合规知识劳动竞赛

2商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。由中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正。

3下面哪种自然人不属于私募理财产品的合格投资者（）

4建立PPP项目支出责任预警机制，对财政支出责任占比超过（）的地区进行风险提示，对超过10%的地区严禁新项目入库。

5人民币结构性存款单一投资者的销售起点金额不低于（）元。

6银行对设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开账户。

7App运营者应遵守《网络安全法》、《消费者权益保护法》等法律要求，严禁违法违规收集使用个人信息，设置隐私规则并包含收集使用个人信息规则。但若进入APP主界面后，需多余（）次点击等操作才能访问到隐私政策，则可被认定为未公开收集使用规则。

8理财及代销业务中，严禁推介和销售未在（）登记并获得登记编码、未经本行公示的理财产品。

9按照《商业银行内部控制指引》，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

10商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式。

11安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分低于（）的，列为安全防范不达标单位。

12《企业事业单位内部治安保卫条例》规定：单位的（）对本单位的内部治安保卫工作负责。

13协助司法查询、冻结，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派（）持有效本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行金融机构取回反馈结果。

14银行等金融机构收到信用卡客户提出的征信异议，应在自收到异议之日起（）日内进行核查处理，并将结果书面答复异议人。

15银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（），分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（）。

16涉外票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用（）法律。

17银保监对户授信总额1000万元以下（含）的小微企业两增两控要求不包括（）

18各商业银行（不含外资银行）应每（）向监管部门报送小微企业尽职免责落实情况。

19单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（）

20大中小企业贷款专项统计中，如对多种担保方式的企业贷款应遵循（）优先的原则进行划分。

21固定资产贷款中，单笔金额超过项目总投资（）或超过（）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

22当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告（）

23下列关于账户支取现金说法不正确的是（）。

24除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理（）后办理资金转账。

25农户贷款用途应当符合法律法规规定和国家有关政策，不得发放无指定用途的农户贷款。按照用途分类，农户贷款分为（）

26金融企业批量转让不良资产釆取分期付款方式的，应将付款期限和次数等条件作为确定转让对象和价格的因素，首次支付比例不低于全部价款的（）。

27合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。

28普惠金融发展专项资金实施期限至（）年，到期前财政部评估确定是否继续实施和延续期限。

29《普惠金融发展专项资金管理办法》规定的专项资金贴息的个人创业担保贷款，最高贷款额度为（）万元。

30《普惠金融发展专项资金管理办法》规定的专项资金贴息的个人创业担保贷款，贷款期限最长不超过（）年。

31《普惠金融发展专项资金管理办法》规定的专项资金贴息的个人创业担保贷款，贷款利率可在贷款合同签订日贷款基础利率的基础上上浮一定幅度，具体标准为中、西部地区上浮不超过（）个百分点

32《普惠金融发展专项资金管理办法》规定的专项资金贴息的小微企业创业担保贷款，贷款额度由经办银行根据小微企业实际招用符合条件的人数合理确定，最高不超过（）万元。

33《普惠金融发展专项资金管理办法》规定的专项资金贴息的小微企业创业担保贷款，贷款期限最长不超过（）年

34《普惠金融发展专项资金管理办法》规定对还款积极、带动就业能力强、创业项目好的借款个人和小微企业，可继续提供创业担保贷款贴息，但累计次数不得超过（）次。

35《普惠金融发展专项资金管理办法》规定对符合条件的个人创业担保贷款，财政部门给予（）贴息。

36《普惠金融发展专项资金管理办法》规定对符合条件的小微企业创业担保贷款，财政部门按照贷款合同签订日贷款基础利率的（）给予贴息。

37《普惠金融发展专项资金管理办法》规定按各地当年新发放创业担保贷款总额的（），奖励创业担保贷款工作成效突出的经办银行、创业担保贷款担保基金运营管理机构等单位，用于其工作经费补助。

38《普惠金融发展专项资金管理办法》规定对符合各项条件的新型农村金融机构，财政部门可按照不超过其当年贷款平均余额的（）给予费用补贴。

39《普惠金融发展专项资金管理办法》规定西部地区农村金融机构（网点）可享受补贴政策的期限，为自该农村金融机构（网点）开业当年（含）起的（）年内。

40为有效降低小微企业融资成本，各银行业机构要根据LPR形成机制合理确定小微企业贷款利率，通过执行利率优惠政策、压降成本费率等方式，努力实现普惠型小微企业贷款综合成本进一步降低，确保2020年小微企业综合融资成本低于2019年同期水平，其中普惠型小微企业贷款利率力争下降（）个百分点以上。

