综合知识

291201银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的（），但不得超过１００００元。

291202银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守（）规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。有条件的银行，可以通过视频或者人脸识别等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。

291203若对该笔业务有疑议，执行（）操作，将预警信息以EXCLE表格导出，然后在系统内进行核销处理

291204预警信息查看完毕后，预警监测员若对该笔业务无疑议，执行（）操作，核销该笔预警信息

291205会计结算部及其他相关管理部门对风险预警的工作开展、差错分布、问题整改等情况进行分析、考核、通报。对于在监测过程中发现的重大事项、严重差错等按（）通报。

291207（）类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等业务

291208因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时，可采取（）方式办理，也可由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理人的关系证明文件、被代理人所在社区委员会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理

291209如开户申请人确因行动不便等原因不能前往营业机构，可以采取（）等方式办理开户

291210柜面开立Ⅲ类户，可以通过身份证件和（）两种方式核实个人客户身份，经核实真实方可开户

291211营业机构开立个人银行账户时应遵守账户（）制原则

291212（）是指通过升级或降级操作，调整Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户的账户功能

291213个人普通存折转为个人结算存折后，作为（）类户管理，同一个人在同一法人机构已开立的不得转换

291214同一个人在同一法人机构的Ⅲ类户数量不得超过（）个，包括Ⅲ类卡户、Ⅲ类折户

291215同一个人在同一法人机构的Ⅱ类户数量不得超过（）个，包括有介质Ⅱ类户和无介质Ⅱ类户

291216同一个人在同一法人机构只能开立一个（）类户

291217（）类户为无介质的电子账户，可凭账号办理业务

291218（）类户是指全功能型有介质账户，包括银行卡户、个人结算存折户、个人支票户，可凭银行卡、存折、支票等办理结算业务

291219会计结算风险预警中风险防御是指通过考核评价、督查督办、处罚惩治、（）等方式，对风险业务、风险行为、风险处置进行事前、事中、事后的有效监督、控制、防御，减少各类风险发生。

291220风险处置是指风险经评估后，由县级预警监测人员根据评估结果针对不同类型、不同程度的风险采取相应措施以控制、排除风险，从而降低风险损失的过程，不涉及查看凭证或影像的，应在（）个工作日内处置完毕

291221风险评估采取现场与非现场方式，其中非现场评估不包括（）种方式

291222风险预警系统中资金类风险，主要包括内部账户透支、内部账户资金转入客户账户

291223风险预警系统中重要空白凭证类风险，主要包括在途凭证长时间不入账、（）

291224风险预警系统中现金类风险，主要包括（）、机构日终批处理后存在在途资金

291225开户银行在存款人电子信息报送后的（）个工作日内，应将存款人的开户资料报送人民银行。

291226客户使用同一身份证件号码于当日开立（）个账户或在系统内已累计开立（）个账户，再次提交开户交易时，系统显示异常行为提示语。

291227汇兑业务（含转账支票）审批权限，（）由内勤负责人或会计主管审核签字。

291228《柜员信息维护申请表》原件按正常流程审核、签批后，由总行财务会计部（会计管理中心）留存，按年装订归档，保管期限（）年。

2912293年内现金从业人员全部轮训一遍，其中新上岗或调岗人员，上岗（）个月内必须接受培训。

291230每年至少组织（）次反假货币培训。

291231被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，营业机构应告知客户，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴机关向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。

291232现金机具维护、升级等日常工作由各（）负责。

291233各营业网点应至少（）对现金机具进行一次清理，尤其对重要部位进行清理，清理过程中要按相关标准对重要部件进行清理，并在正常的环境中对部件进行清理，及时登记清理日期、清理机具部位等内容。

291234重点监督员对于无纸化业务信息，可于（）个工作日实施监督。

291235强制补录员对于无纸化业务信息，可于（）个工作日实施补录。

291236对于非本人办理的柜员轧账与日稽勾对的业务，预警系统自动提取预警信息，由（）进行相关核实监督处理。

291237网点柜员使用新增的“补扫”功能时，需要（）授权。

291238无纸化的业务电子凭证监督流程，是在原监督模式上，接入（），无纸化系统服务端生成电子凭证（PDF文件），通过定时任务进行加签和上传影像平台，将影像索引发送集中监督系统，集中监督系统获取流水数据。

291239印章销毁前，（）应履行集体审批决策程序，并按柜面业务实物印章种类编制《柜面业务实物印章销毁登记簿》

291240《人民币冠字号码查询申请表》应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为（）年

291241金融消费者在营业机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议应在办理取款业务之日起（）个工作日内，携带有效证件到取款营业机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》

