首页 › 答案 › 题库

综合知识

63901印章管理中下列（）情况应给予警告处理。
63902未按规定（）移动展业尾箱的，最低处罚标准是告诫。
63903未按规定使用移动展业设备办理业务的，最低给予（）处理。
63904违反信用卡引荐营销管理规定，为套取绩效奖励，通过不当手段引导客户完成申请、激活、首刷等（包括但不限于向客户转账用于激活、引导客户刷卡套现等）的最低给予（）处理。
63905在生产终端上使用与业务无关软件或进行与工作无关操作的，最低给予（）处理。
63906理财经理小张办公电脑客户资料未设置密码，导致客户信息资料泄露造成不良影响，最低给予（）处理。
63907出现客户信息泄露、丢失风险或问题时，未及时采取补救措施，造成不良后果的，最低给予（）处理。
63908案件信息、员工信息瞒报、迟报、漏报的，最低给予（）处理。
63909泄露业务库密码、现金运送细节、库存情况等秘密的，最低给予（）处理。
63910截留或着私自处理假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。最低给予（）处理。
63911业务库现金未坚持每天盘库/对账的，最低给予（）处理。
63912营业开始或终了未双人同进同出现金区的，最低给予（）处理。
63913数字化人民币未按规定核实客户身份信息及业务真实性，造成不良后果的，最低给予（）处理。
63914为洗钱等违法犯罪活动提供便利，或协助犯罪分子转移非法所得的，最低给予（）处理。
63915向无关人员和机构、客户泄漏反洗钱信息的，最低给予（）处理。
63916风险数据核查不尽职，导致应发现而未发现重大风险隐患或重大违法违规问题的，最低给予（）处理。
63917客户以个人名义开立账户存储单位资金仍为其办理业务的。最低给予（）处理。
63918违规收取客户费用的,最低给予（）处理。
63919员工小李诱导或误导客户频繁买卖和开平仓，应最低给予员工小李最低处罚标准是（）。
63920理财POS转入资金未购买理财类产品、办理定期存款类业务的，最低给予（）处理。
63921批量业务资料交接、处理全过程执行（）操作规定的。
63922未经授权对外提供银行涉密资料的，最低给予（）处理。
63923排查工作流于形式，应发现问题而未发现，产生不良后果的，最低给予（）处理。
63924移动展业重要单证未严格执行领用人负责制的，最低给予（）处理。
63925利用系统漏洞、系统权限或生产环境获取私利的，最低给予（）处理。
63926信贷工作人员因工作不尽职未发现客户提供虚假材料，或协助客户提供虚假材料的，最低给予（）处理。
63927丢失业务库钥匙的，最低给予（）处理。
63928如二人以上共同故意违规的，对其中的（）或主要责任人从重处理。
63929如一人有两种及以上本办法规定的违规行为的，应分别确定处理意见；应最低给予两种及以上处理的，执行其中最重的处理；应当最低给予撤职以下多个相同处理的，应在一个处理影响期以上、多个处理影响期之和以下确定处理影响期，但最长不得超过（）个月。
63930迟报、瞒报、漏报、错报回避关系范围信息的，最低给予（）处理。
63931拒不执行纪检、检查等相关决定或无正当理由拒不采纳纪律检查建议、检查建议，未进行整改的，最低给予（）处理。
63932对稽核差错、风险信息的核实回复与实际交易情况不符，造成不良后果的，最低给予（）处理。
63933对稽核差错、风险信息的核实回复与实际交易情况不符，未造成不良后果的，最低给予（）处理。
63934外币储蓄账户内外币资金汇出境外当日累计超出（）美元（不含），客户未提供经常项目项下有交易额的真实性凭证仍为其办理业务的，最低处罚标准是告诫。
63935某网点员工，以邮储银行内部员工身份，向客户借款并出据借款单，该类行为应给予（）处理。
63936某网点理财经理小付，介绍客户与保险公司私下进行交易，该类行为应给予（）处理。
63937某网点负责人持客户有效身份证件，在本网点为其办理开户业务，该类违规行为应给予网点负责人（）处理。