41《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。

42《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。

43商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（）个月按照本办法规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。

44商业银行保险销售从业人员销售投资连结型保险产品应至少有（）年以上的保险销售经验。

45商业银行保险销售从业人员销售投资连结型保险产品应每年接受不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。

46商业银行开展互联网保险业务和电话销售保险业务应当由其法人机构建立统一集中的业务平台和处理流程，实行集中运营、统一管理，并符合中国银保监会有关规定。除以上业务外，商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

47商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）年。

48商业银行网点最近1年内因保险代理业务引发过（）人以上群访群诉事件或（）人以上非正常集中退保事件的，法人机构不得授权该网点开展代理保险业务。已经授权的，须在5日内撤销授权。

49以下不属于人民银行职责的是（）。

50义务机构在识别客户身份时，应通过可靠和来源独立的证明文件、（）和资料核实客户身份，了解客户建立，维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。

51义务机构应当在（）或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其受益所有人的身份核实工作。

52对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元的跨境汇入汇款，义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实（），并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。

53对于风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取（）的标准判定其受益所有人。

54既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

55中小企业授后管理应加强对企业资金流向的监控，防止授信资金流入（）或限制的行业、项目和产品，有效保障授信资金用途的合规性和授信资产的安全性。

56银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

57代销产品宣传资料首页显著位置还要标明合作机构名称，并包含以下文字声明（）

58商业银行应确保设立（）安全保护区域，包括计算机中心或数据中心、存储机密信息或放置网络设备等重要信息科技设备的区域，明确相应的职责，采取必要的预防、检测和恢复控制措施。

59网点运营主管或（）需对离开营业场所临时外出柜员的尾箱现金进行账实核对。

60严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、（）、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、离岗（在营业场所内并且在本人视线及本人柜台监控界面范围内除外）。

61根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过本行资产净额的（）

62以下各项中不属于公平竞争行为的是（）。

63《中华人民共和国担保法》规定：当事人对担保方式没有约定或约定不明确的（）。

64《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人指的不是：（）。

65自2019年10月8日起，新发放商业性个人住房贷款利率以最近（）相应期限的贷款市场报价利率为定价基准加点形成。

66商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究（）；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。

67银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书。

68银行业金融机构销售人员应遵循相关监管要求并具有理财及代销业务相应资格，销售人员相关信息及其（）应在专区内进行公示，法律法规另有规定除外。

69金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递卖者尽责、买者自负的理念，打破（）。

70（）对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。

71企业接受投资者投入的意向固定资产，其入账价值应为（）。

72（）对本单位费用支出的真实性、合规性负总责。

73关于银行接受自然人提供担保，下列说法错误的是（）。

74下列继承人中属于第一顺位的是（）。

75我国《反洗钱法》规定的洗钱**犯罪包括（）大类。

76保理业务应收租金转让的法律依据是（）。

77《个人住房贷款管理办法》规定，借款人向贷款人提出借款申请，贷款人自收到贷款申请及符合要求的资料之日起，应在（）内向借款人正式答复。

78投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额（）以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

79如确有需要，一般产品销售人员可以（），但必须指定明确的业务管理办法和授权管理规则。

80银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度，定期组织实施，原则上不低于每（）一次，对重大问题要按照既定的报告路径提交，并按流程实施整改。

81某工程公司按要求设置农民工工资保证金账户，并用该账户发放农民工工资，需开立（）。

82银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以（）为导向，确保客观公正。

83商业银行（）应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。

84合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价，这体现了合规管理的（）。

85银行是典型的风险管理型企业，其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是（）的过程。

86在银行合规管理中，合规主管岗的基本职责不包括（）。

87以下选项中，不属于银行合规管理的岗位的是（）。

88在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

89内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

90在客户确认其《理财客户风险评估问卷》中所调查之情况未发生变化的前提下，客户风险评级结果有效期限为（）年。

91以下（）账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

92资本金结汇项下，单一机构每月备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值（）万美元。

93办理单笔等值（）万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按规定审查并留存交易单证。

94发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（）个工作日内办理该款项的申报。

95具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用，代垫或分摊期限不得超过（）个月。

96银行业金融机构将从业人员行为评估结果作为（）的重要依据。

97商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前（）将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

98下列关于承兑保证金来源合规的是：（）

99根据我国《担保法》，可以作为贷款抵押物的有（）。

100下列不属于内部控制要素的是哪一项。

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