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银行合规知识竞赛

801依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（）
802义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：
803义务机构及其工作人员应当了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对（）进行综合判断。
804在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，业务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，包括但不限于：
805商业银行应当采取以下措施保护客户相关权益：
806《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况：
807《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称控制是指有权决定商业银行、法人或其他组织的（），并可据以从其经营活动中获取利益。
808《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联法人或其他组织包括：
809《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联自然人包括：
810商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。有下列情形之一的，接管终止：
811商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：
812商业银行拆出资金限于（）之后的闲置资金。
813商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人包括（）
814商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。
815有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：
816金钱债权执行中,买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：
817《普惠金融发展专项资金管理办法》规定的农村金融机构定向费用补贴，对以下哪几类贷款不予补贴，不计入享受补贴的贷款基数：
818《普惠金融发展专项资金管理办法》规定财政部门可给予费用补贴的新型农村金融机构应满足的条件包括（）
819以下哪些人员属于财政贴息支持的重点就业群体
820对按照《国务院关于进一步做好新形势下就业创业工作的意见》、《中国人民银行财政部人力资源社会保障部关于实施创业担保贷款支持创业就业工作的通知》、《国务院关于做好当前和今后一个时期促进就业工作的若干意见》等文件规定发放的（）和（）企业创业担保贷款，财政部门可予以贴息。
821银保监会合规风险现场检查的主要内容包括：
822合规管理计划包括（）
823高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责（）。
824合规风险管理体系应包括以下基本要素：
825《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
826金融企业应严格遵守国家法律法规，严禁以下违法违规行为：
827金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以下不良信贷资产和非信贷资产。
828不良资产批量转让工作应坚持（）原则。
829按照信用形式分类，农户贷款分为（）
830严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对用信项目客户贸易背景项下交易合同、（)、运输单据、（）等资料进行实质性审验，为企业提供（）的用信。
831（）不得更改，更改的支票无效。
832单位申请开立单位银行结算账户，授权他人办理的，应出具（　　）。
833商业银行不得对（）用途的业务进行授信。
834商业银行对贷款进行分类，主要考虑的因素有（）。
835银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查：
836贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制，结合借款人（）等因素，合理确定贷款金额和期限，控制借款人每期还款额不超过其还款能力
837根据银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，银行业金融机构考评指标要包含哪几类（）？
838根据监管规定，银行绩效考评不得有以下哪些情形（）？
839信用卡“三亲见”是指：
840四川银行业金融机构从业人员禁止性规定：严禁（）管理制度不遵循“事前有审批，事中有监控，事后有追溯”的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
841下列哪些财产和账户不得冻结：（）
842对于案件风险排查发现的问题,商业银行相关部门应制定整改方案,建立整改台账,明确整改责任,逐一落实整改措施。整改应达到的标准有：
843案件风险排查的方式包括：
844机构监管部门应当根据日常监管、风险评估和现场检查结果，对银行业金融机构法人开展监管评级。监管评级应当遵循的原则有：
845按照《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，关键人员应回避的亲属包括（）。
846商业银行应当建立健全外包管理制度，其中哪些职能不得外包。
847商业银行内部审计部门在内部控制中的职能包括（）。
848内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
849授信业务中严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查。
850严禁签订授信合同不对签订人身份真实性、资格合法性进行核实并坚持面签制度授信合同。面签包括（）签订和（）签订两种方式。
851对公结算业务中严禁不按“对账与结算业务办理实行（）、（）、（）分离”的原则开展对账工作。
852严禁客户申用网络自主交易平台时，不对客户的真实性进行审核。其中，“真实性”应包括（）
853银行从业人员严禁代客户保管（）等相关重要物品。
854他人代理开立个人银行账户的，以下说法正确的是（）
855储蓄机构办理储蓄存款业务，必须遵循（）原则。
856个人贷款应当遵循（）的原则。
857个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（）等用途的本外币贷款
858贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
859《商业银行押品管理指引》应遵循（）原则。
860伪造信用卡的，定为伪造、变造金融票证罪。处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处（）有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处（），并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
861因银行业金融机构管理不当导致当地投诉处理（）、（）,（）,甚至引发不良社会影响的，监管部门视情况追究相关银行业金融机构和人员责任,视严重程度采取责令限期整改,限制、暂停或停止其信用卡新发卡业务,以及实施其他相应的行政处罚等审慎性监管措施。
862银行业金融机构应在重要信息系统投产前至少（）个工作日、变更前至少（）个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
863银行业金融机构应统一组织协调重要信息系统投产及变更工作，制定年度投产及变更规划，编制实施计划和方案，编制实施计划和方案，确定实施策略和步骤，明确岗位职责，确保（）。
864重要信息系统的投产变更工作应该由统筹管理和督导；应建立投产及变更管理机制、制度与流程；应开展重要信息系统投产及变更审计工作，并针对发现问题提出整改意见。
865对自然年内月末存款偏离度超过5%两次（含）以上的银行，银行保险监督管理机构自下月起按照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定采取等监管措施。
866对自然年内月末存款偏离度超过4%两次（含）以上的银行，银行保险监督管理机构自下月起按照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定采取等监管措施，并且作为其年度监管评级参考因素。
867对自然年内月末存款偏离度首次超过4%的银行，银行保险监督管理机构采取的措施为。
868月末存款偏离度=（月末最后一日各项存款-本月日均存款）/*100%.