291242营业机构应于每个工作日营业结束后，将冠字号码存储设备当日记录存储的所有冠字号码信息上传到本地，由（）对其完整性进行审核

291243对公外币开户利率浮动更改需要（）级授权

291244个人单笔存款金额人民币（）需05级柜员授权

291245风险预警系统中柜员管理类风险，主要包括柜员（）、柜员重开办理业务

291246风险预警系统中账户管理类风险，主要包括（）发生业务、保证金账户异常支取

291247Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出账年限额合计调整为（）万元

291248Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出账日限额合计调整为（）元

291249Ⅲ类户账户任一时点账户余额不得超过（）元

291250交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年

291251客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年

291252Ⅰ类个人结算存折户、无介质Ⅱ类户账户余额超过（）元时，不得降级为Ⅲ类户

291253Ⅰ类（）可降级为无介质Ⅱ类折户或Ⅲ类折户，原账号不变，降级后不得再升级为Ⅰ类户

291254（）Ⅱ类户与Ⅲ类户之间可升降级

291255Ⅰ类银行卡户与（）Ⅱ类户之间可升降级

291256个人银行账户（含Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户）可办理贷款资金发放、归还业务，其中（）类户只能办理小额消费性贷款业务

291257（）类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务，经营业机构现场面对面确认身份的还可以办理非绑定账户资金转入业务

291258（）类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务，经营业机构现场面对面确认身份的还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务

291259我行签发的重要空白凭证必须遵循（）的原则，按照由小到大的顺序逐号使用

291260出售给客户的支票每次原则上限定（），业务量大的客户，每次最多不超过（）

291261柜员原则上一次领用重要空白凭证数量不能超过（）工作日

291262支行一次领入重要空白凭证数量原则上不得超过（）

291263需要加盖印章的有价单证，实行（）分管

291264有价单证必须集中存放于现金出纳库房，账务核算由会计部门负责，实行（）分管

291265重要空白凭证以份为单位，按照每份（）的假定价格纳入表外科目核算

291266有价单证以票面金额入表外（）科目核算

291267（）营业机构凭以办理收付款项的重要书面依据

291268如钥匙管理人员变动涉及到交叉交接的，应先（）后再办理交接

291269金库密码原则上每年变动（），金库密码管理人员变动同时要更换金库密码

291270日终不存放现金的库房（含保险柜），在确保日终后库房无任何物品的情况下，执行（）

291271现金调缴发生的错款，调入行和调出行都负有追查责任，错款事项（）日内处理完毕

291272日终存放现金的库房库管员办理交接时应遵循（）原则

291273发生出纳错款，应立即（），并严格履行报告程序

291274办理调缴款时交接手续要严密，调入的现金实物（）

291275现金管理坚持（）的原则

291276办理大小额支付业务因系统异常等原因导致业务处理结果不明确，柜员可通过“（）”交易进行确认。

291277对于已发出未回执的普通借记业务和定期借记业务，可通过“（）”交易向付款行发起止付申请。

291278支付系统业务查询、查复必须根据（）办理。

291279自然人客户办理大小额贷记往账业务，金额超过（）元（含）的需留存有效身份证件复印件。

291280小额支付系统支持（）小时连续运行，系统每一工作日时间为前一自然日（）至本自然日（），处理各类小额业务。

291281小额支付系统工作日单笔金额上限贷记（）万元，周末（周六、周日）及法定节假日单笔金额上限贷记（）万元。借记业务不设限。

291282大额支付系统单笔金额下限（）万元(含)，低于（）万元的需加急办理。

291283大小额支付业务实行“（）”。

291284通存往账交易在清算超时的情况下进行交易状态查询不会出现下列那种交易状态？（）

291285当事各方按照事先签订的协议，定期发生的批量扣款业务，如收款单位委托其开户银行收取的水、电、煤气等公用事业费用，其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款由收款（清算）行发起，付款（清算）行收到借记指令进行审核，在规定时间返回处理回执信息至收款（清算）行的业务是（）

291286支付指令批量或实时发送，轧差净额清算资金的是（）

291287实时、批量扣税业务，省联社清算中心在收到对账信息后须及时通过（）支付系统将资金汇划到国库

291288办理大小额借记业务系统（）计算收取手续费

291289办理大小额贷记业务系统（）计算收取手续费

291290大小额系统与省中心（）应通过中央银行指定的电子对账系统与人民银行进行账务核对，坚持记账与对账相分离原则

291291对于“已清算”的大额汇兑业务和“已轧差”的小额普通贷记业务、定期贷记业务、普通借记回执业务、定期借记回执业务，可通过（）交易向收款行发起退回申请

291292小额支付业务普通贷记银行业金融机构发起业务时，付款清算行根据客户提交的普通贷记凭证（或信息），审核无误后进行账务处理会计分录为：（）

291293小额支付系统工作日单笔金额上限贷记5万元，周末（周六、周日）及法定节假日单笔金额上限贷记（）万元，借记业务不设限

291294大额支付系统单笔金额下限（）万元（含），低于（）万元的业务需加急办理

291295小额及农信银支付系统支持（）

291296大小额支付系统实施细则中要求对于已发出未回执的普通借记业务和定期借记业务，可通过（）交易向付款行发起

291297统一汇兑及大小额支付系统实施细则中要求会计结算部（）对在岗人员进行业务培训，人员变动时，接管人员应具备相应素质，熟知职业操守

291298（）是参加大额支付系统机构的唯一标识

291299统一汇兑及大小额支付系统实施细则中要求异地授权柜员应按照大额支付系统的发送时点定时查看（）交易，及时进行异地授权

291300（）是指在农信银清算中心开立资金清算账户，直接通过农信银支付系统办理支付清算业务的银行业金融机构

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