63938某网点理财经理小付，利用客户对其的信任，以高收益为宣传点，向客户宣传虚假理财产品欺骗客户，该类违规行为应给予（）处理。
63939某网点员工小付，利用为客户办理业务期间挪用柜台现金用于赌博，该类行为应给予（）处理。
63940某网点在开展员工异常行为排查时，发现该网点员小付参与洗钱活动。该类行为应给予（）处理。
63941某网点理财经理介绍客户参与非法集资，从中获取不当利益的，该类行为应给予（）处理。
63942为套取奖励存在虚报营销情况行为的，应给予责任人（）处理。
63943某网点为完成储蓄业绩指标，向外部公司支付费用“买余额”冲刺时点规模违规吸存，该类违规行为应给予（）处理。
63944以下违规行为，应给予警告处理的有（）。
63945某分公司开展人员排查时，发现辖内员工小付存在信用卡违规套行为，该类行为应给予（）处理。
63946未经批准为客户办理非临柜开户的，应给予（）处理。
63947以下行为，应按禁令处理的有（）。
63948以下行为，应给予开除处理的有（）。
63949某网点柜员，私自为客户出据白条，并在白条加盖网点业务印章，该类行为应给予（）处理。
63950某支行管理人员私自伪造银行业务印章，并以我行名义向客户出据融资凭条，该类行为应给予（）处理。
63951篡改客户账户信息和数据盗取客户资金的，或盗用客户账户信息和数据谋取私利的，应给予（）处理。
63952某营业网点柜员未经过客户本人同意，私自通过客户手机银行为其注册信用卡，该类行为应给予（）处理。
63953某网点人员，将本网点金融许可证私自复印并留存影印件，该类行为应给予（）处理。
63954某网点私自与未获准入的公司开展合作或销售未准入的产品，该类行为应给予（）处理。
63955应通过未通过系统销售理财、保险、基金、资产管理计划、国债等产品，核算资金或结算手续费的。应给予（）处理。
63956盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，复制指纹，密码“公开化”的。应给予（）处理。
63957某营业网点现金区内留存有客户有效身份证件，该类行为应给予（）处理。
63958某营业网点柜员小胡，为客户办理定期存单开户业务后，未经客户允许立即办理了销户业务，将销户信息打印至空白纸张，随后将开户存单作为存款凭征交付客户，该类行为应给予（）处理。
63959违规空存空取、空缴空拨的，应给予责任人（）处理。
63960违规代客户办理业务的，应给予责任人（）处理。
63961未经授权擅自使用、盗用他人用户号登录系统操作的，最低给予责任人（）处理。
63962某营业网点理财经理未经客户本人同意，私自通过CRM系统查询出客户总资产并拍照给他人的，未造成不良影响的，最低问责标准为（）。
63963违反信息管理规定，利用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、制造或传播计算机病毒、传播淫秽色情、侵犯他人合法权益的，应给予（）处理。
63964某营业网点理财经理将填有客户详细信息的资料放置于填单台，随后被他人拍照留存的，按照新版员工违规行为处理办法，最低应给予该理财经理（）处理。
63965某营业网点业务库密码锁未执行平行使用的，该类行为最低问责标准为（）。
63966网点人员盘点库存现金未严格执行双人眼同制度，最低问责标准为（）。
63967未严格落实双人同开库、同进库、同在库、同出库及同锁库制度的。最低问责标准为（）。
63968网点人员未按规定频次对现金类自助设备现金进行轧账，或检查/轧账时不清点、不核对的。最低问责标准为（）。
63969网点管理人员盘点网点现金凭证是，未清点现金且未将清点后凭证与轧账单进行核对，该类行为最低问责标准为（）。
63970违反现金收入先收款后登记、现金付出先登记后付款的,最低问责标准为（）。
63971因管理不善导致金融许可证遗失的，最低问责标准为（）。
63972新领、换领金融许可证后未按规定向市场监督管理部门办理登记，领取、换领营业执照的。最低问责标准为（）。
