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🔢 数字1

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70301金融机构应组织对本机构所管辖网点前一日上传的冠字号码信息的（）进行核查。
70302辽宁省农村信用社辖内每一名员工有责任和义务向本机构或上级机构反洗钱业务主管部门报告可疑交易线索。（）
70303王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。
70304刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万），H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，
70305金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
70306小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款，B银行柜员在清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具<<假币收缴凭证>>.6月10日，小李至A银行提出查询申请，银行予以受理，6月17日，银行将查询结果电话通知小李，该假币确为银行付出，小李当天来到A银行，银行当场赔付100元，并要求小李当面将<<假币收缴凭证>>销毁，小李在大厅销毁<<假币收缴凭证>>后离开.请指出这个案例中违反规定的有（）。
70307第1版欧元纸币上的对印图案在（）位置，内容是（）。
70308美国政府从2003年10月开始发行彩版美元，第一张彩版美钞为（）美元。
70309在紫外光下观察，第1版和第2版欧元纸币欧盟旗上的星分别呈现为（）色。
70310在紫外光下观察，第1版欧元纸币上的欧盟旗帜和欧洲中央银行行长签名为（）。
70311第1版（）具备光变油墨面额数字这一防伪特征。
70312接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
70313金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况。
70314银行业金融机构要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年至少1次。
70315根据《人民币鉴别仪通用技术条件》A级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次。
70316第1版欧元纸币有（）种面额使用珠光油墨，分别是（）。
70317在1997年铸造发行的第一组“澳门回归祖国”的金银纪念币上我国首次采用（）技术。
70318世界上第一批金融报告分析机构诞生于：
70319《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。
70320《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
70321对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认。
70322《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB（）16999-2010）一中，鉴别的鉴别方式有（）。A动态鉴别
703233元面额的人民币仅在第一套人民币中发行和使用过。
70324《假币收缴凭证》一式二联，第一联由收缴单位留存，第二联交被收缴人。
70325现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于3人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。
70326根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存（）介质的客户身份资料或者交易记录。
703272014年6月10日，某银行柜员小张为一客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是（）。
70328根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB169992010），A级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次。
70329金融机构一次收持有人同面两张或两张以上假人币时，如字号码（）一致，则视为同一冠字号码，合并张数、面额后，填写《假币收缴凭证》。
70330下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖：
70331兑付额不足一分的，兑换一分。
70332（）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。
70333某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
70334第四套人民币5角、2角、1角图文采用了（）印刷方式。
70335金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（）
70336接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。
70337业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。
70338根据（广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定，总行党群监察部门是全行员工异常行为排查的归口管理部门，其主要职责不包括以下哪一项（）
70339省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。
70340信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点（含）之间的，为（）。
70341同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。（本题中商业银行均指非高风险商业银行）
70342农合机构在实施贷款减免前，应采取直接催收、法律诉讼或仲裁手段、委托第三方追偿等方式，对借款人和担保人实施必要的催收和追偿。采取直接催收和委托第三方追偿方式的，催收和追偿期限不少于一年，书面催收和追偿不少于（）次。
70343以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）
70344张某于2009年5月18日向银行借款3万元，借款期限一年，由李某提供连带保证担保，约定保证期间为2年，那么李某对该贷款承担保证责任的最后期限日为那个时间？
70345本行不良贷款追究扣款后，责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？
70346同一债务有两个以上保证人的，没有约定保证份额的，保证人承担什么责任？
70347商业银行贷款，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少？
70348本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。
