提出终止或修改合同，即视作自动延期。

91收款人开户行受理转账银行汇票，出票行为跨一级行建行网点，关于“交易类别”栏位应选择（）。

92个人客户可以在（）范围内任意营业机构办理电话银行签约业务。

93小额定期借记支付业务的概念是什么？

94预留印鉴挂失要符合哪些基本规定？

95解除挂失业务（）

96账户开立后，开户行是否需按年开展检查，还需办理哪些手续？

97开户单位提取现金的授权金额有何规定？

98下列哪几种情况开户行不能给客户办理销户手续（）。

99单位客户基本存款账户开户行，因客户向银行借款需要，可为其另外开立一般存款户.（）

100在账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售空白重要凭证。（）

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