869商业银行的月末存款偏离度不得超过（）。
870商业银行应完善薪酬管理制度，改进绩效考评体系，加强存款的基础性工作，强化存款（）考评，从根源上约束存款“冲时点”行为。
871保密行政管理部门实施检查后，应当出具（），对需要整改的，应当明确整改内容和期限。
872机关、单位应当对提供工程、货物和服务的单位提出保密管理要求，并与其签订（）。
873机关、单位应当根据涉密信息系统存储、处理信息的（）密级确定系统的密级，按照分级保护要求采取相应的安全保密防护措施。
874机关、单位应当根据保密工作需要设立（）或者指定人员专门负责保密工作。
875对发现有银行业机构泄露国家秘密，违规使用、发布监管文件和信息的，各级监管部门将一查到底、严肃问责，并视情形采取必要的（）措施。
876各银行业金融机构要加大责任追究力度，实行（）问责，既要追究泄露国家秘密、擅自传播监管文件和信息人员的直接责任，也要追究相关领导责任，并在全辖进行通报。
877要加强对员工（含借调、聘用、实习等人员）保密教育和管理，逐一签订（），强化国家秘密、监管文件和信息流转全过程各环节人员的保密责任落实。
878要严格管控银监会、银监局（分局）文件知悉范围，未经同意，严禁擅自向与工作项目无关的单位、个人透漏工作秘密及相关工作信息。
879调查结束后，保密行政管理部门认为存在泄密事实，需要追究责任的，应当向有关机关、单位提出人员处理建议。有关机关、单位应当及时将处理结果书面告知保密行政管理部门。
880保密行政管理部门直接调查、检查时，办案人员不得少于人，并应当出示证件，表明身份。
881查处泄密案件，应当坚持教育和相结合，以事实为依据，以法律为准绳，做到事实清楚，证据确实、充分，定性准确，程序合法，处理适当。
882《泄密案件查处办法》于施行。
883销毁应当履行清点、登记、审批手续，并送交保密行政管理部门设立的销毁工作机构或者保密行政管理部门指定的单位销毁。
884国家秘密载体以及属于国家秘密的设备、产品的明显部位应当标注国家秘密标志。国家秘密标志应当标注。
885机关、单位应当按照保密法的规定，严格限定国家秘密的知悉范围，对知悉以上国家秘密的人员，应当作出书面记录。
886机关、单位应当在国家秘密产生的同时，由承办人依据有关保密事项范围拟定密级、保密期限和知悉范围，报审核批准，并采取相应保密措施。
887机关、单位为本机关、本单位的定密责任人，根据工作需要，可以指定其他人员为定密责任人。
888机关、单位及其工作人员履行保密工作责任制情况应当纳入年度内容。
889《中华人民共和国保守国家秘密法实施条例》，自起施行。
890国家秘密的保密期限，除另有规定外，秘密级不超过年。
891国家秘密的保密期限，除另有规定外，机密级不超过年。
892国家秘密的知悉范围，应当根据工作需要限定在范围。
893国家秘密是关系国家安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限的人员知悉的事项。
894《中华人民共和国保守国家秘密法》规定，国家秘密的保密期限已满的，。
895要进一步加大政策倾斜、加强业务指导，并定期对科技支行业务开展情况进行监测评估，督促科技支行坚持主要服务于市场定位，深入推进产品机制创新，推动完善科技支行政策支持环境，确保科技企业贷款户数、贷款余额逐年提高，有效提升对科技企业金融服务的覆盖面、可得性和满意度。
896银行业金融机构应将外部风险防范纳入。
897银行业金融机构对合作的小贷公司和融资担保性公司名单实行动态管理，每年至少评估（）次，对存在违规行为和重大风险的合作机构建立及时退出机制。
898银行业金融机构应对小贷公司和融资担保性公司实行名单制管理，由（）统一确定合作机构准入标准。
899全国农业信贷担保体系的建立是撬动金融支农的一项重大机制创新，是农村金融风险分担机制的重要组成部分。
900银行业机构发放农村小额贷款的哪项做法是正确的。
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