70349高端“华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在（）元（含）以上。
70350根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？（2013年1.0版）》，办理现金出纳业务时，下列说法不正确的是（）。
70351下列哪一项不属于个人定期外汇存款的存期档次（）。
70352制度起草部门对制度的合法合规性、操作适用性、衔接一致性、风险控制承担第一责任。
70353对被审计人任现职不满一年的，审计组织只需要对现任职务的职责履行情况进行审计。
70354教育储蓄每一账户起存50元，本金合计最高限额为2万元。
70355在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）
70356从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）
70357我国第一家私人资本银行是（）。
70358根据《党政领导干部选拔任用工作条例》，民主推荐包括（），推荐结果作为选拔任用的重要参考，在一年内有效。
70359各农合机构的信贷业务应严格遵守监管规定，各项风险指标不得违反监管部门的规定。一下说法错误的是（）
70360第一套人民币发行时间为（）
70361农合机构对单户贷款余额在（）万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销。
70362拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）
70363小张在高淳农商银行购买了一笔10万元的理财产品，期限是90天。理财产品到期后，年化收益率是5.5%。那么小张可以获得收益（）（收益=本金×到期年化收益率×实际理财天数/365）
70364印章可根据业务的需要刻制多枚（规定只能刻制一枚的印章除外），编号可以重复使用，遗失补制印章的序号应与遗失印章号码相同。
70365高淳各银行中，唯一能够实现水、电、煤气、广电费“一站式”代缴扣的银行是（）
70366根据《广东银行同业债权人委员会管理办法（试行）》规定，《债委会章程》须（）以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在（）以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。
70367资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。
70368我行贷款回收执行“先收息、后收本，最后一笔贷款清偿时，利随本清”的原则。
70369贴现期限自贴现日起至汇票到期日止，承兑银行在异地的汇票贴现期限另加5天划款日期，若汇票到期日为国家法定节假日，则计息天数顺延至节后第一个工作日。
70370邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元（含）。
70371分行各部门文书档案应于每年（）月和翌年一月办理归档。
70372各营业网点放假期间对外营业，营业厅内应保持至少（）名临柜柜员及1名坐班主任。
70373我行员工岗位轮换管理办法规定座班主任每任三年，在同一单位同一岗位任职最长不得超过9年。
70374邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（）。
70375根据我行回避制度，分支机构内同一部室（含分行部门、以及支行或直属支行部门）或网点的员工（含保安员）有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。
70376在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。
70377如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
70378办理企业网银客户管理员密码和UKEY要解锁和重置业务时，UKEY和密码信封重置后只需要企业网银客户管理员一人前来银行办理领取手续。
70379人民币现金收付业务应坚持一笔一清，严禁将不同客户的款项混收。同一客户一次存取的多笔人民币现金收付业务，为提高效率，柜员应并笔收现或并笔付现。
70380上报人行审批的开立基本（专用）账户资料排放顺序是：（1）开户申请书第一、二、三联→（2）营业执照复印件（相应的编制文件）→（3）组织机构代码证复印件→（4）法人身份证复印件→（5）税务登记证复印件→（6）财政部门批复书→（7）授权委托书→（8）代理人身份证复印件。
70381我行签发的银承到期备款后，对方行还没有办理委托收款，可以通过综合业务系统“资产业务（）银行承兑汇票（）签发管理（）银行承兑汇票登记簿查询”交易查询到期银承的情况与银行承兑汇票第一联卡片联进行核对。
70382根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？（2013年1.0版）》，整点现金应按（）张为把（卷），拾把为捆，成捆纸币须捆扎并加贴封签。
70383下列哪一项不属于固定资产的计价方法（）。
70384中国邮政储蓄银行总行（）应将“三重一大”决策制度执行情况，作为对领导人员考察、考核的重要内容和任免的重要依据。
70385接收境外汇入款的金融机构，发现、和三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
70386尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日领用同一尾箱。
70387金融机构在一份申请报告中申请了多个类型的电子银行业务时，中国银监会或其派出机构可以根据有关规定和要求批准全部或部分电子银行业务类型的申请。（）
70388征信宣传作为征信工作的（）是一项长期而艰巨的工作。
70389在个人住房贷款业务中，借款人应与贷款银行制定还本付息计划，贷款期限在1年以内（含1年）的，实行到期一次还本付息，利随本清。（）
70390持有贷款卡的借款人注册地址发生变更（从一市变更至另一市）时，借款人向迁入地所在人民银行申请变更需提供的材料包括（）。
70391以下对信用报告中贷款“逾期1天与逾期180天的区别”表述正确的是（）。
70392合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。
70393重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。
70394在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。
70395一般情况下，界定个人贷款是否逾期的关键是贷款合同约定的“（）”，无论本息，都应在该日期前按合同约定金额归还，否则即为逾期，这一信息会被记入个人信用报告。
70396在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。
70397“国家助学贷款是政策性贷款，所以目前个人信用信息基础数据库尚未采集国家助学贷款信息。”这一表述对吗？为什么？
70398合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。
703992005年人民银行启动了全国统一的企业信用信息基础数据库建设，企业信用信息基础数据库采取（）式的数据库结构，商业银行由总行一点式接入。
70400特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。
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