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银行合规知识竞赛

1银行业金融机构应建立独立完善的合规风险管理部门，通过完善组织架构，确保合规治理的独立性、专业性、完整性。（）
2银行业监督管理机构和银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。（）
3银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理，评估结果不纳入对银行业金融机构监管评级。（）
4严禁自助设备长短款不及时查清原因,可延时进行账务登记。（）
5对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户可以重新组织对账。（）
6严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。（）
7操作柜员严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，严禁向符合规定的人员转授权。（）
8严禁输入密码时不进行物理遮挡和将工作用包带入现金区。（）
9自助设备和自助区域安全管理应完善文字和语音防诈骗提示，安装12小时监控系统、报警系统，并定时进行检查。（）
10内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题的，应按渎职处理。（）
11企业网银开立进行严格管理但弱于结算账户开立要求。（）
12理财产品销售中，录音录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、反馈等重点环节,可不含客户确认环节。（）
13对银行业金融机构的违规违法行为，在没收非法所得后，不再处以罚款。（）
14严格规范同业账户的开立和使用，不得出租、出借账户可以将账户委托他人代为管理。（）
15银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“最后一道阀门”的作用。（）
16近年来，银行业金融机构陆续发生多起重大案件和风险事件，反映出部分机构风险意识淡薄、内控管理薄弱、合规建设滞后、加大监督制约、责任追究等问题。（）
17银行业金融机构高管、中层、基层人员大批量同时期流动，导致内部控制机制失效，不属于市场乱象的表现形式。（）
18在银行业金融机构市场乱象整治工作中，对于出现的风险事件和案件，要按照“一案两问”“上追一级”的要求，严格追究领导机关和领导人员责任。（）
19各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任，高管层要担负起执行责任。（）
20对监管发现、主观恶意、性质恶劣、情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。（）
21各银行业金融机构在深化整治市场乱象中，要突出整治重点，抓住完善公司治理这个根本。（）
22以深化整治银行业市场乱象为重要抓手，切实回归服务实体经济本源，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。（）
23要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证分管原则，禁止出现“一人多岗”、“相互兼岗”的情况。（）
24商业银行个人信用卡可以用于生产经营、投与资等非消费领域。（）
25信用卡收单业务包括商户资质审核、商户培训、受理终端安装维护管理、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。（）
26信贷资产的转出方应征得借款人同意方可进行信贷资产的转让，但原先签订的借款合同中另有约定的除外。（）
27商业银行不可聘请中介机构对并购交易进行调查或在风险评估中使用有关中介机构报告。（）
28押品由第三方监管的，商业银行应明确押品第三方监管的准入条件，对合作的监管方实行名单制管理。（）
29商业银行对授信业务流程的重要活动须进行尽职调查，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责。（）
30商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，特殊情况下可超越权限进行授信。（）
31商业银行必要时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构对客户信用等级进行评定。（）
32当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。（）
33客户资料如有变动，商业银行应要求客户口头报告，进一步核实后在档案中重新记载。（）
34商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）
35同一笔贷款可以根据实际情况进行拆分分类。（）
36商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过10%。（）
37债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的，商业银行应根据合同约定，按照损失最小化原则，合理选择行使抵质押权的时机和方式，通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权，或通过其他方式保障合同约定的权利。（）
38商业银行办理抵质押担保业务时，应签订合法、有效的书面主合同及抵质押从合同，押品存续期限原则上不短于主债权期限。（）
39商业银行应明确外部评估机构的准入条件，选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构，实行名单制管理，定期开展后评价。（）
40商业银行应根据押品重要程度和风险状况，定期对押品开展压力测试，原则上每两年至少进行一次，并根据测试结果采取应对措施。（）
41商业银行应加强押品集中度管理，采取必要措施，防范因单一押品或单一种类押品占比过高产生的风险。（）
42商业银行应建立押品管理信息系统，持续收集押品类型、押品估值、抵质押率等相关信息，支持对押品及相关担保业务开展统计分析，动态监控押品债权保障作用和风险缓释能力。（）
43商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。（）
44商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。（）
45重组贷款的分类档次在至少6个月的观察期内不得调高。（）
46商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。（）
47商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。（）
48全面风险管理的内部审计报告应当经高管层审阅后提交董事会和监事会。（）
49风险管理部门应当跟踪检查整改措施的实施情况，并及时向董事会提交有关报告。（）
50商业银行可以不对结构性外汇风险暴露计提市场风险资本。（）
51商业银行应当向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每年报送一次，未并表的资本充足率每半年报送一次。（）