63973以下违规行为，最低问责标准为告诫的是（）。
63974网点外部形象设计和装修明显偏离标准的，最低应给予（）问责。
63975投诉处理人员在处理网点投诉时，投诉过程存在弄虚作假的。最低应给予（）问责。
63976以下违规行为中，最低问责应给予告诫处理的违规行为：（）
63977第七十一条第2款“未妥善保管已签订的委托代理银行业务协议的”。最低问责标准（）
63978第七十一条第1款“未按规定签署委托代理银行业务协议的”。最低问责标准为（）
63979代理营业机构登记、备案事项发生变更，未办理营业执照变更、备案登记的，最低问责标准（）
63980按相关规定对销售过程同步录音录像，但录音录像资料无法完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节或录音录像保留时限不符合监管要求的，该违规行为至少应给予（）处理。
63981通过电视、报刊、广播及其他公共媒体推广私募资产管理计划，通过虚假宣传等不正当手段营销宣传资产管理计划，该违规行为至少应给予（）处理。
63982现场检查时发现某网点允许保险公司人员在网点向客户宣传和销售保险产品，该违规行为至少应给予（）处理。
63983网点在销售过程中未全面客观介绍产品相关特征或提供应有资料的；未按保险条款将保险责任、责任免除、退保费用、保单现金价值、缴费期限、犹豫期等重要事项明确告知客户的至少应给予（）处理。
63984未按规定使用“储蓄国债（电子式）认购确认书”的应给予责任人至少（）处理。
63985某网点新入职员工未取得保险销售资格证书，向客户营销推介保险，该违规行为至少应给予（）处理。
63986某网点在销售理财时，为了让客户购买对应风险等级的理财产品，代替客户在手机银行进行风险承受能力测试，该违规行为至少应给予（）处理。
63987未按规定入库、发放、使用、作废“储蓄国债（凭证式）收款凭证”等有关凭证的应给予责任人至少（）处理。
63988未按规定对自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品等相关产品销售过程同步录音录像的应给予责任人至少（）处理。
63989违反问责管理制度规定，对应予问责的行为和人员未予调查、处理或擅自降低处理标准的给予责任人至少（）处理。
63990虚增中间业务收入或中间业务收入未完整入账的最低处罚标准是（）。
63991设定以存款时点规模、市场份额、排名或同业比较为要求的考评指标的最低处罚标准是（）。
63992未严格执行存款利率和计结息管理及规范吸收存款行为等有关规定，采取违规返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、提前支取靠档计息等手段吸收和虚增存款的最低处罚标准是（）。
63993未严格履行授权责任，授权操作未认真审核业务办理依据的最低处罚标准是（）。
63994对经审查的交易，应发现但未发现不合规，造成不良后果的最低处罚标准是（）。
63995提交的集中授权交易，交易界面业务要素与单据填写内容、凭证要素不符，造成不良后果的；交易界面客户信息与实际客户身份证件信息不符，造成不良后果的最低处罚标准是（）。
63996客户以个人名义开立账户存储单位资金仍为其办理业务的最低处罚标准是（）。
63997办理存款继承业务时，提取申请人未提供办理所需规定材料或相关部门（司法部门、公证机构）出具的继承权证明书，规定材料不完整、不合规或有关证明书记载信息有误，符合条件的继承人未到场或公证书显示的继承人未全部到场办理相关手续且未提供代理授权书的最低处罚标准是（）。
63998网点负责人持他人身份证到本网点柜台办理代理开户业务，普通柜员按照代办流程进行开户，下列说法正确是（）。
63999柜员在办理开户业务时，未征得客户同意，直接加办了短信包年业务，该行为的最低处罚标准是（）。
64000柜员在办理定期开户业务时，由于粗心错打存单，因担心稽核差错，未做随机换折，直接手工填写存单交客户，该行为的最低处罚标准是（）。
‹1…639640641…2966›