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合规知识劳动竞赛

101风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是（）。
102风险管理的最基本要求是（）。A风险计量
103严禁指使、参与任何形式的（）。
104严禁对违规人员不按规定（）。
105严禁不按规定对（）的有效性进行审验确认。
106严禁不向客户提示（）和安全注意事项。
107严禁不按约定审核客户发起交易的真实性和（）情况。
108严禁向关系人发放（）的条件优于其他借款人同类贷款条件。
109严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的（）。
110严禁营业终了不按规定由（）对柜员尾箱现金、机构尾箱现金进行账实核对。
111严禁将不符合（）的银行自助设备投入运行。
112严禁代销未持有（）机构发行的产品。
113严禁不将（）纳入录像监控。
114按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）
115下列哪项属于案件分类中第二类及第三类案件中其他违法违规行为中法、规的含义？
116根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。
117案件风险信息的报送时点是风险事件发生后（）小时以内。
118银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（）类案件。
119银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构公章，套取银行业金融机构信用参与非法集资活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查的案件纳入第（）类案件进行统计。
120在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第（）类案件进行统计。
121银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证，套取银行业金融机构信用参与非法集资活动，涉嫌触犯刑法，按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第（）类案件进行统计。
122外部人员实施的网上银行诈骗案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第（）类案件进行统计。
123涉案金额等值人民币（）以上的，属于重大、恶性案件。
124案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予（）的，不得以经济处理或其他问责方式代替。
125案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
126银行业金融机构在案件问责工作中应当（）保障案件责任人员申诉的权利。
127发生涉案金额等值人民币（）以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。
128银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定。
129对案件发生负有（）责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。
130下列关于柜员卡使用方面的说法，正确的是（）。
131根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币900万元案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分。
132银行业金融机构合规总监向行长报告工作，同时向（）报告工作。
133根据责任认定情况，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。
134甲是银行员工，他在自己的办公室向朋友乙推荐非法理财产品，以下禁止性规定，甲违反的是
135根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，案防评估结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为（）。
136原银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
137银行业金融机构案防工作办法规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）
138银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
139轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。
140《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中：银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。
141银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。
1422020年1月，诺鑫银行锦江支行接到客户张宇投诉，客户表示自己从未到诺鑫银行办理过信用卡，却在申请贷款查询征信时发现持有诺鑫银行信用卡且已逾期。经诺鑫银行锦江支行内部自查，发现诺鑫银行信用卡审批中心工作人员未认真审批客户张宇信用卡申请资料，现场留存的合照和张宇身份证照片存在一定差异。请问以上事件属于以下哪个原因导致的操作风险？
143下列哪个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率：
144以下不属于操作风险管理三大工具的是：（）
145银行业金融机构从业人员涉嫌触犯刑法的，为（）
146银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为（）
147银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为（）
148各银行业金融机构原则上只对（）案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
149风险事件发生后，银保监局、银保监会直接监管的银行业金融机构总部应当及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
150银保监局、银保监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后，应当（）对报送的风险事件进行核查和确认。
151依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。
152依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按（）报送全面风险管理报告。
153依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号），下面哪项不属于银行业金融机构的风险管理策略应当反映的内容：
154《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的非自然人股东。
155债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的，商业银行应根据合同约定，按照（）原则，合理选择行使抵质押权的时机和方式，通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权，或通过其他方式保障合同约定的权利。
156案件风险信息台账不包括下列哪项内容（）。
157贷款人应建立和完善（），评定客户信用等级，建立客户资信记录。
158商业银行对贷款分类时，要以资产价值的（）为核心。
159银行业金融机构应当确定（）承担全面风险管理的制定政策和流程，监测和管理风险的责任。
160银团贷款收费是指银团成员接受借款人委托，为借款人提供银团筹组、包销安排、贷款承诺、银团事务管理等服务而收取费用，纳入商业银行（）管理。
161金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少（）对授权进行一次重新评估和核定。
162（）应当跟踪检查整改措施的实施情况，并及时向董事会提交有关报告。
163银行业金融机构制定的风险偏好不包括以下哪项内容：（）。
164如经调查确认案件风险信息不构成案件，银保监局、银保监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送（）。
165中资银行业金融机构分支机构、外资银行营业性机构的分支机构以及非银行金融机构的营业性分支机构在中华人民共和国境内同一行政区划内变更营业场所且不需要变更名称的，适用（），在新址开业前须更换金融许可证。
166为加强重点企业信用风险管理，以下说法正确的是（）。
167案件（风险）信息报告以（）计算报送时间。
168商业银行应制定系统（）账户的审批、验证和监控流程，并确保该权限用户的操作日志被记录和监察。
169商业银行应根据信息安全级别，将网络划分为不同的（）。
170商业银行信息系统的系统日志由操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统和路由器等生成，内容包括管理登录尝试、系统事件、网络事件、错误信息等。按照《商业银行信息科技风险管理指引》，系统日志保存期限为（）。
171商业银行发生诈骗商业银行或其他涉案金额（）以上的案件应及时向银保监会或其派出机构报告。
172下列哪项不是商业银行对操作风险进行管理的方法？（）
173犯罪分子利用伪造的银行承兑汇票到银行办理贴现业务的行为属于：
174理财产品销售的宣传，下列哪种做法是错误的：
175依据《票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指：
176行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）。
177某银行最近与某客户结束长达十年的合作关系，该行应将该客户此前财务数据与交易记录（）。
178在操作实践中，商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为（）。
179某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1554万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1554万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。
180根据银保监会规定，（）指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
181巴塞尔新资本协议对操作风险事件类型进行了分类，不属其范畴的有（）。
182下面关于同业和理财投资业务，说法正确的是（）。
183严禁已使用账户管理密码或（）的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。
184下列各项中，不符合《票据法》规定的是（）。
185甲将一张汇票背书转让给乙，乙将该汇票背书转让给丙，并在汇票上记载不得转让字样，如果丙将该汇票背书转让给丁，将产生的法律后果是（）。
186商业银行销售理财产品，应当进行（）审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
187理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）等级，并可根据实际情况进一步细分。
188根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的？（）
189商业银行应当建立理财产品销售（），以确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定，保障理财产品销售资金的安全和账户的有序管理。
190根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，下列选项中属于发卡业务的是（）。
191信用卡持卡人未按事先约定的还款规则在还款日足额偿还应付款项，逾期天数为91-120天（含），应当属于（）风险资产。
192某郊区小学校为方便乘坐地铁，与相邻研究院约定，学校人员有权借研究院道路通行，每年支付一万元。据此，学校享有的是下列哪一项权利？
193甲在家里打扫卫生，将一件旧大衣当垃圾扔掉，忘记口袋里的5000元钱。大衣被乙捡回。后甲想起此事找到乙索要5000元，乙拒不归还。下列说法中正确的是哪项？
194剥夺政治权利不包括剥夺下列哪种权利？
195因票据纠纷提起的诉讼，由（）或者被告住所地人民法院管辖。
196人民法院调解达成协议制作的调解书，应该加盖（）。
197人民法院审理民事案件，根据（）原则进行调解。
198人民调解委员会调解民间纠纷，（）费用。
199人民调解委员会是依法设立的调解民间纠纷的（）组织。
200口头调解协议自各方当事人（）之日起生效。
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