52银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。（）
53国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%。（）
54银行业监督管理机构可根据需要，要求银行业金融机构通过内部审计机构或委托内部审计机构对其数据治理情况进行审计，并及时报送审计报告。（）
55银行业金融机构应当在风险管理、业务经营与内部控制中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程度，发挥数据价值。（）
56银行业金融机构应当建立数据质量评估机制，对日常监控、检查和考核评价过程中发现的问题，及时组织整改，并对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。（）
57银行业金融机构各项业务制度应当充分考虑数据质量管理需要，涉及指标含义清晰明确，取数规则统一，制定完成后每三年更新一次。（）
58银行业金融机构应当确立数据内控管理目标，建立控制机制。（）
59银行业金融机构应当建立数据安全策略与标准，依法合规采集、应用数据，依法保护客户隐私，划分数据安全权限。（）
60银行业金融机构应当建立适应监管数据报送工作需要的信息系统，实现流程控制的程序化，提高监管数据加工的自动化程度。（）
61金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度，将合适的金融产品和服务提供给所有的金融消费者。（）
62商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行监事会负责。（）
63商业银行关联交易管理制度应当报送中国人民银行备案。（）
64计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的应当分别计算。（）
65商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。（）
66商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的5%。（）
67商业银行向关联方提供授信发生损失的，一般情况下，在两年内不得再向该关联方提供授信。（）
68中国银行保险监督管理委员会有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
69商业银行的监事长负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。（）
70《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的主要自然人股东是指持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的自然人股东。（）
71商业银行的关联方包括关联自然人以及关联企业。（）
72中国人民银行依法对商业银行的关联交易实施监督管理。（）
73银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。（）
74案件风险信息是指已被发现,确定将演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。（）
75银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后,应当尽快进行责任追究和整改,并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。（）
76银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录,存档备查。（）
77案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观,并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。（）
78银行业金融机构案件调查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。（）
79案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。（）
80案件（风险）信息报告要由主要负责人签发，并加盖公章后报送。（）
81案件（风险）信息报告若不能确认公安是否立案的相关信息，需在报告中明确说明原因，并以此作为报送案件信息还是风险信息的依据。（）
82银行业金融机构对案件风险排查发现涉嫌犯罪的，应及时向公安司法机关报案。（）
83银行业金融机构对案件风险排查发现的银行业案件或案件风险，应及时报告上级机构。（）
84银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据上级机构规定对相关责任人进行处理。（）
85银行业金融机构应当加强案件风险排查质量控制，有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。（）
86银行业金融机构案件风险排查至少应当覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。（）
87案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。（）
88案件风险排查是指银行业金融机构组织开展，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。（）
89对案件责任人做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（）
90银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定并抄送现任职单位，无需报告监管机构。（）
91案件问责中的纪律处分、经济处理可以合并使用，可以以经济处理代替纪律处分。（）
92要尊崇党章，严格执行新形势下党内政治生活若干准则，增强党内政治生活的政治性、思想性、时代性、原则性。（）
93要坚持党管干部原则，坚持德才兼备、以德为先，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持事业为上、公道正派，把好干部标准落到实处。（）
94做好新形势下金融工作，要坚持党中央对金融工作集中统一领导，确保金融改革发展正确方向，确保国家金融安全。（）
95健第五次金融工作会议强调健全金融风险责任担当机制，保障金融市场稳健运行，积极稳妥推进去杠杆，深化国企改革，把降低国企杠杆率作为重中之重，有效处置金融风险点。（）
96金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。（）
97稳中求进工作总基调是治国理政的重要原则。（）
98各银行业金融机构要建立工作机制，化舆论监督为管理正能量，针对网络舆情事件反映的问题和线索，弥补相关管理或业务漏洞，切实保护消费者合法权益。（）
99各银行业金融机构要通过网络舆情信息广泛了解消费者诉求，自觉接受舆论监督。（）
100各银行业金融机构要全面系统梳理各阶段、各条线可能出现的舆情，定期开展声誉风险排查，制定工作预案。（）
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