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银行合规知识竞赛

101各银行业金融机构要进一步贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。（）
102各银行业金融机构要建立完善工作考评机制，定期对本行（公司）各部门、各级单位网络舆情工作的有效性进行评估，并纳入绩效考核。（）
103银行业金融机构要加强与网络信息监管部门、主流网络媒体等的沟通联系，发挥分支机构属地协调作用，建立不同层次的协作机制。（）
104银行业金融机构充分利用网络媒体宣传渠道，主动策划网上宣传活动，通过互联网放大银行业正面声音，把握网络舆情工作主导权，树立银行业良好形象。（）
105各银行业金融机构要健全网络舆情工作队伍管理机制和奖惩办法，提升监测引导效率和效果。（）
106各银行业金融机构要建立一支与本行资产规模、分支机构数量、人员数量相匹配的，纵贯总行和各级分支机构的网络评论员队伍。（）
107各银行业金融机构对于确实存在的问题，要敢于承认，勇于正视，并及时披露整改行动及成效，赢得理解，树立和巩固“负责任的银行”形象。（）
108各银行业金融机构对于不实信息，要及时公开澄清，争取主动。（）
109各银行业金融机构及其分支机构主要负责人对于重大舆情要亲自指挥应对，必要时主动出面澄清。（）
110各银行业金融机构及其分支机构主要负责人是网络舆情工作的重要责任人。（）
111对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚;造成损害的，应当减轻处罚。（）
112承担民事赔偿责任的犯罪分子，同时被判处罚金，其财产不足以全部支付的，应当先承担罚金。（）
113十六周岁以下的人无论犯任何罪都不承担刑事责任。（）
114法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。（）
115商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（）
116未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。（）
117申请银行业金融机构设立的，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的书面决定。（）
118阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）
119银行业金融机构的审慎经营规则，必须由法律、行政法规规定，不能由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。（）
120人民法院依法行使审判权，不受行政机关、社会团体和个人的干涉。（）
121银行业金融机构进行录音录像行为应征得消费者同意，如消费者不同意则不能双录，也不能销售产品。（）
122贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，但借款人有特殊项目需要建设的除外。（）
123矿藏、水流、海域都属于国家所有，绝对不存在个人私有的情况。（）
124国家机关一律不得作为信贷业务的保证人。（）
125银行应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定贷款结构，包括金额、期限、利率、担保和还款方式等。（）
126根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款可以除外。（）
127折旧和摊销产生现金流出。（）
128流动比和速动比指标越高越好。（）
129明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，依照处罚较轻的规定定罪处罚。（）
130根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处五年有期徒刑。（）
131金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》相关条款的规定予以处罚。（）
132金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）
133属于利用新的造假手段制造假币，应当向当地人民银行和公安机关报告。（）
134金融机构在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外币纸币以及各种假硬币的收缴方式，由2名以上业务人员予以收缴。（）
135金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人可以接触假币。（）
136拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚。（）
137不当保存、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的，处以1000元以上3万元以下的罚款。（）
138金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实不用分管。（）
139金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取款、货币兑换等业务的记录在中国人民银行规定的记录保存期限内，金融机构应当提供相关记录。（）
140存款人在法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予存款人警告并处以1万元的罚款。（）
141存款人在法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予存款人警告并处以1000元的罚款。（）
142在风险可控、金额较小的前提下，贷款人可以发放无指定用途的个人贷款。（）
143全额保证金类质押项下的固定资产贷款，可不执行《固定资产贷款管理暂行办法》。（）
144贷款人应对固定资产投资项目的收入现金流以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。（）
145案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（）
146商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。（）
147商业银行董事会应当设立关联交易控制委员会，负责关联交易的管理，及时审查和批准关联交易，控制关联交易风险。关联交易控制委员会成员不得少于五人，并由董事长担任负责人。（）
148投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。（）
149在授信实施过程中，虽然受信地区发生或潜伏重大金融风险，但企业经营情况良好，故商业银行可不调整授信额度。（）
150商业银行分支机构具有独立法人资格，独立承担民事责任。（）
151根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信。（）
152商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
153商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。（）
154商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）
155在授权、授信有效期内，商业银行对授权、授信进行调整或授权、授信终止，属于银行机构内部事务，不用告知银行监管部门。（）
156对于既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构如果已报送可疑交易报告，无需另行报送大额交易报告。（）
157中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知中规定，收取客户现金保费达到大额交易报告标准的，无论以何种方式与保险公司结算，保险专业代理公司和保险经纪公司均应当提交大额交易报告。（）
158中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施。原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构。（）
159金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
160金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的法人和交易的实际受益人。（）
161金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以五万元以上五十万元以下罚款。（）
162金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）
163金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
164非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。（）
165按照监管规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况依法开展现场检查。现场检查以与反洗钱行政主管部门开展联合检查为主。（）
166可疑交易报告的报告程序、时间期限与大额交易报告相同。（）
167为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（）
1682017年7月1日，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（简称3号令）正式实施,明确以“事实清楚，证据确凿”为基础的可疑交易报告要求。（）
169某银行发现客户有涉及洗钱的异常活动，但客户在银行账户并无交易，银行亦有权就客户的异常活动报送可疑交易报告。（）
170金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
171金融机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告时，有告知客户的义务。（）
172客户身份识别就是核对个人的居民身份证件或者单位的营业执照。（）
173金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。（）
174实施现场调查时，调查组参加检查人员不得少于1人，调查组应当向被调查机构负责人出示《反洗钱调查通知书》。（）
175国务院金融监督管理机构可以要求所监管的金融机构报送大额交易和可疑交易信息。（）
176金融机构及其工作人员发现任何交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（）
177任何单位和个人发现洗钱活动，有权向金融监管机构举报。（）
178金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应按金额最大的标准报告。（）
179金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。（）
180中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）
181《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。（）
182《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。（）
183制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。（）
184法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，业务部门承担洗钱风险管理的直接责任。（）
185自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境外款项划转属于大额交易。（）
186当客户交易同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当汇总提交大额交易报告。（）
187银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。（）
188对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在本地等异常情况的单位开户时，需要面签法定代表人或单位负责人并留存视频或音频资料，视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致。开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。（）
189询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式可以作为识别、核实受益所有人身份的独立手段。（）
190金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）
191银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）
192经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以对涉嫌反洗钱的账户采取临时冻结措施。（）
193根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开资料5年以上。（）
194国家反对一切形式的恐怖主义，依法取缔恐怖活动组织，对任何组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动提供帮助的，依法追究法律责任。（）
195人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。（）
196对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。（）
197银行业金融机构授信业务条线人员严禁向熟人发放信用贷款。（）
198严禁经跨部门（岗位）集体审议机制下的资产处置委员会或类似职能机构的集体审议处置大宗资产。（）
199商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。（）
200《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，均由中国人民银行决定。（）
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