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银行合规知识竞赛

1401商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
1402商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项（）风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
1403（）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
1404《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括（）
1405商业银行与第三方支付机构合作开展各项业务，对涉及到的（），应严格遵循有关法律法规和监管制度的规定，严格遵照客户意愿和指令进行支付，不得违法违规泄露。
1406商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的，均应建立（）对账制度。
1407商业银行接受客户申请，通过身份验证后，应当提供可以（）客户账户与第三方支付机构业务合作关联的服务。
1408商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用双（多）因素验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备双（多）因素认证条件的客户，其（）不得与第三方支付机构建立业务关联。
1409网信部门和有关部门违反《中华人民共和国网络安全法》第三十条规定，将在履行网络安全保护职责中获取的信息用于其他用途的，对（）依法给予处分。网信部门和有关部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，尚不构成犯罪的，依法给予处分。
1410商业银行（）负责建立和实施信息分类和保护体系，商业银行应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。
1411商业银行不得将其（）外包，应合理谨慎监督外包职能的履行。
1412商业银行将完成开发和测试环境的程序或系统配置变更应用到生产系统时，应得到（），并对变更进行及时记录和定期复查。
1413商业银行信息科技风险管理的第一责任人是（）。
1414商业银行高管人员以及对风险有重要影响岗位上的人员，其绩效薪酬的（）以上应采取延期支付方式，且延期支付期限一般不应少于（）年。
1415金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员本人及其近亲属合并持有该金融机构（）以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，视为不符合任职资格管理办法规定的条件。
1416如经调查确认案件风险信息不构成案件,银保监局、银保监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送（）。
1417银行业金融机构案件的调查实行（）。
1418案件涉及金额以（）公安、司法机关确认的金额为准。
1419银行业金融机构银行应当建立案件风险排查的（），定期对案件风险排查工作进行评价，并作为本机构案防考核的重要内容。
1420（）应当及时向高级管理层报告案件风险排查发现的问题的整改情况，并采取情况通报、案例剖析等多种方式提示风险。
1421（）对案件风险排查工作负主体责任。
1422银行业金融机构全面风险管理牵头部门的职责不包括以下哪项：（）。
1423银行业金融机构对案件处置工作负（）。
1424未按照规定开展案件问责的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构（）责任。
1425依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），下面哪项不属于银行业金融机构的风险管理策略应当反映的内容：
1426国有金融企业应按照（）原则，充足提取资产减值准备，严格计算占用资本，不得以有无政府背景作为资产风险的判断标准。
1427依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按（）报送全面风险管理报告。
1428依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。
1429银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。
1430银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少提前（）日在营业场所公布变更事项以及确保业务连续性的具体方式，避免与金融消费者因机构变更事项发生争议，确保金融消费者利益和公共金融服务不受影响。
1431金融机构应当确保其董事（理事）和高级管理人员（）符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。
1432银行业金融机构案件防控工作联席会议（）召开。
1433银行业金融机构在案件问责工作中应依法保障案件责任人员（）的权利。
1434下列关于操作风险的说法，错误的是：（）
1435商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押担保的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。
1436下列关于操作风险的说法，正确的是：（）
1437操作风险包括（）
1438以下不属于《商业银行操作风险管理指引》规定的重大操作风险事件的是：（）
1439商业银行操作风险的特点是（）。
1440基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。
1441《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）
1442提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（）年。
1443案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予（）。
1444根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分。
1445以下不属于银行业金融机构案件问责纪律处分方式的是（）。
1446案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以（）方式代替纪律处分。
1447（）应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将（）列为案件风险防范第一责任人。
1448营业区域内不可以存放（）资料。
1449对自助设备现金进行检查应采用的方式是
1450以下操作不合规的是
1451以下做法错误的是
1452银行是案防工作的第一责任主体，明确了（）作为案防制度制定和执行第一责任人。
1453案防工作实行一把手负责制，明确了（）作为案件风险防范第一责任人。
1454《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，重点账户必须按（）对账。
1455基层网点负责人轮岗的频度是（）年
1456柜员轮岗的频度是（）年。
1457银保监会机关相关部门对案件处置工作负督导和（）责任。
1458银保监会及其派出机构应当将银行业金融机构（）作为监管评级和现场检查的重要依据。
1459银行业金融机构应当建立制度后（）体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
1460银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立（）的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
1461未设董事会的银行业金融机构，应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。
1462银行业金融机构专门委员会中应当至少有（）独立董事成员。
1463银行业金融机构专门委员会对（）负责。
1464银行业金融机构是案防工作（）责任主体。
1465银行业金融机构要强化对案防职能的条线管理，实行（）。
1466报案存在失职问题的，要严厉追究案发分支机构的上级案防牵头部门的（）责任。
1467银行业金融机构业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的（）。
1468审计监督条线作为第（）道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。
1469银保监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
1470银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果（）个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
1471根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任（）。
1472根据责任认定情况，案发后瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员（）处理。
1473案件（风险）信息报告要由（）签发，并加盖公章后报送。
1474下列关于业务授权方面的说法，正确的是（）。
1475下列关于银行账户管理方面的说法，正确的是（）。
1476下列关于办理具体柜台业务方面的说法，正确的是（）。
1477银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好（）作为案防工作监督第一责任人的责任。
1478银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好（）作为案防制度制定和执行第一责任人。
1479银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好（）作为案件风险防范第一责任人。
1480银保监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？
1481严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用（），从事非法金融活动或谋取非法利益。
1482银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的（）。
1483风险管理的最基本要求是（）。
1484以下哪一项行为不属于授信业务条线人员禁止性规定。
1485商业银行合规管理职能应与内部审计职能（），合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
1486商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
1487《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。
1488商业银行（）将操作风险作为本行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
1489内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
1490《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。
1491根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于（）。
1492关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。
1493银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。
1494商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
1495银行合规管理的独立性不体现在（）。
1496银行的合规文化是根据（）规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。
1497银行是典型的风险管理型企业,其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴,其经营过程就是（）的过程。
1498银行内部控制要求加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境，需要（）。
1499实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节，其措施不包括（）。
1500（）是加强商业银行内部控制的根本所在。
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