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合规知识劳动竞赛

217根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。

218根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构办理贷款业务，违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）罚款。

219根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）罚款。

220银行业金融机构各级管理人员严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，对抵制违规操作、检举违法违规行为的工作人员进行压制、打击报复，以及未经当事人申辩和集体审议程序，违规或无正当理由（）

221银行业金融机构资产处置业务条线人员严禁资产处置中不按规定进行账务核算和截留资产处置收入，对账销案存的资产后期清收收入（）。

222银行业金融机构资产处置业务条线人员严禁对权属证书、抵债资产等不按（）原则进行管理。

223银行业金融机构经营网点机构员工严禁未履行交接手续或违反（）原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用或代管。

224银行业金融机构个人结算业务条线人员严禁办理个人结算账户代理开户时，不联系（）对其委托代理的真实性进行核实。

225银行业金融机构个人结算业务条线人员严禁不向客户提示（）和安全注意事项。

226银行业金融机构授信业务条线人员严禁向关系人发放担保贷款的条件（）其他借款人同类贷款条件。

227金融机构接受境外汇款中，发现下列哪项信息缺失的不用要求境外机构补充？

228根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定，合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

229三反监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容。三反是（）

230（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督。

231票据上的记载事项必须符合票据法的规定。（）不得更改，更改的票据无效。

232票据权利在下列期限内不行使而消灭（）。

233《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确规定：金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息

234根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应与境外金融机构建立代理行关系，时间是2007年（）以后新建立的代理行关系和已到期代理行协议的续约。

235当日单笔或者累计人民币交易（）万元以上（含）或者外币交易等值（）万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

236自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的境内款项划转的，应在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告报送中国反洗钱监测分析中心。

237按照《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。

238《中华人民共和国反恐怖主义法》所称恐怖活动组织，是指（）以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。

239义务机构应当根据（）的原则，以客户为交易监测单位，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。

240以下哪一类属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）》新增义务机构。

241《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令〔2016〕第3号）》中所称非自然人，不包括以下哪类（）

242下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的**犯罪？

243可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质"，不包括下列哪些情形？

244按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的？（）

245根据《中华人民共和国反恐怖主义法》，恐怖活动嫌疑人员违反公安机关责令其遵守的约束措施的，由公安机关给予（），并责令改正；拒不改正的，处五日以上（）日以下拘留。

246汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇款余额的可靠资金来源。

247失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，直接依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。

248下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。

249出票人在汇票上记载不得转让字样的，汇票（）。

250将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书（）。

251银行承兑汇票的第一付款人应为（）。

252电子商业汇票是指出票人依托（），以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。

253再贴现利率由（）规定。

254商业汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时，应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单，记明汇票提示承兑日期并签章。付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起（）内承兑或者拒绝承兑。

255见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。

256纸质票据贴现前，金融机构办理承兑、质押、保证等业务，应当不晚于业务办理的（）在票据市场基础设施完成相关信息登记工作。

257电子商业汇票交付收款人前，应由（）承兑。

258支票上的金额可以由（）授权补记，未补记前的支票，不得使用。

259纸质银票的承兑行应在不晚于办理承兑后的次一工作日办理承兑信息登记，完成承兑信息登记前不得向出票人交付已承兑票据。纸质商票的付款人应委托其开户行办理承兑。

260票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额0．7‰的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。

261电子银行承兑汇票期限，自出票日起最长（）

262出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为（）。

263商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由（）签发交由付款人承兑。

264支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。

265见票即付的汇票，自出票日起（）内向付款人提示付款。

266《票据管理实施办法》明确规定付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书，应当立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，挂失止付通知书失效。

267电子商业汇票为（）票据。

268质押式回购和买断式回购最短期限为（），并应当小于票据剩余期限。

269票据贴现、转贴现的计息期限，从贴现、转贴现之日起至票据到期日止，到期日遇法定节假日的（）。

270票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以（）为准。

271支票可用于（）。

272付款人承兑汇票后，应当承担（）。

273银行汇票专用章、银行本票专用章（）。

274票据出票人在票据正面记载不得转让字样的，票据不得转让。

275汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对（）的追索权。

276现金支票可用于（）。

277（），可办理票据的未用退回。

278电子商业汇票的出票人必须为（）以外的法人或其他组织。

279贴现和转贴现利率、期限等（）。

280根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。

281见票即付汇票的持票人在出票日起（）内提示付款。

282在我国，票据金额以中文大写和阿拉伯小写数字同时记载，若两者不一致，则（）。

287根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（），对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

288未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的，处以（）的罚款。

289签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取钱财为目的的，由（）处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。

290签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的制品，不以骗取钱财为目的的，由中国人民银行处以票面金额（）但不低于（）元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。

291违反中国人民银行规定，擅自印制票据的，由中国人民银行责令改正，处以（）以上（）以下的罚款；情节严重的中国人民银行有权提请有关部门吊销其营业执照。

292电子银行承兑汇票的出票人于票据到期日未能足额交存票款时，承兑人除向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额转入逾期贷款处理，并按照每天（）计收罚息。

293作为电子银行承兑汇票承兑人的财务公司、电子商业承兑汇票的承兑人违反《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《电子商业汇票实施办法》规定无礼拒付或拖延支付的，中国人民银行有权视情节轻重处以警告或（）以下的罚款。

294根据《中华人民共和国刑法及修正案》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转让、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处（）以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处（）有期徒刑，并处罚金。

295根据《中华人民共和国刑法及修正案》第三百四十九条规定，包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处（）有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处（）有期徒刑。

296经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定，从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户的，给予警告并处以（）罚款。

297信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（）。中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。

298信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的（）。

299信托计划终止，信托公司应当于终止后（）个工作日内做出处理信托事务的清算报告，经审计后向受益人披露。信托文件约定清算报告不需要审计的，信托公司可以提交未经审计的清算报告。

300信托公司应当在每季度结束之日起（）个工作日内，向中国银行业监督管理委员会报送季度净资本计算表、风险资本计算表和风险控制指标监管报表。

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